SPK Onaylı İzahname

26/sA — s Vo
j
05/6/zaiti
-
$ekerbank Turk Anonim Sirketi
izahname
Bu izahname, Sermaye Piyasast Kurulu (Kurul)'nea 05/06/2014 tarihinde
onaylanmisfir.
Ortakhgfinizin cikanlmis sermayesinin 1.000.000.000 TL'den 1.125.000.000 TL'ye
nkanlmasi nedeniyle arfinlacak 125.000.000 TL nominal degerli paylannin halka
arzma iliskin izahnamedir.
izahnamenin onaylanmast, izahnamede yer alan bilgilerin dogru oldugunun
KuraIca tekeffillil anlamma gelmeyecegi gibi, izahnameye iliskin bir tavsiye olarak da
kabul edilemez. Aynca halka an edilecek paylann flyatinin belirlenmesinde Kurul'un
herhangi bir takdir ya da onay yetkisi yoktur.
Halka an edilecek paylara ilikiu yatinm kararlan izahnamenin bir bfittin olarak
degerlendirilmesi sonucu verilmelidir.
Bu izahname, ortakhguntzin www.sekerbank.comir e halka arzda skip aracilik
edecek $eker Yafinm Menkul Degerler A.S.'nin www.sekeryatirim.com.tr adresli
internet siteleri ile Kamuyu Aychnlatma Platformu (KAP)'nda (www.kap.gov.tr )
yaynnlanmisfir. Aynca basvuru yerlerinde incelemeye acik tutulmaktadir.
y
Sermaye Piyasasi Kanunu (SPIed'nun 10'uncu maddesi uyannca, izahnamede ye
izahnamenin eklerinde yer alan yanhs, yandfic e eksik bilgilerden kaynaldanan
zararlardan ihracct sorumludur Zarann ihraccfilan tazmin edilememesi veya
edilemeyeceginin ankca belli °Imam halinde; halka an edenler, ihraca aranlik eden
Eder yetkili kurulus, arn garanttir ve ihraccmm ytinetim kurulu ilyeleri kusurlanna ve
durumun gereklerine gore zararlar kendilerine yfildefilebildigi Olciide
sorumludurAncak, izahnamenin diker lusunlan lie birlikte okund e takdirde tizetin
vanillin, hatah veva tutarsa olmasi durumu hark olmak lizere. sadece ozete bath
olarak il dere herhan bir hukuki sorumluluk Oldenemez Bagimsid denetim,
derecelendirme e degerleme kuruluslan gibi izahnameyi olusturan belgelerde yer
almak fizere hazirlanan raporlan haztrlayan kisi e kurumlar da hanrladddan
de
raporlarda yer alan yanhs, yamlfin e eksik bilgilerden SPICn hilktimlen
"-CZ
sorumludur.
y
y
y
y
y
.*
d
1Vs 'is, is'
• ,;,/
IRIM
Geir M
U ukd re Cad No
Esentepeof 0217
-
1
iciNDEICiLER
1) izahnamenin Sorumlulugunu Yiiklenen Kistler
5
2) ozet
6
3) Bagunsiz Denetciler
12
4) Risk Faktorleri
12
5) ihracci Haldunda Bilgiler
17
6) Faaliyetler Halchnda Gene! Bilgiler
19
7) Grup Hakkinda Bilgiler
23
8) Maddi Duran Varliklar Haldunda Bilgiler
26
9) Faaliyetlere y e Finansal Duruma fliskin Degerlendirmeler
26
10) ihraccintn Fon Kaynaklan
28
11) Egilim Bilgileri
28
12) Kar Tahminleri y e Beklentileri
28
13) Wan Yam, Yonetim Organlan y e Ost Diizey YOneticiler
28
14) Ocret y e Benzeri Menfaatler
39
15) Yonetim Kurulu Uygulamalan
40
16) Personel Hakktnda Bilgiler
43
17) Ana Pay Sahipleri
44
18) Iliskili Taraflar y e Riskin Taraflarla Yaptlan Islemler Halclunda Bilgiler
45
19) Diger Bilgiler
47
20) Onemli Sozlesmeler
49
21) ihraccunn Finansal Durumu y e Faaliyet Sonuclan Hakkmda Bilgiler
49
22) 1hrac y e Halka Arz Edilecek Paylara fliskin Bilgiler
57
Hususlar
58
23) Halka Arza
24) Borsada islem Gorrneye 1Iikin Bilgiler
63
25) Mevcut Paylann Sanwa liikin Bilgiler ile Taahhetler
64
26) Halka Arz Geliri y e Maliyetleri
64
27) Sulanma Etkisi
28) Uzman Raporlan y e Octincn Kisilerden Alinan Bilgiler
•I
29) istirakler Halclanda Bilgiler
30) hcelemeye AcIk Belgeler
31) Paylar ile Ilgili Vergilendirme Esaslan
32) Ekler
EK‘1
YATIRIM
Gen
Buy
uk
•s
:Ite
Cad o:% 7tgisi.
..11+4
entepe-
0211 34 3 33 fitto
2
KISALTMA YE TANIMLAR
Kualtma
Tanun
A.S.
BDDK
Borsa veya Sorsa Istanbul
BSMV
DIMS
EUR ya da EURO
EURIBOR
GM
GMY
Grup
GVK
Hazine
IFC
ISIN
ihracci, Banka veya Sekerbank
ILK
KAP
KKTC
KOE1
KRET
Kurul veya SPK
LIBOR
MKK
ORET
PRET
SGMK
$eker Yatinm, Aram Kurum
TC
TL
TMSF
TTK
TTSG
UFRS
USD
V.U.K
VTMK
YK
YP
EKE AT RIM MENKUL DE
enel M
BOyukde ès. No:17
e tepe
Tel'.. 12
LERA .S.
Anonim $irket
Bankacilik Dtizenleme ve Denetleme Kurumu
Sorsa Istanbul A.$.
Banka ye Sigorta Muamele Vergisi
Deviet lc Borclanma Senedi
Avrupa Birligi Oyelerinden 17' sinin Kullandigi Ortak Pam Birimi
Avmpa Bankalararam Faiz Oran,
Gene! Mud&
Gene! Mild& Yarchnicisi
$ekerbank T.A.S. lie birlikte istirakleri $eker Yatinm Menkul
Degerler A.$., $eker Finansal Kiralama A.$., $eker Faktoring
A.$., $ekerbank International Banking Unit Ltd., Seker Mortgage
Finansman A.$., $ekerbank Kibris Ltd. ye Zahlungsdienste GmbH
der $ekerbank T.A.$.
Gelir Vergisi Kanunu
Tiirkiye Cumhuriyeti Hazine Mtistesarligi
International Finance Corporation
Uluslararam Menkul Ktymet Tammlama Ntunaram
$ekerbank T.A.S.
Icra iflas Kanunu
Kamuyu Aydinlatma Platformu
Kuzey [(alms Turk Cumhuriyeti
KOcilk ve Orta Olcekli Isletme
ICredi Riskine Esas Tutar
Sermaye Piyasam Kurulu
Londra Bankalararam Faiz Gram
Merkezi Kart Kurulusu
Operasyon Riskine Esas Tutar
Piyasa Riskine Esas Tutar
Sabit Getirili Menkul [Co/met
$eker Yatinm Menkul Degerler A.$.
Tilrkiye Cumhuriyeti
"'''' C.
11
Turk Liras'
6
.,
Tasarruf Mevduati Sigorta Fonu
e
Turk Ticaret Kanunu
_
Ttirkiye Ticaret Sicil Gazetesi
...
Uluslararam Finansal Raporlama Sistemi
ABD Dolan
Vergi Usul Kanunu
Vara Terninath Menkul [Cometler
Yonetim Kurulu
Yabanci Pam
I. BORSA GORI1513:
Yoktur.
H. DitER KURUMLAFtDAN ALINAN GORLIS VE ONAYLAR:
1
BDDK'nm 22.05.2014 tarih y e 13079 sayth SPK y1 muhatap yazismda; iOsu izahnameye
11.040
konu sermaye artmmunn 5411 say111 Bankacilik Kanunu acisindan uygun
yerilmistir.
EK
YTIRIM MEN
Genel
Buy6 er Cad. N
E entepel
0212 3
ER /
n
W
1/4
4
KER
enet
GELECEGE YONELiK ACIKLAMALAR
"Bu izahname, "dkiinfilmektedir", "planlanmaktadir", "hedeflenmektedir", "tahmin
edilmektedir", "beldenmektedir" gibi kelimelerle ifade edilen gelecege yflnelik
aciklamalar icermektedir. Bu tfir acildamalar belirsizlik y e risk icermekte olup sadece
izahnamenin yarm tarihindeki ongiirlileri y e beldentileri gostermektedir. Bircok faktar,
ihraccium gelecege yonelik acddamalannm ong6rOlenden cok daha farkh
sonuclanmasma yol acabikeektir."
1 IZAHNAMENIN SORUMLULU6UNU YflICLENEN KISILER
Kanuni yetki y e sorumlululdanma dahilinde y e gornimiz cercey esinde bu izahname ye
eklerinde yer alan sorumlu oldugumuz kisimlarda buIunan bilgilerin y e verilerin
gerrege uygun oldugunu y e izahnamede bu bilgilerin anlammi degiSirecek nitelikte Mr
eksiklik bulunmamasi kin her MAU makul ozenin gosterilmi oldugunu beyan ederizSekerbank Turk Anonim Sirketi
Ad', Soyadi, Giirevi, tniza, Tarih
Sorumlu °Mugu
Kum':
EKERBANK T.A.S.
Genel MUchirlii§ii
--Lin
Orhan ULUYOL
Grup Balkam
IZAHNAMENIN
TAMAMI
, / r•
S
Ge
......------".,
..0.
MO'Or Yr&
I
03.06.2014
Sorumlu Oldugu
lusim:
$eker Yatinm Menkul Degerler Anonim $irketi
Adi, Soyadi, Giirevi, imza, Tarih
14 acLr icettAkrre)Z.A..1 i2/311 )
A
(:;n peIzsoci Gimp
ra5..\ nr 04a- t.40"
5E ER YIJIHM r.c[
ff
1
,
i
ktAk
IZAHNAMENN
TAMAMI
5
—
c
L
gbi
c
03.06.2014
5
‘‘‘.NI,4
--.t.
2 OZET
Bu 6610m izahnamenin ozeti olup sermaye piyasam araclarma iIikin yahnm kararlan
izahnamenin bUtun olarak degerlendirilmesi sonucu verihnelidir.
2.1. ihracclya iliskin Bilgiler
2.1.1. ihraccuun ticaret Mutant
$ekerbank Turk Anonim $irketi
2.1.2. ihraccinm hukuki stattsil, tabi oldugu mevzuat, ihraccinm kuruldugu Dike ile
iletisim bilgileri
: Anonim $irket
Edam= hukuki stattisti
: T.0 Kanunlan
Tabi Oldugu Yasal Mevzuat
: Tiirkiye
%ram= Kuruldugu Olke
: Biiyiikdere Cad No 171 Metrocity A-Blok
Merkez Adresi 34330 Esentepe-Mecidiyek8y-istanbul
Telefon e Faks Numaralan
: 0212 319 70 00
(Tel)
: 0212 319 70 41
(Faks)
: www.sekerbank.com
Internet Adresi
y
2.1.3. izahnamede finansal tablo dtinemleri itibanyla ana iirtin/hizmet kategorilerini de
icerecek sekilde ihracci faaliyetleri lie faaliyet gosterilen sekterler/pazarlar haldunda
bilgi
$ekerbank T.A.$ mtlsterilerine her Writ) bankacilik faaliyeti veren ozel sahipli bankalar
igerisinde bulunmaktadtr. Bireysel, Ticari e Kurumsal Bankacilik alanlannda faaliyet
gosteren $ekerbank, Ozelikle kayak e orta olgekli isletmelere hizmet vermekte olup lcredi
portfoytinfin %37,25i bu ttir isletmelerden olusmaktadir. $ekerbank'm unman oldugu
segmentleri de dikkate almarak, ktiçUk iietmeleri, zirai ilreticileri e KOBI'leri i plammada
stratejik alan olarak
Turk banIcacilik sektorti global piyasalarda yasanan lcrize ragmen, 31.12.2013 tarihi itibartyla
kredilerde gegen yilin aym clOnemine gore 253 milyar TL anis (%31.8) olmustur. Buna
karsilik mevduatlarda 174 milyarlik TL anis (%22.5) geNeklesmistir. Aym 400anidezz,
$ekerbank'in lcredileri 3.4 milyon TL anis (%34.3) gosterirken mevduatlan ise 2.54illyezdin
(%24.7) artts gastermistir.
Konuya Riskin aynntill bilgi izahnamenin 6. biltirotinde yer almakta
• z•--'
‘•
2.1.4. ihracciyi e faaliyet gosterilen sektott etkileyen ouemli egilimler
y
y
y
y
11.
2.1.5. Konuya iliskin aynntdt bilgi izahnamenin
almaktathrihraccinm dahil oldugu grup e grup icindeki konumu haldunda bilgi
Sekerbank, 1953 yilinda seker pancan ilreticisinin finansal ihtiyaglanm karsdamak amaclyla
Pancar Kooperatifleri Bankast Anonim $irketi adi alunda Eskisehiede kurulmustur. $eker
pancan tireticilerinin, Pancar Kooperatiflerrndeki birikimlerinden olusan sermaye lie
faaliyetlerine baslayan banlca, 1956 yilinda Ankara'ya tasmaralc $ekerbank Turk Anonim
$irketi admi almisur. 1993 yilinda ozel banka stattisii kazanmis e 1997 yilmda hisseleri
halka arz edilmistir. $ekerbank, 2004 yilinda merkezini Istanbul'a tasmustir.
Genis bir sermaye tabanma sahip olan Sekerbank'm sermaye yams' Sekerbank T.A.$.
i V fi % 33,9
AERIVedfdlalii tlitthhttfitha 8osyal Giivenlik e Yarchmlasma
y
y
y
Genel
/36
re Cad N h )1
Esentepe
Tel 0212
EKER
S VItt
I
Gene
Kazyna -Kazakistan Devlet Varlik Fonu %21,9310, BTA Securities JSC % 11,7639, Pancar
Kooperatifleri % 0,0836 ye halka açik lustm % 32,2428'dir.
BTA Securities JSC'nin hisselerinin tamamt BTA Bank JSC'a aittir. Kazakistan Hilkiimeti
Vali& Fonu Samruk — Kazyna, BTA Bank JSC hisselerinin %97,26'sma sahip olmas
nedeniyle dolayll olarak BTA Securities JSC'nin ortagr konumundadm Samruk — Kazyna, 13
Ekim 2008 tarihinde Samruk Devlet Varliklan Yonetimi Holdingi ye Kazina StIrdtirillebilir
Kalkmma Fonu'nun birlestirilmesiyle iilke ekonomisinin surdUrtilebilir bUyUmesini saglamalc
ye ekonomiyi dtlnya piyasalannda olusan olumsuz ekonomik kosullardan korumalc icin
kurulmustur. Bu amagla, clitnya ekonomisindeki rekabet gticiinii ye uzun dr:Met/di
degerliliklerini antrmak icin biinyesinde bir gok ulusal sirketi yonetmektedir.
Konuya Riskin ayrintili bilgi izahnamenin 7. bollimiinde yer almaktathr.
2.1.6. ihraceuun ortakbk yams'
Ortakligmuzin 1.000.000.000,00 TL tutanndaki mevcut sermayesindeki ye toplam oy haIdu
igindeki dogrudan ye dolayll par %5 ye daha fazla olan nihai ortalclann pay oram ye tutan
$ekerbank T.A.S. Personeli Munzarn Sosyal Gt1venlik ye Yarchmlasma Sanchgr Vakfi isimli
ortak igin 339.787.080,00 TL ye %33,9787; Samruk Kazyna Kazalcistan Devlet Va t Fonu
isimli ortak icin 219.310.353,00 TL ye %21,9310; BTA Securities JSC isimli ortak icin
117.638.674,00 TL ye %I1,7639'dur.
Konuya ilikin aynntib bilgi izahnamenin17. bolumflnde yer almaktachr.
2.1.7. Secilmis finansal bilgiler ye faaliyet sonuelan
Bankanin finansal tablolan ye bunlara iliskin bagimsiz denetim raporlan
www.sekerbank.com.tr ve www.kap.gov.trintemet sitelerinde yer almaktadm 31.12.2013,
31.12.2012 ye 31.12.2011 tarihli bagimstz denetimden gegmis finansal tablolar stramyla
26.02.2014, 27.02.2013, 05.04.2012 tarihlerinde KAP'ta yayinlanmis ve ayrareinlif
Banka intemet sitesine konulmustur.
BIN (IL)
31.12.2013
31.12.2012
31.12.2011
Krediler (Net)
13.879.035
10.335.010
8.791.538
Mevduat
12.729.520
10.238.099
9.192.514
Aktif
19.676.061
15.212.853
14.849.700
ozkaynak
2.117.838
1.874.358
1.500.146
221.236
253.193
126.208
Kar
0 5 qu::,,1 2014
Konuya iIikin aynntib bilgi izahnamenin 9. boliimfinde yer almaktadw.
2.1.8. Scyll a proforma finansal bilgiler
Yoktur.
2.1.9. Kar tahmin ye beklentileri
Yoktur.
A I PRIM ME
Liu
Genet
ere Cad No171
Esentepe 1{1]
Tel 0212 334
R
sr
,
•
,41
2.1.10. izahnamede yer alan fmansal tablolara ilikin bagunsu denetim rapor1anna sart
olusturan hususlar halclunda anklama
Yoktur.
2.1.11. isletme sermayesi beyam
BanIcanin y e bagh ortakliklannm faaliyetlerinin devami icin yeterli serbest ozicaynagi
bulunmaktadir. Isletme sermayesi bankalarda serbest tizkaynalc olarak tammlarumstir.
Serbest Ozkaynak
BIN TL
2011
772.234
2012
1.109.031
2013
1.014.685
Konuya Riskin aynnuk hi gi izahnamenin 10.1 nolu maddesinde yer almaktadw.
2.1.12. Yonetim kurulu byeleri haklunda bilgiler
Ad' Soyath
Goreyi
Hasan Basri GOKTAN
Viktor ROMANYUK
Halit Haydar YILDIZ
Yenetim Kurulu Baskam
Yenetim Kurulu Baskan Yarchmcisi-Bagimsiz (lye
Gene! Maar, Oye
Khosrow Kashani ZAMANI
(lye
Emin ERDEM
eye
Nariman ZHAFtKINBAYEV
Oye
Erdal BATMAZ
Oye
Halil Can YESILADA
Bagimsiz Oye
Ulf WOKURKA
Bagimsiz eye
Ozeyir BAYSAL
Bagansiz Oye
Murat ISHMUKHAMEDOV
Oye
Daniyar AMANOV
Oye
.
,
A
...
Konuya iIikin aynntik bilgi izahnamenin 13.2.1 nolu maddesinde yer almaktadr.
2.1.13. Bagunsa denetim y e bagunsu denetim kundusu hakkmda bilgiler
y
ait
31.12.2011 ph hesap donemi, 31.12.2012 ph hesap donemi e 31.12.2013 hesap donemine
y
e
Serbest
konsolide finansal tablolanna Riskin bagensiz denetim raporu Akis Bagansiz Denetim
y
Muhasebecilik Mali Mlisavirlik A.S. tarafindan hazirlannus e olumlu gortis verilmistir. Sorumlu
ortak basdenetci Erdal Tiltmak'lir.
E3NATIRrM
Gen Mud
au " dere Cad •a.
Esentep
Tel: 0212
Bileder
2.2. 1hrac Edilecek Paylara
2.2.1.1brac edilecek paylar lie ilgili bilgiler
Ortakliguninn 1.000.000.000 TL tutanndaki mevcut sermayesi;
- 125.000.000 TL tutanndaki kis= (tamami) nalcit kariligi olmalc tizere 1.125.000.000
TL' ye artinlacaktir.
Nalcit karilii artinlan sermayenin tamamini temsil eden paylar halka an edilecelctir.
Bu sermaye artmminda yeni pay alma haklan lusitlanmamis olup mevcut ortaldannuzin
%12,5 oraninda yeni pay alma }nick' bulunmaktadir.
Konuya iIikin aynntth bilgi izahnamenin 22.1 nolu maddesinde yer almaktadir.
2.2.2. Paylann hangi pat-a birimine gore ihrac edildigi haklunda bilgi
Paylar Turk Lirasi cinsinden salsa sunulacakur.
2.2.3. Sermaye haldunda bilgiler
OrtakItgiminn mevcut eikanInus sermayesi 1.000.000.000 TL olup beher paprun nominal
degeri 1,00 TL'dir.
2.2.4.Paylara iiikin haklar
y
Bu sermaye artinminda ihrac edilecek paylann kar pay' alma, oy, yeni pay alma e tasfiye
bakiyesine katilim gibi haklan bulunmaktachr.
Konuya ilikin aynntill bilgi izahnamenin 22.5 nolu maddesinde yer almaktachr.
2.2.5. Halka an edilecek paylar uzerinde, paylann devir ve tedavOltinti lusillapci veya
pay sahibinin haklanm kullanmasma engel olacak kaptlann bulunup bulunmachgma
iliskin bilgi
Yoktur.
2.2.6. Paylann borsada islem Orme tarihleri lie ihracemm sermaye piyasast araclanmn
borsaya kote olup olmathgma/borsada islem gtinip gormedigine veya bu hususlara
iti kIn bir basvurusunun bulunup bulunmachgtna Riskin bilgi
....\\\
Err 1 rencTs
Mevcut paylanmtz borsaya kote olup % 32,24'6 borsada islem gormektedir. Ypil crWan1203.:
paylar MKK'da gerekli islemlerin yapilmasmi miitealcip borsada islain :ga ve
baslayacakhr.
2.2.7.Kar dagthm politikast haldtmda bilgi
Kara katilim konusunda imtiyaz bulunmamalctadir. Esas SOzlesmenin "Kann Dqthhiias"
baslikh 69'uncu maddesi asagidaki sekildedir
"Bankatun bir hesap donemi icinde elde ettigi gelirlerden her tilrlti gider, karsiliklar ye
vergiler ile gecmisyil zararlan ciktiktan sonra kalan miktar safi Icardir.
a) Safi kann % 5'i kanuni yedek akeeye,
b) Kalandan pay sahiplerine odenmis sermaye Ozerinden % 5 oramnda birinci temetta aynitr,
c) Bakiye kann lusmen veya tamamen pay sahiplerine dagitilmaslyla, Yonetim Kuruluna
temettu odenmesi veya fevkalade yedek akeeye aktanIrnasma Genel Kurul yetkilidir.
Bu
d) Aynca Ttirk Ticaret Kanunu'nun 519' uncu maddesinin ikine filcrasuun UçUncu bendi
uyarmca safi kardan 519'uncu maddenin birinci filcrasinda yazili kanuni yedek akceden basica
5
in
1 g
den diger
ATOM PIENKiiii 11 Sttlic % kar pay; aynlchktan sonra pay sahipleri le kara istirak
Ge
9
1
r.1 re Co..
Esen e
Tel 021'
4,
',,,
kimselere dagitilmasi kararlastinlmis olan kismrn onda biri ikinci aynm olarak kanuni yedek
akceye tahsis edilir."
Konuya tlikin aynntill bilgi izahnamenin 21. balilmande yer almaktachr.
2.3. Risk Faktorleri
2.3.1. ihraccwa y e faaliyetlerine iIikin riskier haklundaki temel bilgiler
1Credi riski, krediyi kullanan kiinin ya da kurulusun, yapilan sozlesme gereklerine urnayaralc
ytiktimItilOglinti lusmen veya tamamen, zamatunda yerine getirememesinden dolayt Bankamn
maruz kalabilecegi zarar olastItgahr.
Banka; bankactlik hesaplanndan kaynalclanan faiz oram riskine maruz kalabilmektedir.
Likidite riski, nakit aluslanndaki dengesizlik sonucu nakit mluslanni tam olarak y e zamarunda
karsdayacalc dtizeyde y e niteliklerde nakit mevcuduna veya nakit girisine sahip olmamasi
sonucu BanIcanin maruz kalabilecegi zarar
Operasyonel risk, ic silreclerin, sistemlerin veya insan unsurunun yetersizliginden ya da
deprem, yangm y e sel gibi felaketlerden veya teror saldmian gibi chs etkenlerden
Bankatun maruz kalabilecegi zarar
2.3.2.1hracemin icinde bulundugu sektlire iliskin riskier baklundaki temel bilgiler
Piyasa riski, al= satin hesaplannda izlenen finansal enstrilmanlann degerinde, piyasa
fiyatlarmdaki hareketlilige bagli olarak meydana gelebilecek degisikliklerden dolayi
Bankanin maruz kalabilecegi zarar
2.3.3.ihrac edilecek paylara iiiskin riskier haklundaki temel bilgtler
Pay sahipleri temel olarak iki tar gelir elde ederler. Bu iki gelir tilnine iliskin riskier asagrda
actklaramstm
ihrac edilen paylann Kar par gelirine iliskin riskier
Kar par= dagthlabilmesi kin once Banka kantun olusmam ve gecmisyildan gelen zarann
olmamasi gerelcmektedir. $irket yonetimi dagitilabilir kar oldugu donemlerde ancak genet
kurul onayi lie bu kanru dagaabilir. Halka actk sirketler karuu nakden veya
sermayeye ilave seklinde bedelsiz pay ihrac ederek de dagnabilir. Aynca Bankat0i.y%thfirt.;
1
kan olmayabilir veya kannt Banka bitnyesinde tutup dagnmamaya karar verebilir.. 7 .
ihrac edilen paylann Sermaye Kazancma iliskin riskier
Pay fiyatlan, paylar ihrac olundulctan sonra ekonomideki ve/veya Bankaiurt
fitrifidk 144.;
bilnyesindeki gelismelere bagh olaralc, piyasada belirlenecektir. Bu nedenle pay
piyasada meydana gelen dalgalanmalar sonucunda yatirimmlann zarar etmesi
dahilindedir.
n ^11
r
_u
;
2.3.4.Diger riskier haklundaki temel bilgiler
$ekerbank T.A.S. 5411 sayth Bankacilik Kanunu hilkiimleri uyannca faaliyet gostermekte
olup aym kanun Miktmleri uyannca BDDK'tun diizenleme y e denetimine tabidir. BanIcacilik
Kanunu'nun 71'inci maddesinde sayllan durumlann gerceklesmesi halinde BanIcacilik
Dtizenleme y e Denetleme Kurulu bankanm faaliyet iznini kaldirabilir ve/veya Tasarruf
Mevduati Sigorta Fonu'na devredilmesine karar verebilir.
Sekerbank T.A.$.'nin,$eker Yatmm Menlcul Degerler A.$., $eker Falctoring A.$., Seker
Finansal Kiralama A.S, Sekerbank (Kibns) Ltd., $ekerbank International Banking Unit Ltd.,
n A. . y
R Artit44killitlAclltEinpsma
S e Zahlungsdienste GmbH der Sekerbank T. $. ol ak
Gen
te Cad
Esent
Tel 02
rl
'7'1
"U
Ai A aluc v
10
c.„0,115.ilIZER
Genel
tizere bagli ortakliklan bulunmaktadm Bu finansal kuruluslann maruz kalchgt riskier de
Bankap dolaylt olarak etkilemektedir.
Konuya iliskin aynntill bilgi izahnamenin 4. Mande yer almaktachr.
2.4. Halka Arza Ilikin Bilgiler
2.4.1.Halka arzdan saglanan net nakit girilerinin toplam tutan ilehalka arza Riskin
olarak ihraccmm odemesi gereken toplam tahmini maliyet
Halka arzdan edilecek tahmini net gelir lie ugh1 calisma asagidadm
Halka arzdan elde edilecek gelir 125.000.000,- TL
Tahmini toplam maliyet 562.500,- IL
Halka arzdan edilecek tahmini net gelir 124.437.500,- TL
2.4.2.Halka arm gerelmesi ye halka an gelirlerinin kullamm yerleri
Sermaye artinmi sonucu elde edilecek fon, Bankamn bilytimesine yonelik olarak
gerceklestirilecek bankacilik faaliyetlerinde kullandacaktft.
Konuya itikin aynntill bilgi izahnamenin 26.2 nolu maddesinde yer almaktachn
2.4.3.Halka arza thskin temel bilgiler
Artinlacak sermaye tutan 125.000.000.- TL olup odenmis sermayeye oram % I2,5'dir.
Sermaye artismin tamami nakden karsilanaeaktm Paylann nominal degeri 1 TL'dir.
Konuya itikin aynntill bilgi izahnamenin 23.1 nolu maddesinde yer almaktathr.
2.4.4.Menfaatler hakkmda bilgi
Yoktur.
Konuya ilikin aynntill bilgi izahnamenin 23.5 nolu maddesinde yer almaktathr.
2.4.5.0rtak satisma iliskin bilgi tie halka arzdan sonra dolammdaki pay miktanmn
artinlmamasma ilikin taahhOtler
1hracci, ortaklar ye yetkili kuruluslar tarafindan halka arzdan sonra dolasi
miktanmn artinlmamasina ihkin verilen taahlillt bulumnamaktachr.
Konuya iliskin aynntth bilgi izahnamenin 25.1 nolu maddesinde yer almaktOchrt
2.5. Sulanma etkisi
'ay-0m
M
r
Mevcut ortaklann halka arzda yeni pay alma haldanm %100 oramndan'Qu
lie, 1 IL nominal degerli pay basma sulanma etkisinin tutan 0,11 IL olup Halka Arzbricesi:-'
Pay Ba.sina Defter Degeri'ne °rani Mevcut ortaklann yeni pay alma haklanni
kullatunamalan durumunda 1 IL nominal degerli pay basun sulanma etkisinin tutan 0,01 IL
olup Halka Arz oncesi Pay Basma Defter Degeri'ne oram %0,4 olarak hesaplanmistm
Konuya iItkin aynntth bilgi izahnamenin 27. bolumiinde yer almaktachr.
2.6. Halka arzdan talepte bulunan yahnmolarm katlanacagi maliyetler ha1dunda bilgi
Talepte bulunan yatinmcilar basvurduklan araci kurumlann iieretlendirme politikalanna tabi
olacalcur. MICK tarafindan araci kuruluslara tahalckulc ettirilen ve hisse tutan iizerinden
hesaplanan hizmet bedeli araci kurumlann uygulamalanna istinaden yatinmcilardan tahsil
edilebilir.
SEcir
ER ATIERM
Ge
aa 1k ere Cad 0 7
Esenteper5
re! 0212 3
11
cn.4.156ARE3
Gene!
3. BAtIMSIZ DENETOLER
3.1. Bagunsiz denedm kurulusunun ticaret unvam, adresi y e sorumlu ortak bas
deneteinin ach soyadu
Aids Bagunsiz Denetim y e Serbest Muhasebecilik Mali MiLsavirlik A.S.
Kavacik Ritzgarli Bahce Mah. Ka y ak Sok. No:29 Beykoz 34805 istanbul
Sorwnlu ortak basdenetci Erdal Tilcmalc'tir.
3.2. Baptism denetim kuruluslannin/sorumlu ortak bas deneteinin gfirevden abnmast,
gtirevden celcilmesi ya da degismesine iliskin bilgi:
Yoktur.
4. RiSK FAKTORLERi
4.1. ihracelya y e faaliyetlerine Riskin riskier:
Risk TUrleri itibanyla Uygulanan Risk Yonetimi Politikalanna IIikin Bilgiler
Bankamn risk yonetimi strateji, politika y e uygulama usulleri, maruz kalmabilecek risklerin
sistematik bir bicimde belirlenmesi, olcillmesi, izlenmesi, analizi ve kontroltine Riskin olarak
Banka YOnetim Kurulu'nca onaylanan yazili standartlan ifade etmektedir.
Bu standartlar, gerek piyasa kosullanna gerekse Banka stratejisindeki degisikliklere gore yilda
en az 1 kez Gene! Mtiditr baskanliginda y e Risk YOnetimi koordinasyonunda, List
dtizey yanetim tarafmdan gazden gecirilmekte y e gerektiginde de gilncellenmektedir. Glizden
gecirme stlreci, mevcut strateji, politika y e uygulama usullerinin, Banka uygulamalan
karsisinda anlamll y e yeterli olup olmadigini belirlemeye yOneliktir. GtIncellenen strateji,
politika y e uygulama usulleri, Banka Yiinetim Kurulu'nun onayt ile yilnirlUge girmektedir.
Banka, sermaye yeterliligi icsel degerlendirme sttrecinde ise Sermaye Yeterliligi rasyosu
y
hesaplamastna dahil edilen Icredi riski, piyasa Ski e operasyonel riskin yantsira sOz konusu
hesaplamaya dahil edilmeyen risk faktarlerini (yogunlasma riski, bankacilik hesaplanndan
kaynaklanan faiz oram riski, likidite riski, vs.) Ozkaynaklan ile iliskilendirerek
li mitlendirmektedir. Bu surette "Risk Limitleri" tesis edilmis olup bunlarla berg)" 6',ItTres4,s.v
testier: y e senaryo analizleri uygulanarak icsel sermaye gereksiniminin hem unri heiht au...,
gelecek faaliyetler actsmdan yeterliligi degeriendirilmektedir.
5
5, L; 2144'.
Kredi riski
Match riski, krediy: kullanan kiinin ya da kurulusun, yamian sozlesme gerekleririn urriayurak
yiiktimlUlOgiinil lusmen veya tarnamen, zamanmda yerine getirememesinden dolayl kanleanin.,.zs'
maruz kalabilecegi zarar
Bankanin kredilendirme faaliyetleri gerek yasal mevzuata gerekse Banka Yfinetim Kuntlu
aynligt" ilkesi
tarafindan belirlenen politika y e uygulama usullerine uygun olarak "garevler
y
e
denetim
islevieri
cercevesinde, birbirinden bagunsiz pazarlama, tahsis, izleme, kontrol
tizerinden gerceklestirilmektedir.
