TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu

Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
TASARRUF
MEVDUATI SİGORTA
FONU
2
0
1
5
NİSAN-HAZİRAN
FAALİYET RAPORU
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Üç Aylık Faaliyet Raporu, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’nun
124’üncü maddesinin “Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri
ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendirir.”
hükmü gereğince hazırlanmaktadır.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU
BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE/İSTANBUL-TÜRKİYE
İLETİŞİM BİLGİLERİ: FİNANSMAN DAİRE BAŞKANLIĞI
TEL: (212) 340 22 00 FAKS: (212) 340 18 12
www.tmsf.org.tr
AĞUSTOS 2015
ISSN 1308-9455
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
İÇİNDEKİLER
1. 2014-2016 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI....................................................................... 4
2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ ................................................................................... 4
2.1.
SİGORTA KAPSAMINDAKİ MEVDUAT VE KATILIM FONLARININ GELİŞİMİ ...............................................5
2.2.
SİGORTA PRİMİ GELİRLERİ ...............................................................................................................................5
2.3.
MEVDUAT SİGORTACILIĞINA İLİŞKİN DİĞER GELİRLER ..............................................................................6
2.4.
FONUN BÜTÇE HARCAMALARI .........................................................................................................................8
2.5.
MEVDUAT SİGORTACILIĞI REZERV YÖNETİMİ ..............................................................................................8
3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ ............................................................................................................. 9
3.1.
FAALİYET İZNİ KALDIRILAN BANKALAR ..................................................................................................... 10
3.2.
FONA DEVREDİLEN BANKALAR......................................................................................................................12
3.3.
GERİ KAZANIM FAALİYETLERİ ...................................................................................................................... 13
3.4.
FONUN TAKİPLİ ALACAKLARININ TAHSİLİNE İLİŞKİN FAALİYETLER .................................................... 14
3.5.
FONUN TARAF OLDUĞU DAVALAR ............................................................................................................... 22
3.6.
HAZİNE MÜSTEŞARLIĞINA YAPILAN ÖDEMELER....................................................................................... 26
3.7.
KURUM VE KURULUŞLARA YAPILAN ÖDEMELER ....................................................................................... 27
4. DİĞER FAALİYETLER .......................................................................................................................... 28
4.1. ULUSLARARASI MEVDUAT SİGORTACILARI BİRLİĞİ (IADI) VE AVRUPA MEVDUAT SİGORTACILARI
FORUMU (EFDI) İLE İLGİLİ FAALİYETLER .......................................................................................................... 28
4.2.
DİĞER KURUMLAR İLE İLİŞKİLER....................................................................................................................29
1
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
TABLOLAR
Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2015 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri ..................... 4
Tablo 2: Mart-2015 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri ......................................................................... 6
Tablo 3: 2015 yılında Fona devredilen zamanaşımına uğramış kıymetler .............................................. 7
Tablo 4: 2015 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı ............................................ 8
Tablo 5: Çözümleme faaliyetleri 2015 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri ........................................ 9
Tablo 6: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar .......................................... 10
Tablo 7: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları
tarafından yapılan geri ödemeler ............................................................................................................................. 11
Tablo 8 : İmar Bankası DİBS ödemeleri ................................................................................................................ 12
Tablo 9: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı ........................................................................................... 14
Tablo 10: TMSF’nin takipli alacaklarından Nisan-Haziran döneminde yapılan nakdi ve ayni
tahsilatlar ........................................................................................................................................................................... 15
Tablo 11 : Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar ................................................................ 16
Tablo 12: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar .................................................................. 23
Tablo 13:Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri ........................................................ 23
Tablo 14: Uluslararası dava ve takipler................................................................................................................ 24
Tablo 15: Kurumsal krediler ile ilgili davalar .................................................................................................... 24
Tablo 16: Kurumsal krediler ile ilgili icra takipleri ......................................................................................... 24
Tablo 17: Kredi dışı davalar ...................................................................................................................................... 25
Tablo 18: Kredi dışı icra takipleri ........................................................................................................................... 26
Tablo 19: 2015 yılı Nisan-Haziran döneminde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödemeler ............. 26
GRAFİKLER
Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları ..................................................................... 5
Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri...................................................................................................... 6
Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı.................................................................................. 13
Grafik 4: İştiraklerin 30.06.2015 itibarıyla durumu ....................................................................................... 22
2
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
KISALTMALAR
Asya Katılım Bankası A.Ş.
Asya Katılım Bankası
Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu
EFDI
Bank Ekspres A.Ş.
Bank Ekspres
Bank Kapital T.A.Ş.
Bank Kapital
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu
BDDK
Bayındırbank A.Ş.
Bayındırbank
Birleşik Fon Bankası A.Ş.
Birleşik Fon Bankası
Demirbank T.A.Ş.
Demirbank
Devlet Borçlanma Senedi
DBS
Devlet İç Borçlanma Senedi
DİBS
Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş.
EGS Bank
Egebank A.Ş.
Egebank
Eskişehir Bankası T.A.Ş.
Esbank
Etibank A.Ş.
Etibank
Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi
FYYS
Geri Ödeme Sözleşmesi
Protokol
İktisat Bankası T.A.Ş.
İktisat Bankası
İnterbank A.Ş.
İnterbank
Kentbank A.Ş.
Kentbank
Kıbrıs Kredi Bankası Ltd.
Kıbrıs Kredi Bankası
Milli Aydın Bankası T.A.Ş.
Tarişbank
Müflis Marmara Bankası A.Ş.
Marmara Bank
Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş.
Impexbank
Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş.
Pamukbank T.A.Ş.
TYT Bank
Pamukbank
Sermaye Piyasası Kurumu
SPK
Sivil Toplum Kuruluşları
STK
Sitebank A.Ş.
Sitebank
Sümerbank A.Ş.
Sümerbank
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu
TMSF-Fon
Ticari ve İktisadi Bütünlük
TİB
Toprakbank A.Ş.
Toprakbank
Türk Ticaret Bankası A.Ş.
Türkbank
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası
TCMB
T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı
Hazine
Türkiye İmar Bankası T.A.Ş.
İmar Bankası
Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş.
Yaşarbank
Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği
IADI
Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş.
Yurtbank
3
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
1. 2014-2016 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI
TMSF’nin 2014-2016 Stratejik Planlama Dönemi’nde kurumsal performans yönetim
modeli olan Kurumsal Gelişim Planı (KGP) birer perspektif olarak konumlandırılmış üç stratejik
amaç etrafında yapılandırılmıştır. Bu amaçlar, TMSF’nin;

Mevduat Sigortacılığı,

Banka Çözümleme ve Geri Kazanım

Kurumsal Gelişim
faaliyetlerinin etkinliğini artırmaktır. Fonun stratejik hedefleri ise bu üç stratejik amaç
çerçevesinde belirlenmiş ve her bir stratejik hedef için stratejik faaliyet ve projeler
tanımlanmıştır. 2015 yılının ikinci üç aylık döneminde Fonun planlama çalışmaları kapsamında,
2014-2016 TMSF Strateji Haritası çerçevesinde 2015 yılı TMSF Kurumsal Gelişim Planına ilişkin
uygulama, izleme ve raporlama faaliyetlerine devam edilmiştir.
2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ
2014 yılı sonu itibarıyla 6.905 milyon USD olan ve 2015 yılı sonunda 7.571 milyon
USD’ye ulaşacağı öngörülen mevduat sigortacılığı rezerv tutarı 30.06.2015 itibarıyla 6.720
milyon USD olarak gerçekleşmiştir.
Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri
2015 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD)1
2015 Yılı
Performans
NisanOcakGerçekleşme
Hedefi
Haziran
Haziran
Oranı (%)
31.12.2015
Gerçekleşme Gerçekleşme
Rezerv (dönem başı)
30.06.2015
İtibarıyla
Kümülatif
Gerçekleşme
6.905
6.499
6.905
-
-
Mevduat Sigortacılığı
Faaliyet Gelirleri2
782
209
394
50,38
11.106
Finansal Gelirler (Faiz vb.)
487
167
298
61,19
5.374
-27
-7
-16
59,26
-454
-
-
-
-560
-
-
-
-4.227
-576
-148
-861
149,48
-4.519
7.571
6.720
6.720
88,76
6.720
Bütçe ve Diğer Mevduat
Sigortacılığı Faaliyet
Giderleri
Kullandırılan Sermaye
Benzeri Kredi
Çözümleme Faaliyetlerine
Aktarılan
Evalüasyon ve Değerleme
Farkı3
Rezerv (dönem sonu)4
-
Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2015 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri
1Tabloda
yer alan tutarlar Fonun kuruluşundan itibaren nakit olarak, Devlet Borçlanma Senetleri (DBS) ve kira sertifikası ile
gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır.
2 Mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, idari para cezaları vb. kalemlerden oluşmaktadır.
3 Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir.
4Mevduat sigortacılığı rezervinin kira sertifikası ve DBS’lerde değerlendirilen kısmı 6.617 milyon USD olup, kira sertifikası ve DBS’lere
ilişkin faiz ve değerleme farkı 390 milyon USD’dir. Bu tutar dahil edildiğinde dönem sonu rezervi sermaye benzeri kredi dahil 7.670
milyon USD’ye (20.604 milyon TL) ulaşmaktadır.
4
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
Fon, 2015 yılının ikinci üç aylık döneminde 209 milyon USD tutarında mevduat
sigortacılığı faaliyet geliri ve 167 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Fonun bütçe
ve diğer mevduat sigortacılığı faaliyet giderleri ise ikinci üç aylık dönemde 7 milyon USD olarak
gerçekleşmiştir.
2.1.
Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi
Haziran 2015 dönemi itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 34 mevduat
bankası ve 5 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplam 1.167,7 milyar TL’ye
ulaşmış olup, bu tutarın % 27,29’u sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve
katılım fonları Haziran 2014 dönemine göre % 13,67 oranında artarak toplam 318,7 milyar TL’ye
yükselmiş olup, mevduat sigortacılığı rezervinin bu tutara oranı % 6’dır.
Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna
ilişkin tutarlar Grafik 1’de gösterilmektedir.
Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları
milyar TL
1.400
1.200
1.000
800
600
400
200
0
280
Haziran 2014
291
Eylül 2014
305
294
Aralık 2014
Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu
1.168
1.116
1.053
1.020
975
Mart 2015
319
Haziran 2015
Toplam Mevduat ve Katılım Fonu
Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları
Not: TL karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
2.2.
Sigorta Primi Gelirleri
2015 yılı Nisan-Haziran aylarında Mart 2015 dönemine ilişkin olarak sigorta kapsamında
bulunan 305,29 milyar TL tutarında mevduat ve katılım fonu üzerinden tahsil edilen sigorta
primleri Mart 2014 dönemine göre % 13,78 oranında artış göstererek 475 milyon TL olarak
gerçekleşmiştir. Bu tutarın % 6,48’lik kısmı (30,76 milyon TL) katılım bankalarından tahsil
edilmiştir.
Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam TL ve USD karşılıkları ile
Mart 2015 dönemine ilişkin olarak tahsil edilen sigorta primlerinin detayı sırasıyla Grafik 2 ve
Tablo 2’de yer almaktadır.
5
Üç Aylık Faaliyet Raporu
milyon TL*
500
450
400
350
300
250
200
150
100
50
0
Nisan-Haziran 2015
Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri
417
401
190
189
Mart 2014
447
433
193
190
Haziran 2014
Eylül 2014
Toplam TL Karşılığı
milyon USD*
500
450
400
350
300
250
200
150
100
50
0
475
182
Aralık 2014
Mart 2015
Toplam USD Karşılığı
Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri
*TL ve USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
Banka Grubu
Mevduat Bankaları
Katılım Bankaları
Toplam
Genel Toplam (TL karşılığı)2
Döviz Cinsi
Prim Matrahı1
Sigorta Primi Tutarı
TL
211.403.528.045
335.403.883
USD
EUR
13.527.222.522
11.671.920.910
22.067.568
17.966.204
TL
17.524.918.851
20.854.428
USD
2.171.852.942
2.755.256
EUR
828.587.897
957.448
TL
USD
228.928.446.896
15.699.075.464
356.258.311
24.822.824
EUR
12.500.508.807
18.923.652
TL
305.293.864.054
474.621.813
Tablo 2: Mart-2015 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri
Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır.
TL karşılıkların hesaplanmasında 31.03.2015 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
3 Nisan-Haziran 2015 döneminde yukarıdaki tutarlara ilave olarak, ilgili bankalardan geçmiş dönemlere ilişkin
(gecikme zamları hariç olmak üzere) 5.634.220.-TL ilave prim tahsilatı yapılmıştır.
1
2
2.3.
Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler
Fonun, sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanunu’nun 130’uncu maddesinde
belirtilen zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir
payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır. Söz konusu gelirlere ilişkin
detaylı bilgi aşağıda yer almaktadır.
2.3.1. Para Cezaları
Bankacılık Kanunu’nun 130’uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine
aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının % 50’si ile verilecek idari para
cezalarının % 90’ı Fona gelir kaydedilmektedir.