Kredi tahsisi, her bir borclu veya borçlu grubu bazinda belirlenen limitler dahilinde
yiirtittilmektedir. Bu limitler, yasal mevzuata uygun olarak Banka Yonetim Kurulu tarafindan
belirlenen yetkiler dahilinde Yonetim Kundu, Yonetim Kurulu Kredi Komitesi, Genel
y
Mildiirlilk ICredi Tahsis Kurulu, Genet Mildiir, Genet Miidiir Yarduncist (Kununsal e Ticari
Bankacihk, isletme ve Tarim Bankaciligt, Bireysel BanIcacifik, Finansal Kununlar), Bolge
Mtidilrii - Bolge ICredi Komitesi (Beige Tahsis MudUrlUgu olan bolgelerde Bolge Tahsis
LER
A.
12
caitiR
el
Mtidtirti t nfin ve BOlge Miidiirit t niln beraber yetkisi), fledge Kredi Tahsis Miidiirii ve $ube
Kredi Komitesi'ne alt kredilendirme yetkileri cercevesinde tahsis edilmektedir.
ICredi tahsis siirecinde risk derecelendirme (rating / skoring) sistemleri etkin olarak
kullandmaktadm Banks= lcredi politikam geregi bu sistemlerin yarn sun limit ve teminat
stirecleri birbirini tamamlayan y e Icredi riskini azaltan unsurlar olarak degerlendirilmelctedir.
Borclulann lcredi degerliligi dilzenli araliklarla izlenmelcte; kredi limitleri plda 1 veya
ekonomik kosullara pantie' olaralc, gerekli gerillcitlgtInde giincellenmektedir.
Banka Yonetim Kurulu tarafindan sektor, bolge, borclu veya borclu gntplan bazmda
yogunlasmaya ihkin limitler kabul edilmis olup bunlar diizenli olarak izlenmelcte ye
ekonomik kosullar lie Banka stratejisindeki degisikfildere gore yilda en az I kez gozden
gecirilerek, gerekli gOrtildtigiinde giincellenmektedir.
Bankanin lcredi riski profili ise Risk Yonetimi MOdurItigO tarafindan izlenmelcte ye
degerlendirilmektedir. Risk YOnetimi MiidilrlOgii, Risk Limitleri t ne uyumun yansira izleme
y
e degerlendirme sOrecinde elde ettigi bulgulan, haftalik bazda Aktif Pasif Komitesi'ne ye
ayllk bazda Yonetim Kurulu t nun degerlendirmesine sunmaktathr. Bu suntan, Banka Yonetim
Kurulu'nun olagan toplantilannin zorunlu bir giindem maddesini olustummktachr.
Bankaalik hesaplarmdan kaynaklanan fair oram risld
BanIca; asagula stralanan unsurlara baglt olarak bankacilik hesaplanndan kaynalclanan faiz
oram riskine maruz kalabilmektedir:
• Bankamn aktif y e pasif kalemleri lie faize duyarit bilanco dm' kalemlerin vadeleri
(sabit faizli kalemler) y e yeniden fiyatiama danemleri (degisken faizli kalemler)
arasindaki uyumsuzluklardan dogan yeniden fiyatlama riski,
•
Piyasa faiz oranlanndaki degisimin farklt vade dilimleri itibanyla farkh diizeylerde
gerceklesmesi sonucu getiri egrisinin egiminin ve/veya seklinin degismesinden dogan
getiri egrisi riski,
•
Vade y e yeniden fiyatlama donemieri benzer ozellikler gosteren aktif
kalemleri lie faize duyarli bilanco dist kalemlere uygulanan faiz oranlantuirfaFIgrr
zamanlarda ve/veya farkli tutarlarda degismesi sonucu spreadlerin de degiiiiiesinden., "t^'
rl
dogan temel risk,
0 tt
•
Kredilerin vadeden evvel (kismen / tamamen) kapattimasi, sendikasyon kraddterunn,2/
geri cagnImasi, vadesiz y e vadeli mevduatin cekilmesi veya yenilenmesi vsIlhallerde t : 0
Banka aktif y e pasif kalemleri ile faize duyarlt bilanco dist kalemlerin ikkrte
vadelerinden daha da farklt davrams ozellikleri gostermesinden dogan opsiyon
Banka bilnyesinde bankacilik hesaplanndan kaynaklanan faiz oram riskine iliskin politika ye
y
uygulama usulleri, mevcut bankaalik mevzuatt cercevesinde yamlandirmis e Banka
Yonetim Kurulu t nca onaylanmis dunundachr.
Banka Yenetim Kurulu, ahm satim hesaplan haricindeld bankamlik hesaplanndan dogan faiz
y
oram riski lie ligili olarak tizkaynaklarla Riskin Risk Limitleri kabul etmis e belirli vade
dilimleri icinde olusabilecek faiz oraru uyumsuzlugunun, Ozkaynalclann hangi oramnda tolere
y
edilebilecegini belirlemis olup bunlara uyum haftalik olarak izlemnelcte e ekonomik kosullar
lie Banka stratejisindeki degisikliklere gore yilda en az 1 kez gOzden gecirilerek gerekli
gortildiigtinde Mincellenmektedir.
y
Banka, faiz oram riskinin gerek gelirlerine gerekse Ozkaynaldanna etkisini tilcmek e izlemek
yald
amactyla "gelirler yaklasinu" ve "ekonomik deger yaklasmu" olarak ilci a
R ITIRM MENKUL DEGERLER A
Gen
Buy
Cad
sent
13
ak<ER
ene
kullanmaktadm "Gelirler yaklasnm" ile piyasa faiz oranlanndaki hareketliligin, Bankamn Net
Faiz Geliri'ne ne yOnde etki ettigi ye "Ekonomik Deger Yaklapin" lie piyasa faiz
oranlanndaki hareketliligin, Ozkaynaklann Eitonomilc Degeri'ne ne yonde etki ettigi
hesaplanmaktadm "Ekonomik Deger Yalclasnm" cercevesinde gelecekteki Rim naldt
akislannin bugtinIcii degerinin dikkate afinmast, kapsamli bir bait's acrsi sunmakta
Bankantn Aktif Pasif Ytinetimi sfirecinde esas afinmaktachr. Bilanco ici ye bilanco thsi faize
duyarlt kalemlerin bugiinkti degerinde, piyasa faiz oranlanndaki hareketlilige bagh olarak
meydana gelebilecek degisikliltlerin alctilmesi ve izienmesi amacryla stress testleri ye senaryo
analizleri aynca kullasulmaktadm
Piyasa faiz oranlanndaki claigalanmanin etkilerinden konnimak, Hanka Aktif Pasif
YOnetimPnin Oneeligidir. Bu cercevede de gap analizleri, durasyon ve ekonomik deger
analizleri lie duyarithIc analizleri Alctif Pasif Komitesi bilnyesinde haftalik olarak
degerlendirilmektedir.
Bankamn faiz oram profili ise Risk YOnetimi MuduriUgU tarafindan izlenmekte
degerlendirilmektedir. Risk Ytinetimi Mild&Ifigti, Risk Limitleri'ne uyumun yanstra izieme
ye degerlendirme stirecinde elde ettigi bulgulan haftalik bazda Aktif Pasif Komitesi'ne ye
aylik bazda Yonetim KuruIu'nun degerlendirmesine sunmaktadir. Bu sunum, Banka Yonetim
Kurulu'nun olagan toplantilartmn zorunlu bir gilndem maddesini olusturmaktathr.
Likidite riski
Likidite riski, nakit aluslanndaki dengesizlik sonucu nakit cilaslanm tam olarak ye zamannida
karsdayacak dtizeyde ye niteliklerde nakit mevcuduna veya nakit girisine sahip olmamast
sonucu Bankanin maruz icalabilecegi zarar
Banka bfinyesinde likidite riskine Riskin politika ye uygulama usulleri, mevcut bankaeilik
mevzuati cercevesinde yamlandirmisye Banka Yonetim Kurulu'nca onaylanmis durumdachr.
Banka Yonetim Kurulu, lilddite riski lie itgili olarak yasal "Lilddite Yeterliligi" rasynlanna
uyinnu gozetecek sekilde, ozkaynaltlarla iliskili Risk Limitleri kabul etmis ye belirli vade
dilimleri icinde olusabilecek likidite uyumsuzlugurtun, azkaynaklann hangi orarundo4
edilebilecegini belirlemis olup bunlara uyurn haftalik olarak izlenmekte ye ekonomikitos
lie Banka stratensindeld degisikliklere gore yilda en az 1 kez gozden gecirileta
.5 1[6::...0 714
ct
et.
gOrtildfigtinde gancellenmektedir.
Banka, likidite risidnin etkisini rilemek ye izlemek icin mevcut ye gelecek donemdfki
ihtiyacnu gtisteren gap analizlerini kullanmaktadm Bank; bu analizlerde \Wilk
yillcitmliiiiik kalemleri lie bilanco dist kalemlerin ortalama vadeleri ile ligili olaralc Yiigetitn
Kurulu'nca onaylanan vade yarsaynnlanin esas almalctathr. Bu yarsarmlar arasinda briarearl ve Icredili mevduat hesaplan lie vadesiz ye yadeli mevduat icin davrarussal tizellikler
kullanilmalctathr. Bu analizler, Aktif Pasif Komitesi bilnyesinde haftalik olarak
degerlendirilmektedir.
3=1m politikast, her thrift yfiktimItiltIgthi likit kaynaklarla zamatunda karsilanabilecek
nitelikte bir aktif yapisinin idamesi yonfindedir, ye Yrinetim Kumlu, likidite ytinetimi lie
politika ye uygulama usullerini aktif olaralt gozetmektedir.
Bankamn likidite riski profili ise Risk Yonetimi Muduriugu tarafindan izlernnekte ye
degerlendirilmektedir. Risk Yonetimi Mtidtirlilgti, Risk Limitleri'ne uyumun yansira izleme
ye degerlendirme stirecinde elde ettigi bulgulan haftalik bazda Aktif Pasif Komitesi'ne ye
aylik bazda Yonetim Kurulu'nun degerlendirmesine sunmalctadm Bu sunum, Banka Yonetim
Kurulu'nun olagan toplantilannm zorunlu bir &tandem maddesini o usturmaktadm
E
Bu
ATIR MENRUL
DtGEPLER A
14
ocliatER
nel
Operasyonel risk
Operasyonel risk, ic stireclerin, sistemlerin veya insan unsunmun yetersizliginden ya da
deprem, yangm y e set gibi felaketlerden veya terer salchnlan gibi chs etkenlerden dolayr
Bankanin maruz kalabilecegi zarar olasiltgichr.
Operasyonel risk kapsaminda Banka faaliyetlerinin istikrarli, rekabetci y e gelisen bir cizgide
sUrdUruiebilmesi icin ilgiii politika y e uygulamalann, hem Bankamn is hedefleri hem de
COBIT y e Risk IT giincel sOrtimieri lie uyumlu olmasi esasi kabul edilmis durumdadir.
Bankarun kritik bilgi tireten, tasiyan, raporlayan y e saklayan turn stireclerine iliskin islevsel
sorumluluklar aynstinlintstir. Banka btlnyesindeki bilgiler snuflandinlmakta; bunlar
y
tizerindeki tehditler belirlemnekte; risk analiz e degerlendirrneleri yamlmakta ye
envanterlestirilmektedir. Bankactlik sOreclerini etkileyebilecek Onemli degisiklikler
(telcnolojik, is alusi, vs.) oncesi y e sonrasmda bilgi y e stirecler Ozerindeki tehditler lie risk
analiz y e degerlendirmeleri de yenilenmekte; bilgi envanteri gtincellenmelctedir. Bankacilik
stirecleri tizerinde gerekli kontrol noktalan gelistirilmekte y e etkinliklerini gtivence altum
almak amacryla performanslan dilzenli olarak izlenmektedir.
Bankanin operasyonel risk profili ise Risk Yonetimi Mi.idilrItIgil tarafindan izlemnekte ye
degerlendirilmektedir. Risk YOnetimi Mild&140 tarafmdan Operasyonel Risk Matrisi
olusturularak, Banka birimlerinin operasyonel risklere iliskin olam tehdit angortileri analiz
edilmekte; bunlann etki, olabilirlik seviyeleri y e yogunlasmalan tespit edilerek
raporlanmakta; ortaya cilcan gereksinime gore ilgili Salta birimlerine oneriler sunulmalctadir.
y
Risk YOnetimi Mildtirlilgii, Risk Limitleri'ne uyumun yansira izleme e degerlendirme
stirecinde eide ettigi bulgulan aylik bazda Yenetim Kurulu'nun degerlendrwae.sine
stuunaktadir. Bu sunum, Banka Yonetim Kurulu'nun olagan toplantilannin , e
gtindem maddesini olusturmaktadir.
4.2. ibraeonm ieinde bulundugu sektiire ili§kin riskier:
Piyasa riski
Piyasa riski, atm satrm hesaplannda izlenen finansal enstramanlann degednder, piyasa
fiyatlanndaki hareketlilige bagli olaralc meydana gelebilecek degisiklikleraen
Bankamn maruz kalabilecegi zarar
Banka bilnyesinde piyasa riskine iiikin politika ve uygulama usulleri, mevcut bankacilik
y
mevzuati cercevesinde yapilanchrmrs e Banka YOnetim Kurulu'nca onaylannus durumdadir.
Banka YOnetim Kurulu, maruz kalabilecegi piyasa riskine karsilik hem nominal bazda limitler
(islem, islemci, masa, zarar durdurma limitleri) hem de risk bannda limitler (Riske Marta
y
Deger limitieri) belirlemis olup bunlara urun gtinItik olarak izlenmelcte e ekonomik kosullar
lie Banka stratejisindeki degisikliklere Ore yilda en az 1 kez gOzden gecirilerek, gerekli
goreldtigiinde giincellenmelctedir.
y
Banka bilnyesinde piyasa rislci gtinliik olarak olctilmelcte, izlenmekte e raporlanmaktadm Bu
cercevede icsel model kullarularak "Riske Mann Deger (RMD) Yontemleri"
uygulanmaktadir. RMD yontemleri arasinda "Parametrik Yentem" olarak da adlandinlan
y
"Varyans Kovaryans Yentemi" raporlamada kullarulmalcta; "Tarihsel Simtilasyon" e "Monte
Carlo Simtilasyonu" yontemlerine ise volatilitenin arttigi dOnernlerde, karsilastirma amacryla
basvurulmalctadir.
y
RMD Olciimlerinde son 250 is gliniinii kapsayan bir gozlem stiresi e % 99 giiven dtlzeyi baz
ahrnnaktachr. RMD iizerinden "Ekonomik Sermaye" hesaplamasinda da 10 giinlilk elde tutma
aktachr. Piyasalardaki asm dalgalatunamn etkisinin izienmesi amacryla a a
5EK"
Busiu
ENKU4WLER A
15
cgtitER
enel
stress testleri y e senaryo analizleri uygulanmakta; icsel modelin etkinligi ise "geriye &intik
testier" vasitasryla yine &IR& olarak smanmaktachr.
Banicanin piyasa riski profili ise Risk Yonetimi MiIdtirlugU tarafindan izlenmelcte
degerlendirilmektedir. Risk Yonetimi Madill-1(1N, Risk Limitleri'ne uyumun yansira izleme
y
e degerlendirme silrecinde elde ettigi bulgulan haftalik bazda Aktif Pasif Komitesi'ne ye
aylik bazda YOnetim Kurulu'nun degerlendinnesine stuunaktachr. Bu sunum, Banka YOnetim
Kurulu'nun olagan toplantilannm zorunlu bir giindem maddesini olusturmaktachr.
4.3. ihrag edilecek paylara iiikin riskier:
ihrag edilen paylann Kar pay' gelirine iliskin riskier
Kar payr; ortakliklann yil sonunda elde ettikleri kann dagifilmasmdan elde edilen gefirdir.
Kar paymm dagthlabilmesi icin once Hanka kantun olusmasi y e gecmis yrldan gelen zarann
olmamast gerelcmektedir. $irket yonetimi kar oldugu diinemlerde ancak genel
kurul onayi ile bu kanm dagnabilir. Halka acrk sirketler kanni nakden veya kar parm
sermayeye ilave seklinde bedelsiz pay ihrac ederek de dagitabilir. Aynca Bankanm yeterli
kan olmayabilir veya kanm Banka btinyesinde tutup dagnmamaya karar verebilir.
ihrag edilen paylann Sermaye Kazancma iliskin riskier
Zaman icinde hisse senedinin degerinde meydana gelen artistan elde edilen gelirdir. Pay
fiyatlan ihrac olduktan sonra ekonomideki ve/veya BanIca = mali bitnyesindelci gelfsarklege
ggeleictr,
ial
bah olarak piyasada belirlenecektir. Bu nedenle pay fiyatlannda piyasada
dahilindedir.
e ""a
dalgalanmalar sonucunda yatinmaann zarar etmesi
fi
4.4. Diger riskier:
g 5 ka
2 nu l 4 (
$ekerbank T.A.S. 5411 sayill Bankacilik Kanunu htikilmleri uy na nZfa a l i /;"1:::7
olup ayru kanun htficitmleri uyannca BDDK'nin diizenleme ve denetimine tabi
H
Bankacilik Kanunu'nun 71'inci ma.ddesinde sayflan durumlann gercek1esmesi--4i4 e
y
ve/veya
Bankacrlik Diizenleme e Denetleme Kumlu bankatun faaliyet iznini kalduabilir
y
g
e
denetimi
duati
Sigorta
Fonu'na
devredilmesine
karar
verebilir.
Yonetim
Tasarruf Me
Fon'a intikal eden banka hakkmda Fon haricinde tictincti kisiler tarafindan actlmis turn dava,
bildirilir. Fon,
icra ve iflas takipleri mahkeme, icra y e iflas dairesi tarafindan derhal Fon'a
y
y
y
e
sigortall
katthm
duati
ytinetim e denetimi kendisine intiical eden banicadalci sigortalt me
y
fonunu dogrudan veya flan edecegi baska bir banlca araciligi ile odeyerek, mevduat e katihm
fonu sahipieri yerine bankanm dogrudan dogruya iflasuu ister.
y
Banka hakkmda iflas karan verilmesi hilinde Fon iflas masasma 2004 sayth fora e Inas
Kanunu'nun (UK) 206'ncr maddesinde yer alan tictincii madaki turn imtiyazh alacakhlardan
y
Once ancak Devletin y e sosyal gii enlik kuruluslamun 6183 sayill Amme Alacaklannm
Tahsili Usulii Haldunda Kanun kapsarrundalci alacaklanndan sonra gelmek üzere imtiyazli
alacalch sifatryla istirak eder. iflas karan verilmeyen hallerde bankanm iradi tasfiyesi, banka
genel kurul karan aranmalcsam ve Turk Ticaret Kanunu'nun anonim sirketlerin infisah ye
tasflyeye iliskin hilkiimlerine tabi olmaksizin tasflye larrulu tiyelerinin Fon tarafindan
atanmasr suretiyle gerceklestirilir.
Rehin y e ipotek gibi ayni hak sahiplerinin hak sahibi olduklan varliklar itzerinden tahsil
edecekleri alacaldar odendikten sonra IIK'nm 206'no maddesi uyannca kalan mal 'Tart*
asagidalci siraya uygun olarak paylastinlacakfir:
o A
5E
(1) Birinci ma; Lçi alacalclan
(2 ikinci ma: Aile hukulcundan dogan alacaldar
Y TIRIM
Ge
BOy flre Ca No
Esentepe
re! Gin)
L DEGERLER A
S
y
(3) Octincil sira; (a) 6183 sayill kantin md. 21 geregi Devletin e sosyal gilvenlik
y
kuruluslannin ach gegen kanun kapsamindaki alacaldan, (b) Tasarruf Mevduati e Sigorta
Fonu'nun mevduat sahiplerine mevduat sigortasi nedeniyle yaptiklan Odemelerden dogan
alacaklan (Bankacilik Kanunu md. 63 ve 106 geregi ) (c) Mevduat sahiplerinin mevduat
sigortasi kapsami disinda kalan mevduat alacaklan (Bankacilik Kanunu md. 106 geregi ) (d)
y
yukanda a, b, e c'de belirtilen alacaklardan sonra gehnek iizere ozel kanunlarla imtiyazli
hale getirilmis alacaklar
(4) Tahvil sahipleri y e imtiyazsiz diger alacakhlar.
istirakierden kaynaklanan Riskier: $ekerbank T.A.S.'nin,Seker Yatinm Menkul Degerler
A.$., $eker Faktoring KS., $eker Finansal Kiralama KS, Sekerbank (Kilins) Ltd., Sekerbank
y
International Banking Unit Ltd., $eker Mortgage Finansman A.$. e Zahlungsdienste GmbH
der Sekerbank T.A.$. olmak iizere bagli ortalcliklan bulunmaktachr. Bu finansal kuruluslann
maruz kaldigi riskier de Bankap doiayh olarak etkilemelctedir.
5.114RACCI HAK1UNDA B1LGILER
5.1. piracy baldunda genet bilgi:
5.1.1. ihraccuun ticaret ulna=
Sekerbank Turk Anonim $irketi
5.1.2. Depo sertifikamm ihrac eden haklundaki bilgiler
Yoktur.
5.2. Yatinmlar:
5.2.1. izahnamede yer alman gereken finansal tablo donemleri itibanyla ibraccuun
onemii yahrimlan y e bu yatinmlann finansman sekineri haldunda bilgi:
2013
IT Donamm Yatmmlan (Tatar TL)
Finansman Yontemi ** Banka
Tamamlanma Derecesi (Tamamlanan)
Tamamlanma Derecesi (Tamamlanacak)
Tamamlanma Gram
Finansman Yontemi ** Leasing
Tamamlanma Dram
Actklama
IT )(anion Yatmmlan (Tatar TL)
Tamamlanma Derecesi (Tamamlanan)
Tamamlanma Derecesi (Tamamlanacak)
Finansman Yentemi **
Tamamlanma Dram
Actklama
22.088.901,79 TL
5,822,802.30 TL
4.110.106,30 TL
1.712.696,00 TL
%79
16.266.099,49 TL
%100
\ ,\
..!-- •
Ana Sistem Donantm, Network, /./
BT Giivenlik, Altyapt, Birim&Subbi
y ,
Spesifik Yattnmlar
'
T
2013
38.229.835,67 TL
36.163.494,67 TL
2.066.341,00 TL
%100 Banks
%94,59
Yeni Yaziltm +Dis Kaynak
-,
1-•
9
At"
,
N
Ill
2012
18.477.003,15 TL
100%
8.579.979,75 TL
9.897.023,40 TL
11/4100
IT Donamm Yahrimlan (Tutar TL)
Tamamlanma Dereeesi *
Finansman YOntemt •• Banka
Finansman YOntemi ** Leasing
Tamamlanma °rant
Ana Sistem Donamm,Network,
BT Gtivenlik,Altyapt,Birimeube
Spesifik Yatmmlar
Aetklama
2012
16.457.671,14 TL
100%
%100 Banka
%100
IT Yazdim Yam-mien (Tatar TL)
Tamamlanma Derecesi
Finansman Yontemi "
Tamamlanma Chant
Yeni Yaztlim +Dis Kaynak
Actklama
2011
5.567.989,42 TL
100%
IT Donamm Yabrimlan (Tutar TL)
Tamamlanma Derecesi *
Finansman YOntemi **
Finansman Yentemi **
Tamamlanma Oran'
%I 00 Banka
%100
Ana Sistem Donantm, Network,
BT GtIvenlik, Altyapt, Birim&Sube
Spesifik Yatmmlar
Aetklama
2011
11.694.914,06 TL
100%
%100 Banka
...-rf
...I'.
4
?
%100
Yeni Yaziltm +Dts Kayna
IT Yazdim Vattnmlan (Tatar TL)
Tamamlanma Derecesi
Finansman YOntemi **
Tamamlanma Orant
Aciklama
f
s
r-
* odenen kismin toplam yattnm tutanna oram
** Leasing veya banka kaynagt olarak aynnu
,
dr
5.2.2. ihracel tarafindan yapdmakta olan yatmmlanmn niteligi, tamamlanma
cografi dagthmt ve finansman sekli haklunda bilgi:
2013
22.088.901,79 TL
IT Donamm Yatmmlan (Tutar TL)
Finansman Yontemi ** Banka
Tamamlanma Dereeesi (Tamamlanan)
Tamamlanma Dereeesi (Tamamlanacak)
SE KciVAy RI
afIRKCIOPPOtflta4U1S
Gen
/36y de
4.110.106,30 TL
1.712.696,00 TL
%79
Ca
Se tep
el 0212
18
Id
4 's
if
ati#:.,‘
x
16.266.099,49 TL
%100
Finansman Yontemi ** Leasing
Tamamlanma Dram
Ana Sistem Donarum, Network,
BT Gri y enlik, Altyam, Birim&Sube
Spesifik Yatormlar
Aciklama
2013
38.229.835,67 TL
36.163.494,67 TL
2.066.341,00 TL
%100 Banka
%94,59
Yeni Yanlim +Ds Kaynak
IT Yazd= Yatirtmlan (Tutar TL)
Tamamlanma Derecesi (Tamamlanan)
Tamamlanma Derecesi (Tamamlanacak)
Finansman Yontemi **
Tamamlanma Orani
Aciklama
5.2.3. Ihraccmm ytinetim organ' tarafmdan gelecege yiinelik onemli yannmlar haklunda
y
ihracclyr baglayan olarak alman kararlar, yarolan stizlesmeler e diger giniumler
haldunda bilgi:
. O.'s\
Yoktur.
6.FAALiYETLER HAKKINDA GENEL BILGILER
5 1,1couLl d c
n
t
6.1. Ana faaliyet alanlan:
ras.4%
la, *nay
6.1.1. izahnamede yer alman gereken finansal tablo donemleri iti
iiriin/hizmet kategorilerini de icerecek sekilde ihragn faaliyetleri ha1dunda
$ekerbank T.A.$ miisterilerine her tiirlii bankacilik faaliyeti veren &el sahipli banlcalar
y
ictrisinde bulunmaktadu. Bireysel, Ticari e Kurumsal Bankacilik alanlanncla faaliyet
y
gasteren Sekerbank, Ozelikle küçük e orta oiçekh isletmelere hizmet vermekte olup kredi
portfiyiiniin %37,25'i bu riir isletmelerden olusmaktadir. Sekerbank'm uzman oldugu
y
segmentleri de dikkate almaralc, kUçUk isletmeleri, zirai iireticileri e KOBI'leri is platurnizda
stratejik alan olarak belirlemistir.
Bireysel banlcacilikta konut, tasit, kredi Icarti y e ihtiyac kredi basta olmak tizere cok cesitli
y
bireysel tinin gammda miLsterisine hizmet sunmalcta olup Kurumsal e Ticari Bankacilik
y
alaninda da faaliyetlerini ba,san lie ylinitmektedir. Me duatun genis tabana yayaralc
Olgekli mevduat toplama amacnu tasimaktadm Anadolu BanIcamkgma yapnus oldugu
yatinmlan y e stratejisi cercevesinde subelesmeye devam eUnektedir.
31.12.2013
(BIN IL)
Net Faiz Gehl-len
Net ecret y e Komisyon Gan ye
Diger Faaliyet Gelirlmi
TemeM1Gelirleri
Ticari KarkZarar)
Kredi y e Diger Alacaklar Deger
Diger Faaliyet Giderleri
SET1 Gen M!‘,PMEOP af arag ga i t)
I
BOyu
Cad No
entepe-51
D2 1 2 3
i
g
i
tg
Kobi
Kurumsal
Bireysel
Diger
Toplam
866 906
200.492 '
607.815 1
I
(93 533) :
152 132
121 577
I 546 ,
123.542
(7.194)
(1.538)
111.460
52015
131.377
(263 627)
(7.341)
(6.219)
451
(179)
438.425
442.0a8
(41.246)
19
1
t
416.429
1.546
147 781
(226440)
(767 082) '
(241 1541
(774 839)
(562231i
217.035
r
1114ER
-nel
8.147
Vera' Karsiltgi
Net D15nem Kan
(55 799)
221136
1
1
Vergi Oncesi Kar/(Zarar)/Toplam
31.12.2012
168%
Kurumsal '
160%
45%
-203%
Kobi
Birevsel 1I
,L
Diger
Toplam
093.704)
298995
898.246
34 590
(1268)
155 940
8256
412.521
52
17.216
(22)
(331 911)
(6533)
(346 893)
(660 312)
(160A04)
021.486)
326.830
(73.637)
253.193
BN
(
TI-)
Net Fau Gelirleri
.. n
Net Ueret y e Komnyon Gehl) y e Diger
Faellyet Gelirlen
Temett0 Gelirlen
Tican Kar/(Zarai)
Kreth y e Diger Alacaklar Dept 1)11404 1
KiqiItt
liter Faallyet Giderleri
I
I
Vergi ()octal Kir/(Za yer)
4.
Verp Kar)iltat
Net Donem Kan
Vergi one& Kar/(Zarar)TToplam
31.112011
478.868
314.087 L
I
L
138 623
52
(23157)
29.368
(3 373)
(1 565)
(11 587)
(5 381)
424.067 ,
584.653 ,
k
1
I
33 385
I
r
4
179% '
1 0% 1
Blreysel
-160%
Diger
"1St
778 587
22 767
596.723
192.567
2 012
(4.529)
130 539
10.322
329.531
2.012
5.793
-
(180.444)
(589 476)
(180444)
(589 4761
164 140
(37 9321
126.208
KurumsaVTleari I
Net hoz °Orlon
Net Duet y e Komuyan Odin ve Diger
Faaliyet Gelirlen
TemettO Gehrien
Tican Kar/Zarar
Kral! y e Diger Alacalclar Deger Daps
Karpligi
Dsger Faaliyet Giderlen
(204 631)
Verm Daces Car
Vergi ICarsilli
Net DOnem Kan
( 04 205)
974.637
-
(606 292)
-124%
594%
-369%
Venn Oncesi Kar/gareryToplam
1
426 ....
-
6.1.2. Arasttrma y e gelistirme sfireci devam eden onemli nitelikte g ran y e biztgettex_ile
soz konusu firths y e hizmetlere ihskin arashrma y e gelistirme siirecinde gofithewttsat
cc.*
haldunda ticari strn anga nkarmayacak nitelikte kamuya duyurulmus bi
Yoktur.
6.2. Bashca sektorleripazarlan
6.2.1. Faaliyet g g sterilen sektarler/pazarlar y e ihraennm bu sekttirlerdeleifaltirdahi
yeni ile avantaj y e dezavantajlan haklunda bilgi:
SEKE YAT 1 M M
ene
80)6k cre Cad rlo I 11
ntepe-}I),,
20
c425UpRB
Genel M
Sekerbank'm Sekttirdeki Yen:
Sektkr (milvon TL)
Twill
2013/12
2012/12
2011/12
945.770
772.217
695.496
1.047.428
794.756
682.893
193.744
181.940
144.646
1.732.413
1.370.690
1.217.695
$ekerbank (milyon TL)
Tarih
Odattarklar
Kredder
2013/12
2012/12
2011/12
12.639
10.138
9.078
13.546
10.085
8.728
2.055
1.825
1.462
18.725
14.518
14.399
Sekerbank Pazar Pap
Aktif ter
Tarih
2013/12
2012/12
2011/12
1,29%
1,27%
1,28%
1,06%
1,00%
1,01%
1,08%
1,06%
1,18%
1,34%
1,31%
1,31%
Kaynak:BDDIO $ekerbank
Turk bankacilik sektOrti global piyasalarda yasanan lcrize ragmen, 31.12.2013 tarihi itibanyla
kredilerde gegen plan aym donemine gore 253 milyar TL anis (%31.8) olmustur. Buna karsIlik
mevduatlarda 174 milyarlik TL art's (%22.5) gergekle5m4tir. Aym dOnemde $ekerbanlem kredileri
3.45 milyon TL arus (%34.3) gasterirken mevduatlan ise 2.5 milyon TL (%24.7) anis gostermi§tir.
31.12.2013 doneminde gegen yilin aym denemine gore bankaellik selctoni toplam aktifleri 361.7
milyar TL (%26) y e OzIcaynaklan 11.8 milyar TL (%6.5) anis gostermistir. Ilgili donemlur arasmda
Sekerbank i in alctifleri 4.2 milyon TL (%29) biiyilme gosterirken ozkaynalclannduiet ryiim 31
milyon TL (%12.6) olarak gergeklesminir.
A
Tank
2013/12
2012/12
2011/12
Sektor (add)
Subs Sam ATM
40.112
34.709
31.662
11.903
11.061
10.517
kerbank adet
TM Saym -
2013/12
2012/12
2011/12
469
300
294
312
272
272
EK YA RIM
Gene AuJUI
A
BOyu der Cad No 171
entepe-SiOJ
Tel: 0212 334 3 33 (r bx`
21
213.466
201.453
195.271
....
4,150
3.565
3.530
Tlira
Sae *Mt
2013/12
2012/12
2011/12
2,62%
1,17%
1,94%
2,46%
0,86%
1,77%
2,59%
0,93%
1,81%
Ponenel
And Sa
Kaynak:BDDIU Sekerbank
Turk banIcaellik sektortintin toplam sube saytst Arabic 2013 itibanyla gecen }Film aym donemine
gore 842 adet (%7.6) artarken personel saynt 12.013 kisi (%5.9) annushr, arn dOnemde ATM
sayminda ise 5.403 ado (%15.6) anis olmustur. tigili &nem araliginda Sekerbank'rn sube say's' 40
adet (%14.7), personel saynr 585 adet (%16.4) ye ATM sayin 169 adet (%56) ams gOstermistir.
Sektar (milyon TL)
T
2013/12
2012/12
2011/12
248.357
94.942
271.422
193.370
71.593
199.743
167.020
55.489
162.803
Sekerbank (milyon TL)
Tarih
Teketha Krantz.,
2013/12
2012/12
2011/12
'MI
1.504
211
5.046
1.251
159
4.885
1.085
128
4.110
Sekerbank Pazar Pan
Tarih
Teketici Knxilied
2013/12
2012/12
2011/12
0,61%
0,22%
1,86%
0,65%
0,22%
2,45%
0,65%
0,23%
2,52%
Turk bankactItk sektOrilniln toplam ttiketici Icredileri Aral& 2013 itibartyla gecen )(rim aym
donemine gore 54.9 milyar TL (%28.4) artarken KOSI kredileri 71.6 milyar TL (%35:89)
artmrstr, ayrn dOnemde lcredi kartlanndaki borc baldyesinde 23 milyar TL (ih313Vetk.
olmustur. Ilgili &Mem araliginda $ekerbank'm toplam thketici kredileri 1,504ini1y1ty1t .
K0131 Icredileri 5,046 milyon TL ye Icredi lcartlanndaki borc bakiyesi 211milton XL-otarak
e ;
gerceklesmistir.
•
irk
at.
'
/./
mw ono/
6.2.2. izahnamede yer almost gereken fmansal tablo donemleri idbanyla ihi
sans tutannin faaliyet alanum ye pazann coffrafi yaptsma gore dagdimi haldundTherrr
5
TT 1 10
Ticari
31.12.2013
Varliklar
VOkam10111kler
Gene! .' .
6.728.637
5.469.344
R! inn
7 Ab.
B2 Ok ere Cad
[dente e- rad
Te l: 02 2 34 a
y
0
1
Kobi
I
5.572.605 .
862.4741
Bireysel
1 HazineVatirun
4.086.692
2.107.200 '
4.084.072
6.397.702
22
Diger
1.180927
2.862
114KERBA
enel M
9
Toplam
19.676.061
19.676.061
,
31.12.2012
Tieari
Kobi
--,
Bireysel
Hazine/Vatinm
Diger
Toplam
Varliklar
3.765.070
3 236 054
1 702 788
3 665 877
843.064
15 212 853
YllkOm111111kler
4 142.789
1.228.283
4.867.027 1
2.354.225 1
2 620 529 1
15 212 853
31.12.2011
Thad
Kobi
,
i!rcY! L. Desalt/Vat-1nm
Varbklar
3.360.661
4.424.866
1.363.796
4.726.9164_
VOkemlalOkler
3.606.714
1.295.064
4.290.736
3.599.266
31.121011
Varliklar
YlIk0m1111111der
Varlddar
Diger
ToMpm
973.461
14.849 700
2,057.920
14.849.700
31.121012
31.12.2013
1411140m101111der
Varliklar YOkOm10101der
14.271.621
13.310.724
14.490.238
13.164.514
18.537.369
16.473.087
AYMPII sidigi
73.066
857.330
66.660
1.153.173
147.443
1.815.105
Diger
54.922
231.555
48.869
288.080
78.406
475.026
Van hi
elkeleri
6.3. Madde 6.1.1 ve 6.2.'de saydan bilgilerm olaganfistii unsurlardan etkilenme durumu
hakkmda bilgi:
Olkemizde meydana gelebilecek dogal afetlerde, dogal afetin meydana geldigi balgede
Banicaohk faaliyetlerini bir sure yava.51atacagi tabiidir. Bankarnam bu gibi durwnlarda
faaliyetlerine kesintisiz olarak devam etmesini saglamak iizere 1 Siirekliligi Merkezi
bulunmaktnchr.
y
Dogal afet e sava gibi olagantistii unsurlann gerceklesmesi durumunda Bankammn, genel
ekonomideki olumsuz etkiye paralel olarak etkilenecegi ongonilmektedir.
6.4. ihrattmin ticari faaliyetleri ve karlthgt actsmdan onemliy olan patent, Huns, smaiticari, finansal vb. anlasmalar ile ihrattimn faaliyetlerinin e finansal durumunun ne
Olciide bu anlasmalara bagh olduguna ya da yeni bretim siireclerine Riskin tizet bilgi:
y
Bu nedenle, tescil
Markalann tamanll, bankamn kendi Urettigi e tescil ettirdigi markalardn.
y
ettirilen markalan kullamp kullanmamakla maliyet e sine balummdan,t4ibir
y
yukilmluIuk yoktur. Dolaymyla, &tin e hizmetlerin isimlerinin servisin sper4Eai)1%.,
dogrudan bir ilgisi bulunmamalctachr..
•
BanIcamn patentini aidigi markalann bilgisi EK. 1 'de verilmektedir.
05 ILL: "
7.GRUP HAKKINDA BiLGiLER
7.1. ihraccmin dahil oldugu grup hakiunda tizet bilgi, grup sirkedenniq tdifiyet
y
konulan, ihractlyla olan ilisldleri e ihratnnm grup itindeki yen:
Sekerbank, 1953 plinda eker pancan Ureticisiriin finansal ihtiyaelanm karplamak amawyla
Pancar Kooperatifleri Bankasi Anonim $irketi ath altmda Eskielnede kwulmt4tur. Seker
pancan Ureticilerinin, Pancar Kooperatifleri'ndeki birikimlerinden olu§an sermaye lie
faaliyetlerine ba.slayan banka, 1956 plinda Ankara'ya tasmarak Sekerbank Turk Anonim
IRIM
Bay
Ge
e Cad N
Esenlepe
TeL 0212
RLER A 5
23 c=4114EREI
G.,nel M
$irketi adun almisnr. 1993 yilinda ozel banka statiisti kazannus ve 1997 yilinda hisseleri
halka arz ediImitir. $ekerbank, 2004 yilinda merkezini Istanbul'a tasnmstir.
Gents bir sermaye tabanma sahip olan $ekerbank'm sermaye yaps' Sekerbank T.A.S.
Personeli Munzam Sosyal Gi1venlik y e Yarchmlasma Sandi@ Vakfi % 33,9787, Sarnruk
Kazyna -Kazakistan Devlet Varhk Fonu %21,9310, BTA Securities JSC % 11,7639, Pancar
Kooperatifleri % 0,0836 y e halka actIc lustm % 32,2428'dir.
BTA Securities JSC'nin hisselerinin tamamt BTA Bank JSC'a aittir. Kazaldstan Htiktimeti
Valid( Fonu Samruk — Kazyna, BTA Bank JSC hisselerinin %97,26'sma sahip °Imam
nedeniyle dolayli olarak BTA Securities JSC'nin ortagi konumundachr. Sammk — K.azyna, 13
Ekim 2008 tarihinde Samruk Devlet Varlildan Yonetimi Holdingi y e Kazina
Kalkmma Fonu'nun birlestirilmesiyle (like ekonomisinin stirdttnilebilir buyilmesini saglamak
y
e ekonomiyi diinya piyasalannda olusan olumsuz ekonomik kosullardan kortnnak icin
kurulmustur. Bu amacla, dtinya ekonomisindeki rekabet giictinti y e uzun donemli
degerliliklerini artirrnak icin bilnyesinde bir cok ulusal sirketi yonetmektedir.
$ekerbank T.A.$ mtisterilerine her thrift bankactlik faaliyeti veren ozel sahipli bankalar
icerisinde bulunmaktachr. Bireysel, Ticari y e Kurumsal BanIcacthk alanlannda faaliyet
g6steren $ekerbank, ozelikle kiictlk y e orta olcekli isletmelere hizmet vermekte olup kredi
portfhytIntln %37.25i bu tUr isletmelerden olusmaktadm $ekerbank'm uzman oldugu
segmentleri de diklcate ahnarak, kiiciik iIetmeieri, zirai iireticileri ve KOBI'leri i plannmzda
stratejik alan olarak
Bireysel bankamlikta konut, tasit, kredi kart' y e ihtiyac Icredi basta olmak &ere gok cesitli
bireysel &tin ganunda mtisterisine hizmet stmmakta olup Kurumsal y e Ticari Bankacilik
alamnda da faaliyetlerini basan ile yttrinmektedir. Mevduatun genis tabana yayarak
iilgekli mevduat toplama amacum tasimaktadir. Anadolu Bankaciligma yapnus oldugu
yatinmlan y e stratejisi cercevesinde subelesmeye devam etmektedir.
$ekerbank'm 31.12.2013 itibanyla, Tiirkiye capinda 312 subesi, 3'0 Istanbul y e 8'i
Anadolu'da olmak time 11 bolge intidOrli1g0 bulunmalctathr. $ubelerinin yOzde 65'i
Anadolu'da bulunan Bankamn istirakleri arasmda $eker Yalu-1m Menlcul Degerler A.$., $eker
Finansal Kiralama A.$., $eker Faktoring A.$., $ekerbank International Banking Upj4.-:
$eker Mortgage Finansman A.$., $ekerbank Kibns Ltd. ve Zahlungsdienste
$ekerbank T.A.$. yer almaktadir.
'in baMi ortakliklan. faalivet konulan y e istirak paylan asagidaki
Sermayesi (IL)
istirak
, Ortui12-'
.-. .., . %
Ach
Faaliyet
Konusu
$eker 'fah = Menkul Degerler A.$.
Borsa Aracdik
Hizmetleri
30.000.000
99,04
$eker Faktoring A.$.
Faktoring
16.000.000
99,99
Seker Finansal Kiralama A.S.
Finansal Kiralama
45.000.000
54,13
$ekerbank (Kibris) Ltd
Banlcacthlt
21.550.000
96,11
$ekerbank
BanIsamlik
5.000.000 USD
84,30
IntemationaManking Unit Ltd.
$eker Mortgage FinansmanA.S.
Mortgage
Zablungdienste GmbH Der
Odeme
Sistemleri
g
5E
Buy
YA R Aerifi twikk,MFR
e nel
ad
eat
el- 0712
AS
62,31
26.000.000
250.000 EURO
24
i1
cm
100,00
iliErB
enel M
li
5
3
$eker Yabrim Menkul Degerler A.5. ($eker Yaturim)
$eker Yatinm, 125 bin TL sermaye ile Sermaye Piyasasi Kurulu'nun 1996 yilinda alms
oldugu ilke karan geregince Inzulmustur. 24 Arahk 1996 tarihinde Ticaret Sicili'ne tescil
edilerek 1997 yih basmda faaliyetlerine baslamistm Sermayesi 30 milyon TL'dir. $irket,
Sermaye Piyasasi Kurulu'nun BIST, VIOP ve Kaldirach islemler icin verdigi tam yetld
belgelerine sahiptir. Genel mt1dUrit1ii istanbul'da bulunan $eker Yatirim'in bin Ankara'da
digeri Izmiede olmak tizere iki subesi bulunmaktadm Aynca, Sekerbank lie acentelik
sozlesmesi yapilmis olup Bankartm yurt puma yayilmis 312 subesinde araci lairum-acente
isbirliginde hizmet verilmektedir. Tiirkiye genelinde scans salonu bulunan aktif 70 acentenin
yam sira tilm Sekerbanic subelerinden yatinm hesalm amlarak yatinm iiemieri yapihnasma
olanak saglanmaktadir.
$eker Faktoring A.S. ($eker Faktoring)
Yurt ici ve yurt dist faktoring hizmetleri surunak ilzere 2000 yilmda kurulan $eker
Faktoring'in merkezi IstanbuPdadm Ankara, Izmir, Bursa, Denizli, Kayseri, Gaziantep ye
Antalya 'da toplam yedi subesi bulunmaktachr
Seker Finansal Kiralama A.$. ($eker Leasing)
Her filth' finansal kiralama faaliyetinde bulurunak Ozere 1997 yilinda kurulan $eker Leasing
farkh sektiirlerde faaliyet gosteren cok sayida sirketten olusan zengin bir muster' portfOytine
sahiptir. Ankara, Bursa y e lzmir'de tic temsilciligi bulunan $eker Leasing'in hisseleri 21
Temmuz 2004 tarihinden bu yana Borsa Istanburcla islem gormektedir.
Sekerbank (Kthns) Ltd.
1996 plinda Lefkosa'da bir Sekerbank istiraki olarak kurulan $ekerbank (Ktbns) Ltd. bugtin
y
Lefkosa Merkez, Gazimagosa, Gime, iskele e Akdogan subeleri olmak tizere toplam be
sube lie Ozel sermayeli yerel bir ticari banka stattistinde faaliyetlerini stirchimiektedir.
Sekerbank International Banking Unit Ltd.
$ekerbank Offshore Ltd. unvarnyla 1994 yilmda Kuzey Kitins Turk Curnhuriyeti Lefkosa'da
kurulan Bankanin unvani, 2009 yilinda Sekerbank International Banking Unit Ltd. olarak
degistirilmistir. $ekerbank International Banking Unit Ltd. luyi bankaelligi alarunda
faaliyetlerini siirdtinnektedir.
$eker Mortgage Finansman A.$. ($eker Finans)
$eker Mortgage Finansman A.$. ($eker Finans) 2008 yilinda Istanbul Mortgage Finansman
A . unvanlyla mortgage sisteminin &tine uygun olarak fonlama yapmak ve.rmentkul
S
klymetlestirmeye uygun nitelikte konut lcredileri vermek flare kurulan *irket,}014,)111
:
bir $ekerbank istiraki olmus y e unvam, $eker Mortgage Finansmary A.$. ol
^ ^,,
Zahlungsdienste GmbH der Sekerbank T.A.S.
C
1973 plindan 1998 yilina kadar temsilcilik, 1998 plindan 2011 yilinin Hazir. '6)cifia4cidaeji
u tariff
tinansal hizmetler subesi olarak Koln'de faaliyet gosteren $ekerbank T.A.$. K6I
itibaren Zahlungsdienste GmbH der Sekerbank T.A.S. unvaru lie hizmet vermektedir. ir et,
%100 $ekerbank istiraki olarak Alman yasalanna gore lcurulmus olup yalruzca finansal
transfer hizmeti (havale islemleri hizmeti) vermektedir.
ficqYA
Is if WM MENKUL DEC) RLER A
Genel
Buy kct r e (ad No 1
Ese Ilt epe-;I
e. 0217 3
25
cnanthERB
Gene!
8.MADDI DURAN VARLIKLAR HAKKINDA BILGILER
8.1. Izahnamede yer almst gereken son finansal tablo tarihi itibanyla ihraccmm
finansal kiralama yolu lie edinilmis bulunanlar dahil olmak tizere sahip oldugu
yiinetim kurulu karart uyannca Hiram tar:Hindu' edinilmesi planlanan finemli maddi
duran yarlddara itikin bilgi: EK - 2'de verilmektedir.
Tutar
Oran
Genet 19101:101101(
125.717.500
%46,52
Subplot
144.505.987
%53,48
Toplam
270.223.487
Maddi Duran
Tutarlan
Varhk
Edinilmesi Planlanan Maddi Duran Varliklara iliskin Bilgiler:
Yoktur.
Finansal ya da Faaliyet Kiralaman Voluyla Edinilen Maddi Duran Varliklara iliskin Bilgiler:
Yoktur
8.2. Ibraccimn maddi duran yarldtlannm kullammuu etkileyecek ceyre ile ilgili him hususlar
haliJunda bilgi:
Yoktur.
8.3. Maddi duran varldclar lizerinde yer alan luntlamalar, ayni haklar ye ipotek
tutarlart haklunda bilgi:
Yoktur. Son bilanco tarihinden sonra herhangi bir degiflklik olmamWm
8.4. Maddi duran varlikIann rayic/gercege uygun degerinin bilinmesi halinde rayis
deger ye dayanchgt deger tespit raporu ha1dunda bilgi:
EK - 3'te verilmektedir.
Tutar
Oran
Genet MOdurlilk
125.717.500
%46,52
Subeler
144.505.987
%53,48
Toplam
270.223.487
Maddi Duran
Tutarlan
Varhk
9.FAAL1YETLERE YE FINANSAL DURUMA iLiSICiN
9.1. thraccinm borcluluk durumu
:.- A1114
Tutar (BIN TL)
14.496.238
-
Borcluluk Durumu (31.03.2014)
5EKE
Kna vadeh yuktimlfiltikler
Garantili
tkrkIVIII r3Fr,FRI FR 3 S
•Teminath
Ger el
13 46 Pr Cad. N0.
enteper5L
el- 0212 3
-
26
can jrinKER
Gene!
14.496.238
Garantisiz/Teminatsm
2.938.303
Uzun vadeli yliktimlilltikler (uzun vadeli
bortlann Lusa vadeli lusinilan hark)
Garantili
Teminatli
Garantisiz/Teminatsiz
Kna y e Uzun Vadeli Ytikiimlilltikler
Toplann
1.517.979
1.420.324
17.434.541
Ozkaynaldar
Odenmis/cikanlmi sermaye
Yasal yedekler
Diger yedekler
TOPLAM ICAYNAKLAR
1.000.000
88.232
814.432
1.902.664
Tutar ( BIN TL)
176.539
303.339
33.112
512.990
6.409.805
998.884
-
Net Bortluluk Durumu
A. Nakit
B. Nakit Benzerleri
C. Alun Sabin Amach Finansal Varliklar
D. Likidite (A+B+C)
E. Knit Vadeli Finansal A1acaldar
F. Kna Vadeli Banka Kredileri
G. Uzun Vadeli Banka Kredilerinin Kna
Vadeli Kum'
H. Diger Kna Vadeli Finansal Borclar
I. Kiss Vadeli Finansal Borclar (F+G+H)
J. Kna Vadeli Net Finansal Bortluluk (IE-D)
K. Uzun Vaddi Banka Kredileri
L. Tahviller
M. Diger Uzun Vadeli ICrediler
N. Uzun Vadeli Finansal Bortluluk
(K+L+M)
O. Net Finansal Bortluluk (J+N)
13.497.354
14.496.238
7.573.443
1.296.009
124.315
1.517.979,.
2.938.30
10.511.74
SEK YATI M MENKUL
ene
suy4der Cad NO12
entepe-$,
I 0212 3
27
cniALV
ERB
enel NI
t
10.IHRACCININ FON KAYNAICLARI
10.1. isletme sermayesi beyant:
Bankanin y e bagh ortakInclantun faaliyetlerinin devann y e lusa vadeli yilkttm101tlkleri icin,
grubun banka anlasmalannin mahiyeti y e bagh ortakliklar arasindaki fon transferine yonelik
lusitlamalar da diklcate almarak yeterli isletme sermayesi varchr.
11.EtILIM BILGILERI
11.1.Dretim, sat', stoklar, maliyetler y e sans fiyatlannda garulen tinemli en son
egilimler haIdanda bilgi:
Yoktur.
11.2. ihraccmm beldentilerini önemli olcude etkileyebilecek egi1imler, belirsizlikler,
talepler, taahhiitler veya olaylar haldunda bilgiler:
Ktiresel likidite kosullan FED in faiz artinminda aceleci olmayacagnu vurgulamast
ECB'nin para politikasim gevsetecegi yOntindeki aciklamalar sayesinde belirsizligin
azalmaslyla, Gelisen Piyasalar lehinde seyrediyor. Bu, benzer para birimlerinde oldugu gibi
TL'de de deger kazanma egilimini destekliyor. Gelinen seviye itibanyla, TL'nin reel olarak
"astn degersiz" olmaktan ciktigi belirtilebilir—TOFE bazh reel kur endeksi 110 seviyesini
asmak tizere Dolayistyla, TL'nin seyri TCMB'nin faiz indirimlerine imkan tarnyor. lki yak
gesterge tahvilin faizi son aylarda 300 baz puandan fazla geriledi y e gerek sermaye
gerekse TCMB'den faiz indirim beklentisini gosterdi. Kisa vadede bu seyri tersine cevirecek
bir riskin ortaya cdcrnast olasihgin 000 olmachgun dttstintiyoruz. Yani, omegin, yurt icindeki
secimlerin piyasalarda calkantlya sebep olmastm y e Turk finansal varliklanni olumsuz
eticilemesini beklemiyoruz. Keza, FED in ayltIc tahvil alunlannt sifirlamasnun da hafif
calkannya yol acmast mumktin olmakla birlikte bunun sert bicimde gerceldesmesi olastlignun
da 000 olmachgnu diisihnlyoruz. Sonuc olarak, ontinnizdeki dOnemde tahvil faizlerinde
smith, kredi faizlerinde daha belirgin olmak tizere faizlerin genel seviyesinde gerileme
belcliyoruz. Kurlann gerilemesinin sonuna yaklasilchgtm falcat bunun ytikselis anlamma
gelmeyecegini dtisiiniiyoruz.
12.1(AR TAHMINLERI YE BEICLENTILERI
Yoktur.
13. !BAR! YAPI, YONETIM ORGANLARI YE DST DCZEY YONETIC1LER
13.1. ihraccmm genet organizasyon semasu
Bankada 15 bOliim y e onlara bagh 47 MildilrItik bulunmakta
organiasyon semasi EK.4'de verilmektedir.
13.2. Mari yam:
13.2.1. ihraccuun yonetiM kurulu ilyeleri haldunda bilgi:
a3revi
Adi Soyach
$EK
Hasan Basri
l GOKTAN
11
aCtula
enel
Kea ere ad No
-
ritepe-}V:.
I 0712 31
0
mi l:FRI FR A S
K.
Son 5 Vdda
Ihramda
Cstlendigi
Cornier
YOnetim Kurulu
Balkan!
COrev SOresi /
Kabul Corn
(TL)
CYO
Sfiresi
3
28
.--.c.'"arer
Ser ye Pap
yd / 3 yil
0,048
477 999,99
044.111ER
nel
•
•
Viktor ROMANYUK
YOnetim Kurulu
Baskan Yardtmcish
Bagtmstz eye
Halit Haydar YILDIZ
Genet Milchlr, eye
Khosrow Kashani ZAMANI
Dye
Emin ERDEM
Nariman ZHARKINBAYEV
eye
oye
-
3 Y II / 3 Y tI
3 yil / 3 yil
3 yil /3 yil
Erdal BATMAZ
I-bill Can YEW-ADA
Ulf WOKURKA
eye
-
3 yil / 3 ytl
3 yd / 3 yil
Ozeyir BAYSAL
Murat ISHMUKHAMEDOV
Bagirnsiz eye
eye
-
Daniyar AMANOV
eye
-
Ylinetim kurulu
liyelerinio ihraco rhyanda
yuriittffideri gorevler
Hag an Basri GOKTAN
90
Bagunsiz eye
Bagunsa eye
Gorevi
3 yil/ 3 yil
Genet Mild&
Yarchmosi
_
122,001,99
t
3 ol /3 yd
3 yil / 3 yil
3 tol / 3 vii
3 yd / 3 yil
0,012
-
-
-
-
-
.
thrum Drunda It'll-IRMO Garevler
$eker Yatinm Menkul Degerler A.$. Yon. Kurulu Baskani.
y
$eker Finansal Kiralama A.$. Yon. Kundu Baskan $eker
Faktoring A.5. Yon, Kurulu Baskam. Sekerbank International
Banking Unit Ltd. Ytinetim Kur. Baskani. SK Danube A.G.
Yon. Kurulu Baskani. Metis Yatinin Holding A.$. YOn.
Kurulu Baskam. Ulus Vadi Ins.San.A.S. Yon. Kurulu
Baskani. Promesa Ins. Yat. y e Yon. A.5. Yon. Kurulu
Baskani. Desmer GOvenlik Hiz.Tic.A.S. Yon. Kurulu
Baskant. Dcsmer Bilgi y e iletisim I I iz. Tic. A.$. Yon.Kurulu
Baskani
BTA Bank JSC YOnetici Mildilr, (era Kurulu Oyes'. ZAO
"BTA Bank" Kapali Anonim $irketi (Gtircistan) YOnetim
Yonetim Kunilu
Viktor ROMANYUK
Baskan Yarchmcist Kurulu Oyes'. ZAO "BTA Bank" KapaliyAnonim Shied
(Beyaz Rusya) YOnetim Kurulu Baskan OAO "BTA Kazan"
AO( Anonim $irketi (Rusya) YOnetim Kurulu Oyes'. "SK
Leasing" (Kazakistan) YOnetim Kurulu Oyesi. ZAO "BTA
Bank" Kaput' Anonim $irketi (Ennenistan) Yi5netim Kurulu
Baskani. SK Leasing /SC YOnetim Kurulu Baskam. LondonAlmaty Sigma $irketi JSC YOnetim Kurulu Oyesi
Genet Mtldtg, Oye $eker Faktoring A.S. YOnetim Kunilu eyesi
......
I-hilt flaydar YILDIZ
..,..,-zrat,
Anglo Asian Mining Ltd. YOnetim Kunilu Bas4Irr Wattgaip.,
Kommerciala Bunkum YOnetim Kurulu OyesieBorusate"` " 11, c
Khosrow Kashani ZAMANI
Dye
Makine Caterpillar Grubu Yanetim Kurulu (49esi.c:` ,::::2•1-‘
',' - :: i ).;. -:d1
SK Danube AG Yonetim Kurulu Oyesi
eye
Emin ERDEM
\ '''
Nariman ZHARKINBAYEV eye
1
•
.7
:;
n47,.Th..
Istanbul
stanbul Mil Oil= ..
Futbol Adamlan Dernegt D
(lye
Erdal BATMAZ
Vakh Yonetim Kurulu eyesi. $eker Yaw-1m Menk -wzz.,z4-?'
Degerler ti.$. Yenetim Kurulu Oyesi
R (AJ1RIM ViitazaAlik
Baggnsa eye
Gene
29
der Cad N
ente
fl
lig°
02 12
•
Ytgetim Kurulu
Baskam
cThl
I
tven
Ulf WOKURKA
Bagtinsiz eye
Deutsche Bank AG Kazakistan Temsilciligi Bas MUclitrtl.
"Halyk Savings Bank of Kazakhstan" Anonim $irkeli
Yonetim Kurulu Bagimstz Uyesi, Kazakhstan Development
Bank JSC Yonetim Kurulu Bagnnsiz Oyesi, National
Investment Corporation of NBK JSC YOnetim Kurulu
Bagtmstz Oyesi, Kazyna Capital Management JSC Ytinetim
Kurulu Bagimsiz Uyesi
Ozeyir BAYSAL
Bagunsm tlye
Soda San.A.S, YOnetim Kurulu Oyesi. Denizli Cam.A.$.
Yrinetim Kurulu Clyesi. Selcuk Ecza Dep.A.S. YOnetim
Kurulu Oyesi
Murat ISHMUKHAMEDOV
eye
TRG Petrol Ticaret A.$, Finans MUcItir0
Daniyar AMANOV
Oye
BTA Bank JSC Yonetim Kurulu Baskan Dammam,
Standard Sigorta A.S. YOnetim Kurulu elyesi
13.2.2. Yonetimde sea sahibi Wan personel haldunda bilgi:
Adi Soya&
Garen
Son 5 Ydda
ihracnda estlendigi
Gerevler
Sermaye Pap
(TL)
(°/0)
-
Orhan KARAKA$
Gene! MtIdOr Yarchmels
Cetin AYDIN
Genet MUdilr Yarchmcist
Abdullah YUcel AICBULUT
Genet Mudtlr Yarcluncisi
Ramazan ICARADEMIR
Genet MtIdUr Yardimosi
Salt's Zeki ONDER
Genet Mtldtlr Yarcluncist
Nejat BILGINER
Genet Mad& Yardimosi
Selim GUray CELIK
Genet MOdUr Yarduneisi
Fatin Misfit KARAKA$
Genet Mtldtlr Yarchmcisi
BOlge Marti
Feyza ONEN
Genet MOdUr Yarchmosi
Grup Baskam
Nihat BUYOKBOZKOYUN
Genet Maar Yarclimeisi
Crop Baskarn
GOkhan ERTCIRK
Genet MOdUr Yardman
HUseyin SERDAR
Genet Sekreter
-
-
-
-
-
26.666,66
91.0,003
13.2.3.1hracci son 5 yd icerisinde kurulmus 1st ihraccuun kuruculan haklunda bilgi:
thracci son 5 yil icinde kurulmu* degildir.
13.2.4.thracpmn mevcut yonetim kurulu ayeled ye yOnetimde s5z sahibi,oran 1414411N,
ile ihracn son 5 yd icerisinde kurulmus 1st kuruculann birbiriyle akratiahlt 111001en.
hakkmda bilgi:
Yoktur.
c n;
?314 \.; • Ci:c5r
pi yonghm.d
sahib'
iillicperso
soz
Scum
kurulu
oyeleri
lie
yfinetimde
13.3. %mecums
ye uzmanhk deneyimleri haldunda bilgi:
Dr. Hasan Basri GOKTAN
Yiinetim Kurulu Baskam, Murahhas I.Jye
Mahendislik y e iktisat Ogrenimi garda, iktisat doktorasi yapti. Meslek yasamma 1973 rhnda
T. Seker Fabrikalan A.$.'de baslach. 1983-1993 palm arasmda Pankobirlik Yenetim Kurulu
Baskanligi y e Gene! Mildiirlagii yapn. 1988-1993 yillan arasmda Pankobirlik Genel
Sekerbank T.A.$. ye Konya $eker Fabrikasi A.S. Ytinetim Kurulu Ba.skanligi
gorevlerini birlikte ytirtittn. Bu stireete Ttirkiye seker sektortInde bir ilk olarak Konya $eker
Fabrikasi'mn ozellestirilmesini basanyla gerceklestirdi. 1993-2002 yillannda $ekerbank
T.A.$. Gene! Madarlagti gare y iyle birlikte T. Seker Fabrikalan A.$. Yonetim Kurulu Oyeligi
y
e bir siire Ytiksel insaat A.$. YOnetim Kurulu Baskanligi yapti. 2002-2006 yillannda
$ekerbank T.A.S. Gene! MildttrlOgti y e Yonetim Kurulu Baskartligi gore y lerini birlikte
yiirtittO y e 2006-2007 yillannda ise Gene! Mtidtirltik yapti. 1 $ubat 2008 tarihinden bu yana
$ekerbank T.A.$. ve finansal istiralclerin YOnetim Kurulu Baskarn olan Hasan Basri Oak-tan,
aym zamanda Yonetim Kurulu Murahhas Uyesi'dir.
Halit H. YILDIZ
Genel MOdOr, Ytinetim Kurulu flyesi
Marmara Oniversitesi Iktisadi y e idari Bilimler Fakaltesi Isletme Boltima'nden mezun olan
Halit H. Yildiz, Istanbul Oni y ersitesrnden Isletme y e Finans yaksek lisans derecesialmista.
ezel banlcalarda gOrev alan Halit H. `Jidda 2009 ytlindan 2014 pima lcadar
$ekerbanleta Gene! MUdur Yarchmeist olarak gare y yapmtstir. 01.04.2014 tarihi itibanyla
$ekerbank T.A.$.'de Gene! Mad& olaralc atannustir.
Viktor ROMANYUK
YOnetim Kurulu Baskan Yardman
Al Farabi Kazakistan Milli Oniversitesi Uluslararasi Ekonomik iliskiler BaltimtEnden mezun
oldu, daha sonra aym Oniversitede hulcuk ytiksek lisanst tamamlayarak docentlik
Romanyuk, 1999-2010 yillan arasmda Kazakistan y e Cek Cumhuriyeti'nde cesitli kurulus ye
bankalarda garev yaptiktan sonra $ubat 2010 tarihinde BTA Bank JSC'de Gene! Mild&
Danismani olarak gtireve baslach. Aral& 2011'den bu yarn BTA Bank JSC'de Gene! Mad&
Yarchmelligt y e BTA Bank'in çeitIi istiraklerinde ise Yonetim Kurulu Oyeligi gareylerini
stirdiirmektedir.Mart 2013'te Sekerbank T.A.$.'ye YOnetim Kurulu tlyesi olarak atanmistir.
5EK
Emin ERDEM
Ytinetim Kurulu Murahhas eyesi
Ankara Mali Bilimler Muhasebe Yaksek Okulu'ndan mezun olan Erdem, kariyerine Ziraat
Bardcasi'nda Milfettis olaralc baslach. Bankamn Ttirkiye, Almanya, Hollanda y e Ingiltere'deki
çeitti birimlerinde gare y lerde bulunduktan sonra Gene! Mad& Yarcluncisi ve Yorkgkrri
\,
Kurulu Oyesi oldu. Aynca, Almanya'da Deutsche-Tarkische Bank'ta Yoneti
lu
Baskam olarak garev yapti. 2002 plindan bu yana $ekerbankla YOnetim
olarak Ore l, yapmaktachr.
Erdal BATMAZ
YOnetim Kurulu Murahhas flyesi
;\.;.
o l .da. 414
unC.'c
del :m: ez
Ankara Oniversitesi Siyasal Bilgiler Fakiiltesi Ekonomi
y
Basbakanlik'ta Uzman Masa ir olarak calista Konrad Adenauer Vakfi bursu lie D'ESIYAFV,P‘.
da gorev yapti. Emlak Bankasi'nda eesitli idari garevlercle bulundu. Bu Banlcada son olarak
Gene! Mucha Yarchincisi y e Ytinetim Kurulu Baskan Velcili olarak gare y yapti. Aynca cesitli
rorta I 1 1 ri ye turizm sirketlerinde de Yonetim Kum u Oyesi olarak garev alch. 1997ER
• 01.;_
TIRIM
en
BOy0 der Cad No7
entepe- Ii
I 0212 3
*KERB
3
Gene!
ith
i‘
2003 yillan arasmda Basbalcanlik Sermaye Piyasasl Kurulu'nda ilci &Mem YOnetim Kurulu
Oyeligi yapt. 2003 ythndan bu yana $ekerbank'ta Ydnetim Kurulu Murahhas tlyesi olarak
gdrevini stircitirmektedir.
Hall! Can YE$ILADA
Bagunsa Yonetim Kurulu eyesi
Orta Dogu Telcnik Oniversitesi Isletme BOliimienden mezun oldu. Santral DiIds A.$.'de Mali
Isler Direktorldgii, Manufacturers Hannover Trust (NY) Bank'ta Genet Mild& Yardmen'
Thrk Eximbank'ta Ydnetim Kurulu Baskanligl y e Genet Mild&lilk, Ozellestirme idaresi'nde
Baskan Vekilligi, Petrol Ofisi Yonetim Kurulu Baskanligl, ban dzel/kamu bankalannda ve
sanayi kuruluslannda Genet Mad& Yarchniciligi, Genet Mild&kik y e Ydnetim Kurulu
Oyeligi yapti. 2006 plindan bu yana Sekerbank T.A.$.'de Yonetim Kurulu Oyesi olarak
gorev yapmaktachr.
fizeyir BAYSAL
Bagunsa Ylinetim Kurulu fIyesi
Ankara eniversitesi Siyasal Bilgiler Fakilltesi Iktisat-Maliye Boldmienden mezun oldu. 1985
yilmda baslacligi calisma hayattna Bankactlik Dttzenleme y e Denetleme Kurumu Bankalar
Yeminli Basmurakibi olarak devam etti. Nisan 2012'den Mart 2013'e kadar $eker Finansal
Kiralama A.$.'de Yonetim Kurulu Bagtmstz Oyesi olarak gdrev al& 2013 yilinda Sekerbank
T.A.Vye B4imsiz Ydnetim Kurulu Uyesi olarak atannustir.