6
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
Nisan-Haziran döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam 2,09 milyon TL
tutarında idari para cezası tahsil edilmiştir. Tahsil edilen bu tutardan 209 bin TL’lik kısım ilgili
mevzuat gereğince Maliye Bakanlığına aktarılmış olup, kalan kısım Fona gelir kaydedilmiştir.
2.3.2. Hisse Devir Payları
Bankacılık Kanunu’nun 18’inci maddesi gereğince BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri
çerçevesinde bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin % 1’i oranında devir payının
devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur.
Bu kapsamda, 2015 yılı ikinci üç aylık dönemde Fon tarafından 3,17 milyon TL tahsilat
yapılmıştır.
2.3.3. Zamanaşımına Uğramış Kıymetler
01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan “Mevduat ve Katılım
Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve
Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik”in 8’inci maddesi gereğince, bankalar
nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin
listeler Şubat ayının başından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 4 ay müddetle
ilan edilmektedir. İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve
alacaklardan Haziran ayının onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından
aranmayanlar, ilgili bankalar tarafından Haziran ayı sonuna kadar Fona devredilmekte olup, bu
tutarlar Fona gelir kaydedilmektedir.
Bu kapsamda, 2015 yılında 64,8 milyon TL (gecikme bedeli dahil) Fona gelir
kaydedilmiştir. Fona devredilen zamanaşımına uğramış kıymetlerin para cinslerine göre dağılımı
Tablo 3’te yer almaktadır.
Fona Devredilen Zamanaşımına Uğramış Kıymetler
TL
37.726.709,50
NOK
533,51
USD
3.442.739,34
SEK
136.911,43
EUR
CHF
5.192.581,62
2.222,43
DKK
AUD
556,09
518,04
GBP
99.256,78
SAR
949,86
JPY
225.842
CAD
322,55
Tablo 3: 2015 yılında Fona devredilen zamanaşımına uğramış kıymetler
Ayrıca, bankalarda zamanaşımına uğradıkları için Fona devredilen altınlardan değerleme
işlemleri tamamlanan 2.714,28 gramlık kısmı için altın hesabı açılmıştır. Açılan hesabın Türk
Lirası karşılığı 276.150,85 TL’dir.
7
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
2.3.4. Sisteme Giriş Payları
Bankacılık Kanunu’nun 10’uncu maddesi gereğince BDDK tarafından kurulmasına izin
verilen
bankanın
faaliyete
geçebilmesi
için
banka
hissedarları
tarafından
Kanunun
7’nci maddesinde belirtilen asgari sermayenin % 10’u tutarındaki sisteme giriş payının Fon
hesaplarına yatırılması zorunludur.
Bu kapsamda, 2015 yılının ikinci üç aylık döneminde sisteme giriş payı kapsamında 750
bin TL tahsilat yapılmıştır.
2.4.
Fonun Bütçe Harcamaları
TMSF Teşkilat Yönetmeliği ile Fon Kuruluna verilen yetkiler çerçevesinde, Fonun ana
stratejisi ile amaç ve hedeflerine uygun olarak hazırlanan 2015 yılı Gider Bütçesi, Fon Kurulu
Kararı ile uygulamaya konulmuştur.
2015 yılı Gider Bütçesinde toplam 74,80 milyon TL ödenek öngörülmüş ve ikinci üç aylık
dönemde 15,39 milyon TL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tutar, toplam bütçe
ödeneğinin % 20,58’ine tekabül etmektedir. Harcamaların 8,01 milyon TL’sini personel giderleri;
4,27 milyon TL’sini mal ve hizmet alımları; 3,10 milyon TL’sini ise diğer harcamalar
oluşturmaktadır. 2015 yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Tablo 4’de yer
almaktadır.
2015 Yılı Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı (TL)
2015
Nisan-Haziran Ocak-Haziran
Gerçekleşme
Ödenek Türü
Ödeneği
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı (%)
Personel Giderleri
43.535.000
8.012.457
18.480.654
42,45
3.980.000
835.592
1.687.746
42,41
18.505.000
4.275.207
7.428.091
40,14
Cari Transferler
3.765.000
245.186
407.599
10,83
Sermaye Giderleri
5.014.500
2.024.017
2.680.207
53,45
74.799.500
15.392.459
30.684.297
41,02
Sosyal Güvenlik
Kurumlarına Devlet Primi
Giderleri
Mal ve Hizmet Alım
Giderleri
Toplam
Tablo 4: 2015 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı
2.5.
Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi
Fonun, 30.06.2015 tarihi itibarıyla 19.098 milyon TL (DBS’lere ilişkin faiz gelir reeskont
tutarı dahil olup, Birleşik Fon Bankasına kullandırılan Sermaye Benzeri Kredi hariçtir.
Açıklamalar Tablo 1’de yer almaktadır.) tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet rezervinin
18.823 milyon TL’lik kısmı DBS ve Kira Sertifikası olarak (% 99), 275 milyon TL’lik kısmı ise
vadeli mevduat hesaplarında (% 1) değerlendirilmektedir. Mevduat sigortacılığı rezervinin TL,
USD ve EUR dağılımı sırasıyla % 82,7, % 10,6 ve % 6,4’tür.
8
Üç Aylık Faaliyet Raporu
3.
Nisan-Haziran 2015
ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ
1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen 5 banka ve
temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen 20 banka ile ilgili olarak
Fon tarafından tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları halen yürütülmektedir.
Bu kapsamda yürütülen faaliyetler sonucunda, 2015 yılı ikinci üç aylık döneminde Fon,
28 milyon USD tutarında çözümleme geliri elde etmiş, çözümleme faaliyetlerine ilişkin rezervin
değerlemesinden ise 2 milyon USD tutarında finansal gelir sağlamıştır. Aynı dönem içerisinde
Hazine Müsteşarlığına yapılan ödeme tutarı 1 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Çözümleme
faaliyetlerine ilişkin 2015 yılı mali hedefleri ve ikinci üç aylık dönem gerçekleşmeleri Tablo 5’te
yer almaktadır.
Çözümleme Faaliyetleri
2015 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD)1
2015 Yılı
Nisan-Haziran
Gerçekleşme
Ocak-Haziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı (%)
30.06.2015
İtibarıyla
Kümülatif
Gerçekleşme
349
548
-
-
166
28
89
53,61
21.273
-
-
-
-
27.206
-
-
-
-
4.227
Finansal Gelirler (Faiz vb.)