Nariman ZHARKINBAYEV
YOnetim Kurulu Murahhas Dyesi
Nariman Zharkinbayev, T.Riskulov Kazakistan Ekonomi Oniversitesi Uluslararasi Ekonomi
y
e Uluslararasi iliskiler Boltimienden mezun oldu. 2002-2008 }titian arasmda Kazakistan'da
cesitli kurum y e bankalarda caltsti. May's 2008'den bu yana BTA Bank JSC'de Finansal
Kurumlar Birim Mild&Itigil gorevini ytirtitmektedir. Kasim 2012'de $ekerbank T.A.$.'ye
Ydnetim Kurulu Oyesi olarak atanntstir.
Khosrow Kashani.ZAMANI
Ylinetim Kuralu tlyesi
y
Uluslararast Finans Kurumu'nun (IFC) eski Giiney Avrupa e Orta Asya Direktdaddr.
CASE Telcnoloji Enstitilstenden (ABD) miihendis ye yaksek mithendis olarak mezun oldu ye
Warwick Oniversitesi'nde isletme yilksek lisans programmi tamamlach. Lisansilstti
ealismalanni Cambridge Oniversitesi Endiistriyel Yonetim Boliimiende surditrdil. 1997'de
Harvard YOksek lsletme Okulu Ydneticileri Gelistirme programmdan mezun oldu. IFC'de
eesitli list dtizey gorevlerde bulundu. Anglo Asian Mining Plc. Yi5netim Kurulu Baskam,
y
Sirbistan Kommerciala Bankasenda Ydnetim Kurulu Uyesi e Ocret
Borusan Malcine'de Bagunsa Ydnetim Kumlu flyesi olarak gdrev yaprnaktache2e7
plindan bu yana Sekerbank T.A.$.'de Ydnetim Kurulu Oyesi'dir.
EK YAT
IM
Ulf WOKURICA
Bagimsu Yonetim Kurulu eyesi
Moskova Devlet Enstittisii Uluslararast Iliskiler Boltlintenden Ttirkoloji vestal* . pas/
unnanligt diplomasi alaralc 1989 yilinda mezun oldu. Tez calismasim "TitrIciyenin Ttiritpa
VAINANKWAT Gis?'ntizerine yapti. Meslek hayatina 1989 plinda Berlin Uluslararasi
enel
BUy
derkCacL
E 001 ep e
1 0212
32
$JJjJ EKE
Gene!
/V
A
Iliskiler Bakanligi'nda Bas Uzman olarak baslach. 1990-2006 yfflan arasmda, gDeutsche Bank
AG Frankfun'ta cesitli gorevlerde bulunduktan sonra en son Mildiir olarak g rev alch. 20062008 yillannda Astana'da Samrttk Devlet Holdingi'nde Icra Width-a ve 'era Baskan
y
Yarcluncisr olarak hizmet verdi e 2010'a kadar Metzler Asset Management GmbH,
Frankfureta !era Mtidiirg olarak caltsti. Temmuz 2010'da Deutsche Bank AG Frankfurra icra
y
MOdiirti olarak atandr, Eylill 2010'dan bu yana Kazakistan Olke Bas Yoneticisi e Almaata
g
Deutsche Bank'm temsilcilik ofisinin Baskarn olarak g rev almalctadm 2010'dan ben
g
$ekerbank T.A.$.'de Y netim Kurulu Oyesidir.
Murat ISHMUKHAMEDOV
YOnetim Kurulu Oyesi
y
Kazakh Devlet Yonetim Akademisi Finans e Kredi Fakfiltesi'nden mezun olan Murat
Ishmulchamedov 1992 — 2007 ydlan arasuida Kazaldstan'da ce§itli bankalarda ggrev
yaprnistir. 2007 — 2012 yillan arasinda $ekerbank Genel Width Yardtmciligi ggrevinde
olarak
bulunmu§ y e Ekim 2013'den bu yana TRG Petrol Ticaret A.$.'de Finans Mildthe
g
Kurulu
netim
Y
T.A.$.
Sekerbank
2014'te
Mart
gorev yapmalctachr. Murat Ishmulchamedov
Dyesi olarak atannusur.
Daniyar AMANOV
Yhnetim Kurulu Uyesi
g
olan Daniyar
S.Ordjonikidze Devlet finiversitesi Banka Y netimi Faktilteslnden mezun
g
Ocak
aImitir.
rev
g
§irketlerde
ve
banka
cesitli
arasmda
yillan
Amanov 1999 — 2012
y
2013'ten bu yana Standard Sigorta A.$. Yi5netim Kurulu Uyesi e $ubat 2014'ten bu yana
BTA Bank JSC Yonetim Kurulu Baskan Damsmanichr. Daniyar Arnanov Mart 2014'te
Sekerbank T.A.S. Yonetim Kurulu Oyesi olarak atannustu.
Orban KARAKAS
y
Genet Mildtir Yarchmcm-Kurumsal e Ticari Bankambk
g
oldu. $ekerbank T.A.$.'deki
Marmara Universitesi Kamu Y netimi Beliimii'nden mezun
g
y
kariyerine 1983 yilinda baslach e cesitli kademelerde g rev alch. 2006 yilindan bu yana
g
Gene! Mfidtir Yarchmcist olarak g rev yapmalctachr.
Abdullah Yticel AKBULUT
y
Genet Miidlir Yardimcm-Kredder fileme e Takip
y
Boltimirnden mezun oldu.
Gazi Oniversitesi Iktisadi e Idari Bilimler Fakiiltesi Bankacilik
g
g
tistlendi.
revler
g
1976 yillnda g reve baslachgr Sekerbank T.A.S.'de cesitli
e
g
yana Gene! Miiditr Yarduncrst olarak g revini surdtirmektedir.
0
lo
cetin AYDIN
.„
Genet Mildiir Yardimmm-Denetim
g
y
Uludag Oniversitesi Iktisadi e Idari Bilimler Falciiltesi Iktisat Bol mtrnde \rtieitin“Agu.•5',
aayw''
$ekerbank T.A.$.'deki gorevine, 1988 plInda Milfettis Yarchnicrsi olarak g
g
Yardititeisi
cltir
M
Genel
yana
bu
plindan
biinyesinde cOtli kademelerde g rev al& 2005
olarak gg rev yapmaktachr.
Sahli Zeki ONDER
Genet Mbar Yardunam-Finansal Kurumlar
y
Bal gmti'nden mezun oldu.
Kaliforniya Devlet Universitesi Uluslararast Isletme e Pazarlama
g
g
E onomi Boliimii'nden derece aid'. Cesitli zel sekt r bankalannda gorev
egt
Y
Genel M
ka
bente
l
Te C2
'
33
Jl
f
KERB
Genet
yaptt. 2002 yilindan bu yana Sekerbank T.A.$.'de Gene! Malik Yarcluncisi olarak gorev
yapmaktadir.
Ramazan KARADEMIR
Genet MUM. Yardunast-Kurumsal ye Ticari Kredi Yfinetimi
Orta Dogu Teknik Oniversitesi lictisadi ye Idari Bilimler Fakilltesi Kamu Yonetimi
BOltimirnden mezun oldu. Meslek hayatma 1991 yilinda $ekerbank T.A.$.'de Weals
Yarchmem olarak baslach. Hanka= cesitli sube ye birimlerinde gorev al& Nisan 2006'dan
bu yana Genel Mtidtir Yarchmeisi olarak garev yapmalctachr.
Nejat Bilginer
Genet Mildiir Yarchment-insan Kaynaldart
Istanbul Oniversitesi lktisat Faktiltesi Isletme ye Maliye Bolumft'nden mezun oldu. cesitli
ozel sektOr bankalannda geirev aldi. Nisan 2010 tarihinden bu yana $ekerbank T.A.$.'de
Genet Mild& Yarchmeisi olarak gOrev yapmaktachr.
Sehm Gfiray cELIK
Genet Mfidtir Yardimast-Mali Kontrol, Bfitce ye Stratejik Planlama
Ankara Universitesi Siyasal Bilgiler Faktiltesi Isletme BOlihnti'nden mezun oldu ye ABD'de
University of Illinois'de finans dalinda yiiksek lisans yapti. Kariyerine Hazine
Milstesarligenda baslayan celik, daha soma BDDK'da Basmuralup - Daire Baskam, T.C.
Ziraat Bankasi'nda ise Gene! Miidttr Yarcluncisi ye Genet Mtidfir Bas Yarchmusi olaralc
gorev yapti. Kamm 2013'te $ekerbank T.A.$. Genet Mtichir Yarcluncisi olaralc atanmistr.
Feyza ONEN
Genet Mildtir Yardman - Fon Yonetimi
Ankara Universitesi Siyasal Bilgiler Fakilltesi Iktisat BOltimiPnden mezun olmustur.
Kariyerine Eximbank'ta baslanus ye cesitli ozel sektOr bankalannda gorev yapmistr.
$ekerbank'taki gorevine 2004 yilinda baslamis ve son olarak Fon Yonetimi Grup
gerevinde bulunduktan sortra Kamm 2013'te Genet Miidtir Yarcluncim olarak atanmistu.
Fatin RtistO KARAKAS
Genet Mfidfir Yardman - Perakende ICredi Panel-MU
Marmara Universitesi Iktisadi ye Wan Bilimler Fakilltesi Maliye BOlianti mezunu olan
Karakas, Istanbul Oniversitesi'nden Pam ye Banka yiiksek lisans derecesi alch. 1992 plinda
Teftis Kurulu'nda Mtifettis Yarcluncisi olarak goreve baslachgr $ekerbank'ta 2013 yth Ocak
ayma kadar cesitli gorevler astlendi. 2013 Ocak aymdan Kamm ayina kadar Sekerbank T.A.$.
Personeli Munzam Sosyal Gtivenlik ye Yarchmlasma Sandi@ Vakfi' nda Genek.,Sekr:
tileac
olarak gorev yapti. Kamm 2013'te $ekerbank T.A.$. Genet Mtichir Yarch
atannustir.
t
Nihat BUYIJICBOZKOYUN
\
Av3.,)
Genet Mfidfir Yardunam-Operasyon
Ortadogu Telcnik Universitesi Iktisadi ye Waft Bilimler Falailtesi Karat,youctimi
Boliimirnden mezun oldu. Sekerbanklalci gorevine 1992 plinda Mtlfettis Yardimci basladi. Son olarak Genet Mildtirliik Operasyon Grup MUdurugorevinde bulunduktan sonra
Kamm 2013'te Genet Mtidtir Yarcluncim olaralc atannusur.
SEKE ATI 1M M
enel
BUyu4frr4 Cad 'le
secten
el 0212 33-1 3
34
d
041114-KER
Gene!
Gokhan Erttirk
Genel Mfidiir Yardmen' — Perakende Bankaulds
Bogazici Universitesi Uluslararam
ler, I Idaresi y e Elektronik Programlama
baltimlerinden lisans derecelerine sahiptir. Kariyerine iktisat Bankasenda baslarms daha
sonra Turk Ekonomi Bankast y e Akbank T.A.$.'de cesitli gorevlerde bulunmus, Denizbank
A.$.'de Genet Miidin Yardnncthgt lie kariyerine devarn etmistir. Nisan 2014'te $ekerbank
T.A.$. Genel MUdtir Yarduncim olarak atannustm
Hiheyin SERDAR
Genel Sekreter-Destek Hizmetleri
Gazi Egitim Enstittisti Matematik Boliimienden mezun oldu. 1974 ythnda meslek hayatma
baslachgl Sekerbanlc T.A.$.'de eesitli gorevlerde bulundu. 1995 plindan bu yana Genel
Selcreter olarak gorevini surclitrmektedir.
13.4. Yonetim kurulu uyeieri ile yonetimde soz sahibi olan personelin son durum da
dahil olmak hzere son be ydda, yenetim y e denetim kurullannda bulundugu veya
ortagi oldugu biltiln sirketlerin unvanlan, bu sirketlerdeki sermaye paylan y e bu
ytinetim y e denetim kurullanndaki Byeliginin veya ortakhgmm halen devam edip
etmedigine dair bilgi:
GOrevi
Ad, Soyadt
y
Son 5 Yilda theacta Maud. Csdendigi H att' Maud, Yar g nItgli
Cornier
Gamier
Steamy Pap
Detail Oldugu
$Irkeder
(TL)
Hasan Basri GOKTAN
EK
ByCJ
L1
RIM MEN
Genel
<ad No I
5entepe
Venetia'
Kurulu
Bak=
$eker Yannm Menkul Degerler A.S.
YOnetim Kundu Bsk.,
Seker Finansal Kiralama A.$. Yoneum
Kurulu Bk.,
$eker Faktoring .A.$, Viacom Kunilu
Bsk.,
$eker Mongage Finansman A.S. YOnetim
Kurulu Bk..
Sekerbank International Banking Unit
Ltd. YOnetim Kurulu Bsk.,
$eker Bilisim Sanayi A.$ Yonetim
Kundu ask.,
SBN Simone A.$. Yonetim Ktuulu Bk.,
SK Danube AG. Von Kur.Bsk.,
Metis Yatmm Holding A.$.
YOn.Kur.Bsk.,
Ulus Vadi Ins.San.A.$ Yon,Kur,Bst,
y
Promesa Ins. Vat. e YOn. A 5.
YOn.Kur.Bsk ,
Desmer GOvenlik Hiz.Tic.A.$.
YOn.Kur.Bsk.,
Desmer Bilgi y e Iletisim Hizmederi
Ticaret A.$. YOn.Kur.Bsk.,
TARPAM A.5. YOn.Kur.Bsk.,
$eker Yatinm Madcul
Degerler A.$. Yon. Kundu
Bataan. Seker Finansal
Kiralama A.$. Yon. Kundu
Baba', $eker Faktoring
A.S. YOn. Kundu Baskant.
$ekerbank International
Banking Unit Ltd. YOnetim
Kur, Baskani. SK Danube
AG, Yon. Kumla Baskam.
Metis Yatmm Holding AS.
YOn. Kundu Baskant Ulu%
Vadi la.San.A.5. Yon.
Kurulu Bakal]. Promesa
Ins. Vat. y e YOn A $. YOn.
Kundu Bakal'. Darner
GOvenlik Hiz.Tic.A.$. Yon.
Ktuulu Baskam Darner
Bilgi y e Betisim Hiz. Tic.
A.$. YOn.Kurulu Baskam
( %)
$ekerbank T.A.$,
500.999.99
0,05
$eka Yatinm
Menkul Degerler
A.$,
240.000,00
0,80
$eker Finansal
Kindana AS.
111,593,00
SK Danube AG.
15 000,00
CUR
0,04
6.52
c-,/•,
RLER
35
oatE
il
.ene
•ur _40
Viktor ROMANYUK
Yonetim
Kurulu
Baskan
Yardanctst
Hain Haydar Y1LDIZ
Genet
Media,
Dye
Khosrow Kashani
ZAMANI
Dye
Emin ERDEM
()ye
Nariman
ZHARKINBAYEV
(lye
Erdal BATMAZ
Dye
Halil Can YESILADA
Bagimsiz
nye
Bagimsiz
Dye
Ulf WOKURKA
5EK
ATIR M MC
en I
Chebio AS. GOztim Kumlu Ballwin
"Temirbank" Anonim $irketi YOnetint
Kumlu Damsmarn
ZA0 "BTA Bardc"Kapah Anonim
Sirketi(GOrcistan)Yonetim Kwulu Oyesi
ZAO "BTA Bank"Kapali Anonim
$irketi(Beyaz Rusya)Yonetim Kurulu
Baskani
OAO "BTA Kazan"Aeik Anonim
$ irketi(Rusyn)Yonetim Kundu Uyesi
"SK Leasing"(Kazakistan)Yonetim
Kurulu Oyesi
"First Credit Buteau"(Kazakistan)
Gozetim Kurulu Uyesi
ZAO "BTA Bank"Kapah Minium
$irketi(Ermenistan)YOnetim Ktuulu
Baskarn
BTA Bank JSC'de Genet MIldUr
Yardimcisi
London-Monty Sigorta Sirketi JSC
%
/Maim Kurulu Uyesi
$eker Yam= Menkul Degerler A.S.
YOnetim Kurulu Oyesi,
$cker Finansal Kiralama A $. Yonetim
Kundu Uyesi.
$eker Faktoring A.$ YOnetim Kurulu
()yes'
Anglo Asian Mining Ltd. YOnctim
Kurulu Baskent,
Sirbistan Kommorciale Bankasi'nda
YOnetim Kunilu Oyesi y e Ocret Komiten
Baskani,
Marbleton Fund YOnetim Kurulu Oyesi,
Borusan Caterpillar Gmbu YOnctim
Kurulu Oyesi.
IFC'cle milli Ust duty gereyler
ENTA$ Enerdem newel Turizrn y e Yap'
Taah.Raz.A.S. YOn.Kur.Bsk. (Gayrifaal).
ENDA Enerdem Mali Dampnanlik
Ltd.Sti. $irket MIldUr0 (tastiye halinde)
SK Danube AG YENICIiM Kurulu Oyesi
"Alyans Bank" A.S. Finansal Kummlar
Daire MOdUrtl,
BTA Bank JSC Finansal KUTUM10I Daire
MOdUrn /Londra Temsilciligi Baskam
Futbol Adamlan Dernegi Denetei,
Istanbul Mulkiyeliler Vakfi Yonetim
Kurulu Oyesi,
Seker FaMoring A.$ Yoneum Kurulu
Oyesi
$eker Yabnm Merikul Degerler k$.
YOnetim Kurulu Oyesi
BTA Bank JSC Yonctici
MUM:, Icra Kurulu Oyesi.
ZAO "BTA Bank' Kapali
Anonim $irketi (Gurcistan)
YOnetim Kurulu Oyesi.
ZAO "BTA Bank" Kapah
Anonim Sirketi (Beyaz
Rasp) Yonetim Kundu
Beslumt. OAO 'BTA
Kazan" Acik Anonim
$irketi (Rusya) YOTICtiM
Kurulu tlyesi. "SK Leasing"
(Kazakistan) Yonetim
Kumlu Oycsi, ZA0 "BTA
Bank" Kapali Anonim
Sirketi (Emienistan)
YOnetim Kundu Bqluun
SK Leasing JSC Yimetim
Kunilu Basun'. LondonAlmaty Sigorta $trketi JSC
Yonetim Kniulu Uyesi
Seker Minoring A.S.
YOnetim Kurulu Oyesi
Kazakistan DevIct Fonu Saniruleta
YOnetim Madan!, Cly ne' Milchir
Ye/dime's'
Metzler Asset Management GmbH.
Frankfurt'cla YOnetim MildOrti,
Deutsche Bank AG Kankistandaki
Tcmsileiliginin Bas Madam
. "Halyk Savings Bank of Kazakhstan"
Anonim $irketi YOnetim Kurulu
Bagunsiz Uyesi
Deutsche Bank AG
Kazakistan Temsilciligi Bas
MOdUrn "Halyk Sayings
Bank of Kazakhstan"
Anonim $irketi YOnctim
Kurulu Bagunsiz Uyesi.
Kazakhstan Development
Bank JSC Yonetim Kumlu
Bagimsa Oyesi, National
Investment Corporation of
NBK JSC YOnetim Kurulu
Bagimsrz 0yesi, Kazyna
Capital Manage m ent Jsc
YOnetim Kurulu Bagunsiz
Uycsi
Anglo Asian Mining Ltd.
YOnetim Kurulu Basiumi.
Sirbistan Kommerciala
Bankasi YOnetim Kurulu
Oyesi, Borusan Makine
Caterpillar Grubu \rowan
Kurulu Oyesi
122 00139
$ekerbank T.A.$.
0,012
.
SK Danube AG Yonetim
Kurulu Oyesi
-
Fully, Adamlan Demegi
Nuclei. Istanbul
MOlklyeliler Vakti YOnetim
Kundu Oyesi. Salter
Yatinm Menkul Degerler
A.$. YOnetim Kurulu Oyesi
.
.
.
.
....\11•Vix"..
-.t.
....
,r,
,. (
'., k
'
"A
-.7
••• \co'.
N
.................
.. 1 o n
"calla:a:AN.
i
Ozeyir BAYSAL
Murat
ISHMUKHAMEDOV
Daniyar AMANOV
Bagunsti
Oye
Uye
Uye
OrhanICARAICA$
Genel
Mod&
Yardmen'
Cetin AYDIN
Gene'
MO.Mir
Yarchmom
Abdullah YOcel
AKBULUT
Genel
Modur
Yardtmetsi
Raman
KARAT/EMIR
Genel
Width
Yardmen'
Salih Zeki C/NDER
(lend l
Mador
Yardmen'
Nejat BILGINER
Sehm (bray CELIK
Gene'
Width'
Yardmen
Gene!
made,
Yardmen'
Bankaalik Duzenlerne y e Denedeme
Kurumu KnI.Basiludar Yeminli
Basmurakthi.
$eker Finansal Kiralama A.$. Ytinetim
Kurulu Baginniz Clye
Soda San. A.$. YOnetim Kundu Uyesi,
Denizli Cain. A.$. YOnetim Kurulu
Oyesi,
Selcuk Ecza Deli A $ YOnetim Kurulu
0yesi
TRG Petrol Ticaret AS. Finans MildUrtl,
Soda San.A.$. Ydnetim
Kumlu Uyesi. Denizli
Cam.A.$. YOnetim Kumlu
Uyesi, Selcuk Fr-ra
Dep.A,$. Yonetim Kurulu
Uyesi
BTA Bank JSC Yonetim Kurulu Baskan
Dammam, Standard &gone A.$.
YOnetim Kundu Oyesi, Respublika
Birikimli Emeklilik Emu A.$. YOnetim
Kurulu Baskam, ShalkiyaZinc A.$.
YOnetim Kurulu Oyesi, Otan Birikimli
Emeklilik Fonu A.$. YOnctim Kumlu
Oyes', Kazakistan Cumhuriyeti Milli
Bonkas Parasol lolemler Deparmani
Dealing Islemleri Idaresi 'dare MOd0r0
$eker Finonsal Kir. A.S. YOnetim Kumlu
Oyesi,
5eker Falctoring A.$. YOnetim Kunilu
Oyesi
Sokor Faking A.S, YOnetim Kundu
Balkan Vekili, $eker Montage
Finansman A$. YOnetim Kundu Oyes',
Schur Turistik Wi. Vat A.S. YOnetim y
Kurulu eyesi,Promesa lint Yatinm e
YOnetim A.$. Yen. Km Bastian Vekili.
Fides Elektrik Encnisi Toptan Alis Sans
A $. YOnetim Kurulu Baskani, Arasurma
Destek Egitim Vakft YOnetim Kurulu
Baskon Yardmen', Desmer
Bilgi. y e
t
Iletisim Blinder' A.$. N annin ' Kunslu
Uyesi,
$eker Finansal Kit. A.$. YOnetim Kurulu
Uyesi,
Schur Turistik 1st Vat A.$. YOnetim
Kunst's Oyes',
$ekerbank TA $. Personeli Sosyal
Sigona San. Veld' Von. Kur. Bk.,
SekerbankyT.A.S.y Fersoneli Munzam
Sosyal GO enlik e Yard. San. Veld)
YOnetim Kurulu Baskan Vekili.
BTA Bank JSC YOnetim
Kundu Baslcan Dammam,
Standard Sigorta A,$.
YOnetim Kurulu ilyesi,
TRG Petrol 'Hoare! A$.
Finans MOdOrU,
$eker Finansal Kiralama
A.$. Yonetim Kurulu
Baskan Vekili
$cker Faktoring AS.
YOnetim Kundu Baslum
Vekili. Promesa
insaat
Yatmm y e YOnetim A.S.
YOnetim Kurulu Baskan y
Yardimeni. Dcsmer Bilgi e
Iletisim Hizmetleri A.$.
YOnetim Kurulu 0yesi,
Arasurma Destek Egitim
Vida] Yonetim Kurulu
Balkan Yardmen'
Ger
Carr No
Sn
3
rilepe
1 0212
Seker Yatinm
Menkul Degerler
48.000,00
0,16
Tonya Eneni
Elekuik Uretim
750.000
0,5
Seltur Turistik Islander
Yen= A.S. Yenetim
Kurulu ()yesi. Sekerbank
T.A.$. Personeh Sosyal
Sigorta SanNakfi YOnetim
Kurulu Baskom. $ekerbank
T.A.$. Personeli
Munzarn
Sosyal GO y enlik ye
Yard.San.Vakft YOnetim
Kurulu Bastian Vekili,
Seker Yatirim Menkul
$eker Yahrun Menkul Degerler A$.
Degerler A.$. YOnetim
YOnetim Kundu Oyesi,
Kunilu Oyesi.
Tinkiye Bankalar Birligi Risk Merkezi
Turkiye Bankalax Birligi
YOnetim Kurulu Oyesi
Risk Merkezi YOnetim
Kunilu Oyesi
$cka M °ftgag Finammad
Seker Faktoring A.S. YOnctim Kurulu
A.$ YOnetim Kurulu Oyesi.
Oyesi,
Sekerbank
TA 5- Personell
Seker Finansal Kit. A.$ Yonetim Kurulu Sosyal Signe San.Vakfi
Uyesi,
YOnetim Kundu Oyes'
Seker Mongage Finansman AS. Ytinetim
Kumlu Uyesi,
$ekerbank T.A.$. Personeli Sosyal
Vail YOn. Ku,. Oyes'
Sign San. V
Rixos aup Baskan Yardmen',
T.C. Ziraat Bankasi Gcnel Modar Bas
Yardmen',
T.C. Ziraat Bankasi Genel Media
Yardimcisi
Aar,.
:.
..-'tal
.;,...4.,
, t
1
4
(
R
Eltiry krle
•
37
a4ILLACER
Genel
Fatin Rasta KARAKAS
Cenci
Mader
Yardmen'
Feyza ONEN
Gene'
Milder
Yardmen'
Nihat
BOYOKBOZKOYUN
Gcncl
Milder
yarchmom
Gokhan ERTORK
Haseyin SERDAR
Gene)
Madar
Yardimosi
Gene'
Selueter
Metis YMITIM Holding A.$. YOnetim
Kundu Oyesi,
Promesa Insaat Yannm ye Yonctim A.S.
Venetia' Kurulu Oyesi,
Sekerbank T.A.5 Personals Munzam
Sosyal GOvenlik ve Yard. San. Vail
Genet Sekreter
$ekerbank Kibris Limited YOnetim
Kundu Oycsi,
$eker Bilisim San. A.$. YOnetim Kundu
Oyesi,
$eker Biligim San. AS- Denetim Kurulu
Oycsi,
Desmer A.$. Madan Kurulu Oyes.
$ekerbank Kibns Ltd. Yonetim Kurulu
Uyesi,
Sckcr Bilisim San A.$. YOnetim Kurulu
Bagkan Vckili,
Danner A.$. YOnetim Kumla Bagkan
Yrd.,
Seker Faktoring A.$. Denctim Kurulu
Oyes',
*akar Finrmsal Kiralama A.$. Denetim
Karulu Oyesi.
Sekerbank T.A.$. Personeli Sosyal
Sigorta Sandigi Vail Yonctim Kurulu
Oyesi
Denizbank A.5. Gene' MOdar Yardimcin
Sekerbank Kitins Limited
Yonctim Kurulu thcsi,
Metis Ytainm Holding A.$.
YOnetim Kundu Oyesi.
Prornesa input/ Van= ve
YOnetim A.$. Yonetim
Kumla Oycsi
Tonya Enern
Elektrik Oretim
A $.
375.000
25
-
5ekerbank Kibris Ltd.
Yonetim Kurulu Oyesi,
$ckerbaA T.A.$. Pcrsoncli
Sosyal Sigorta Sandigi
Vali YOnetim Kumla
Oyesi,
Sekerbank 'AS.
$eker Einansal Kiralama A.$. YOnetim
Kurulu Oyesi
26.666,66
0,003
13.5. Son 5 ydda, ihraccmm yonetim kurulu iiyeleri lie y8netimde yetkili olan
personelden alman, ilgili kisiler hakkmda sermaye piyasasi inevzuati, 5411 saydi
Bankaolik Kanunu ve/veya Turk Ceza Kanununun 53 anon maddesinde belirtilen
sareler gecmis olsa bile; kasten islenen bir suctan dolayi besytl veya daha fazla siireyle
hapis cezasun ya da zimmet, irtikap, nisvet, Inrsuldc, dolandincihk, sahtecilik, gilveni
kfltüye kullanma, hitch alas, ihaleye fesat kanstirma, verileri yok etme veya
banka veya kredi kartlannm kottlye kullandman, kacakcilik, vergi kasakcdtki vita
haksiz mal edinme suclanndan dolayi almmis cezai kovusturmal: vcnroy.isc
hukumlulugiinun ye ortakhk isleri ile ilgili olarak taraf olunan dava konuSit. bidch;ki
'1`
uyusmazlik ve/veya kesinlesmis hfikilm bulunup bulunmadtma dair bilgi:
0
r
tz) s
Yonetim Kurulu ilyeleri (Hasan Basri GOKTAN, Viktor ROMANYUK, Halit ItitxharYILD141
Khosrow Kashani ZAMANI, Emin ERDEM, Nariman ZHARICINBAYEV, Erdal BATM4i; kg.
Can YESILADA, Ulf WOKURKA, Ozeyir BAYSAL, Murat ISHMUKHAMEDOV ve raniyar
AMANOV) ye tist yonetimde bulunan kisiler (Orhan KARAKA$, cetin AYDIN, Abdullah Ylicel
AKBULUT, Ramazan ICARADEM1R, Salih Zeki ONDER, Nejat BILG1NER, Salim Okay
cELIK, Feyza ONEN, Fatin Misfit KARAKAS, Nihat BOYOKBOZKOYUN, Golchan ERTORK
ye Htiseyin SERDAR) halckmda sermaye piyasasi mevzuati, 5411 sayili Bankacilik Kanunu
ve/veya Turk Ceza Kanununun 53 tincti maddesinde belirtilen stireler gecmis olsa bile; kasten
islenen bir suctan dolayi bes yil veya daha fazla sineyle hapis cezasma ya da zirnmet, irtikap,
rtisvet, hirsizlik, dolandincilik, sahtecililc, gtiveni kottlye kullanma, hileli iflas, ihaleye fesat
kanstirma, verileri yak etme veya degistirme, haulm veya Icredi kartlannm Ictititye kullandmasi,
kacakellik, vergi kagakelligi veya halcsiz mal edinme suelanndan dolayi alinnus cezai kovustunna
ve/veya hattmlUltigUntin ye ortaklik isleri ile ilgili olarak taraf olunan dava konusu hulculci
uyusmazlik ve/veya kesinlesmis hiiktim bulunmamalctadir.
tor
SE KEi YATIR ME
enel
BUyLil4ere ad No 1 /1 N
1 entepo ;.011 /
T I 0212 134
A.
38
ccmglidER
Gene!
Bankamiz Yonetim Kurulu Baskam Hasan Basri Giatan Ile ilgili ytiz luzartIm suclardan dolap
alinnus cezai kovusturma ve/veya hukumifliugun ve sirket iieri ile iigiii olarak taraf oldugu dava
konusu hukuki uyusmazhk ve/veya kesinlesmis htlkihn bulunmamakla birlikte; Bankamn
istiraklerinden $ekerbank International Banking Unit lie iigiii olarak taraf oldugu iki dava lie banka
e istirakleri lie ligili olmayan valcif davasi bulunmaktachr.
y
13.6. Son 5 yilda, ihraccmm mevcut yonetim kurulu (Lydell ile yonetimde stiz sahibi olan
personele iliskin yargi makamlannca, kamu idarelerince veya meslek kuruluslannca
kamuya duyurulmus davalar/suc duyurulan e yaptinmlar haldunda bilgi:
y
Yoktur.
13.7.Son 5 ydda, ortakhgm mevcut yonetim kurulu iiyeleri lie ydnetimde stiz sahibi olan
personelin, yonetim e denetim kurulu ilyeleri lie yonetimde soz sahib' oldugu
sirketierin iflas, kayyuma devir e tasfiyeleri haldunda aynntill bilgi:
Yoktur.
y
y
13.8.Son 5 pida, ortakhgm mevcut yonetim kurulu tiyeleri lie yiinetimde soz sahibi olan
personelin herhangi bir ortakhktaki Seim e denetim kurulu iiyeligine veya
ihracndaki diger yonetim gorevlerine, mahkemeler veya kamu otoriteleri tarafmdan
son verilip verilmedigine dair aynntill bilgi:
Yoktur.
y
13.9.Yonetim kurulu fiyeleri, yonetimde sea sahibi personel lie ihracn son 5
icerisinde kurulmus Ise kurueulann ihraccu a karsi gtirevleri lie sahsi nkarlan
arasmdaki vicar catismalanna iIikin bilgi:
r
Yolctur.
13.9.1. rdnetim kurulu uyeterl, ytinetimde soz sahibi personel ile ihracci son 5 391
icerisinde kurulmus Ise kuruculann ytinetim kurulunda veya Ust yonetimde gorev
almalan id ana hissedarlar, miisteriler, tedarikciler veya basica kisilerle yapdan
aniasmalar baldunda bilgi:
Yoktur.
13.9.2. thracnnm cikardigi e ytinetim kurulu fiyeleri, ytinetimde stiz sahibi personel lie
ihragn son 5 yil icerisinde kurulmus ise kurucularm sahip oldugu sermaye Adynas
araclannm salmi konusunda belirli bir siire icin bu kisilere getirilmis
haklunda aynntdi bilgi:
1.1 t,
Yoktur.
y
14. UCRET YE BENZERi MENFAATLER
Sou yillik hesap &Ruud itibanyla ihracnnm yonetim kurulu Uyeleri it'll:1 60111de c."
soz sahibi personelinin; ihrargi e bagb ortakifidanna verdilderi her dirk] hiz tlecicie
soz konusu kisilere tidenen iicretler (sarta bath veya ertelenmis odemeler dahil) ye
saglanan benzeri menfaatler:
,
14.1.
y
Bailin 21 Mart 2013 tarihli Olagan Gene! Kurul Toplantsenda, Yonetim Kurulu
eyelerine aylik 6.500 TL net, tam gun calisan bagnusiz iiyelere bu ticretin ilci kat, tam gtin
calisan Murahhas tlyeler Ile tam gtin callsan Denetim Komitesi Oyelerine normal tlyelerin
maasmin tic kat; e tam gtin cahsan YOnetim Kurulu Baskam murahhas Oyesine ise bu
miktarm tic kali net tutarda iicret lie yonetmelik geregi prim Odemnesine lcarar verilmistir.
1
llgili Gene! Kurul Tutanag, Banlcamn Internet sitesinde yaymlanmaktadm
SE KOYATtIRIM M
nS
W
y
'
one' lu •
li Czy kcl( t . ( ad NH 1 '
r
el
0217
k
39
R
Claititlet
Bankamn Cicretlendirme politikasi kurumsal yonetim ilkelerine dayanir y e Ocretlendirme
Komitesi tarafindan denetlenir. Banks tarafindan 2013 ph ieerisinde, Yonetim Kurulu
Uyelerine y e yonetimde sea sahibi personele saglanan faydalar siraslyla 11.851 Bin TL ye
7.532 Bin TL toplamda19.383 bin TL'dir.
14.2. Son yilhk hesap donemi itibanyla ihracemm yonetim kurulu byeleri ile yOnetimde
saz sahibi personeline emeklilik ayhgl, ludem tazminati veya benzeri menfaatleri
odeyebilmek icin ihraccuun veya bagh ortakhklannm ayirmis oldugu veya tahakkuk
ettirdlideri toplam tutarlar:
ihracenun ve bagh ortakliklarmin yonetim kurulu tiyeleri ile yonetimde soz sahibi personeline
emeklilik ayligi, kidem tazminati veya benzeri menfaatleri ocleyebilmek icin aprrnq oldugu
veya tahakkuk ettirdikleri toplam tutar I.430.577,33TL'dir.
15. YONETiM KURULU UYGULAMALAR1
15.1.ihraccuun yonetim kurulu ilyeleri ile yonetimde soz sahibi olan personelin gorev
suresi lie bu g8revde bulundugu doneme iiikin Meier:
Yonetim kurulu ilyeleri, 26.03.2014 tarihli genel kurul toplantomda, 3 yd sureyle rev
yapmak tizere secilmislerdir.
Ach Soysch
Hasan Basri GOKTAN
Viktor ROMANYUK
'
re
1rJ
Nente )
r
et C21
Gore y Suresi / Klan
Corey SOresi
3 yll 1 3 yil
YOnetim Kurulu Balkan'
YOnetim Kurulu Ba5kan
Yardunc tspBapimsa Oye
3 ytl / 3 yd
Halit Haydar YILDIZ
Genet Width, eye
Khosrow Kashani ZAMANI
Dye
3 yil / 3 yil
Emin ERDEM
Dye
3 yd / 3 yil
Nariman ZHARKINBAYEV
0ye
3 yil /3 yil
Erdal BATMAZ
Dye
3 yil / 3 yll
Halil Can YESILADA
Bansiz Dye
Genet Mildur Yarchructs]
'
-
-
3 311 / 3 yd
-
3 'ill 3 vi!
Ulf WOKURKA
Bapunsiz [lye
Ozeyir BAYSAL
Bapunslz Dye
Murat ISHMUKFIAMEDOV
Dye
Daniyar AMANOV
Dye
Orhan KARAKAS
Genet Maar Yardimcisi
Celin AYDIN
Genet Width Yarduncisi
Abdullah Yikel AICBULUT
Genet MnclUr Yardimci
p
-
Ramazan KARADEMIR
Genel MOdUr Yarchmeist
-
Salih Zeki ONDER
Gene] MOdOr Yarcluncisi
Nejat BILGINER
Gene] MOdilr Yardtmcisi
Sam Gtray CELIK
Gene] Milder Yarchmeisi
Fatin Rlistii ICARAKAS
Genet Mild& Yardunasi
Mtge MUdihil
Feyza ONEN
Genet Mild& Yardnnasi
Grup Bask=
I MLNKUL D
Y . IRNA
2‘._SPI
E )
- -iur
Ger
•8u Jirr
Son 5 Yilda ihriggda
estlendigi GiSrevler
Garevi
3 yll / 3 pl
3 yil /3 yll
Genet Mader Yardirnmsi
3 yd / 3 yil
-
-
-
400iaillIkERB
nel
Nihat BCYCKBOZKOYUN
(lend l Milder Yardimosi
GOkhan ERICIRK
(lend MiRhir Yarduncis]
HUseyin SERDAR
Cenci Sekreter
Grup BaOcam
-
15.2. Son pH& hesap dfinemi itiharryla ihracci ye bagh ortakliklan tarafmdan, yonetim
kurulu ilyelerine ye yonetimde soz sahibi personele, i ilikisi son erdirildigiude
yamlacak lidemelere/saglanacak faydalara iIikin sazlesmeler hakkmda bilgi:
Yoktur.
15.3. 1hr:teems' denetimden sorumlu komite tiyeleri ile diger komite ilyelerinin ad',
soya& ye bu komitelerin ghrev tammlan:
Denetim Komitesi
Yonetim Kurulu'nca, denetim ye glizetim faaliyetlerinin yerine getirilme sUrecinde kendisine
yarclunci olmalc tizere asgariiki iiyesinden olusan komitedir. Komite ilyeleri Hafil Can YESILADA
(Bagnnsiz YOnetim Kurulu Uyesi)veViktor ROMANYUK'tur (Bagimstz Yenetim Kurulu Oyesi).
Kurumsal %%intim Komitesi
Yonetim Kurulu Uyelerinin gozetimini ye Kurumsal Yonetim proseslerini ye etkinligini saglamak
icin olusturulmustur. Komite Baskam Ulf WOKUFtKA (Bagtmstz Ydnetim Kurulu Oyes°, Komite
Uyeleri Dr. Hasan Basri GOKTAN (YOnetim Kurulu Baskam, Murahhas Oye), IChosrow Kashani
ZAMANI (Yonetim Kurulu Oyesi), Murat ISHMUKHAMEDOV (Yonetim Kurulu Oyesi) ye Hall!
Can YE$ILADA'chr (Bagtmsa Yonetim Kurulu Oyesi).
Kredi Komitesi
Bankantn lcredi islemlerinin, olusturulan strateji ye Yonetim Kurulu'nun belirledigi limitler
gercevesinde gerceklestirilmesini saglar. Komite Oyeleri Dr. Hasan Basri GOKTAN (YOnetim
Kurulu Baskam, Murahhas Dye), Emin ERDEM (Yonetim Kurulu Murahhas Oyesi), Halit Haydar
YILDIZ (Genel Mudur, Yonetim Kurulu Oyesi) ye Nariman ZHARKINBAYEV (yAnetimkKurulu
Murahhas Oyesi).
,
Aktif-Pasif Komitesi
Komite, her hafta Genel MUdur Baskanliginda Hazine, Mali Kontrol, ICrechlit .Pazitrjama n
YOnetimi'nden sorumlu Gene! MUdur Yarchmellannin katilinnyla toplantr.
'1
/dr
Dcret Ytinetimi Komitesi
Ucret YOnetimi Komitesi Hanka= Ural sistemi haldundaki politikalannm ye uygulamalannm
Yonetimi Kurulu alunda izlenmesi ye denetlenmesi amaclyla kurulmustur. Komite tlyeleri Dr.
Hasan Basri GOKTAN (Ytinetim Kurulu Baslcam, Murahhas Oye), Viktor ROMANYIJK (Yonetim
Kurulu Baskan Yarchmcis) Ozeyir BAYSAL (Bagunsa Yonetim Kurulu flyesi), Halit Haydar
YILDIZ'chr (Genel Mildtir, YOnetim Kurulu (Jyesi).
15.4.1hraccunn Kurulun kurumsal ydnetim ilkeleri karsismdald durumunun
degertendirilmesi haklunda aciklama:
Sekerbank T.A.S. Sermaye Piyasasi Kurulu tarafindan yaynnlanan Kurumsal Yonetim ilkelerine
prensip olarak uyum karan almiflir. Kurumsal Yonetim Ilkeleri Uyum Raporu, uluslararam ilkeler
ye sektor uygulamalan da dikkate almarak hazirlannus olup Bankatun web sitesinde
(www.sekerbank.com.tr) yayinlarimalctadir.
Kurumsal yonetim ilkelerinden zorunlu olarak uygulanacak olanlann belirlenmesi ve gozetiminde,
paylan borsanin Ulusal Pazan, ikinci Ulusal Pazan ye Kurumsal Urtinler Pazannda islem Oren
,EKE YATIR M ME II • ei tie
encd
bOyu der Lad • 1 '1
sentepe
0212 ;34
,40.3arlir
a;
fl-
41
ol.1114KE
en
ortakliklar sistemik Onemlerine Ore piyasa degerleri y e fill dolasimdaki paylann piyasa degerleri
dikkate almarak tic gruba aynhr. $ekerbank T.A.$. Kurulca belirlenen kurumsal ytinetim ilkelerine
gore iictincil grupta yer almaktadir. $ekerbank T.A.$. lictinc0 grupta yeralan sirketlerin kurumsal
yonetim ilkelerinde uymasi zorunlu ilkelerine uyum saglamaktachr.
$ekerbank T.A.S. Kurumsal Yonetim Ilkelerine uygunlugunun Olcillmesi icin Sermaye Piyasasi
Kurulu tarafmdan yetki verilmis sirketlerden, uluslararast kurumsal Yonetim derecelendirme sirketi
ISS Risk Metrics sirketi ile sozlesme imzalamisur.
Bankamtzm 2013
kurumsal yonetim derecelendirme notu, Sermaye Piyasasi Kurulu onayll
uluslararast derecelendirme sirketi "ISS Corporate Services, Inc." (ICS) tarafindan yapilan
olagan degerlendirme silreci neticesinde 9,09 (% 90,91) olarak aciklanmistir. Bu derecelendirmede
SPK'nin direktifleri dogrultusunda yeni metodoloji kullamnus
l
olup 2013 kurwnsal yonetim
derecelendirme notunun alt basliklar itibanyla
asagiclaki sekildedir:
Alt Kategoriler
Pay Sahipleri
Kamuyu Aychnlatma y e Seffaflik
Menfaat Sahipleri
YOnetim Kurulu
Toplam
Agirlik
0.25
Alman Not
0.25
0.15
0.35
9,77 (%97,79)
8,57 (%85,78)
9,43 (%94,39)
8,81 (%88,I7)
1.00
9,09 (%90,91)
Bank; pay sahipleriyle olan iliskilerini Mali Kontrol, istiralcler y e Pay Sahipleri
Yalu-1mm Iliskileri ve Yapilandinlmis Finansman Mtidtirlitgti
ytirlitmelctedir.
ile
Sea konusu birimler tarafmdan Ozel durum aciklamalan, intemet sitesinin gtincellenmesi, pit& ve
ara clOnem faaliyet raporu ham : lam/Iasi, Gene! Kurul toplantilannm yamlmasi, ara donem ye
sunum hazIrlanmasi, pay sahipleri, yatinmellar ye
yilsonu mali verileri y e Banka ile
analistlerle toplanti yamlarak gelen sorulann cevaplaninasi, sermaye
ve
kurumsal yonetim ilkelerine uyum hususunda calismalann yapilmasi faaliyetlen
flir of ik.s,DP1p4sansl esi
Durumu 4. - •-s.'
-----.
Ado Soyadi
Oman.
Telefon No
E-mail adresi
Othan ULUYOL
Grup Baskam
02123197690
orhan.uIu y ol
!rem SOYDAN
GOLER
Birim SAIMOU
02123197361
tcomir
ire
Lisans
Sibel KIRMIZILAR
YOnetmen
02123197104
sibakir mil
Lisans
5EKE AT AA nAGNI(111 Drril-Nll:
Genel
Bayu der Ca N
seNtepe
el 0212 33
42
kabank.com.tr
sekerbantonmsr
Lisans
c=abilER
_re!
Sermaye Piyasam
Faaliyetlen
ileri D0zey Lisanst
Kurumsal YOnetim
Derecelendirme
UzmanliKL
Lisansi
Ozean DEMIR
Yenetmen
02123197378
ozcan.demirQsekerbanIccom.tr
Lisans
Yahrtmci iliskileri we Yapdandirdmis Finansman WidthDip
Mb Soyadi
Unvani
Telefon No
E-mail adresi
Wier TUNCAY
ogrenim
Durumu
Grup Bask=
02123197155
gulfentuncavOsekerbank.romAr
Lisans
-
Oya SARI
Birim Mildikt1
02123197158
ovatsarasekerbank.comir
Lisans
-
Aysim SELCUK
Uzman
02123197157
avsim.srleukasekerbank.romAr
Lisans
-
Bent BULAT
Uzman
02123197154
jrrm.bulatesekerbank.comir
Lisans
SPK Limns Belgesi
16. PEFtSONEL HAKKINDA BILGILER
16.1. Izahnamede yer almast gereken finausal tablo donemleri itibanyla personel sans',
belli bash faaliyet alanlan y e cograli bulge itibanyla dagihnu lie bu saytda garillen
iinemli degisiklikler hakkmda acildama:
Bankamum Genet Miichirliik y e Beige MikltirlitMerine Gore Personel Sayllan
31.12.2011
31.12.2012
31.12.2013
Gene! Mildtirliik
884
854
917
Akdeniz Bolge Mtidtirlilgti Ve Bagh Subeleri
217
221
269
Ankara Beige MUckirltigii Ve 13411 $ubeleri
321
329
366
Dogu Anadolu BOlge MildtirIllgil Ve Bali $ubeleti
116
121
148
Ege Beige MildilrltigUVe Bagh $ubeleri
267
282
318
Gine dogu Beige MlidilrItlel e Bag!, $ubeleri
261
271
354
le Anadolu Mtge Mtickirltlgti Ve Bagh $ubeleri
266
268
301
Istanbul Anadolu Bolge Mtidtirlilati Ve Baglt $ubeleri
230
245
309
Istanbul Avrupa Beige MUdtirlOg0 Ve Baglt $ubeleri
221
224
262
Karadeniz Beige Mtidtirltlgti Ve Bagll $ubeleri
189
189
215
Kurumsal $ubeler
79
80
74
Marmara Beige Mtidtirlilgti Ve Batt $ubeleri
270
272
Trakya BOlge Mildtirliigti Ve Bag!' $ubeleri
209
209 ,
t
3.565 :.,
y
3.530
TOPLAM
16.2. Pay sahipligi y e pay opsiyonlan:
f3-1
..,--195
\ -:
4.158.
,, 13;14
16.2.1. YOnetim kurulu fiyelerinin ihraccumn paylanna } T onal( sahip olthigrn
opsiyonlar haklunda bilgi:
Yoktur.
RIM M
Genel .ut
°Cad No I 7
E,..Entepe-5i
Tel 02 12 3
'
43
041-h,h4ER
Gene!
16.2.2. YOnetimde soz sahibi olan persondin ihramnin paylanna yonelik sahip
olduklan opsiyonlar haldunda bilgi:
Yoktur.
16.2.3. Personelin ihrar ma fon saglamasun mtimktin ktlan her HMO anlasma ha1c1unda
bilgi:
YOktur.
17. ANA PAY SAHIPLE141
17.1. Son genel kurul toplannst y e son durum itibanyla sermayedeki veya toplam oy
haklu icindeki paylan dogrudan veya dolaylt olarak %5 ve tartan olan gercek y e tiizel
kiiier ayn olarak gosterilmek kaythyla ortakhk yaptst:
Dogrudan Pay Sahipligine Digkin Bilgi
°Nagai;
Sermaye Payi I Oy Haldu
Ticaret Unvam
26.03.2014
26.05.2014
(Son genel kurul top anti tarihi)
(Son durum)
(TL)
(%)
$ekerbank T.A.S. Personeli Munzam
Sosyal GlIvenlik y e Yardimlasma
Sandigi Yak(
339387.080,00
Sarnruk Kazyna Kazakistan Devlet
VarU Fonu
219.310.353,00
(%)
33,98
219.310.344,50
21,93
117.638.674,00
11,76
98.799.997,53
9,88
66.190.664,81
6,61
58.195.191,25
5,82
10.003.322,32
1,01
90.074.725,60
9,01
33,98%
21,93%
BTA Securities JSC
$ekerbank T.A.$. Personeli Sos. Sig.
Sandik Vakti
Konya $eker Sanayi y e Ticaret A5.
117.638.674,00
11,76%
98.799.997,53
9,88%
66.190.664,81
6,62%
57.672.192
5,77%
835.677,57
0,0836
Halka Arz
322.428.215,43
32,2428
TOPLAM
1.000.000.000,00
100,00
International Finance Corporariton
Pancar Kooperatifleri
Dolayll Pay Sahipligine iligkin Bilgi
°Nagar
Ticaret UnvandAch Soyadt
(TL)
339.787.079,99
26.03.2014
1.000.000.000,00'
‘n .
Sermaye Payi / Oy Bakke \,.
26.05.2O$4
(Son genel kurul toplanti tarihi)
(TL)
Sanwa Kazyna Kankistan Devlet
Varlik Fonu
5EKE YAT
MENK
end M dut
3J Noll Me
l'epe
44
33,3726
,c#"
(Son durum)
(TL)
(%)
333.725.727,33
33,3726
CYO
333.725.727,33
1
RB
°Int el
Jd
17.2. Sermayedeki veya top1am oy halclu icindeki paylan 6/05 ye tazIast olan gercek kisi
ortaldann birbiriyle akrababk
Yoktur.
17.3. Sermayeyi temsil eden paylar haldunda bilgi:
Grubu
Nama/
imtiyaziann tura
Bir Penn
Toplam
Hamiline
(Kimin sabip oldugu)
Nominal
(TL)
Nama
WO
Degeri (TL)
Oldugu
-
Sermayeye
Oram
-
1.000.000.000
1 00
Toplam 1.000.000.000
100
1,00
17.4. Ihraccuun yonetim hakimiyetine sahip olanlann ach, soyach, ticare unvam,
yonetim Mikimiyetinin kaynagt ye bu Odin kottiye kullandmasmi engellemek
ahnan tedbirler:
Ortagm
Ticaret Unveils
Sermayedeki Pays
Oran (%)
Tatar (TL)
KontrolOn
KaynaRs
$ekerbank T.A.S. Personeli
Munzam Sosyal GtIvenlik ye
Yarchmlasma Sanchgt Vakfi
339.787.080,00
33,98
Hisse
Samruk Kazyna Kazakistan
Devlet Varlik Fonu
219.310.353,00
21,93
Hisse
BTA Securities JSC
117.638.674,00
11,76
Hisse
17.5.
hilkimiyetinde
ihracetnin
yonetim
anlasmalarfdlizenlemeler baklunda bilgi:
Yoktur.
degisiklige
s
Tedbirler
TTK htlIcUmleri disinda
Annus bir tedbir
yolctur.
TTK InikOmleri disinda
alums bir tedbir
voktur.
111C htlkOmleri chsinda
alarm's bir tedbir
yoktur.
yol
acabilecek
2:14
•
18. ILISKILI TARAFLAR VE ILI$ICILI TARAFLARLA YAPILAN
HAKKINDA BILGILER
18.1. izahnamede yer alan hesap donemleri ve son durum itibanyla IlI
yapdan islemler haklunda UMS 24 cercevesinde aynntill acddama:
lI far.nnerta,
II 1
31.12.2013
Ana Oneida, Barnum. iltisk Grubuna Dail Nan Diger
Ana °utak Daiwa Dail Oldugu Risk' ;Ora
, . ve Bagh Orialdildar
Unsuriar
,Dogruclan ve DoAlyli Orlaklan
Grubu
,
Nadi
G.Nakdi
Nadi
1 G.Nakdi
Nakdi
, G.Nakdi
i
Kredder ye Ner Alacaklar
17,463.
I l,37
843
187,567
Danem Bali Baluyest
,
40,751
12,875,
6541
317,083
Donem Sonu Bakiyesi
1
5,697
327
8
Alum Ruz ye Komisyon Gehrlen
1020
Ortaklik Bankanin Dabil Oldugu Risk
Ic rubu
Ana Ortadik Bankamo 1Risk Grubuna Dabi101a Ihgerl
i sdrakve Bath Oriallidar 'I Dada
Gondar
ye Doha Ortalan I
45
ne
Mey duat
DOnem Bast
Denem Sonu
MMus* Fair Olden
Can DOnem °neck! DOnem Can DOncm °neck' DOnem
-t—
54,22
1352
544
82 738
82,73
1,785
1,1521
193,553+
4,78
20
1 il
14,286
Can
DOnem
()neck,
DOnem
_
,
31.12.2012
Ana °risk' k Banks=
Dahll Olan Diger
Dogrudan ve Delay's Orlaklars Risk Grahams
Unsurlar
er)
G.Nakdi
G.Nakdi
Nakd1
Nakdi
Ana Onaldik Bankamo Dalin °Mugu Risk , istirak y e Ban Ortaidildar
Grubu
Nakdi
)(redder ve Diker Alacaklar
DOnem Bast Bakiyesi
G.Nakdi
12,771.
DOnem Sonu Bakiyesi
11278
852,
8431
9151
id
Minim Fair y e Komisvon Gclarlen
Ana Ortaldtk Barnum° Debit Oldugu
RlskGrabu
y
firak e Bagli Ortakliklar
147,027
13,05
187,567
17,463
-
i 0,985
21
Ana Ortaldik
Dahl' Olen Diger
BankaninDogrudan ve Dolayls Risk Grab's's*
Unsurlar
Ortahlars
Oneeki DOnem
car. DOnem 1 Oneeki Demem I Con Donem I Oneeki DOnem Cari DOnem
54 22 46 85C
540
8,6561
54 222
1,151
546
82,73
4,258
lk
4,78
Mevduat
DOnem Bap
Denem Sonu
Nle y duat Fair Olden
-
1.12.2011
Ana Ortaklik Bankamn Dahll Oldugu
RiskGrubu
I
Nakeli
Kredder ve Diger Alacaklat
DOnem Bast Baktyesi
DOnem Son y Baktyesi
Abnan Fair y e Komtsyon &Irian
Ana Oneidas Baokanin
Dahl' OW Diger
Dogrudan ve Delay's Ortaklan Risk Grabona
Unsurlar
j"..
Nalidl
G.Nakdi
Nakdi
G.Nakdi
latirak ye Bap Ortaldsklar
I
G.Nakdi
13,4911
12,771;
2,08Z
657
asz
241
Ana Ortakhk Hankins° Debi' Oldugu
RiskGrubu
Islirak ve High Ortakhldar
Mevduat
DOnem Baal
DOnem Sonu
Moab's/ Fair Wen
Can DOnern I Onceki Donem I
8,650
983
546
1,433
1
9
106, 526
147,027
7,436
4,18
13.052
88
Bakiye
329 958
41,405.
195,331(
31.12.2012
Baldye
SEK
Bilyffklaldere Gore :Y. ., +
c(. 742 a .V..,:,j,11+1? ii,
1.1 4ei k W ;$2
n t
ruansal tablolarda Yer Alan
BOyOk/Oldere Gore %
• YATIRIN1 ME
nel
" 1
sen tep 5
0212
-
-
!Risk Grekuns Dahl' Olao Diger
Ana Ortaldsk Ranksom
Unsurlar
ve Daisy's OrtakIsn !
I
Carl DOnem : Onceki Donem : Can Dawn I Onceki Donem
25,756
-I
46,850
1
46,8501
54,2221
4
85Z
4,256
Dugvudan
18.2. hisIdli taraflarla yapilan inlerin ihraccum net satin bastlah icindeki pays Eta
bilgi:
ei,- ; I
v Lu .4 t
0
y
31.12.2013
, Fmansal tablolarda Yerikktan ,
Nakdi Kredi
GaynnakM Kredi
Meyduat
1
46
ene
Nakdi Kredi
198,9451
Gayrinakdi Kredi
1.9
18,3061
y
Me duat
83,890
0.8z..
31.12.2011
I
Baklye
Fiona! tablolarda Yee Alan
BeyOklilklere Gar. %
159,798
1 82%
Gayrinakdi Krcdi
13,904
0 29%
Mcvduat
54,768
0 6,D%
Nakdi Krcdi
Vadeli Islam vc Opsiyon SOzIcsrncicri
19. DICER 1311,G1LER
19.1. Sermaye Haldunda Bilgiler
cikanInus Sermaye: 1.000.000.000 TL
19.2. Kayak Sermaye Tavam:
1.250.000.000 TL
19.3.1zahnamede yer alms' gereken finansal tablo donemleri itibanyla sermayenin
10'undan Irian ayni olarak iidenmisse konu haldunda bilgi:
"70
Yolctur.
19.4. Sermayeyi temsil etmeyen kurucu y e intifa senetleri vb. hisselerin saps: y e niteligi
haldanda bilgi:
Yoktur.
tahvil, pay lie
19.5. Varanth sermaye piyasan araclan, paya
y
e
doniistiirme,
degisim
degistirilebilir tahvil vb. sermaye piyasan araclannin miktan
veya talep edilme esaslarma
bilgi:
Yoktur.
19.6. Grup sirketlerinin opsiyona konu olan veya kosullu ya da kosulsuz bir anlasma ile
opsiyona konu olmasi kararlastmlans sermaye piyasan araclan y e sOz konusuliWin,„
haldunda iliskili kisileri de iceren bilgi:
\
r3
Yolctur.
1 .4, 7 no,:. 4
19.7. izahaamede yer almasi gereken finansal tablo donemleri itib
sermaye artinmlan y e kaynaldan ile sermaye azaltunlan, yarahlan/ipt sidflekiSOA
gruplan y e pay saynmda degisiklige yol acan diger islemlere Riskin bilgi:
lzahnamede 2011, 2012 y e 2013 yil sonu finansal tablolan yeralmaktachr.
Bankarnn sermayesi; 06.07.2011 tarihinde 25.000.000,00 IL genel kurulda onaylanan 2010
kanndan, 225.000.000,00 TL olagantistii yedeklerden karsllanmak fizere 750.000.000,00
TL'den 1.000.000.000,00 TL'ye cikanlmistir.
19.8. %ragman son on iki ay icinde halka an, tahsisli veya nitelikli yatinmoya sato
suretiyle pay ihranma bulunman ballade, bu islemlerin niteligine, bu islemlere konu
olan paylann tutan y e nitelilderine iliskin anklamalan
Yoktur.
EKE ATI M MENKUL C
enel
8(4u der Cad. No
sentwe $141
el 0212 3
4-c4ILIFIER
ene
g
19.9. ihraconm meveut durum itibanyla paylannin borsada islem garmesi durumunda
hangi paylann borsada islem gord0gfine veya bu hususlara iIikin bir basvurusunun
bulunup bulunmachgma iiikin bilgi:
$ekerbank'in paylan BIAS Ulusal Pazar'da islem gOrmektedir.
19.10. izahnamenin hazarlanchg1 yd y e bir &Kaki 'Ada eger ihrassi halibazirda balka
asik bir ortakhk ise ihrassmm paylan tizerinde Uçfincü kisiler tarafindan
gerceldestirilen tie gesirme teklifleri lie stiz konusu teldfflerin fiyat y e sonuslan
haldcmda bilgi:
Yoktur.
19.11. Esas sozlesme y e is yonergeye iliskin onemli bilgiler:
Tam metni Barth intemet sitesi www.sekerbank.com .0 y e Kamuyu Aychnlatma Platformu
Internet sitesi www.kao.eov.tede yer alan esas siizlesmeye iliskin &et bilgiler asagida
verilmektedir. Yonetime iliskin olarak $irket Ic yanergesi chizenletunemis olup yonetim
YOnetim Kurulunun tamammm yetkisindedir. TTK'nun 419'uncu maddesine gore hazirlanan
$ekerbank Turk Anonim $irketi Genel Kurulunun calisma Esas y e Usulleri Halckinda is
YOnerge 21.03.2013 tarihli Olagan Gene! Kurul'da lcabul edilerek 04.04.2013 tarillinde tescil
edilmistir. Genel Kurul is Yonergesi Banka Internet sitesi y e KAIna yaymlannustm
19.12. Esas sozlesmenin iigili maddesinin referans verilmesi suretiyle ihracemin amas
e faaliyetleri:
Bankarun amac y e faaliyetleri esas sozlesmenin 4.Maddesinde yeraldigi tizere, yitrilrlilkteki
mevzuat uyannca bankacilik alanmda y e banlcalara tamnan diger alanlarda faaliyette
bulunmalthr.
y
19.13. Yfinetim kuruluna y e komitelere iliskin ttnemli hukümierin ozetleri:
Esas Stizlesme'nin 21'inci maddesine gore Bankamn Yenetim Kurulu, Genel Mild& dahil
olmak itzere en az 9 en cok 13 kisiden olusur. YOnetim kurulunda garev alacak bagunsa
ilyelerin say-1m y e nitelikleri Sermaye Piyasam Kurulu'nun kurumsal yonetime
diizenlemelerine gore tespit edilir.
Esas Stizlesme'nin 22'inci maddesine gore Yonetim Kurulti 1Dyeleri tic seneligine secilir ye
Gene! Kurul Iiizumu halinde bu stireye bagh olmayarak YOnetim Kurulu tryelerini her zarnan
degistirebilir.
Esas SOzlesme'nin 23'tincti maddesine gore Ytinetim Kurulu, Sirket isleri y e muameleleri
lilzum gosterdikce toplamr. Ancak, en az 09 ayda bir toplanmam mecburidir.
Esas Stizlesme'nin 26'nel maddesine gOre Yonetim Kurulu Oyeliklerinden bir veya
herhangi bir nedenle bosalchgi takdirde, bosalan ilyelige Yenetim Kurulu tarafindansriCiciyr
"
ilye atamr. Atama islemi ilk toplanacak Gene! Kurulun onayma sunulur.
Esas Stizlesme'nin 30'uncu maddesine gore Yonetim Kurulu umlaut' nisabi ye r01 ryfir,tet
A *Ve..,4\
7
;ri ;
'y:
1
4
0
kararlar toplantiya Icatilan yedi ilyenin olumlu oyuyla
/
(1 :4
r.'“
Esas SOzlesme'rlin 32'nci maddesine gore Yenetim Kurulu, ilyeleri aramndan sect
4
N 1
veya vekilinden Kredi Komitesini olusturur.
kisi lie Genel
19.14. Her bir pay grubunun sahip oldugu imtiyazlar, baglam y e sunrlamalar haldunda
bilgi:
Yoktur.
SEK R VAT im19.1t
enel
r;
kd
nlope-}
07173
y
1 1*. ikfififieinin haklanmm e imtiyazIannm degistirilmesine iliskin es
48
1 1
ER
ClikOenel
Yoktur.
19.16. Olagan ye olaganOstO genel kurul toplantismin yapdmanna ilisIdn usuller ile
toplantdara
kosullan haMunda bilgi:
Banka Genet Kurul lc Yonergesi 21.03.2013 tarihli Olagan Genel Kurulda kabul edilmis ye
Banka Internet sitesi ile ICAP'ta ilan
Esas Sozlesmenin 50'nci maddesi ye Genel Kurul YenergesPnin 8'inci maddesinin b
bendine gore; genel kurul toplanti ilam, Ilan ye toplanti giinii haric olmak tizere toplanticlan en
az tic hafta Once Sirket merkezinin bulundugu yerde skan ye YOnetim Kurulunca tayin
edilecek bir gazetede, Tinkiye Ticaret Sicili Gazetesinde ye sirketin Internet sitesinde
yaylmlanir.
Genel Kurul 1c YonergesPnin 5'inci maddesinin 2'nci fficramna gore, toplant yerine giriste,
gercek kisi pay sahipleri ile Kanunun 1527 nci maddesi uyannca kurulan elektronik genel
kurul sisteminden tayin edilen temsilcilerin kimlik gostermeleri, gercek kisi pay sahiplerinin
temsilcilerinin temsil belgeleri ile birlikte kimliklerini gtistermeleri, ttizel kisi pay sahiplerinin
temsilcilerinin de yetici belgelerini ibraz etmeleri ve bu suretle ham bulunanlar listesinde
kendileri icin gOsterilmis yerleri imzalamalan sartUr.
19.17. ihraccunnyonetim hakimiyetinin el degiSirmesinde gecikmeye, ertelemeye ye
engellemeye neden olabilecek hOlcumler haldunda bilgi:
Yoktur.
19.18. Paylann deyrine Riskin esaslar:
hisseler, Borsa Istanbul Kotasyon
Esas SOzlesmenin 12'nci maddesine g6re Nama
Yonetmeligi'nden Icaynaklanan sakli kalmak kaychyla devir olunabilir. Bu
devrin sirket veya tictincil sahislar halckmda gecerli olabilmesi icin sirketin pay defterine
kaydedilmesi sarttir. Ancak, bu konuda Sennaye Piyasasi Kurulu'nun getirdigi istisnai
hilktimler ile Borsa Istanbul Kotasyon YOnetmeligi'nden kaynaklanan yOkOmlilliikler saklichr.
beyannemenin ibran lizerine icra olunur. $irket devir ferag
Kapt muamelesi devri
beyannamelerinin sthhatini tahkike mecbur degildir.
paylara iliskin Sermaye
Merkezi Kayn Kumlusu tarafmdan kayden takibi yamlan nama
Piyasam Kanunu haktimleri ile ilgili diger dilzenlemeler saklichr.
19.19. Sermayenin artinlmasma ye azaltdmasma iliskin esas sozlegmede angora'len
ko§ullann yasamn gerektirdiginden daha apt. °Imam halinde sin konusu
halclunda bilgi:
Yoktur.
20. ONEML1 SOZLESMELER
115,
Yoktur.