17
2
6
35,29
961
Emanet Tahsilatlar5
15
-
15
-
132
-152
-15
-30
19,74
-31.057
Off-Shore Davaları6
-29
-19
-29
-
-103
Hazine’ye Ödemeler
-207
-1
-208
100,48
-11.972
-
-
-
-
-1.418
-40
-7
-18
45,00
-7.354
-15
-
-15
-
-122
-51
-3
-24
47,06
-1.439
252
334
334
132,54
334
Rezerv (dönem başı)
Çözümleme Gelirleri3
Borçlanma4
Mevduat Sigortacılığı
Gelirlerinden Aktarılan
Çözümleme Giderleri
TCMB Avans Ödemeleri
Diğer Kurum/Kuruluş Ödemeleri
Emanet Tahsilatlardan Yapılan
Ödemeler5
Evalüasyon ve Değerleme Farkı7
Rezerv (dönem sonu)8
Performans
Hedefi
31.12.20152
548
Tablo 5: Çözümleme faaliyetleri 2015 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri
Tabloda yer alan tutarlar TMSF’nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve işlem tarihinde geçerli kurlar esas alınarak
hesaplanmıştır.
2 5787 sayılı Kanun kapsamında Hazine Müsteşarlığı tarafından belirlenen “TMSF’nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına
Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar” gereğince TMSF tarafından 3 ayda bir hazırlanan nakit projeksiyon tutarları performans hedefi
olarak esas alınmıştır.
3 Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan
düşülmemiştir.
4 Borçlanma tutarının 1.329 milyon USD’lik kısmı TCMB’den kullanılan avanstır.
5 BMC Sanayi ve Ticaret A.Ş.’nin ticari işlemleri ile ilgili olarak Fon emanet hesaplarına gelen tutarlar ile bu hesaplardan yapılan
ödemelerden oluşmaktadır.
6 Off-shore davalarına ilişkin olarak mahkeme kararları gereğince yapılan ödemelerden oluşmaktadır.
7 Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir.
8 Söz konusu tutarın 220 milyon USD’lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri devam eden
tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır. Bakiye tutar ise “TMSF’nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına
Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar” gereği çözümleme faaliyetlerinin gerçekleştirilebilmesini teminen Fonda tutulan 100 milyon USD
tutarındaki ihtiyati rezerv ile 20 milyon USD’ye ulaşması halinde Hazine’ye aktarılacak serbest rezerv tutarından oluşmaktadır.
1
9
Üç Aylık Faaliyet Raporu
3.1.
Nisan-Haziran 2015
Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar
Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar
verilen bankalara ilişkin mevcut durum Tablo 6’da yer almaktadır.
Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar
Banka Adı
Faaliyet
İzninin
Kaldırıldığı
Tarih
İflas Karar
Tarihi
Alacak
Kayıt
Adedi
Kabul Edilen
Alacak
Tutarı1
(milyon TL)
Ödenen
Anapara
(milyon TL)
İflas
Tarihinden
Sonra Ödenen
Yasal Faiz2
(milyon TL)
Marmara Bank
20.04.1994
05.06.1995
1.531
17,3
17,0
42,8
TYT Bank
11.04.1994
02.02.1996
947
23,1
21,6
0,9
Impexbank
23.04.1994
22.10.1996
2.806
41,7
41,6
42,4
Kıbrıs Kredi
Bankası
27.09.2000
23.08.2004
13
0,4
0,3
-
İmar Bankası
03.07.2003
08.06.2005
13.125
21.234,93
1.300,3
-
Tablo 6: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar
2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 195’inci maddesi gereğince, alacak tutarına iflas tarihine kadar işlemiş faizler,
kayıtlı alacak tutarları içinde yer almaktadır. İflas tarihinden sonraki döneme ilişkin faiz tutarları ise bu tutarlara dahil
değildir.
2 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 196’ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra
işleyen yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir.
3 Kabul edilen alacak kayıt tutarına, TMSF tarafından Uzan Grubuna ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında
satışından elde edilen ve 5472 sayılı Kanunla değişik 5411 sayılı Bankacılık Kanunu gereğince Maliye Bakanlığı’na
aktarılan 1.164,1 milyon TL’lık tutar dahildir.
1
Söz konusu bankalar nezdindeki mevduat sigortası kapsamındaki hesaplara ilişkin olarak
2015 yılının Nisan-Haziran döneminde Fon tarafından herhangi bir kaynak aktarımı
yapılmamıştır.
Faaliyet izni kaldırılan bankalardaki sigortalı mevduat ile ilgili olarak Fon tarafından
yapılan ödemeler, Fonun iflas masalarına kayıtlı alacak tutarları, müflis banka iflas masaları
tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 7’de gösterilmektedir.
10
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
Fon Tarafından Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ile
İflas Masaları Tarafından Fona Yapılan Geri Ödemeler
(30.06.2015 tarihi itibarıyla) (TL)
Banka Adı
Fon
Tarafından
Aktarılan
Kaynak
Fonun İflas
Masalarına
Kayıtlı Alacak
Tutarı1
İflas Masaları
Tarafından
Fona Ödenen
Anapara
İflas
Masaları
Tarafından
Fona Ödenen
Yasal Faiz
Fonun İflas
Masalarından
Kalan Faiz
Alacağı
(Yasal Faiz) 2
Fonun İflas
Masalarından
Kalan Alacağı
(Anapara)
Marmara
Bank
4.574.557
5.693.545
5.693.545
5.465.235
-
-
TYT Bank*
9.132.534
10.264.765
10.264.765
869.599
-
37.905.717
Impexbank
18.743.2733
17.467.500
17.467.500
16.276.130
-
-
118.555
361.632
297.380
-
64.252
257.448
İmar
Bankası***
8.629.732.1944
13.051.459.899
1.262.851.535
-
11.788.608.364
11.837.374.821
Toplam
8.662.301.113
13.085.247.341
1.296.574.725
22.610.964
11.788.672.616
11.875.537.986
Kıbrıs Kredi
Bankası**
Tablo 7: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları tarafından yapılan
geri ödemeler
2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 195’inci maddesi gereğince Fon tarafından bankaya aktarılan kaynak tutarına iflas
tarihine kadar işleyen faizler Fonun iflas masasına kayıtlı alacak tutarına dahil edilmiştir.
2 Fonun iflas masasına kayıtlı alacağına, iflas tarihinden sonraki dönemde işleyen faiz tutarları bu sütunda gösterilmektedir.
2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 196’ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen
yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir.
3 Bankanın faaliyet izninin kaldırılmasından sonra tasarruf mevduatı sahiplerine yapılan ödemelere ilişkin olarak, T. Emlak
Bankası geçici yönetimi tarafından iflas tarihinden önce toplam 1.954.163,87 TL’nin Fona geri ödenmesi nedeniyle, bu kısım iflas
masasına kaydedilen alacak tutarı içinde yer almamıştır.
4 Söz konusu tutara ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup, Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını (devir sonrası tahakkuk
ettirilen TÜFE faiz tutarı hariç) ifade etmektedir.
*Ödenen anapara ve faiz tutarına, Fonun İcra ve İflas Kanunu’nun 245’inci maddesine göre devir aldığı dosyalardan yaptığı
tahsilatlardan toplam 3.526.165,32 TL’lik mahsuben ödeme dahildir.
**Ödenen anapara tutarına, Fonun İcra ve İflas Kanunu’nun 245’inci maddesine göre devir aldığı dosyalardan yaptığı
tahsilatlardan 27.380,35 TL’lik mahsuben ödeme dahildir.
*** Ödenen anapara tutarına, Fon tarafından yapılan ipotek ve işletme rehinleri bedeli tahsilatı, Uzan Grubu’ndan sağlanan
tahsilat ve mudilere sehven ödenen fazla tutarların tahsilatı olmak üzere toplam 1.191.929.849,49 TL’lik mahsuben ödeme
dahildir.
1
3.1.1. İmar Bankası DİBS Ödemeleri
İmar Bankası bünyesinde, karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada
DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun ve 2007/12398
sayılı Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde, söz konusu tutarların hak sahiplerine
ödenmesi görevi Fona verilmiştir.
Banka nezdinde toplam 22.517 yatırımcının 22.095 hesapta toplam 26.140 adet işlemi
bulunmakta olup, işlem tutarları toplamı 728 milyon TL’dir. Hak sahiplerinin tamamının
başvurması halinde 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 4’üncü maddesinin 6 numaralı
fıkrasına konu olabilecek işlem tutarı (anapara+faiz) maksimum 970 milyon TL olacaktır.
TMSF tarafından bu kapsamda yürütülen çalışmalar sonucunda hak sahiplerinin
başvuruları değerlendirilmiş ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak, İmar Bankası tarafından DİBS
satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine 08.10.2007 tarihinde başlanmıştır. Daha önce
11
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
yapılan 51 etap ödemeye ilave olarak, 2015 yılının ikinci üç aylık döneminde bir etap ödeme daha
yapılmıştır. 30.06.2015 tarihi itibarıyla yapılan ödemelere ilişkin bilgiler Tablo 8’de yer
almaktadır.
İmar Bankası DİBS Ödemeleri
(30.06.2015 tarihi itibarıyla) (TL)
İşlem Tutarı
31.03.2015 tarihi itibarıyla
Gelir Vergisi
Toplam Kaynak Çıkışı
724.968.483
204.216.372
36.038.174
965.223.030
25.000
7.042
1.243
33.285
724.993.483
204.223.414
36.039.417
965.256.315
52. etap (15.05.2015)
Toplam
Net Faiz
Tablo 8 : İmar Bankası DİBS ödemeleri
Diğer taraftan Müflis Türkiye İmar Bankası Türk Anonim Şirketi DİBS masraf
ödemelerine ilişkin 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı’nın 3’üncü maddesinin üçüncü
fıkrasına istinaden 2 adet başvuru kapsamında 2 adet hak sahibine 2.271,35 TL ödeme
gerçekleştirilmiştir.
3.2.
Fona Devredilen Bankalar
Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan
Birleşik Fon Bankası A.Ş., Türk Ticaret Bankası A.Ş. ve Asya Katılım Bankası A.Ş. ile ilgili
çözümleme faaliyetlerine halen devam etmektedir.
Birleşik Fon Bankası
Birleşik Fon Bankası diğer Fon bankalarından kendisine intikal eden varlık ve
yükümlülüklerin çözümlenmesi amacıyla Fon bünyesinde faaliyetlerini sürdürmektedir.
Banka faaliyetlerine 2015 yılının ikinci üç aylık dönemi içerisinde de devam edilmiş olup,
Bankanın toplam aktifleri 2.192,37 milyon TL, likit değerleri 587,49 milyon TL olarak
gerçekleşmiştir. Bankanın 30.06.2015 tarihi itibarıyla özkaynak tutarı 588,16 milyon TL, net karı
ise 9,34 milyon TL düzeyindedir.
Fon Kurulu kararıyla Birleşik Fon Bankası A.Ş. bünyesinde devren birleştirilen bankalara
ihtiyat olarak aktarılan tutarların izlendiği olağanüstü yedek akçeler hesabında 27.04.2015 tarihi
itibarıyla tespit edilen 23,75 milyon TL tutarındaki kaynak fazlasının, Hazine Müsteşarlığına
yapılacak ödemelerde değerlendirilmek üzere Fona iadesine karar verilmiştir.
Türkbank
Bankanın 30.06.2015 tarihi itibarıyla toplam aktifleri 170,36 milyon TL, özkaynakları
147,16 milyon TL olup, likit değerleri ise 157,53 milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir.
Bankanın 30.06.2015 tarihi itibarıyla net karı 7,21 milyon TL düzeyindedir.
12
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
Asya Katılım Bankası
2015 yılının ikinci üç aylık dönemi içerisinde, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme
Kurulunun 29.05.2015 tarihli Kararına istinaden 5411 sayılı Kanun’un 71’inci maddesinin 1’inci
fıkrasının (b) bendi hükmü çerçevesinde temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi
Fona devredilen Asya Katılım Bankası A.Ş.’ye ilişkin çalışmalar yürütülmüştür.
3.3.
Geri Kazanım Faaliyetleri
Bankacılık Kanunu’nun ve 6183 sayılı Amme Alacaklarının Tahsil Usûlü Hakkında
Kanun’un Fona tanımış olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan takipler sonucunda, özellikle 2005
yılından itibaren kamu alacağının etkin bir şekilde tahsilinde çok önemli mesafeler
kaydedilmiştir. Fonun bankalara aktarmış olduğu kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere
çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3’te
gösterilmektedir.
6.974
4.304
147 47
653 674 342 797
2.334
1.821
5631.001465 577 670 770
Yıllık Tahsilat Tutarları
65 30
25.000
22.500
20.000
17.500
15.000
12.500
10.000
7.500
5.000
2.500
0
Kümülatif Tahsilat Tutarı
Yıllık tahsilat tutarları
Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD)
8.000
7.000
6.000
5.000
4.000
3.000
2.000
1.000
0
Kümülatif Tahsilat Tutarı
Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı
Fonun 30.06.2015 tarihi itibarıyla çözümleme faaliyetlerinden sağladığı toplam tahsilat
tutarı finansal gelirler dahil 22.234 milyon USD’ye ulaşmıştır. Bu tahsilatın 30 milyon USD’lik
kısmı 2015 yılının ikinci üç aylık döneminde gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tahsilata ilişkin
bilgiler Tablo 9’da yer almaktadır.