A• 4t
21. IHRACCININ FINANSAL DURUMU VE FAALIYET SONUcLARI
BiLG1LER
21.1. ihraccimn Kurulun muhasebe/finansal raporlama standartlan uyannca
hazirlanan ye izahnamede yer alman gereken finansal tablolan ile bunlara
bagnnsa denetim raporlan:
ir
$EK
ier
I
cr
F
I
r depe 4-;
0212 3;
49
alnOR
enel
N;\
lzahnatnede yer almasi gereken finansal tablo donemleri; 31.12.2013, 31.12.2012 ye
31.12.2011 olup so:5z konusu donemlere iliskin bagunsiz denetim raporlan y e Ban!cam
finansal tablolan www.sekerbank.comir ve www.lcap.gov.tr intemet sitelerinde strasiyla
26.02.2014, 27.02.2013, 05.04.2012 tarihlerinde ilan
21.2.izahnamede yer almas1 gereken fmansal tablo donemlerinde bagmuu denetimi
gerceldestiren kuruluslann unvanlan, baginissz denetim OHIO y e denetim
kurulusunun/sorumlu ortak bas denetcinin degismis °Imam: halinde nedenleri haldunda
bi1gi:
izahnamede yer alan finansal tablolann bagonsiz denetimi Aids Bagimsiz Denetim y e Serbest
Muhasebeci Mali Mtisavirlik Anonim $irketi tarafindan gerceklestirilmis olup 31.12.2013,
31.12.2012 y e 31.12.2011 tarihlerinde sona eren yak hesap anemine ilikin bagimsiz
denetim raporlannda "OLUMLU" grits vermislerdir.
21.3. Son finansal tablo tarihinden sonra meydana ge1en, ihraccmin vetveya grubun
finansal durumu veya titan konumu fizerinde etkili olabilecek finemli degisiklilder:
Banka Y8netim Kurulu'nun 30 Ocak 2014 tarihli karan lie 5 yiia kadar vadeli 500 milyon
TL"ye kadar bono veya tahvil ihrac etmek y e bu konuda mat basvurulan yapmak tizere
Genet Malachi& yetki
Sekerbank Yonetim Kurulu 26.02.2014 tarihli Ytinetim Kurulu Karan lie mevcut Varlik
Teminath Menkul Kiymet programinm 800.000.000 TL olan tavan tutarmin 1.500.000.000
TL'ye yukseltilmesi; aynca, bir yiilik donem icerisinde yurt icinde, halka an edilerek, halka
an edilmeksizin, nitelikli yatinmcilara satilmak iizere tahsisli olarak veya yurtchsmda
satilmak lizere çeitli tertip y e y adelerde, ihrac tarihlerindeld piyasa kosullarma gore
belirlenecek sabit ve/veya degisken faiz orarilanna sahip, toplamda 750.000.000 TL'ye kadar
yeni VTMK ihrac etmek tizere SPK'ya ilgili izin basvurusunun yamlmasi icin Genet
Mild&Mgt yetkilendirmistir.
y
Varhk Teminatli Menkul Klymet program kapsaminda 3 yil vadeli e 361.846.000 IL
tutanndald ihrac gerceklestirilmis olup hazine finansmam islemi de dahil olmak tizere yap =
gerektirdigi diger islemler de gerceklestirilerek finansman saglanmistir.
21.4. Proforma finansal bilgiler:
Yoktur.
21.5. Proforma finansal bilgilere iliskin bagurniz gfivence raporua5
Yoktur.
1!1/4 z
y
21.6. thraccmm esas sozlestnesi lie kamuya acildadigi diger bilgi e belgeleikve
kar pay' dagitun esaslan lie izahnamede yer almasi gereken fmansal tab10
itibanyla kar dagitimi konusunda alms oldugu kararlara iliskin bilgi:
Kara katilim konusunda imtiyaz bultmmamaktadir. Esas Sozlesmenin Kann Dagifilmasi"
baslikh 69'uncu maddesi asagidaki sekildedir:
"Bankamn bir hesap donemi icinde elde ettigi gelirlerden her tfirlii gider, kariIiklar ye
vergiler ile gecmisyii zararlan ciktiktan sonra kalan miktar sail karchr.
a) Safi kann % 5'i kanuni yedek akceye,
b) Kalandan pay sahiplerine odenmis sermaye tizerinden % 5 oramnda birinci temettii aynhr,
c) Bakiye kann lasmen y eya tarnamen pay sahiplerine dagitilmaslyla, Yonetim Kuruluna
igra fevkalade yedek akeeye aktanlmasina Genel Kurul yetkilicl
EIKEFt YAP RIM WI.(Pat
n I 1
50
Ile
136}6 Et
E
t
p
e 021/
1
cmalitER
d) Aynca Turk Ticaret Kanunu'nun 519'uncu maddesinin ikinci fikrasmin tictincti bendi
uyannca safi kardan 519'uncu maddenin birinci fficrasinda yazili kanuni yedek akceden basica
pay sahipleri icin % 5 kar pap aynldiktan sonra pay sahipleri ile kara istiralc eden diger
kimselere dagitilmasi Icararlastinlmis olan kis = onda bin ikinci aynm olarak kanuni yedek
akceye tahsis edilir."
Genel Kurul'da ilgili me y zuat hfikinnleri dikkate animal( karar bag1anan kar dagitimuun yeni
y
e zamam Kamuyu Aydinlatma Platformu araciligiyla gonderilen Ozel durum acficlamasiyla
pay sahiplerine duyutulur.
2013 mlma ilikin kar data-um konusunda 26.03.2014 tarihinde Genel Kurul tarafmdan
alman karar y e kar d4a-1m tablosu:
Banlcamizin bagnnsiz denetimden gecmis 2013 yiIi mali tablolanna gore olusan kan olan
210.216.215,69 TL'nin Bankamiz Ana Sozlesmesi y e Dirk Ticaret Kanunu
cerceyesinde;
- % 5'inin 10.510.810,78 IL olarak Yasal Yedekler Hesabina aktarilmasi,
- Yasal yedek dagitimi sonrasinda kalan 199.705.404,91 TL'nin Olaganitstti Yedeklere
aktanlmasina karar yerilmistir.
SEKERBANK T.A.S. 2013 YIII Kfir Dititun Tablosu (TL)
1.000.000.000,00
71.883.487,62
I. Odenmis/cikarilmts Sermave
2. Toplam Yasal Yedek Akee (Yasal Kantlara Gore)
Esas stSzlesme uyannca kar dagitimda imtiyaz var ise soz konusu imtiyaza iliskin bilgi
3. DOnem Min
4. Odenecek Vergiler ( - )
S. Net Donem Kiln (=)
6. Geemis Whir Zararlan ( - )
7. Birinci Tertip Yasal Yedek ( - )
8. Konsolidasyona Dahl! istirakin (*) Dagitan Karan All man's, Dagiblabilir Kar
Tutan (-)
9. NET DACITILAB11.112 DONEM KARI (=)
10.Yd iginde yamlan bagislar (+)
11.Birinci temettfinen hesaplanacagt bagislar eldenmis net dagiblabilir dOnem kan
/2.0rtaklara Birinci Temetth
-Nakit
-Bedelsiz
-Toplam
13. imtiyazhHisse Senedi Sahiplerine Dagitilan Tatman
14. Yonetim kurulu liyelerine, (Esas Sozlesmenin 69'uncu maddesine uygun olarak
dagdilmistird lament'
15. intifa Senedi Sahiplerine Dagifilan TemettO
16. Ortaldara ikinci Tamen('
17. ikinci Tertip Vasa! Yedek Akce
18. Stet° Yedelderi
19. Ozei Yedekler
20. OLAGANOSTO YEDEK
21.Dagitilmasi OngortHen Diger Kaynaklar
Gauen§ Yil Kari
01041110sta Yedekler
- , Kanun y e Esas,SOzliegrue Uyarmca Daginlabilir Diger Yedekler
EK
Vasa! Kayitlara (YK) Gore
264.338.961,48
54.122.745,79
210.216.215,69
10.510.810,78
199.705.404,91
't....%,
N.
n.
f
Itcyc
.'J111,
<
c„,..
a
.-----
199.705.404,91
_fl 7
R YAT
end LI
Buy der Car No
senlepo '4151
T 1 0212 334
51
ER
Gen eYM '2'1
111-1. n :Ari
/
DAt1TILAN ICAR PAY1 ORAN! HAKKINDA BILGI ( )
PAY BA$1NA TEMETTO BILGILERI
GRUBU
TOPLAM
TEMETTUTUTARI
(TL)
A
B
BRUT
1 TL NOMINAL DECERLI H1SSEYE
iSABET EDEN TEMETTO
TUTAR1
ORAN
(TL)
(%)
-
TOPLAM
A
B
-
-
NET
TOPLAM
DACITILAN KAR PAYININ BA6ISLAR EKLENM1$ NET DAdITILABILIR DONEM KARINA ORAN1
ORTAKLARA
ORTAKLARA DACITILAN KAR PAYININ BA61$LAR EKLENM1$ NET
DAtITILAN KAR
DACITILABIL1R DONEM KARINA ORANI (%)
PAYITUTAR1 TL
2012 ydma ilikin kar daffitinn konusunda 21.03.2013 taribinde Genet Kurul tarafmdan
alman karar y e kar dagthm tablosu:
Bankaminn bagunsiz denetimden gegmis 2012 yill mali tablolanna gore olusan kan
240.301.535,00 TL olup kar dagitimma dahil edilmeyen 40.697.287,84 TL tutanndalci
ertelenmis vergi geliri diisfildiikten sonra; kalan 199.604.247,16 TL'nin BanIca= Ana
Sozlesmesi ve Turk Tiearet Kanunu hificlimleri cercevesinde;
- % 5' inin 9.980.212,36 TL olaralc Yasal Yedekler Hesabma aktardmam,
- Yasal yedek dagninn sonrasmda kalan 189.624.034,80 TL lie ertelenmis vergi
40.697.287,84 TL y e gecmi yii karlan hesabtnda bulunan 201.253,54 TL'nincloplainda
230.522.576,18 TL olarak Olagarnistt Yedeklere alctanlmastna karar
I.
SEICERBANK T.A.S. 2012 WI Kir Dagthm Tablosu (TL)
.
.
I.000.00 . oteo ;_.."'
Odenmislcikanimn Sermaye
2. Toplam Yasal Yedek Alme (Yasal ICayitiara Gore)
61.903275,26
Esas sinlesme uyannea liar dagitunda imtiyaz var he sin konusu imtiyaza Makin
bilgi
Yasa/ Kaptlara (YK) Gore
3.
4.
Donem Kan
310.683.846,32
Odeneeek Vergiler ( -)
a
5.
Net Danem Kan (
6.
Geernis )(War Zararlan ( - )
7.
Birinci Tertip Yasal Yedek ( -)
8.
Konsolidasyona MIMI latirakin(*)
)
Dagitim Karen Alinmamis Dagthlabilir Kar Tutan ( - )
111.079.599,16
199.604.247,16
9.980.212,36
9.
10.
NET DAdITILABILIR DONEM KARI (=)
Yil icinde yaplan bagtslar ( + )
Birinci temett011n hesaplanaeagi baggier eklenmi., net dagiblabilir
dOnem kin
Onaklara Birinci Temettit
-Nakit
-Bedelsiz
- Toplam
imtiyazli Hisse Senedi Sahiplerine Dap'Ian Tementi
11.
12.
13.
14.
189.624.034,80
189.624.034,80
YOnetim kurulu Oyelerine, (Esas SOzlesmenin 69'uncu maddesine uygun
olarak dagitilmistir.) tementi
Intifa Senedi Sahiplerine DagitiIan Tementi
Ortaklara licinci Temetta
ikinci Tertip Yasal Yedek Akce
Statil Yedekleri
Ozel Yedekler
IS.
16.
17.
18.
19.
-
230.522.576.18
OLAGANDSTO VEDEK
20.
21.
DagitiImam ong0rOlen Diger Keynaklar
- Demi* Yil Kan
- OlaganOstil Yedekler
- Kanun e Esas Seszlesme Hyaline Dagnilabilir Diger Yedekler
y
I.\
c l
u .. , I dn
DAtITILAN KAR PAVIORANIHAKKINDA BILGI(l)
l1
ra
GRUBU
BRUT
.,
n_
Ar
TOP1AM TEMETTU
TUTARI (IL)
1\
1
t
i;
PAY BAMNA TEMETTU BILGILERI
‘.n..
0-(-46
•-`
,
1 TL NdS 4I1Øt4IA
HISSEVEISABET EDEN
TEMETTO
ORAN
TUTAR1
(TL)
(%)
A
B
TOPLAM
NET
-
A
B
TOPLAM
n g -
-
-
4 1,
]
IA
i
53
Th
r
, oainLER "4 , , 'R id
! r,7 , , _,L,'
, ,12/14/ )
KCk VALI
r 7 ill it tn
A
ru e 5 1
M
er Mr
1 u er rad m
L
LL
I
DAtITILAN KAR PAYININ BAdISLAR EKLENM1$ NET DAdITILABILIR DONEM KARINA ORANI
ORTAKLARA
ORTAKLARA DAtITILAN KAR PAYININ BAC1$LAR EKLENM1$ NET DAOITILABILIR DONEM
DACITILAN KAR
KARINA ORANI ( %)
PAYITUTARI (TL)
2011 ydma &skin liar dagitunt konusunda 21.03.2012 tarihinde Genel Kuril tarafindan
alum karar y e kar dagitun tablosu:
Bankamam bagtmsiz denetimden gecmis 2011 ph mali tablolanna gore olusan kar
y
dagthmma esas 118.043.842,85 TL'nin Bankamiz Ana Sozlesmesi e Turk Ticaret Kanunu
I-akar/den cerceyesinde;
- 5.902.192,14 TL'nin Yasal Yedekler Hesabma aktanlmasi,
y
- Gegmis pl karma yazilan 407.126,36 TL'nin e 2011 phndan kalan 112.141.650,71
TL'nin, toplamda 112.548.777,10 TL olarak OlagantistO Yedeklere alctanlmasma karar
verilmi tir.
SEICERBANIC T.A.S. 2011 WI
Kir Dagitun Tablosu (TL)
1.000.000.000,00
56.001.083,12
I. OdenmiKtkarilmia Sermaye
2. Toplem Yasal Yedek Akce (Yasal Kandara Gore)
Eses sizleame uyarnme ker dagibmda imtiyaz var ise siz konusu imtIyaza
ilia kin bilgI
Yasal Kayttlara (YK) Gore
Dinem Kin
Odenecek Vergiler ( - )
Net Di3nem KAre ( = )
Gecmia Yillar Zararlan ( - )
3.
4.
5.
6.
7.
Birinci TertIp Yasal Yedek ( - )
Konsolidasyona Dahil latirakin(*)
Dagitim Kann Almmaing DagitdabiIir Kir Tatar( ( - )
5.902.192,14
112.141.650,71
12.
NET DACITILABiLIR DONEM KARI (=)
Yil icinde yamlan bagislar ( + )
Birinci temettfilin hesaplanacagi bagialar eklenmia net
dagthlabilir (Einem kin
Ortaldara Birinci Temetth
13.
-Nakit
-Bedelsiz
- Toplam
imtiyazh Hisse Senedi Sahiplerine Dagmlan Temettil
S.
9.
10.
11.
5
157.556.175,50
39.512.332,65
118.043.842,85
Gne
„epe
..,.. .....,
11Z)141.69V„r .
, 2-;'^‘,
.
Al
t
54
C=4-14i4
R
Gelid
14.
Yonetim kurulu Oyelerine, (Esas SOziesmenin 69'uncu maddesine
uygun olarak dagitilmistir.) [emend
15.
intifa Senedi Sahiplerine Dagnilan Temettfi
16.
Ortaklara ikinci Temettt
17.
ikinci Tertip Yasal Yedek Akee
18.
Statti Yedekleri
19.
OM Yedekler
20.
OLACANDSTC YEDEK
21.
Dagitilmasi Cinglirtilen Diger Kaynaklar
112.548.777,10
-
Demi* Yi/ Kari
-
Olagantistil Yedekler
-
Kanun ye Esas SOzlesme Uyarinca Dagthlabilir Diger Yedekler
DACITILAN KAR PAY! ORANI HAKKINDA BiLGI(I)
PAY BASINA TEMETTO BILGILERI
GRUBU
TOPLAM TEMETTO
I IL NOMINAL DECERLi
TUTARI (IL)
H1SSEYE ISABET EDEN
TEMETTU
ORAN
TUTARI
(TL)
( %)
A
BRUT
B
TOPLAM
A
NET
B
TOPLAM
DACITILAN KAR PAY ININ BACISLAR EKLENMIS NET DACITILABILIR DoNEM KARINA (RANI
ORTAKLARA
ORTA KLAFtA DACITILAN KAR PAYININ BAC1$LAR EKLENMIS NET DACITHABILIR
DACITILAN KAR
KARINA ORANI (%)
[loner:-
/
PAYI TUTARI
1 , ,,, I i t
1..
(TL)
\ ..
rr‘r i —.
7:'
N 1 so"
ER YAT1RiM
Jen
BL) 11rd re Ca i N
Esentepe
el. 0212
;I EP bn
55
cialkikER
Gene!
i!
21.7. Son 12 ayda ihraeemm ve/veya grubun finansal durumu veya karhhgt lizerinde
tinemh etkisi olmus veya izleyen donemlerde etkili olabilecek davalar, hukuki takibatlar
y
e tahkim islemleri:
Davaci
Taraf
Sekerbanlc T.A.$
$ekerbank T.A.$
Duvall
Taraf
ANB
Tekstil
Mahkeme Dosya No
Yd
Ankara 2.Asliye
Hukuk Mahkemesi
203/614 esas
ANB
Tekstil
Ank. 13. Asliye
Hukuk Mah.
2013/371
Konusu
Mildahaleni
n men'i
Ecrimisil
Risk
Gelinen
Tutan
Mama
5,000,000-TL Devam
etmektedir
219,000-TL Devam
etmektedir
ilinten Aleyhine Animis Davalar y e Yamlan Taldpleri
Risk
Tutan
1,060,615-TL
Gelinen
Mama
Dank
Taraf
Mahkeme Dosya No
Vii
Hazine
$ekerbank
T.A.$.
Antalya 2.Asliye Ticaret
Mahkemesi 2008/28 esas
(eski) 20137274 esas (yeni)
Alacak
Adil Onal
$ekerbank
T.A.$.
Adana LAsliye Ticaret
Mahkemesi 20121287
Tazininat
$ekerbank T.A.S.
Personeli Sosyal
Sig.Sanchgt Vakfi
$ekerbank
T.A.$.
Istanbul 20.Asliye
Hulcuk Mahkemesi
2012/476 esas
Sisli 3. Asliye Hukuk
Mahkemesi2007/511Ista
nbul 5.Asliye Hukuk
Mahkemesi2012/317
Alacalc
$Ukran Kitse
$ekerbank
T.A.$.
Alacak
Botas
$ekerbank
T.A.$.
Ankara 9.Asliye Ticaret
Mahkemesi 2009/189
esas (eski)
Ankara 10.Asliye Ticaret
Mahkemesi 2011/756
esas (yeni)
Istanbul 8.Asliye Ticaret
Mahkemesi 2012/95 esas
Tazminat
cOir'u5,296,223.64-T\k&.''%tP
Ulastirma
Bakanfigi
$ekerbank
T.A.$.
Kamulastirma
1,I61,189.37-TL
Devam
etmektedir.
Liberty Sigorta
$ekerbank
T.A.$.
Istanbul Kartal 4.Asliye
Hukuk Mahkemesi
2011/473 esas
Istanbul 28.Asliye
Ticaret Mahkemesi
2011/87 esas -Istanbul 7.
Asliye Ticaret
Mahkemesi 2008/497
Tanninat
(ram)
1,016,000-TL
Devam
etmektedir
Bulutlar Di s
Ticaret
$ekerbank
T.A.$.
Menfi tespit
1,300,000-TL
Devam
etmeldedir
Metro Gross
a Biro ki
$ekerbank
Istanbul 35.Asliye
Ticaret Mahkemesi
2012/182 esas
Istanbul 40.Asliye
Ticaret Mahkemesi
Alacak
2,213,515-TL
Devam
etmelctedir
Davao
Taraf
kik ir
TrOkik, ER A
5
S
OK
I: U1
-1
1,000,000-TL
31,500,000-TL
Devam
etmelctedir
Devarn
etmelctedir.
Davalar sulh lie
sonuç Ianm Win
5,000,000-TL6,1:-pisram-cc...,
'-`1
etntltedtti.1
.k-...‘:
4'2
g
''
56
ILA
c,
kc
Konusu
'
\
)
t
1 'I,
ERs
, I.* . 00/6
enei - •/
44
i
2011/8 esas
Adil Onal
$ekerbank
T.A.S.
Adana 3.Asliye Ticaret
Mahkemesi 2012/305
esas
Tura= iptali
7,610,190.68-TL
Devam
etmektedir
Gani Var
Sekerbank
T.A.S.
Seydisehir Asliye Hukuk
Mahkemesi 2012/300
Alacak
1,302,116.90-TL
Devam
etmektedir
22. DIRAC VE HALKA ARZ EDiLECEK PAYLARA 1LISION BiLG1LER
22.1. %ray y e haika an edilecek paylar lie ilgili bilgi:
Grubu
Nama/Ha
milineOld
utu
Yok
imtiyazlar
Nama
Pay Sayisi Pay Saps=
Puy
GruP
Sayisma
Oran' (%)
125.000.000
Bir Paym
Toplam
Nominal
(TL)
Sermayeye
Oram
(%)
Degeri (TL)
1,00
100
TOPLAM
125.000.000
12,5
125.000.000
12,5
Imtiyazli pay grubu yoktur.
22.2. Paylann hangi me yzuata gore olusturuldugu:
Paylar Sermaye Piyasasi Mevzuati kapsaminda olusturulmustur.
22.3. Paylann kaydilestirilip kaydilestirilmedigi hakkmda bilgi:
Ortakhgliniz paylan kaydilestirme esaslan cercevesinde MICK nezdinde kaydTettamk
vrt
tutulmaktachr.
22.4. Paylarm hangi pan birimine gore ihrac edildigi halckmda bilgi:
'
Paylar Dirk Lirasi cinsinden ihrac edilecektir.
22.5. Kintlamalar da dahil olmak &ere paylara iIikin haklar y e bu ha
prosediirii halclunda
eel;
n
_.--
Kar pap hakla : (SPKn Md. 19) Bankarna genet kurulu tarafmdan belirlenecek kar dagitun
politikalan cercevesinde y e ilgih mevzuatm haktimlerine uygun olaralc dagitilan kardan pay alma
haldu,
Zamanasmu: Ortaklar y e kara katilan diger kimseler tarafindan tahsil edilmeyen kar par bedelleri
lie ortaklar tarafindan tahsil edilmeyen temettti avans bedelleri dagitim tarihinden itibaren be yilda
zaman asmuna ugrar. Zaman asimma ugrayan temetttl y e tementl avans bedelleri halclanda 2308
sari' $irketlerin Mtlruru Zamana Ugrayan Kupon Tahvilat y e Hisse Senet Bedellerinin Hazineye
intikali Hakkinda Kanun htiktimleri uygulamr. Bedelsiz olaralc dagallan paylarda zaman asmn
bulunmamaktadm
Oy haklaru (SPKn Md. 30, TT1C Md. 434) Her pay sahibi sadece bir paya sahip olsa da en az bit
oy halduna haizdir. Pay sahipleri oy haldarim genet kurulda paylanmn toplam itibari degeri lie
orantill
5EKE .tATILWA MENKU
\Ttenel
uyuk%IerèThu. Nc)
E eniepe:•ELE!:
e: 0712 3e4
57
Yeni pay alma haklan : (SPKn Md. 18, UK Md. 461) Her pay sahibi, yeni cikanlan paylan,
mevcut paylannm sermaye oranina gore, alma halckma haizdir. Kayitli sermaye sisteminde,
clkanlan paylann tatnamen satilarak bedelleri tidenmedikce veya satilamayan paylar iptal
edilmedikce yeni pay mkanlamaz.
Tasfiye halinde tasfiye bakiyesine katilmi haldu: (TTK md. 507) Bankamn faaliyetinin sona
ermesi halinde, her pay sahibi tasfiye sonucunda kalan tutara pap oratunda
22.6. Paylann ihracma Riskin yetkili organ kararlan:
Yonetim Kurulu'nun 30.01.2014 tarih ye 2014-38 sayill karan ile Bankamiz 1.000.000.000
TL'Iik cikanlmis sermayesinin nakden 125.000.000 TL artmlaralc 1.125.000.000 TL'ye
mIcanlmasma lcarar verilmistir.
22.7. Halka an edilecek paylar fizerinde, paylann devir ye tedavillfinfi kisitlayici veya
pay sahibinin haklanm kullanmasma engel olacak kayitlann bulunup bulunmadigma
iliskin bilgi:
Yoktur.
23. HALKA ARZA iLiSICiN HUSUSLAR
23.1. Halka arzm kosullan, halka aria ilikin bilgiler, tahmini halka an talcvimi
halka arza katilmak icin yapdmasi gerekenler
23.1.1. Halka arnn tabi oldugu kosullar:
Sermaye Piyasam Kurulu'nun yamnda Bankamlik Dilzenleme ye Denetleme Kurumu'ndan
onay alinmaktadir.
23.1.2. Halka an edilen paylann nominal degeri:
Banka 125.000.000 TL nominal degerli ye tamarm nakit kariligi olmalc ilzere %12,5 orarunda
sermaye artinmi yapacaktm Yeni pay alma haldanrun kullatummdan sonra kalan paylar
tasarruf sahiplerine arz edilecektir. Tasarruf sahiplerine an edilecek tutar ayncia- W.
,
Piyasasi Mevzuati ile belirlenen sekilde kamuya acildanacaktir.
23.1.3. Halka an surest ile balks aria kafilim haldunda bilgi
!I
ci
..
23.1.3.1.Halka an siiresi ye tahmini halka an takvimi:
Sl V:g-A:\CI1/4
I
:tve-lbitit."
Yeni pay alma haldcma iliskin kullarum siiresi 15 g ditr. Bu sti°rcienin''bia.stO
tarihleri Banka'nm, $eker Yatmm Menkul Degerler A.$.'nin intemet sitesind
ilan edilecektir.
Yeni pay alma haklannin kullamm stiresi sonunda pay sahiplerinin bedelli yeni pay alma
haklanni lusmen veya tamatnen kullanmamalan sebebiyle arta kalan paylann halka an sures'
2 (iki) giindur. Bu silrenin baslangic ye bitis tarihleri Tasarruf Sahiplerine Sat's Duyurusu'nda
ilan edilecek aynca Bankinin ye Seker Yatinm Menkul Degerler A.$.'nin Internet siteleri ile
ICAPla (www.kap.gov.tr) ilan edilecektir.
23.1.3.2. Halka arza basvuru Mired
a) Satts yfintemi ye baron sekli:
Yeni pay alma halclanmn kullammindan sonra kalan paylann sausmda Sermaye Piyasast
Kurulu'nun 11-5.2 Sermaye Piyasam Araclanrun Sans' Tebliginde yer alan "Borsada Sails"
yontemi kullamlacak ye paylar MST Birincil Piyasa'da satisa sunulacaktr.
SE ER ?AlIKI• N1LNKUL DE6ERLER
en
ere Car:
Esentepe
Te!: 0217
Pay almak suretiyle ortak olmak isteyen tasarruf sahiplerinin duyurulacak satts stlresi icinde
B1ST'de islem yapmaya yetkili borsa Oyes' araci lcurumlardan birine basvurmalan
gerelcmektedir.
BIST'de islem yapmaya yetkili araci kurumlann listesi BiST (www.borsaistanbul.com )
Internet sitesinde yer almaktachr.
b) Pay bedellerinin odenme yen y e sekline iliskin bilgi:
Yeni pay alma halckma iliskin sure 15 (onbes) gundur. Yeni pay alma hakkuu kullanmalc
isteyen ortaklanmiz, yeni pay tutannt $ekerbank T.A.S. Giinilissuyu Subesi TRO7 0005 9020
1013 0201 0053 07 IBAN numarali hesaba halcki kullarum stiresi icinde tam ve nalcit olarak
yatuacalclarthr.
c) Basvuru yerleri:
Bu sermaye arturumnda pay almak suretiyle ortak olmak isteyen tasarruf sahiplerinin sans
sOresi icinde BIST'de islem yapmaya yetkili bankalar y e araci kurumlardan olusan borsa
tiyelerinden birine basvurmalan gereklidir.
tslem yapmaya yeticili tiye adresine www.borsaistnabul.com adresinden
d) Paylann dagam zamant ve yeri:
"Halka arzdan pay alan ortaklarimam soz konusu paylan Sermaye Piyasast Meyzuati
cercevesinde MKK nezdinde hak sahipleri bazinda kayden izlenmeye baslanacaktir."
23.1.4. Halka arz:n ne zaman y e hangi sartlar altmda iptal edilebilecegi veya
ertelenebilecegi ile safis basladiktan sonra iptalin miimktin olup olmadigma dair
agiklama:
Savas hali veya Olke genelinde olagantistii hal ilan edilmesi, kisa vadede eticisi
giderilemeyecek derinlikte ekonomik kriz ve durgunluk hall durtununda halka arm' iptali
veya ertelenmesi stiz konusu olabilir. Bu saydanlar disinda nederilerle satis basladdcon sonra
halka arm iptali sea konusu degildir.
23.1.5. Karsdanamayan taleplere ait bedeller ile yatenmcdar tarafmdan sattSrlhaitnTipz,
tizerinde odenen tutarlann iade sekli hakkmda bilgi:
•4471/
Yoktur.
0 51U1
''' 7 -Cyr:As
23.1.6. Talep edilebilecek asgari ve/veya azami pay miktarlart halclunda b
Ortaklar sirkette sahip olduklan pay ormunda yeni pay alma haldanm kullan lecetci8Mir.'"
Yeni pay alma haldannin kullandmasmdan sonra kalan paylarm satin almmasi
bir smulama yoktur.
23.1.7. Yatinmedann satin alma taleplerinden vazgeeme haldanna ilisldn bilgi:
SPICn'nun 8 inci maddesi uyannca, izahname lie kamuya actklanan bilgilerde, salsa
baslamadan once veya satis stresi icinde yatinmcilann yattnm karat= etkileyebilecek
degisiklik veya yeni hususlann ortaya cdcmasi hande durum ihracci veya halka an eden
tarafindan en uygun haberlesme vasitasyla derhal Kurula bildirilir.
Degisiklik gerektiren veya yeni hususlarm ortaya cilcmasi halinde, satts sereci durdundabilir.
Degistirilecek veya yeni eklenecek hususlar bildirim tarihinden itibaren yedi is gtinti icinde
Sermaye Piyasast Kanunu'nda yer alan esaslar cercevesinde Kurulca onaylamr ve
izahnarnenin degisen veya yeni eklenen hususlara iliskin losmi yarmlanir.
5E
Bu
TIMM
Gene;
3.1
IC Bar: No:1
Esentepe-33
el: 0212 3
59 .=
.4..:00ttibilppr.,
i)
Degisiklik veya yeni hususlann yaynnlanmasindan once pay satin almak icin talepte
bulunrnus clan yatinmcilar, izalmamede yamlan ek y e degisikliklerin yaylmlanmasmdan
itibaren iki is giin0 icinde taleplerini geri alma halckma sahiptirler.
23.1.8. PayIan teslim yontemi:
Ihrac edilecek paylar kaydilestirme esaslan cercevesinde MICK. tarafindan hak sahipleri
bannda kayden izlenecek olup paylann fiziki teslimi yamlmayacaktm
23.1.9. Balks an sonuclanntn ne sekilde kamuya duyurulacagi hakkmda bilgi:
Halka an sonuclan, Kurulun setmaye piyasasi araclannm satisma iliskin dtizenlemelerinde
yer alan esaslar cercevesinde dagitun listesinin kesinlestigi gilnil takip eden iki is gOnti
icerisinde Kurul'un tizel durumlarm kamuya actklanmasma ilikin dOzenlemeleri uyannca
kamuya duyurulur.
23.1.10. Yeni Pay Alma Halduna IIikin Bilgiler
Ortalclann yeni pay alma halclanm kullamm esaslan asagtdaki gibidir.
a) Yeni pay alma haklannm lusitlamp lusitlanmadigi, lusalanthysa lusalanma
nedenlerine ilikin bilgi:
Yeni pay alma haklan lusitlanmamaktachr.
y
b) Belli kisilere tahsis edilen paylann ayn ayn nominal deger e sayur
Yoktur.
c) Yeni pay alma haklanm kullandmasmdan sonra kalan paylar iglu tahsis karan
alma", almmadigt:
Yolctur.
d) Yeni pay alma haldan, apgida belirtilen basvuru yerlerinde 09/06/2014 ile 23/06/
2014 tarihleri aramnda, 15 gun siireyle kullanchnlacalcur. Bu stirenin son gtintintin resmi tatile
rastlaman halinde, yeni pay alma haldo kullamm stiresi, izleyen is &nit aksami sona
erecelctir.
Bir payin nominal degeri 1 TL olupl TL'den sausa sunulacaktm
e) Ortaklann, iidenmis/cdtanlmis sermayedeki mevcut paylanna gore yeni pay
alma oram:
%12.5
y
f) Pay bedellerinin tidenme yeri e seldine iliskin bilgi:
$ekerbank T.A.S. Giimiissuyu $ubesi
Hesap Numarasfi 201005307
OS N.c.c1
IRAN: TRO7 0005 9020 1013 0201 0053 07
Yeni pay alma haklanni kullanmalc isteyen y e hisseleri MKS'de araci kurum/kuruluslar
nezdinde yatinm hesaplannda muhafaza y e takip edilen ortaklanma, yeni pay tutantu,
yulcanda belirtilen banka subesinde acilan hesaba MICK tarafindan aktanlmak Caere, yeni pay
alma haklu kullarum stiresi icinde tam y e nalcit olarak araci kurum/kuruluslar nezdindeki
yatmm hesaplarma yatiracalclarchr.
y
g) Basvuru sekli y e paylann dagaun zamam e yeri:
SEKLR YATIRIM MENK9L 410
r i e 1 - . rrucn
Buyt
PA
enIepe-....