13
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (milyon USD)1
Performans
Hedefi
31.12.2015
Çözümleme Faaliyet Gelirleri (Brüt)2
- Takipli Alacaklardan Yapılan Tahsilatlar
- İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar
- Gayrimenkul ve Menkullerden Yapılan
Tahsilatlar
- Fon Bünyesindeki Bankalardan Yapılan
Tahsilatlar (Fona devredilen+ Faaliyet
izni kaldırılan)
- Diğer Tahsilatlar
Finansal Gelirler
Toplam
Nisan-Haziran
Gerçekleşme
Ocak-Haziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı (%)
30.06.2015
İtibarıyla
Kümülatif
166
28
89
53,61
21.273
130
13
63
48,46
16.639
-
-
-
-
711
27
6
17
62,96
1.115
9
9
9
100,00
2.552
-
-
-
-
256
17
2
6
35,29
961
183
30
95
51,91
22.234
Tablo 9: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı
1 Tabloda
yer alan tutarlar TMSF’nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır.
Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat tutarları dikkate alınmış, tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan
düşülmemiştir.
2
3.4.
Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler
Fon, Bankacılık Kanunu’nun kendisine vermiş olduğu yetkiler çerçevesinde; faaliyet izni
kaldırılan veya temettü hariç ortaklık hakları kendisine devredilen bankaların kaynaklarının
istismar edilmesinden ve sigortaya tabi mevduatın eksik beyan edilmesinden doğan alacaklar ile
temlik almış olduğu alacaklar ve diğer alacaklar sebebiyle takip ve tahsil işlemleri yürütmektedir.
Fon, alacaklarının takip ve tahsiline ilişkin işlemleri “Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu
Alacaklarının Takip ve Tahsiline İlişkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik” çerçevesinde
yerine getirmektedir.
Fon, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında kurumsal kredilerle
ilgili olarak Nisan Haziran döneminde 1 adet temliği bedelsiz olarak almıştır. 30.06.2015 tarihi
itibarıyla 208 bin adet ve 8,8 milyar TL tutarında alacak dosyası devir ve temlik almıştır. Takipli
alacaklardan, Fona devir tarihlerinden 30.06.2015 tarihine kadar ayni ve nakdi olarak toplam
9.038,03 milyon USD (tahsilatlardan yapılan iade ve ödemeler düştükten sonra) net tahsilat
sağlanmıştır. 2015 yılı Nisan-Haziran dönemi içerisinde ise takipli alacaklardan sağlanan net
tahsilat tutarı 14,49 milyon USD olup, bu tutarın 1,50 milyon USD’lik kısmı hukuki süreçler
tamamlanıncaya kadar tevzi edilecek hesaplara alınmıştır. Söz konusu tahsilat tutarlarına ilişkin
detaylı bilgi Tablo 10’da yer almaktadır.
14
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
TMSF’nin Takipli Alacaklarından Yapılan Nakdi ve Ayni Tahsilatlar (milyon USD)1
Nisan-Haziran
Banka Hakim Ortaklarından/İştiraklerden
30.06.2015 İtibarıyla Kümülatif
10,45
7.535,70
Kurumsal Alacak Dosyalarından
1,82
1.145,06
Bireysel Alacak Dosyalarından
0,72
126,53
1,50
14,49
230,74
9.038,03
Tevzi Edilecek Hesaplarda Bekleyen Tahsilat2
Toplam
Tablo 10: TMSF’nin takipli alacaklarından Nisan-Haziran döneminde yapılan nakdi ve ayni tahsilatlar
1
Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında net tahsilat tutarları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme
vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür.
2 6183
sayılı Kanun ile Ticari ve İktisadi Bütünlük kapsamında yapılan satışlar neticesinde ve diğer yollarla Fon hesaplarına
yatırılan veya ayni olarak sağlanan, ancak hukuki süreçlerin kesinleşmesini müteakip ilgili gruplardan mahsup edilmesi
ve/veya diğer üçüncü şahıs, kamu kurum ve alacaklılarına ödenmesi muhtemel tahsilatlar ile diğer tahsilatlardan
oluşmaktadır.
3.4.1. Banka Hakim Ortaklarına İlişkin Alacaklar
Fon, devralmış olduğu hakim ortak alacakları ile hakim ortaklardan banka kaynaklarının
istismar edilmesinden kaynaklanan alacaklarını 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu ve 6183 sayılı
Kanun çerçevesinde takipler yapılması, söz konusu hakim ortaklar ile protokoller veya FYYS'ler
imzalanması ve bankacılık mevzuatının Fona vermiş olduğu diğer yetkilerin kullanılması gibi
yollarla tahsil etmektedir. Fon, banka hakim ortakları ile borç tutarı ve geri ödeme şartları
üzerinde anlaşmalar yapmakta ve kamu alacağının azami düzeyde tahsilini teminen önemli
çalışmalar gerçekleştirmektedir. Bu çerçevede, Fonun alacak ilişkisi içerisinde bulunduğu banka
hakim ortakları ile imzalanan protokollerin bir kısmı ödenmek suretiyle kapanmaktadır. Hakim
ortakların yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde ise temerrüde ilişkin yasal yetkiler
kullanılmaktadır. 30.06.2015 tarihi itibarıyla banka hakim ortaklarından elde edilen net tahsilat
tutarları Tablo 11’de yer almaktadır. Tahsilat tutarları, hakim ortak gruplarından yapılan ayni ve
nakdi tahsilatları ifade etmekte olup, iadeler tahsilat tutarlarından düşülmüştür.
15
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar
Net Tahsilat Tutarı (milyon USD) 1
Nisan-Haziran
Dönemi
-
30.06.2015 İtibarıyla
Toplam
12,30
Banka Adı
Hakim Ortak Grubu
Sitebank
Sürmeli Grubu
Yaşarbank
Yaşar Grubu
-
270,69
Kentbank
Süzer Grubu
-
188,16
Demirbank
Cıngıllı Grubu
-
103,43
Sümerbank
Garipoğlu Grubu
0,00
361,06
Pamukbank
Çukurova Grubu
0,00
2.235,87
İnterbank2
Çukurova Grubu
-
28,36
İnterbank
Çağlar Grubu
0,06
556,63
Bank Kapital
Ceylan Grubu
0,00
70,16
EGS Bank7-8
EGS Grubu
0,08
99,17
TYT Bank
Lapis Grubu
0,00
3,43
Yurtbank
Balkaner Grubu
3,64
326,53
Etibank3-4
Medya Grubu
0,00
955,62
Esbank6
Zeytinoğlu Grubu
0,96
393,14
Bayındırbank5
Bayındır Grubu
0,25
72,81
Toprakbank
Toprak Grubu
0,00
395,44
Bank Ekspres
Korkmaz Yiğit Grubu
5,08
79,00
Erol Aksoy Grubu
0,01
226,78
İmar Bankası10
Uzan Grubu
0,00
963,55
Egebank
Demirel Grubu
0,35
177,07
Türkbank 11
TTB Munzam Vakfı
İktisat
Bankası3-9
Toplam
0,02
16,50
10,45
7.535,70
Tablo 11 : Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar
Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler
tutarlardan düşülmüştür.
2 İnterbank’ın Nergis Grubuna satışı sırasında Çukurova Grubu firmalarına edindirilen anaparası 249 milyon USD
tutarındaki banka kaynağı ile ilgili olarak Çukurova Grubundan yapılan tahsilat tutarını göstermektedir.
3 Grup şirketlerine yasal yükümlülüklerinin yerine getirilmesi amacıyla Fon tarafından kullandırılan kaynak tutarları
toplam tahsilat rakamlarından düşülmüştür. (Erol Aksoy Grubu 17,82 milyon USD, Medya Grubu 6,97 milyon USD, Nergis
Grubu 4,87 milyon USD).
4 05.12.2007 tarihinde 1,1 milyar USD bedelle ihale edilen ATV-Sabah Ticari ve İktisadi Bütünlüğü’nün satış bedelinden Fon
payı çerçevesinde 682,79 milyon USD’lik tutar 2011 yılında Hazine Müsteşarlığına aktarılmış olup, Grubun tahsilat
tutarlarına dahil edilmiştir.
5 Grup firmalarına ait varlıklardan oluşturulan ve 25.09.2007 tarihinde ihale edilen Sagra Ticari ve İktisadi Bütünlüğü’nün
satış bedeli olan 77,05 milyon USD’nin 26 milyon USD’lik kısmı Fon payı çerçevesinde Hazine Müsteşarlığına aktarılmış olup
(2008 yılında 6 milyon USD, 2011 yılında 12 milyon USD, 2015 yılında 8 milyon USD) Grubun tahsilat tutarlarına dahil
edilmiştir.
6 Zeytinoğlu Grubu borçları ile ilgili Eston Deniz, Eston Yapı ve Çatı İnşaat satışıyla ilgili tevzide tutulan 35 milyon USD, 2015
yılında Hazine Müşteşarlığına aktarılmış, bahse konu tutar grubun kümülatif tahsilat tutarına ilave edilmiştir.
7 EGS Grubu borçlarıyla ilgili Denizli AVM TİB satış bedelinin tevzide bekleyen 20 milyon USD’lik kısmı 2015 yılında Hazine
Müsteşarlığına aktarılmış olup, bahse konu tutar grubun kümülatif tahsilat tutarına ilave edilmiştir.
8 EGS Grup tahsilatının 1,43 milyon USD’lik kısmı Güçbirliği Grubu tahsilatıdır.
9 Erol Aksoy Grubu borçlarıyla ilgili Show Radyo bedelinin tevzi hesapta tutulan 6 milyon USD’lik kısmı 2015 yılında Hazine
Müsteşarlığına aktarılmış olup, ilgili grubun kümülatif tahsilat tutarına ilave edilmiştir
10 Uzan Grubuna ilişkin olarak yürütülen takip ve satışlar neticesinde sağlanan brüt tahsilat tutarı 7.533,06 milyon USD
olup, bu tutarın 6.556,33 milyon USD’lik kısmı üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve kuruluşlarına aktarılmış; 13,18 milyon
USD’lik kısmı ise ihalenin feshi davalarının sonuçlanmasını müteakip oluşturulacak sıra cetveli kapsamında aktarılacaktır.
Tabloda bakiye tutara yer verilmiştir.
11 Türk Ticaret Bankası ve Tarişbank hakim ortaklarının Fon tarafından temlik alınmış herhangi bir nakit borcu
bulunmamaktadır. Tarişbank’ın gayrinakdi riskleri ile Türk Ticaret Bankası’nın iştiraklerinden kaynaklanan alacakların
takibi ise devam etmektedir.
1
16
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak 2015 yılı ikinci üç aylık döneminde
kaydedilen önemli gelişmeler aşağıda sıralanmıştır:
Sümerbank: Fonun Garipoğlu Grubundan olan nakit alacakları 2010 yılı içerisinde imzalanan ek
protokol kapsamında tahsil edilmiştir. Gayri nakdi risklerinin izlenmesine devam edilen Grubun
Fona olan nakit borçlarının tahsilini takiben hisseleri Fon adına tescil edilen veya temettü hariç
ortaklık hakları ile yönetim ve denetimleri Fona devredilen Grup şirketleri iade edilmiştir. Halen
Efektifbank (Off Shore) Ltd. mudi ödemeleri takip edilmekte olup, 30.06.2015 tarihi itibarıyla
Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 361,06 milyon USD’dir.
Pamukbank: Çukurova Grubu ile 31.01.2003 tarihinde imzalanan Ana Sözleşme konusu nakit
Fon alacakları, 04.08.2004 tarihinde imzalanan Ek Sözleşme çerçevesinde revizyona tabi
tutularak ödeme planına bağlanmış ve tahsil edilmiştir.
Ana Sözleşmeye bağlı olarak; çözümü mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların Fona
ödenmesi ile diğer sorunların çözüme kavuşturulması hususlarını içeren ve 01.10.2007 tarihinde
imzalanan Ek Protokolün 30.11.2012 tarihli taksit tutarı ile İnterbank’ın Nergis Grubuna satışı
sırasında Çukurova Grubu firmalarına edindirilen 249 milyon USD tutarındaki banka kaynağının
tahsili amacıyla Çukurova Grubu ile 15.05.2009 tarihinde imzalanan protokolün 01.10.2012
tarihli taksit tutarı, her iki protokolde belirtilen ek süreler sonunda da ödenmemiştir.
Ek protokolün 30.11.2012 vadeli taksit borcu, faizleriyle birlikte Fon Kurulunun
27.11.2014 tarihli kararı kapsamında BMC Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihale bedelinden
31.12.2014 tarihi itibarıyla yapılan tahsilat ile kapatılmıştır.