0212
PX $11ma haklanm kullanmalc isteyen ortalclaninizdan,
60
1
a. PayIan dolacmda olmayanlar yeni pay tutanm hesaplannm bulundugu araci
kurumlar veya ihracci
b. PayIan dolacnnda olanlar ise yeni pay tutanm hesaplannin bulundugu arael
kummlar aracthglyla
yeni pay alma halciu kullamm sitresi icinde tam y e nakit olarak yataacalclarda.
ii) Belinden yeni pay alma halda kullamm sures' icinde pay bedellerinin Odenmemesi
halinde, yen; pay alma hakla kullandamayaeakur.
iii) Bu sermaye artirumnda yeni pay alma haldam kullanmak istemeyen ortaklarumz,
yeni pay alma haat kullamm siiresi icinde bu haklum satabilirler.
23.1.11.Satm alma taahhtichinde bulunan gercek ve/veya tiizel kisilerin ad., i adresleri
y
e bir payin satin alma Hyatt lie bu kisilerin ihracp lie olan ilikisi halclunda bilgi:
Yoktur.
23.1.12. Varsa tasarruf sahiplerine satis duyurusunun Han edileccgi gazeteler:
Banicanuz serrnaye artist lie ilgili olarak tasarruf sahiplerine yapilacak duyuru ICAP, bardcannz
intemet sitesi (www.sekerbank.com.tr) y e Seker Yatartm Menkul Degerler A.5.
(www.sekeryatirim.comm) intemet sitesinde ilan edilecelctir.
23.1.13. Halka an nedeniyle toplanan bedellerin nemalanchnlip nemalandirdmayacagi,
nemalandinlacaltsa esaslan:
Nemalanchnlmayacakta.
01-1 L.1:„,,
23.1.14. Halka arzda icsel bilgiye ulasabilecek konumdaki kisilerin listesi:
Ad' Sovadt
Hasan Basri Goktan
Kurumu
$ekerbank T.A.$.
Gorevi
YOnetim Kurulu Baskam
Viktor Romanyuk
Sekerbank T.A.$.
Yonetim Kurulu Baskan Yarchmosi
Halit Haydar Yilchz
Sekerbank T.A.$.
Yonetim Kumlu Oyesi ve Genel Mtidiir
Halil Can Yesilada
$ekerbank T.A.S.
Bagirnsiz Yonetim Kurulu Oyes'
IChosrow Kashani Zamani $ekerbank T.A.$.
Yonetim Kurulu Cyesi
Emin Erdem
Sekerbank T.A.$.
YOnetim Kurulu Oyesi
Erdal Batmaz
Sekerbank T.A.S.
YOnetim Kurulu Oyesi
Nariman Zharkinbayev
$ekerbank T.A.$.
Ulf Wokurka
Sekerbank T.A.$.
Yonetim Kurulu Oyes'
Bagunsiz Yonetim Kurulu Oyesi
Ozeyir Baysal
Sekerbank T.A.$.
Bagunsiz YOnetim Kurulu Oyesi
Murat Ishmukhamedov
Sekerbank T.A.$.
Yonetim Kurulu Oyesi
Daniyar Amanov
SekerbanIc T.A.S.
Yonetim Kurulu eyes'
Orhan Karakac
$ekerbank T.A.$.
Gene! Mild& Yarcluneisi
..,
..a,
cetin Aydin
Sekerbank T.A.S.
Gene! Mild& Yarchmeisi
Abdullah Yticel Akbulut
$ekerbank T.A.S.
Gene! Mild& Yarditnelsi
Ramazan Karademir
Sekerbank T.A.S.
Genel Mild& Yardimcisi
Sal h Zeki Onder
$ekerbank LAS.
Genel Mild& Yarcluncisi
Sel m Garay celik
$ekerbank T.A.$.
Genel Miichlr Yarcluncim
Fatin Riistti Karakas
Sekerbank T.A.S.
Genel Mildiir Yardimcist
Nihat Bilyiikbozkoyun
$ekerbank T.A.$.
Genel Mild& Yarchmcisi
Feyza Onen
$ekerbank T.A.$.
Genel Mitdiir Yardman
Nejat Bilginer
$ekerbank T.A.$.
Genel Mild& Yardimcisi
G6Ichan Ertiirk
$ekerbank T.A.$.
Genel Mild& Yarchmcisi.
Hilseyin Serdar
$ekerbank T.A.$.
Genel Selcreter
Orhan Uluyol
Sekerbank T.A.$.
Grup Baskani
hem Soydan Oder
$ekerbank T.A.$.
Birim Mildartl-Mali Kontrol Istirakler ye
Pay Sahipleri
Ebru Gekgonill
$ekerbank T.A.S.
Birim Mtichini-Risk Yonetimi
Kadir Tezeller
$eker Yatmm Menkul
Degerler A.S.
$eker Yatinm Menkul
Degerler A.5.
Burak Demirbilek
$eker Yatinm Menkul
Degerler A.S.
Ramazan Ozanacar
Genel Mtidar Yarcluncisi
Birim M:litre
il
,ttktrarra•
e
.0 .
Yenetmen
.1".
9^
23.2. Dagitnn ve tahsis plant:
•':.
'‘..a4ti,.•
17
"7
•
.s..
i
kk
23.2.1. ihrinnmn bildigi fllçude, ihraccmm ana hissedarlan veya Scum linvilu *41'4
lie yiinetimde sin sahibi kisilerin yapdacak halka arzda istirak taahhildandiAglunma
niyetinin olup olmadigi veya herhangi bir kisinin halka an edilecek paylann
besinden fazIanna taahhutte bulunmaya niyetli olup olmadigma iliskin bilgi:
Ana hissedarlardan Sekerbank T.A.S. Personeli Munzam Sosyal Gti y enlik ye Yarehmlasma
Sandi@ Val& sermaye artinminda nichan halclum kullanacaktir.
23.2.2. Talepte bulunan yalinmeilara, halka arzdan aldiklan kesinlesmis pay miktannin
bildirilme sifted haklunda bilgi:
Kesinlesen pay miktarlan islemin gerceklestirildigi araci kurumlardan ogrenebileeektir
23.3. Paylann fiyatinin tespitine Riskin bilgi
23.3.1. 1 TL nominal degerli bir paym sans kith ile talepte bulunan yalmmamo
katlanacagi maliyetler hakkinda bilgi:
Yeni pay alma haldan I TL nominal degerli pay icin 1 TL ilzerinden kullanchnlacaktir. Arta
kalan paylar nominalin alunda olmamak iizere borsada olusacak fiyattan salisa sunulacaktir.
vimmcilar bas yurdulclan araci kurumlann here lenchrme polailcalanna ta
Tal
SEKC AT/RI
end
Buyak er Cad No
E
T I 0212 3
4H
62
e
olacaktir. MICK tarafindan arm kunduslara tahaldcuk ettirilen ye hisse tutan tizerinden
hesaplanan hizmet bedeli aracc kurumlann uygulamalanna istinaden yatinmcdardan tahsil
edilebilir.
23.3.2. Halka an fiyatmm tespitinde kullandan yontemler He sails fiyatmm belirli
olmamast durumunda halka an fiyatimn kamuya duyurulmasi sifted:
Yeni pay alma haklannin kullarnnundan sonra arta kalan paylar nominalin altinda kalmamak
tlzere Borsa'da olusan fiyattan sattlacaktm
23.3.3. Yeni pay alma hakki lusitlanmissa yeni pay alma haldunin lusitlanmasmdan
dolayi menfaat saglayanlar haldunda bilgi:
Yoktur.
23.4. Aracillk Yuklenimi ye Halka Arm AranIlk
23.4.1. Halka arza araolik edecek yetkili kuruluslar haldunda bilgi:
Yeni pay alma haklannin kullanilmast sonrastnda kullandmayan haklar karsiligi pay kalmast
durumunda bu paylann BIST'de sausuu aract kurulus olaralc $eker Yatmm Menkul Degerler
A.$. gerceklestirecektir.
Adres: Bilyiikdere Cad. No:I71 Metrocity A Blok Kat 4-5 34394, $isli- ISTANBUL
Tel: +90 (212) 334 33 33Fax: +90 (212)334 33 34
23.4.2. Halka arm yapdaeagi 5Ikelerde yer alan saklama ye lideme kuruluslannin
isimleri:
Yoktur.
23.4.3. Aracilik tiirii haldunda bilgi:
Aram kurum satisa "en iyi gayret aracchr lie aracilik edecektir. YOklenimde bulunulan pay
yoktur.
Yeklenimde Bulunulan Paylann
Yetkili
Kurulus
Olusturulmussa
Konsorsiyumdaki
Pozisyonu
Araciligin
Turn
$eker Van =
Menkul
Degerler A.5.
-
En iyi
gayret
Nominal Degeri
(IL)
Halka An
Edilen Paylan
Orem (%)
0
0
Yfiklenimde Bulunulmayan
Paylann
Nominal
Degeri (TL)
Halka An
Edilen Paylara
Oram (Vs)
125.000.000
100
..
--.C,
23.4.4. Araoldc sifzlegmesi haklunda bilgi
13 5 L.-) 7314
Seker Yatinm Menkul Degerler A.$. lie yapdan aracilik sozlesmesinin tarihi 18.
Sozlesmede "En lyi Gayret Yontemi" lie aracillk edilecegi ifadesi chsmda ozellik
husus bulunmamaktadm
23.5. Halka arza ilisldn HOB gercek ye Bizet kisilerin menfaatleri:
Yoktur.
24. BORSADA i$LEM GORMEYE iLi$K1NI 1311.G1LER
R yAfrprm
t4 4. PaxEhr Borsada islem g5rme taribleri:
E
RU
re eau
Esentepe-5J
Tel 0212 3
A
63
lug
5
Mevcut paylannuz borsaya kote olup %32,24'ii borsada islem gOrmektedir. Yeni cdcan paylar
MICK'da gerekli islemlerin yamlmastru miitakip borsada islem gormeye baslayacaktm
24.2. ihraccinin aym grup paylannm borsaya kote olup olmachgma/borsada islem gorfip
gormedigine veya bu hususlara ilislcin bir bag y urusunun bulunup bulunmadigma Riskin
bilgi:
$ekerbank T.A.$. hisseleri Borsa istanbul'a (BIST) kote olup yeni ihrac edilecek paylarda
BIST'e kote olacalctm Sermaye artmmi nedeniyle ihrac edilecek paylar Tilrkiye dismda
herhangi bir piyasada islem giformeyeeek olup bununla
ba.svum yapilmatmsur.
24.3. Borsada islem giirmesi amadanan paylarla es zamanli olarak;
- Si:1z konusu paylarla aym grupta yer alanlann tahsisli/nitelikli yahrimcdara
satqa konu edilmesi veya satin almmasmin taahhfit edilmesi veya,
- ihracnnm baska bir grup payinin veya sermaye piyasan aradannm
yatinmcdara sansa ya da halka arza konu edilmesi durumunda
bu islemlerin mahiyeti y e bu islemlerin sit oldugu sermaye piyasan araclannin
nominal degeri ve 6zellikleri haldunda aynntdi bilgi:
Yolctur.
24.4. Piyasa yapici y e piyasa yamoligin esaslan:
Yoktur.
25. MEVCUT PAYLAR1N SAT1$1NA iLi$KIN 13fLGiLER iLE TAAHHCTLER
25.1. HaIlca andan sonra dolasmidaki pay miktannin artinlmamanna
taahhfitlen
a) ihracci tarafmdan verilen taahhiit:
Yoktur.
b) Ortaklar tarafindan verilen taahlilltlen
Yoktur.
c) Sermaye piyasasi me y zuati kapsaminda verilen tahhtitler:
Yoktur.
d) Yetki kuruluslar tarafindan verilen taahhittlen
Yoktur.
e) Taahhfitlerde yer alan diger tinemli hususlar:
Yoktur.
0 r,
5%.
„
26• HALICA ARZ en tot VP MALlYETLERt
e
26.1. Halka arza Riskin ihraccmm
elde decegi net gelir ile katlanacagi tahnifiitloplam
y
e a ba ma mali et:
RIM
Gter
130y
SPK Ocreti
Borsa Istanbul Kotasyon Ocreti
Aractlik Hizmetleri
Rekabet Kurulu Ocreti
Reklam y e Ilan Hizmetleri (Izahname, bask],
tescil y e yaytn)
Diger Hizmetler
MKK ihrag bedeli
ATRIa1n r o,r,1 PiiI A 5.
Cad N
F5entep
Tel 0212
Vit,C U •
11
K 4-5
I
1/411 II
Pay Oram(%)
0,20%
0,10%
0,04%
0,04%
Tatar (TL)
250.000
125.000
50.000
50.000
0,03%
0,04%
0,01%
0,78%
31.250
50.000
6.250
562.500
64
.c=n41t6R
Cenci
I I TL Nominal Degerli Paylarm Toplam]
Pay Basma Maliyet
125.000.000
0,0045
I
Halka a.rzdan edilecek tahrnini net gelir lie ilgili calisma asogulachr;
Halka at-than elde edilecek gelir 125.000.000,- TL
Tahmini toplam maliyet 562.500,- TL
Halka arzdan edilecek talunini net gelir 124.437.500,- TL
26.2. Halka arm gerekcesi y e halka an gelirlerinin kullamm yerleri:
Sermaye artinmi sonucu elde editecek fon, Bankanm bOyilmesine yonelik olarak
gerceklestirilecek bankactlIk faaliyetlerinde kullamlacakhr.
27. SULANMA ETICiS1
27.1. Halite arzdan kaynaldanan sulanma etldsinin miktan y e yitz
Thdesi:
Mevcut ortaldann balks arzda yeui pay alma haldarmt %100 oranmda kullandildan
varsayunt ile, sulanma etkisinin miktan y e yazdesinin hesaplanmasma olarak
hazirlannut calitma aoagtcla sunulmaktadtr;
Ozkaynak Tutan (TL)
1.952.252.000
1.952.252.000
-
125.000.000
-562.500
2.076.689.500
1.000.000.000
1,95
-
1.125.000.000
1,85
0,11
5,4%
Nakit sermaye artist (it)
HaIka an masraflan (TL)
Ozica3malc Tutan (IL)
Sermaye (TL)
Pay basma defter degeri
Mevcut ortaklar igin sulanma etkisi
Mevcut ortaklar igin sulartma etkisi (%)
Gercek verilerin ortaya cdcmasmdan sonra yamlacak hesaplamalarda ban farkhliklar olabilir.
27.2.Mevcut hissedarlann halka arzdan pay almamalan durumunda
haldanni kullanmamalan durumunda) sulanma etldsinin tutan y e yilzdesit1
Ozkaynak Tutan (TL)
Nakit sermaye artist (TL)
Halka an masraflan (TL)
Ozkaynak Tutan (TL)
Sermaye (TL)
Pay basum defter degeri
Mevcut ortaklar igin sulamna etkisi
Mevcut ortaklar icin sulanma etkisi
%
1.952.252.000
1.000.000.000
1,95
-
1.952.252.000
125.000.000
-562.500
2.204.189.500
1.125.000.000
1,96
0,01
0,4%
65
Gcne9
1
Gercek verilerin ortaya cikmasindan sonra yapda.eak hesaplamalarda ban farkldtklar olabilir.
28. UZMAN RAPORLARI VE fICUNCI.1 ICISILERDEN ALINAN BILGILER
28.1. HaHut an serenade ihracnya dannmanlik yapanlar haldcutda bilgiler:
Seker Yatinm Menkul Degerler A.$. 18.04.2014 tarihinde imzalanan sozlesme cercevesinde
$ekerbank T.A.$.'ye sermaye artist stirecinde damsmanlik hizmeti verecektir.
28.2. Uzman y e bagmnsu denetim raporlan lie enlace kisikrden adman bilgikr:
izahninnede liciincil saInslardan saglanan bilgilere yen i geldikce referans verilmis ve bilgiler
aynen alums olup Ortalchguntzln bimigi veya ilgili UçUncU ahstn yayinlachgt bilgilerden
Icanaat getirebildigi Icadanyla, actklanan bilgileri yanks veya yatultio hale getirecek herhangi
bir eksiklik bulunmamaktadm
Izahnamede yer verilen maddi duran varlik ekspertiz degerlerine ilislcin raporu hazulayan
kuruluslar lie ilgili bilgiler asagidadir.
I.Jn y an : TADEM Tasinmaz Degerleme Mtisavirlik A.$.
Adres :Gillbahar Mali. Allan Erbulak Sok. No:9 ICat:4 Mecidiyekoy MIA / ISTANBUL
Telefon :(212) 263 53 06
Izahriamede yen alan finansal tablolann bagunstz denetimini gerceklestiren kurulus lie
bilgiler asagicladir:
I:Javan : Akis Bagunsiz Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Mthsavirlik Anonim $irketi
Adresi : Kavacik Razgarli Bahce Mali. Ka y ak Sok. No:29 Beykoz 34805 Istanbul
Sorumlu Ortak Bag Denetei : Erdal Tilunak
31.12.2013, 31.12.2012 y e 31.12.2011 tarihlerinde sona eren yak hesap donemine iliskin
bagunsiz denetim raporlannda a,sagicla ozetlenen olumlu gOrUsler
31.12.2013 tarihinde sona eren yillik hesap denemine ilislcin baginisiz denetim raporunun
sonuc 1361tIrntInde;
"GOrtistimtize gore, iliikteki konsolide finansal tablolar, biltiln 6nemli taraflanyla, $ekerbank
T.A.S. ve konsolidasyona tabi finansal ortalchIclannin 31 Arabic 2013 tarihi itibanyla
konsolide finansal durutnunu y e aynt tarihte sona eren doneme ait konsolide faaliyet sonuclan
ile konsolide nakit alcunlanm 5411 sayill Bankamlik ICanunu'nun 37'nci y e 38'inci maddeleri
geregince yUrUrlUkte bulurtan dOzenlemelerde belirlenen muhasebe like y e standartlarmainet...,,
Bankactlik Diazenleme ve Denetleme Kurulu tarafindan muhasebe y e finansal raporlagria
esaslanna ilikin yaynnlanan diger yonetmelik, teblig y e genelgeler lie BanIcactlik Olizcpleme . L't
y
e Denetleme Kurumu tarafindan yamlan aciklamalara uygun olarak dogru
yansitmaktachr."
31.12.2012 tarihinde sona eren yillik hesap donemine iIikin bagunstz denettm
sonuc bolinniinde;
•
110nypp
n
"Goriistimilze gore, iliikleki konsolide finansal tablolar, butUn Onemli taraflanyla, $ekerbank
T.A.$. y e konsolidasyona tabi finansal ortakliklannin 31 Araldc 2012 tarihi itibanyla
konsolide finansal durumunu ve aym tarihte sona eren doneme ail konsolide faaliyet sonuclan
ile konsolide nakit alumlarmi 5411 sayth Bankacilik Kanunu'nun 37'nci y e 38'inci maddeleri
geregince yurUrlUkte bulunan ditzenlemelerde belirlenen muhasebe like y e standartlanna ye
Bankamlik Diizenleme y e Denetleme Kurulu tarafindan muhasebe ve finansal raporlaina
esaslanna illskinjaytmlanan diger yonetmelik, teblig ve genelgeler lie Bankacill Dilze
SE
R V TIRIM MtlIKUL DEoinerc
Gen
Bu
re <
r
t
I
' 212
66
iO
r
E
er
ye Denetleme Kurumu tarafindan yamlan agiklamalara uygun olarak dogru bit bigimde
yansitmaktadm"
31.12.2011 tarihinde sona eren yak hesap donemine iliskin bagtmsa denetim raporunun
sonug beltimOnde;
"GOrtistimitze gore, ilisikteki konsolide finansal tablolar, bfitiin onemli tarafianyla, $ekerbank
T.A.$. ye konsolidasyona tabi finansal ortaldiklanrun 31 Aral& 2011 tarihi itibanyla
konsolide finansal durumunu ye aym tarihte sona eren &inane ait konsolide faaliyet sonuglan
ile konsolide nalcit alumlannt 5411 sayill Bankacilik Kanuminun 37'nci ye 38'inci maddeleri
geregince ytintrlate bulunan dfizenlemelerde belirlenen muhasebe ilke ye standartlanna ye
Bankaohk Dfizenleme ye Denetleme Kurulu taratindan muhasebe ye finansal raporlama
esaslanna iliflin yamlanan diger yonetmelik, teblig ye genelgeler lie Bankacifik Dilzenleme
ye Denetleme Kurumu tarafindan yapilan amklamalara uygun olarak dogru bir bicimde
yansitmaktadir."
29. ISTIRAKLER HAKK1NDA BILGILER
29.1. Konsolidasyona dahi1 edilenler harig olmak fizere ihraggmm fmansal yatinmlan
haldunda bilgi:
: Seltur Turistik isletmeler Yet= A.$.
Ticaret =Vara
Faaliyetleri
: Turizm ye Otel
Sermayesi
: 55.372.220 IL
istirak ye oy halch oran ye tutan : %1I,32 (6.268.500 TL)
Yedekleri
Olagan faaliyetlerden elde edilen kar/zararlan: - 2.373.142,35
ihragginm finansal tablolannda hangi deger tizerinden iziendigi: Maliyet Bedeli
Sermaye taahhtidu
: Yoktur.
Bragg= finansal yatmmlardan, bu finansal yatmmlann son
olarak alchgdalacagi temettil tutan: Yoktur
hesap donemlerine Riskin
30. 1NCELEMEYE AcIK BELGELER
Asagulaki belgeler Buyilkdere Caddesi No: 171 Metrocity A-Blok Esentepe4STANBUL
adresindeld ihraccunn merkezi ye basvuru yerleri ile ihracculm internet sitesi
www.sekerbankcomdr ile ICamuyu Aydmlatma Platformunda(KAP) tasarruf
sahiplerinin incelemesine ank tutulmaktadir:
1) izahnamede yer alan hilgilerin dayanagim o1usturan her tfirlfi rapor ya da
degerleme ye gorfis1er (degerleme, uzman, faaliyet ve bagunsiz denetim rapertiari,it
yetkili kuruluslarca hanrlanan raporlar, ens sozlesme, vb.)
2) ihraccmm izahnamede yer almasi gereken fmansal tahlolan,
31. PAYLAR ILE ILGILI VERGILENDIRME ESASLARI
31.1. Hisse senetlerinin elden nkanlmatu karsdiginda saglanan
vergilendirilmesi
ER V. TI
RE ere :Ted
Es en
rel. Cre
67
cn,vistick4R
Gene,
31.1.1. 01.01.2006 Tarihinden itibaren iktisap Edilen ve Borsada 1,1etn Goren
Hisse Senetleril:
Bankalar y e aram kurumlar takvim ytlinin Oyer aylik donemleri itibanyla;
LAI= satimma aracilik ettikleri hisse senetlerinin ali ve satis bedelleri arasindald fark,
ii. AramIlk ettikleri hisse senetlerinin oditny islemlerinden saglanan gelirler tizerinden
%06 oratunda vergi tevkifati yapacaklardm Dar mtilcellef gercek kisi y e kurumlar iyin bu oran
%0 olarak uygulamr. Hisse senetleri degisik tarihlerde alincliktan sonra bir lusminin elden
ytIcanlmasi halinde tevkifat matralmun tespitinde dikkate alinacak ah bedelinin
belirlerunesinde ilk giren ilk mkar metodu esas almacalcUr. Hisse senetlerinin alinundan Once
elden mkarilmasi durumunda, elden yilcarilma tarihinden sonra yamlan ilk ahm islemi esas
altnarak itzerinden tevIcifat yamlacak tutar tespit edilir. Aym gun icinde birden fazla aim
sattm yapilmasi halinde o gun iyindeki aii maliyetinin tespitinde agirlikh ortalama yontemi
uygulanabilecektir. Alis ve sans islemleri dolayistyla 6denen komisyonlar lie Banka ye
Sigorta Muameleleri Vergisi tevkifat matrahuun tespitinde dikkate Arm.
Oyer aylik &Mem iyerisinde birden fazla hisse senedi ahm satun islemi yapilmasi
halinde tevkifatm geryeklestirilmesinde bu islemler tek bir islem olarak dilcicate ahnir. Hisse
senedi aim satunandan dogan zararlar takvim yih asurnamalc kaychyla izleyen donemlerin
tevkifat matrahmdan mahsup edilebilecektir.
Tam mOlcellef kurtunlara ait olup Borsa Istanbul AS 'de (BIST) islem geren y e 1 (bir)
yildan fazla sOreyle elde tutulan hisse senetlerinin elden mkanlmasmda tevkifat uygulartmaz.
Aynca, tam milkellef kurumlara ait olup BIST'de islem Oren y e 1 (bir) yildan fazla stheyle
elde tutulan hisse senetlerinin elden cilcanhnasmdan elde edilen gelirler icin 193 myth Gelir
Vergisi Kanunu'nun (GVK) Milkerrer 80'inci maddesi hillcilmleri uygulamnayacaktir.
Tevkifata tabi tutulan hisse senedi ahm satun lcazanylan iyin geryek kisilerce yak veya
miinferit beyanname verilmez. Diger gelirler dolayinyla verilecek yillik beyannameye bu
gelirler dahil edilmez. Ticari faaliyet kapsammda elde edilen gelirler ticari kazany hilkilmleri
yeryevesinde kazancm tespitinde dikkate aluur y e tevkif suretiyle odenmis olan vergiler, GVK
madde 94 madde kapsammda tevkif edilen vergilerin tabi oldugu htlktnnler yeryevesinde
tevkifata tabi kazanylann beyan edildigi beyannamelerde hesaplanan vergiden mahsup
edilir.Ote yandan, dileyen gelir vergisi mtikellefleri aym takvim yih icinde Oyer aylik
dtlnemlerde olusan Icor y e zararlar iyin yak beyanname verebileceklerdir. Bu yeryevede,
beyan edilen gelirden yti iyinde olusan zararlann tamarm mahsup edilebilir. Beyan edilen
gelir Ozerinden %15 (2006/10731 sayth BICK lie bu oran %10 olarak uygulamrken,
2008/14272 saph BICK y e 2010 /926 sayth BKK lie bu oran %0 olarak uygulamr) orapodyt,
vergi hesaplarur. Hesaplanan vergiden yil iyinde tevkif edilen vergiler mahsup ediliwtnalesup
edilemeyen tutar genel hiiktimler yeryevesinde red y e iade edilir. Ancak, mahsup
zararlar izleyen takvim yillanna devredilemeyecektir.
Hisse senetleri yarunda diger menkul laymet y e sermaye piyasast araylanni
donemler itibanyla tevkifata tabi tutulacak ahm satim kazanylanntn tespitinde
193 saps Gefir Vergiss Kanumina 01.01.2005 tanhinden itibaren gawk olmak (Mere Geoid Madder 67'nin eklenmesl suretittle menkul ktyrmttlarin
vergilenclinlmesinde 01.01.2006-31.12.2015
W W1 stemmas uygulanmak Ozere de0131kbk yapan 5281 sarli Nergi Kanu !annul Yeni TOM Lhasina
Gazete'de yam anorak ytatalD6e girmistir.
Uyurne ile Ban Kanunlarda Degisiklik
',teatimes! liaklunda Kanun" 31.12.2004 larIMI ye 25687 mph Resmi
y
y
e Kanun HUkmande
Karamemelenle De0ittalik
GM fanciest. 22.12.2005 tartan e 54313 mph 'Kam Mali Yemeni we Kontrol Kanunu ile Be" Kanun
y
y
Yapanasi Hainan:1a Kanunle Gmici 62nci rnadde lie yapdan 0112enkanelarda Dam depkakIlkler e !leveler yapdmis e sOz onusu Kanun. 24.12.2005
GeIir Vergisi Kanununda De§isiklik Yapdmasma
27.06.2006 terIM vs 5527 sayili
Write we 26033 mph Rased Gazehede yarmlannititr. Aynca,
y
y
Kamm' de Ge;ici 67'ncti maddede bazi des/Mader yapilmes e dettakIlkter 07.07.2006 tadhli e 28221 say." Resmi Gazettde armlanmistir Bu kontla,
arca 257. 258. 259, 250. 263, 2613, 269. 270. 273 Sea Nolo Gelir Vergisi Kanunu Genel TabliOlerina de bakIlabillr.
:RA
EK YATIRiM Mt.. L
rl
udu
1k\
konusu islemlerin aym tiirden olmasina dilckat edilecektir. Kazanclar bu tOrlere g6re ayn ayn
tespit edilip tevkifata tabi tutulacakttr.
Gegici Madde 67'nin (5) numarah bendi uyannca, gelir sahibinin gercek veya titzel
ya da dar veya tam mOkellef °Imam, vergi mtikellefiyeti bulunup bultuunamast, vergiden
muaf olup ottnamast e elde edilen kazancm vergiden istisna olup olmamast yukanda
ayrtntilan verilen vergilendirme uygulamasim etkilememektedir.
y
31.1.2. 01.01.2006 Tarihinden Once iktisap Edilen e BIST'de islem Gliren ye
Gtirmeyen Hisse Senetleri:
01.01.2006 tarihinden once iktisap edilip de daha sonra sattlan tam milkellef
sirketlerine ait hisse senetlerinin aim sattm kazanclan tevkifata tabi olmayacaktir.
y
2
31.1.2.1. Gercek Kistler
31.1.2.1.1. Tam Makellef Gercek Kistler:
Hisse senedi altm satin kazanclan, GVK'nun 4842 sayth Kamm lie degisik Miikerrer
80'inci maddesi uyannca gelir vergisine tabi olacaktm Ancak andan madde uyannca,"ivazstz
olarak iktisap edilen hisse senetleri, Turkiyede kurulu menkul luymet borsalannda islem
Oren e 3 (Oc) aydan fazla sitreyle elde tutulan hisse senetleri lie tam miikellef kununlara ait
olan e bir yildan fazla sitreyle elde tutulan hisse senetlerinin" elden cikanlmast durtnnunda
elde edilen kazanclar vergiye tabi olmayacakfir. Hisse senetlerinin elden cilcartilmasinda da
kamu menkul loymetlerinin satiamda oldugu gibi, GVK'nun Miikerrer 80'inci maddesi
uyannca iktisap bedeli, elden cikanIchgt ay haric olmaIc tizere DIE tarafindan belirlenen
toptan esya fiyat anis oramnda artmlarak diklcate ahnabilecektir.
y
y
GVK'nun Miikerrer 80'inci maddesine gore, indirim oram chistildificten (endeks or=
uygulanddctan) sonra kalan tutann 2009 yth icin 18.000-TL'yi (2010/654 sayth BKK) aaan
lusrm beyarmame verilmesini gerektirecektir. Buna gore, ahm tarihinden itibaren tic aylik sure
icinde safilanlardan elde edilen kazanc,"deger anis Icazanci" olarak gelir vergisi
beyannamesine dahil edilecektir. Aiim satim surest tic ayt asanlar vergiden istisna olacaktm
31.1.2.1.2. Dar Miikellef Gergek Kistler:
Tam makellef gercek kisilerde oldugu gibidir. Ancak, GVK madde (86/2) cercevesinde
dar mukellefiyette vergiye tabi gelirin tamamt Tiirkiye'de tevkif suretiyle vergilendirilmis
olan ücretier, serbest meslek Icazanclart, menkul ve gay rimenkul sermaye iratlan ile diger
kazanc e iratlardan olusuyorsa ve stopaja tabi kazanclan yoksa yak beyannameye tabi
degildir, stopaja tabi kazanclan varsa yak beyannarneye tabidir. GVK madde (101/2)
uyannca, dar miikellef gercek kiiier menkul mallann e haklann elden cilcanhrtasitiaThs,s,
dogan kazanc ve iratlantu mal e haklann Trnidye'de elden cikartldigt yerin veAti dait eAire •`;',‘
4'
mOnferit beyamtame lie bildirmek zorundachrlar.
,
31.1.2.2. Kurumlar
rcl
u,qc
,;;; :b
y
y
t
y
1
es
n'uN27
01 01.2005 tarthinden sonra artisan Killen Nese senetleinde duluM: Hisse senedi aim win kazaapan. GVKeun 5281 'aye
de de * MOkerrer 8tYinci macklee uyannca dela venasine tabi olacakbr. Moak, avian madde uyanieca, 01.01.200S tarihinden edilen
peeler. uygulanmak Caere. ivama Perak aziamp edilenler ile tam mukellef kununlara ail elan ve iki (2) yildan faa 'armee aide tulUlae hese senellarinin'
elden pkananam durununda Moe edilen kara ntla r veryrye ta olmayacakbript
Hese seneVennin ekien pkaMinvenda de karnu rnenkul laymelleiren saionda oldupu pea GVIenun Milken& 00'inci maddems uyannca ikesap
taken pkanichpi ay hark olmak Caere TOIK (DIE) laratindan badmen Ionian esya feat arts manuals arenetrak darkate annabilecelnir.
GVICriun MOkerrer 60inci maddesine g&e, indidm cram closoldOkten (endeks aram uyguienciadan) same kalan tulann 2006 ph On 6.000.-TLyi (2007 ye
On 6.400.41.-259 say* GVK Gene! Teel*. 2028 snit On 6.800.- TL — 266 small GVK Gene TabliCi. 2009 ye On 7.600 TL-270 nye GVK Genel TeMia
2010 is On 7.700 TL-273 saph GVK Genel Tetee) asan kerni teyanname eardrum:1i gerektireceectir. Bone p5re. slim tarthinden tabaren 2 yetk sure
ke,de riablanlardan aide edam kazane 'defer anis koala' Perak gelir veggie Myannamesine date edilecektir. Ahrn satin Sunni Ei ymis asanlar vergiden
istiSne alellektir.01.01.2006 tareanSen scare Map edien Nese sanetlennden TOrkiye'deld banks veya emu kurumlar ataceptyla Moe &Men veya
TOrleyede GVN getici make 67 uyannca stopeia lab Milan kazanpar km teyan edameyeeekle.
RYAT
LR
IM
'AGE
69
Keetep-_
el: OP
.c„\shicklir
R
Gene'
31.1.2.2.1. Kurumlar Vergisi Miikelleflerinin Aktifine Kayla' Hisse Senetlerinin
Elden cikanlmasmdan Saglanan Kazanclar:
Ticari faaliyete bagli olarak isletme bilnyesinde elde edilen ahm satin kazanclan ticari
kazanc olarak beyan edilip vergilendirilecektir.
31.1.2.2.2. Dar Mukellef Kurumlar:
GVK madde (37/5) uyannca dar mtikellef kurum, Tfirkiye'de bir isyeri acmak suretiyle
veya daimi temsilci vasitastyla devamh menlcul luymet aim sat= ii yapan kurum
stattisfinde ise ahm satnn lcazanclan ticari kazang olarak vergiye tabi olacalchr. GVK'nun
Mfikerrer 81'inci maddesi uyannca, dm makellef kurumun ahm satIm ile devamh olarak
ugrasmam halinde kur farklanndan dogan Icazanclar ticari kazancm tespitinde dikkate abut
31.1.3. Gereek Kistterra 01.01.2006 Tarihinden Sonra Iktisap Edilen
Islam Gormeyen Hisse Senetleri:
y
e BIST'de
5281 sayth ICanunla yaprlan degisiklik lie birlikte, BIST chsindalci tam miikellef
sirketlerine alt hisse senetlerinin 2 yii gectikten sonra satilmam halinde ahm &atm Icazancr
vergiden istisna tutulmalctachr. Bu für senedin 2 yii dolmadan satilmast halinde elde edilen
kazanc yak beyanname ile beyan edilecektir.
31.2. Hisse senetleri kar paylannm y e temettii a y anslanmn yergilendirihnesi
01.01.2006 tarihinden sonra elde edilecek hisse senedi kar paylan icin GVK Geciei
madde 67 kapsammda tevkifat yapilmamast chsinda, vergilendirme bakunmdan 2005 plmda
gecerli olan esaslar aynen gecerli olmaya devam edecektir. Hisse senedi kar paylanrun ye
temettii avanslantun vergilendirilmesinde 31.12.2005 ve Oncesi dtlzenlemeler ise
gibi olacaktir.
31.2.1. Gereek Kistler
05
l ef Gersek Kistler:
31.2.1.1. Tam Mfikel
fl
•
..ez\
"
GVK'nun (86/1-c) maddesi uyannca, tevkif yoIuyla vergilendirilmis
ttnatt.; !YON1
gayrisafi tutarlan; 4842 sayth Kanun'un 9'uncu maddesine gore 2005 yrIt
kin
3
15.000,-TL'yi (gelir vergisittin ikinci dilimi) a,san menkul sermaye iratlan dahil kurum
elde edilen kar payIan beyanname verilmesini gerektirecektir4.
‘0
GVK'nun 941Incti maddesinin birinci fikrasuun (6) numarah bendinin (b) alt bendinde
4842 sayill Kanunla yamIan degisiklikle, tevkifat kann dagifilmam asarnasma Inralulnusttr.
GVK'nun 4842 sayth Kanunla degisik (94/6-b) maddesi uyarmca, tam miikellef
kurumlarca;"tam miikellef gergek kiiiere, gelir y e kurumlar vergisi mfikellefi olmayanlara ye
bu vergiden muaf olanlara, dar mUkeiief gercek kiiiere, dar milkellef kurumlara y e gelir ve
kurumlar vergisinden muaf olan dar miikelleflere'"dagthlan kar paylan fizerinden" Bakanlar
Kurulunca belirlenen oranlarda tevkifat s (%15) yamlacakttr.
GVK'ya 4842 sayill Kanunla eklenen 22'nci maddenin ilcinci fikramna gore tam
miikellef kurumlardan elde edilen, GVK'nin 75'inci maddesinin ikinci fikramrun (1), (2) ve
(3) numarah bentlerinde yazilt"luir paylanrun yansr" gelir vergisinden mfistesnachr. istisna
3
a Bu
blur 2008 igin 18.000.4L. 2007 loin 19.000,-TO 2008 ipn 19.800,- TO 2009 in 22.000,- IL; 2010 igin 22.000,ltar paylannin verglIendirilmesi konueunda 4842 Barb Kanunla yapilan deOlikIIkIe vergi alacag, sistemr kaktmlmis ve kurum banyesincle yapdan vergi
tevkifatinin tamaminin kat paymm plak beyanname Ile beyan edllmeal halinde peck beyanname Ozednden hesaplanan vergiden Inaba* edilmesIne olanak
saglanmiabr.
5
Kar part/Inns tevkifat orant. 22.072008 tadhll ye 2005/10731 swill Bakanlar Kumla Karat' (13KK) geregince 23.07.2008 tarihindem thbaren %15 Sank (
belidenmls olup torn mukellef Crueleru kr n g ym oran pecerilair. Oran, anilan BKK OncesInde %10
SEKEP. YATI NI NI
70
cm4/96e. 4.1/4ER
Gen&
edilen bu tutar Ozerinden GVK'nut 941incii maddesi uyannca tevIcifat yapilir ve tevkif edilen
verginin tarnamt, kAr paymm yak beyanname lie beyan edilmesi durumunda yak
beyanname Ozerinden hesaplanan vergiden mahsup editir. Aynca, gereek kisi ortaklar
tarafindan kann sermayeye ilavesi suretiyle edinilen bedelsiz hisse senetlerinin"menkul
sermaye iradr" olarak beyan edilmesi gerekrnemektedir6.
Temettti avanslan da kar paylan ile aynl kapsamda vergilendirilrnektedir.
31.2.1.2. Dar Mfikellet Gercek Kistler:
GVK'nun 4842 sayrh Kanunla degisik (94/6-6) maddesi uyannca, tam miikellef
kununlarca; tam mfikellef gereek kisilere, gelir ye kurumlar vergisi miikellefi olmayanlara ye
bu vergiden muaf olanlara, dar mulcellef gereek Icisilere, dar miikellef kurumlara ye gelir ye
kurumlar vergisinden muaf olan dar makelleflere" dagthlan kar paylan iizerinden" Balcanlar
Kurulunca belirlenen oranlarda tevlcifat yaptlacalctir7.
GVK madde (86/2) uyannca; dar milkellefiyette tamamt TOrIciye'de tevkif suretiyle
vergilendirilmis olan ticretler, serbest meslek kazanclan, menkul ve gayrimenlcul sermaye
iratlan lie diger kazane ye iratlardan olusuyorsa yilhk beyanntuneye tabi degildir.
Ancak GVK madde (101/5) cereevesinde, gereek usulde vergiye tabi dar miikelleflerin
terk ettikleri iieri lie iigih olarak sonradan elde ettikleri diger kazane ye iratlar, ticari, zirai
veya mesleki bir faaliyete hie girisilmemesi veya ihale artuma ye eksiltmelere istirak
edilmemesi karsiliginda elde ettikleri diger Icazane ye iratlan, vergisi tevkif suretiyle
almmanns menkul sermaye iratlantu ye her tOrlit kazane ye iratm Turkiye'de yapildigt yerin
vergi dairesine mOnferit beyarmame ile bildirilmesi gerekmektedir.
31.2.2. Kurumlar
31.2.2.1. Ticari iletmeIer ye bir ticari isletmenin aktifine kapth hisse senetleri
dolaylityla elde edilen kar paylan
GVK'nun 4842 sayth 1Canunla degisik (94/6-6) maddesi uyannca, tam miikellef
kurumlarca; tam mOkellef gereek kisilere, gelir ye kurumlar vergisi miikellefi olmayanlara ve
bu vergiden muaf olanlara, dar miikellef gereek kisilere, dar mOkellef kurumlara ve gefir ye
kurtunlar vergisinden muaf olan dar mOkelleflere"daginlan kar paylan tizerinden" Balcanlar
Kurulunca belirlenen oranlarda tevkifat yaptlacaktir. Ticari faaliyete bagli olarak ticari isletme
bilnyesinde elde edilmesi halinde SOZ konusu gelirler ticari kazane olarak beyan edilip
vergilendirilecektir. 5520 myth Kununlar Vergisi Kanunu'nun (KVK) 6'nct maddesine.gfire,_
kurum kazanci, GVK'nun ticari kaz_ane htiktImlerine gbre saptanchguidan, ticari istetnte..iCbt ; ',;,,,
gecerli olacak ye bu kazanelar kuntm Icazancina dahil edilecektir. Ancak, KVIC adde (5/01,
uyannca, tam mificellef baska bir kuruma istiralc nedeniyle elde edilen kar pat@lan;.yttitrtrk , \ 1
.,,, , :v, j k‘k I',.. :;
1
‘ ,, - ,,.?t, •I (i.
:7)
6
e
L4 \ .e - 1..')'45AS
cv 4,
•.
\ .1
,„;i
•
Bu konunun menu tOyledir Malay
k Ba ankgenon
0
6/02/2000 larih ve 23958 seri, Revel Gantt de yawni ng/ 231 seri num@ VtaktatearerGenel
Tettigi uyarinCa, gereek kai °dekko tarafindan kern eernitlyeye ilavesi suretiy1e edinten beckasiz hese senellerInIn 'reenkul sennaye Wad, clank Geer
Vergiei Kanunu'nun 85 vs 86ny maddeled hOkOrnlen cercevesinde teyan edilmesa perekntskle idi. Ancak konuya iliflin Rezak Denetay 4. Data.
06.12.2000 twill vs Esas No 2000/1307, Karar No:2000/5053 sayM Karen ale GVX'nue 948nc0 meddesinin taint' fikrasefin (6/b4) numeral, bendinde
kann sermayeye ilavesinIn liar dagihm, saylmayacaginden Shale Welder operate° de ekle Sarni* bir kar minden YR edgenteyecepi beldllerek bu
gellderin Immune ilitkin 231 seri numeral, WOW iptakne karar venni; olup bu Year Veil Dave Dtereieri Genet Kurulunun 06/06/2001 WM ve Ettas No'
2001/180,
Karar No 20011224 sayM heron ile Iteanleime bukinmaktadir.
7
Der yandan, GVIcya 4842 say". Kamm He eklenen Geoid madde 82ye gem kurunbar venial mOkelleberinin 31.12.1998 veya dahe Oneeki tanNerde
sone eren tieing) dOnenderincle elde elbkleri kezentiannon clayhm, ballade gerCek kkiberCe Ode Milan Me PaYlan Olt teriPseKlen mbatereladir. kunbniar
vergisi mukelleflerinin 31.12.1998 veya della Onceki lariNerde sone men hemp dteenberincle ekle etbelen knanRannin deincla kalan ve 31.12.2002 veya
date Onceki tarittlerde sons eren ha w clanemlerinda aide Siren, kurumiar vergeinden more salmi; kazanolannen &tam; ballade. BM& Maderoe skim
edilen Me paylarimn net kganna Me &Nen Mr perm (1/91u eklendiklen sonra. bulunan tutann yans, vergiw ON gear olarak dikkate alma. Bu gelirler ile
ilgIll olarak yillik teyenname animal halinde, beyannarneye inbkal ettrilen 'Mann (II I beyanrome azerinclen nasal/man gear ver nclen ransup
%kik.
- LRL •R A .
YATIRIfv/
i
Gy1 MINKUL UER)
5EKEk‘...
.
, el
Biiv a
C7
:;.
BniktREA
Cc-n.01 IVVi .r)
il
fonlannin katilim belgeleri lie yatinm ortalcliklantun hisse senetlerinden elde edilen
paylan haric, kurumlar vergisinden miistesnadirs.
31.2.2.2. Dar Mukalla( Kurumlar:
Tam miikellef kurumlara iliflin awklamalar aynen gecerlidir. Diger taraftan, KVK
uyannca yak veya Ozel beyanname veren dar mincellef kurwnlann, GVK'nun 75'inci
maddesinin ikinci fdcrasmin (4) numarah bendinde yazili menkul sermaye iradmin ana
merkeze aktanlan tutan ilzerinden tevkifat yapilacaktir.
31.3. Vergi stopajmm ihracci tarafmdan kesilmesi sorumlu1uguna iiikin aeddama
Vergi mevzuati uyannca 2005 yill ve oncesi icin bu Mum kapsammda kesilmesi
gereken tevIcifatlann tilm0 ligili ortalchk tarafindan; 01.01.2006-31.12.2015 doneminde ise
hisse senetlerinin elden wIcartilmasi karsiliginda elde edilen kazanclar icin tevkifat bankalar
y
e araci kurumlarca, hisse senedi kar paylannda tevkifat iigiii ortaklik tarafindan kesilecektir.
32.EKLER
EK-I:Patenti alman markalar listesi
EK-2:Sahip olunan tinemli maddi duran varlildar listesi
EK-3:Maddi duran varliklann rayic deter y e dayandigi deter tespit raporu listesi
EK-4 . 0rganizasyon Semam
EK-511alka arzm gerekcesi y e halka an gelirlerinin kullamm yerleri haldctridalkipori°
'4,
XAS‘'
se
2:1n 4
Diger yandan. GVK'ya 4842 saph Kanun lie eldenen Gegici Mad& 82'ye gore;
1. Kurumlar vergisi multellellennin;
a)31.12.1998 veya daha Oncekl tadhlerde sona eren hesap dOnemlerinde elde etbkleri kazanglarinin,
b)(a) bendi kapsamt diseda kalan ve 31.12.2002 veya daha Onceki tarblerde sena eren hesap dEcerniehnde side edikm. kuiumlar
vergisMden leasna edamiekazanclannin,
Dagemi hafinde GVK madde 94 uyannca tevldfat yaPilmaz.
2. Gercek kisilerce (1) numeral! fikranon (a) bendi kapsarmnda aide edilen kar papan gelir vergisinden mnsteanadt
3. Gercek kialierce (1) numeral. fikranm 05) beech kapsarninda ale edaen kir paylanmn net tutanna side edilen kar per m (1/9)'u eklendikten soma.
dikkate slaw. Bu gelirler lie iigiii olarak ytii,k heyanname verilmesi
bulunan tutann yarisi vergrye tad gelir
Winds, beyannameye indkai stilton mann (1/5)1 beyanneme 0zerinden hesaplenan gab vergisincten mabsup edilir.
4. Kurumlar vergisl mnkenenefinin clogrudan veya lakrakw aracifigipa, bu maddenin (1) numeran fikrasonde tefirtilen nitelikte kar pap
ekle etmeleri halinde, bu kir pin/tannin daMturn vs kir pap side eden gen;ek Ideilerce bu kir paylanne teyam lie apt clarak (1). (2) vs
(3) numeral, fikre hOkOmled uygulent
S. Bu madde kapsammdaki kar paPan irl GVK madde 22 hOkUmleri uygulenmaz.
72
Can
Gene'
&EMMA AM / TRADEMARK NAM
Vodkas Mad /Rimini
Tacit Tan% / Ikpultio. D.
Date
Sekerhank Seidl
Sekerhank Figure
26,11.2001
26.11.2021
Sekerbank Sekil
Sekerbank Figure
1205.2004
1205.2014
Seker Leasing Seidl
Seker Leasing Figure
12.05.2004
Solar Venom Mkil
1205.2004
Seller Mutat Sail
Seller Art Figure
12.05.2004
Ricer Cocuk Sekil
Seller Child Figure
12.051004
Beier Factoring Sail
Seller Factoring Figure
1205.2014
I
12.05.2014
I
12.051014
I
31.051004
31.05,2014
5,2004
31.0
I
31.05,2014
Seker.net
Seller, net
31.05/004
31.05,2014
Salter NOM
31.051004
31.05.2014
Seker Tel
Seker Telephone
31.051001
31.05.2014
Ricer Mend
Seller Menu
31.05.2004
SekerKur
Seller Rate of Eyehole
31.05.2004
Sekerbank 24 Sekil
Sekerbimk 24 FMure
I
Seker Informatics
31.05.2014
I
31.05.2014
I
31.05,2004
31.05.2014
Baer Hasp
Seller Account
27.10.2004
27.101014
Seller Haber
Seker News
23.01.2006
23.01.2016
Mker Banat
Seker Bulletin
23.01.2006
73.01.2016
Seger Hirmet
Seller Service
23.01.2006
Seller 24
Seller 24
23.01.1006
Seller Puan
Seller Point
I
23.01.2016
I
23.011016
I
13.01.2006
23.011016
Seller Alyveri1
Seller Shopping
23.01.2006
23.01.2016
Seller Yard=
Seker Help
23.01.2006
23.01.2016
Mkt. Destek
Seker Support
23.01.2006
23.01.2016
Seker Online
Seller Online
23.01.2006
Seker Telefon
Seller Telephone
23.011006
Seller Gen;
Seller Young ( Youth)
I
21,01.2016
I
23.01.2016
I
Seker Mobil
Seker Mobile
23.01.2016
23.01.2006
1
1
Mixer Hal
Seker Line
23.01.2016
23.01.2006
Pas
13.011016
Mker
Seker Pos
13.01.2006
Mker Kart
Seker Card
23.01.1006
73.01.1016
Seker SMS
Seker SMS
13.01.2006
23.011016
Kredi 1(apinizda
Credit at Your Door
25.04.3007
25.04.2017
Kannada Kredi
Credit at Your Door
25.04.1007
25.041017
01.05.2007
01.05.2017
Tarim Kart
Agriculture Card
01106.2007
01106.2017
Tarim Card
Agriculture Card
01.06.2007
08.06.2017
Rust Kart
Hamm Card
08.06.2007
I
Kredi Karnmula Bail
Credit at Your Door Figure
06.06.2017
I
08.061007
011.06.2017
Kurland Kredi
Savior Credit
20.06.2007
20.06.2017
Kurland
Savior
20.061007
20.06.2017
Cank
urtaran Kredi
Lifesaver Credit
20.06.2007
Cankurtaran
Lifesaver
20.06.2007
20.06.2017
07.12.2007
07.12.2017
Cat EMI TiIrklye!Mkerbank Sekil
Reach out Turkey!Sekerbank Figure
07.112007
07.12.2017
Tut Elia' TO rkiye!
Reach out Turkey!
07.12.2007
07.12.2017
Seker Kobi
Seker SME
31.12.2 007
Haut Card
Marren Card
Seker Akademi
Seker Academy
I
10.06.2017
I
I
31.12.2017
I
31.12.2007
31.12.2017
Kohl Endeks
SME Index
31.12.2007
31.12.1017
Kobi Ender
SME Index
31.12.2007
31.12.3017
Kobianyorum
I'm looking for SME
31.111007
31.12.2017
Kobilerinyeri
Place of SMEs
31.111007
Kobini Bul
Find Your SME
Seker Cep
Seker Cell
I
31.12.2017
I
05 01.2018
08.01.201/8
1
I
A
Esnam Kredisi Sekil
My Craftsman Credit Figure
18.01.2008
18.01.2018
Kobim Kredisi
My SME Credit
01.02.20011
01.02.2018
Ciftrim Krediai
My Farmer Credit
01.02.20118
01.02.2018
a
e F sal Holding
Seller Financial Hold lag
21.02.2008
21.02.2018
Seller Holding
Seller Holding
21.02.2008
Seller Finansal lOralama
Seller Financial Lasing
21.02.2008
Ciao. Mau
Walla Friendly
03.06.2008
03.06.2018
06.06.20011
06.06.2018
06.061008
06.06.2018
Seller Gayrimenkul Valera Ortaktli
Seller Realty Investment Partnership
16.06.2008
1E06.2018
akar GVO Seidl
Seker GVO Figure
26.06.2008
26.06.201 /I
fekerMata
StkerSalary
19.09.2008
19.09.2018
SekerTalil
Seller Holiday
19.091008
Sekerllit
SekerHit
19.09.2008
19.09.2018
SekerMam Monet Paketi
SekerSalary Service Package
19.092003
19.09.2018
$ekerTatil [Hemet Poked
SekerHollday Service Package
19.092008
19.091018
Bearin g Hizmet Peke!'
Sekerliit Service Package
19.091008
19.092018
Sekerbank Viten Kart
Sekerbank Country Card
0E2008
11
.
S
CWS
OSS
21.02.2018
I
n.o2.2out
I
I
Of renciler Sekerbank Sizinlel
Students, Sekerbank is With You!
19.09.2018
I
0611.2018
I
Fiona. Kan
Ka
Sekerbank Fi
Sekerbank My foamy Card
I
Sekerbank Meml am Kart
Sekerbank Homeland Card
I
06.11.20 08
06 11.2018
06.11.2008
06.11.2018
Selierbina Memleltetim Kan
St...bank My Homeland Card
06.112008
06.11.2018
Sate Kit Seidl
Seller Girl Figure
12.112008
12.11.2018
Seller Cocuk Sekil
Seller Boy Figure
12.11.2008
12.111018
Seller Kum Sekil
Seller Lamb(sheep) Figure
12.11.2008
12.11.2018
14.11.2008
14.11.2018
r
ek
Seke bs Parader
Sekerbaak Payer
Sekerbank M..ustiCcr Kart
I
14.11.2008
I
14.11.2018
A
Sekerbank Salary Withdrawal Card
I
I
$ekerbank Gift Card
Sekerbank Gift Card
14.11.2008
14.111018
Sekerbank Hediye Kart
Sekerbank Present Card
14.11.2008
14.11.2018
$ekerbank Krediin Han
Selierbank My Credit Ready
26.12.2008
26.12.2018
$ekerbank Kredlw Hair
Sekerbank My Credit is Providential
26.12.2008
26.112018
Sekerbank Krediw Haan- $ekil
Sekerbank My Credit is Ready Figure
13.02.2009
13.02.2019
Selierbank Destek Hemp
Sekerbank Support Ammo!
25.02.2089
25.02.2019
c44114
,--cAP
cifine; roLi
BILEGIK
SAKARYA
KONYA
SAKARYA
ISTANBUL
IZMIR
KAYSERI
KOWA
MERSIN
AMASTA
TOKAT
AFYON
KASTAPAONU
KUTAHYA
ISTANBUL
ANKARA
ADANA
ISTANBUL
ISTANBUL
BOZOYUK
ILcEsi
ADAPAZARI
AKSEHIR
AKYAZI
FATIH
KONAK
MELIKGAZI
EREGLI
AKDENLZ
MERZIFON
TURHAL
MERKEZ
MERKEZ
MERKE2
BEYOGLU
gANNAYA
SEYHAN
BESIKTA$
KADIKOY
ANKARA
K.MARA8
$ANUURFA
ANKARA
coNum
ESKI$EHIR
ICEL
AYDIN
AMASTA
ODUNPAZARI
TARSUS
NAZILU
MERKEZ
MERKEZ
CANNATA
ELBISTAN
MERKEZ
CANNATA
EDINILDIGI
YIL
liJ
1971
1975
1974
1978
1974
1972
1974
1971
1977
1971
1980
1981
1981
1981
1983
1983
1985
1985
1985
1985
1985
1985
1988
11186
1956
1986
1986
1986
MEVKII
BUCAGI / MAHALLESI
CUMHURIYET
SELCUK
CUMHURIYET
MIMAR HAYRETTIN
KOCAKAPI
KICIKAPU
SELCUKLU
MAHMUDIYE
CAMICEDIT
CELAL
KARAMAN
ToPcuoew
ALIPA$A
HACIMIMI
KORKUTREIS
KARASOKU
CIHANNUMA
GOZTEPE
YEN!
ARIFITE
KOCOK MINARE
ALTINTAS
YOZEVLER
cEPNI
KULTUR
GONE$L1
NANSERITE
KOCOKESAT
SOKAGI / MEVKII
UZUKAR$1 BANKALAR CAD
HOKOMET CADDESI
8ANKALAR CAD.
KARABABA SULTAN BEYAZIT
91-ZAFER CAD.
HARMANLAR CAD.
ZILE CAD.
27MAYI5 CAD. ET PAZARI
CUMHUR1YET CAD. BANKALAR YOLU
CUMHURITET
NECATIBEY CAD. HISARYANI
MERSIN CAD.
161-HURRITET CAD.
ESKI EKIN PAZAR1 CAD.
IBRAHIM KARAOGLANOGLU MEYDANI
tt. 2_
NET DEFTER DEGERI
3.100.000,00
2.650.000.00
990.080.00
9.520.003,00
195.000,00
1.930.000,00
2.165000.00
4.190.00020
2.000.000,00
1.700.00060
2.200.000,00
2.210.000,00
2.220.00060
8.455.500,00
21.38820
5.899,00
2.625.000,00
4.820.000,00
750.000,00
800.000,00
1 645.000,00
830.000,00
1.900200,00
1.500.000,00
1.820200,00
1.410.000,00
3.3021:00,00
3.100.000,00
KIRKLARELI
SIVAS
ADANA
ADANA
ISTANBUL
AYDIN
ISPARTA
EDIRNE
IMNISA
SAMSUN
ISTANBUL
ISTANBUL
EDIRNE
TEKIRDAO
ORDU
ANKARA
DENIZLI
ANKARA
ISTANBUL
ISTANBUL
ISTANBUL
ANKARA
ISTANBUL
ISTANBUL
EDINILDIGI
ILI
YIL
1993
1993
1993
1997
1993
1994
1994
1094
1995
1998
1906
1996
1995
1996
1998
1090
2000
1983
2003
2004
2000
2005
2005
2012
ILDESI
BABAESKI
MEM(EZ
SEYHAN
SEYRAN
KADIKOY
SOKE
YALVAC
MERKEZ
MERKEZ
ILICADIM
BEYOOLU
BEYOOLU
UZUNKOPRU
gER/(EZKOY
MERKEZ
CANKAYA
CANKAYA
$1511
$1$1.1
$1511
gANKAYA
KARTAL
$1$11
KOPROBA$1
CAR61
BUCAGI / MANALLEM
SOKAGI / MEVKII
EOM SOKAK
HAC1HASAN
ESKIKALE
CEMALPASA
CEMALPA$A
KU$D1LE CAD.
OSMANAGA
KONAK
gE$ME SOKAK
PAZARA$AD1
MERKEZ f YENI MH:6 YAKUTPA$A TALATPA$A ASFALT1
HUKOMET CAD. ULUYOL BULV.
ANAFARTA
KALE
INONU CAD.
OMERAVN1
MONO CAD.
OMERAVM
BEZIRCE
RIZAEFENDI
G.M.K.P.
DU
GOWN
SARAYLAR
CUMHURIYET
MEC1MYEKOY
MECIDIYEKOY
MEC1MYEKOY
cUKURCA
YAKACIK
MECIMYEKOY
NET DEFTER DEOER1
570.00600
3.750.000,00
2.190.000,00
1 975900,00
4.000.000,00
80600600
755.00600
2.290.00600
2 400 00060
4135.00600
1.482.000,06
1.288.000,00
1.000.000,00
2 155 000,00
3.820.000,00
885.000,00
200.000,00
6.111.000,00
31.768.000,00
14 801 000,00
49295500,00
1.960.000,00
5.250.000,00
29.802.000,00
270.223.487,00
R1HAKKINDA BILG
EDINILDIGI
YIL
1971
1975
1974
1978
1974
1972
1974
1971
1977
N
+ 1 MISAFIRHAP
1971
1980
1981
1981
1981
1983
1983
1985
1985
1985
EKSPERTIZ
TARIHI
21.11.2013
22.11.2013
17.12.2013
04.12.2013
26.12.2013
14.12.2013
29.11.2013
25.11.2013
25.11.2013
22.11.2013
17.12.2013
20.12.2013
20.11.2013
19.11.2013
24.11.2013
21.11.2013
04.12.2013
19.11.2013
27.11.2013
RAPOR NO
IST/13-5858/SKR-1445
IST/13-5844/SKR-1434
IST/13-5871/SKR-1455
IST/13-5854/SKR-1441
IST/13-5896/SKR-1479
IST/13-5867/SKR-1451
ADA/13-2277/SKR-518
ADAJ13-2229/SKR-502
IST/13-5890/SKR-1463
IST/13-5891/SKR-1474
IST/13-5885/SKR-1468
IST/13-5884/SKR-1467
IST/13-5883/SKR-1466
IST-13-5846-SKR-1440
IST/13-5870/SKR-1454
ADA/13-2220/SKR-497
IST-13-5843-SKR-1433
IST/13-5842/SKR-1432
IST/13-5857/SKR-1444
EKSPERTIZ
DEGER1
3.100.000,00
2.650.000,00
990.000,00
9.520.000,00
195.000,00
1.930.000,00
2.165.000,00
4.190.000,00
2.000.000,00
1.700.000,00
2.200.000,00
2.210.000,00
2.200.000,00
6.455.500,00
21.388,00
5.899,00
2.625.000,00
4.800.000,00
750.000,00
-
3
AN
UYU $UBE
EDINILDIGI
YIL
1988
1988
1988
1989
1991
1991
1992
1992
1992
1993
1993
1993
1997
1993
1994
1994
1994
1995
1996
1996
1996
1996
EKSPERTIZ
TARIHI
24.12.2013
21.11.2013
20.11.2013
20.11.2013
21.11.2013
28.11.2013
23.11.2013
09.12.2013
12.12.2013
13.12.2013
26.11.2013
21.11.2013
21.11.2013
19.11.2013
21.11.2013
26.11.2013
27.11.2013
25.12.2013
25.11.2013
09.12.2013
09.12.2013
27.11.2013
RAPOR NO
IST/13-58951SKR-1478
ADA/13-2223/SKR-500
IST/13-58391SKR-1429
IST/13-58661SKR-1450
IST-13-5864-SKR-1448
IST/13-58771SKR-1460
IST/13-58781SKR-1461
IST-13-5846-SKR-1436
IST/13-5892/SKR-1475
IST-13-5862-SKR-1447
IST/13-58381SKR-1428
ADA/13-22911SKR-523
ADA/13-22181$KR-495
/ST/13-5840/SKR-1430
1ST/13-5888/SKR-1471
IST-13-5865-SKR-1449
1ST/13-5856/SKR-1443
1ST/13-5893/SKR-1476
IST/13-5886/SKR-1469
IST-13-5846-SKR-1436
IST-13-5846-SKR-1436
IST/13-5860/SKR-1446
EKSPERTIZ
DEDERI
1.250.000,00
2.750.000,00
7.200.000,00
300.000,00
115.000,00
1.900.000,00
2.000.000,00
11.430.000,00
100.000,00
570.000,00
3.750.000,00
2.190.000,00
1.975.000,00
4.000.000,00
800.000,00
755.000,00
2.290.000,00,
2.400.000,00
465.000,00
1.482.000,00
1.288.000,00
1.000.000,00
.01
004 OA
GEN 0101304
v•Rialmovi
•n••••n•
••••).•
•
[spin
max.......
Pliaan
100001.01
Gs
atilt 100On
VAS01000
0E04
KOM000
mulitomiten
OSMIL
.10011014:1n11
OENEL MODOR
OEKERBANK T.A.Q.
WARTS KURULU
7S:
Imams
aumuctis
VA—
WILL taXtme
a 03130i
vuoresmal
vi
704•00.101
00•010
Kita0
Taaa01•1
0 MITEIJ
0 EN EH.
K
SANIFE NO :52
11:00
TOPLANTISI
SEKERBANK T.A.S. YONETIM KURULU 'Top!
anti Saatl
12602-2014
Tapia,* Tar1111
!Istanbul
TopMit Yen
21
GUNDEM MAD.
Mall Kontrol. Istfrakler Ye Pay Sahlolerl M0d0A(160,
Sap: 2014-138
'Top!ant Saynn
tanbul, 25.02.2014
YONETIivi KURULU BAPCANLIO1NA,
in 33. Maddesi geregi havrlanan,
Sermaye Piyasasz Kumlu'nun VII-128.1 Pay Tebligi'n
lli1dn Itapoeu,
Sermaye Artumundan Elde Edilecek Fonun Kallamm Yerlerine
Uygun gottale onaylarsuza sunarna.
Saygilanmla,
Pr
trip ULUSAIENI
Oenel 3/111dgr
E
EK : Seimaye Artmmmdan Ride F
eek Forma ICullamm Yerlerine t1ikin Rapor
r
°O.U./S.if
Murah.Oye
flan \cardamum
Bmikan-Palurah.Oye •
K Emln ERD
DrMasan Band GOKYAN Viktor ROMANYU
m h..
as
°Ye
•Murah.Oye
nE
H.Ca
AYEV
KINS
ZHAR
Nadman
•A
4P
r
ers, who
Slmuttaneous transtalion Is provided for marked memb
have foreign
notonamias, to know the moorings. discos and invcive
Into the decisions
$EKERBANK T.A.$. YONETIM KURULU TOPLANTISI
IToplantt Saati
'Malaita Sayan
12602.2014
'Istanbul
Toplanb Tarlhl
Toplanb Yarl
SAHIFE NO :63
111:00
162/3
SEICERBANK T.A.S.
AN ELDE EDILECEIC FONUN
DOND
SERMAYE ARTIR
N VII-128.1 PAY TEBLItl'NIN
ILISId
mm YERLERINE
KullA
,
33 UNCO MADDESI 1CAPSAMINDA RAZIRLANAN RAP OR
26.02.2014
in
, Banks= odemni$
YOnetim Kurultmun 30 Ocak 2014 taribli toplanhana
1.000.000.000 TL'lik semaayesinin nakden 125.000.000 TI., artmlarak 1.125.000.000
TL'ye eckardmasusa lcarar verilmistir.
t
esine yenelilc
nin
Saz konusu sermaye artusmt sonucu elde edilecek fon, Banka bt/yum
°leak geroe1destirilecek bankamlik faaliyetlerinde kullanilseaktu.
Saysplarimla,
Meric TRU$AITIN
Gaul Mtkliir
l
,
MAD : r
GUNCIEM
R
A
RA NO :88
K
Genel MaclOrlepan 26.02.2014 tank v 68er mtlzekkereel okunarak tezekkUr
y
*
e teklifin kabultIne karar minim' s.
RI
&NI
*Murah.Oye
Ore
Murah.Oye
kan Yerthmean
Baskan-Murah.Clye .
H.Can
NBAYEV
ZHARKI
Narlman
rd
iktor RONANYUK Eml ER
Dr.Hasen Basrl GOKTA
.m.
Wis—C2I \\/1
Ye
Ithearcnv
.
,
P 1I
4,"
*Uye
*Uye
*Uri
that BEISEREAVEV Zhandos YESSENBAY—1 Ulf WOKURKA
Uye
Ozeylr BAYSAL
I
Gen& MüdUr. Uye
rig ULUSAHIN
....
AsAO
y
e Iceman kablnutannin eaglanwastncla almultem teatime Islam eselenmwer.
banal yabanc, uyruklu Dy•brim, toplantlan bleyeallme, terbeablIme
nationalities. to follow tM meetings, dhleuel and Involve Into the dechaions.
elmultemous translation Is provided for marthi members, who have foreign