Fon tarafından temettü hariç ortaklık haklarıyla yönetimleri devralınmış olan Aks
Televizyon Reklamcılık ve Filmcilik Sanayi ve Ticaret A.Ş., Aks Uluslararası Yayıncılık Sanayi ve
Ticaret A.Ş., Aks Maksimum Yayıncılık Sanayi ve Ticaret A.Ş., Medya Pazarlama A.Ş. ve Eksen
Yayıncılık Dağıtım Pazarlama Dış Ticaret A.Ş.’nin yönetimleri, İstanbul 7. İdare Mahkemesince
verilen yürütmenin durdurulması kararı gereği Ciner Görsel Televizyon Prodüksiyon A.Ş.’ye iade
edilmiştir.
İnterbank’ın Nergis Grubuna satışı sırasında Çukurova Grubu firmalarına edindirilen
banka kaynağının tahsili amacıyla imzalanan 15.05.2009 tarihli protokol kapsamında Çukurova
Grubundan 28,36 milyon USD tahsil edilmiştir. Borçlu Grup ile imzalanan protokoller
kapsamında ve protokol öncesi tahsilatlar ile gecikme faizleri de dahil olmak üzere yapılan
toplam tahsilat tutarı 2.264,23 milyon USD’ye ulaşmıştır.
İnterbank: Fonun Çağlar Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam
etmekte olup Nisan-Haziran döneminde 60 bin USD’lik tahsilat gerçekleştirilmiştir. 30.06.2015
tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 556,63 milyon USD’dir.
17
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
Çağlar Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesine yönelik olarak TOKİ ile imzalanan
protokol kapsamında çalışmalar devam etmektedir.
Bank Kapital: Ceylan Grubu ile Fon ve alacaklı diğer kuruluşlar arasında 02.05.2003 tarihinde
imzalanan FYYS’nin yürürlüğü devam etmektedir. 2015 yılının Nisan-Haziran döneminde hakim
ortak bağlantılı firmalardan 4,6 bin USD tahsilat sağlanmış olup, 30.06.2015 tarihi itibarıyla
Gruptan yapılan toplam tahsilat tutarı 70,16 milyon USD’ye ulaşmıştır.
EGS Bank: EGS Grubu ile 08.06.2011 tarihinde imzalanan protokol kapsamında borçların tahsil
ve tasfiye işlemlerine devam edilmektedir.
Nisan-Haziran döneminde Grup borçlularından 3 gerçek kişi ile karşılıklı olarak
ibralaşılmıştır. Söz konusu dönemde Gruptan 78,43 bin USD tahsilat sağlanmış olup, 30.06.2015
tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 99,17 milyon USD’ye ulaşmıştır.
TYT Bank: Fon alacağının tahsiline yönelik olarak TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu ile
2007 yılında imzalanan protokoller kapsamında işlemlere devam edilmektedir. 30.06.2015 tarihi
itibarıyla TYT Bank hakim ortaklarından toplam 3,43 milyon USD tahsil edilmiştir.
Yurtbank: Yurtbank hakim ortağı Ali Avni Balkaner tarafından banka kaynağı aktarılan üçüncü
şahıs ve şirketlerle ilgili olarak 4389 sayılı Bankalar Kanunu’nun 15’inci maddesinin 7-b bendi ve
5411 sayılı Bankacılık Kanunu’nun 134’üncü maddesi çerçevesinde ilgili şahıs ve şirketlere
yapılan takip ve tahsilatlar devam etmektedir.
Tekmar Grubunun Balkaner Grubu şirketlerine kefaletinden kaynaklanan 4,26 milyon
USD tutarındaki borç ile ilgili imzalanan protokol gereği aylık olarak tahsilatlar yapılmaktadır.
Nisan-Haziran döneminde, Bakırköy/Kartaltepe taşınmazı ile ilgili daha önce tahsil
edilerek tevziye aktarılmış olan 20,29 milyon USD anapara ve 3,25 milyon USD nema bedeli
kümülatif tahsilata eklenmiştir. Ayrıca, daha önce tahsil edilerek Ahmet Uğur Balkaner ile Fon
arasındaki hukuki süreç nedeniyle bloke hesaplara alınan 11,73 milyon USD (anapara+faiz) söz
konusu hukuki sürecin Fon lehine sona ermesi neticesinde kümülatif tahsilata ilave edilmiştir.
Balkaner Grubundan 3,64 milyon USD’lik kısmı ikinci üç aylık dönemde olmak üzere
30.06.2015 tarihi itibarıyla toplam 326,53 milyon USD tahsilat sağlanmıştır.
Etibank: Fonun Medya Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam
etmektedir. Medya Grubu ve bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından 30.06.2015 tarihi itibarıyla
sağlanan toplam tahsilat tutarı 955,62 milyon USD’dir.
Esbank: Zeytinoğlu Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesi amacıyla takip ve tahsil işlemlerine
devam edilmektedir. Gruptan Nisan-Haziran döneminde 959 bin USD’lik tahsilat sağlanmış olup
30.06.2015 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 393,14 milyon USD’dir.
18
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
Bayındırbank: Bayındır Grubu ile Fon ve diğer alacaklı 16 banka ile finans kuruluşu arasında
25.10.2002 tarihinde imzalanan FYYS sorunlu hale gelmiş olup, Fon Kurulunun 27.12.2012 tarihli
kararıyla Grup hakkında temerrüt hükümlerinin uygulanmasına karar verilmiştir. Fon Kurulu
kararına istinaden 6183 sayılı Kanun kapsamında borçlular ve kanuni temsilciler hakkında yasal
takip işlemleri devam etmektedir.
2013 ve 2014 yıllarında satışı gerçekleştirilen 2 adet gayrimenkule ilişkin 1,31 milyon
USD (anapara+faiz) hukuki sürecin tamamlanması neticesinde Nisan-Haziran döneminde
kümülatif tahsilata ilave edilmiştir. Ayrıca, daha önce satışı gerçekleştirilen 2 adet taşınmazın
satış bedeline işleyen faiz bedelinden Fon payına düşen 252 bin USD Nisan-Haziran döneminde
Grubun dönem tahsilatına ilave edilmiştir. Bayındır Grubu borçları ile ilgili olarak, büyük kısmı
ilişkili firmalardan olmak üzere, 30.06.2015 itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 72,81
milyon USD’dir
Toprakbank: Toprak Grubu ile TMSF arasında 08.06.2012 tarihinde ikinci ek protokol
imzalanmıştır. Söz konusu protokol, 18.04.2004 tarihli ana protokol ve 06.02.2008 tarihli birinci
ek protokole ilave olarak imzalanmış olup, bu protokollerde belirlenen borçlar ile bu
protokollerden sonra ortaya çıkan kaynak aktarımı ve diğer borçları içermektedir. Bu kapsamda
borçlulara ait taşınmazların rızaen devri ve TİB satışları sonucunda elde edilen gelirlere ilişkin
sıra cetvellerinin kesinleşmesiyle borç tasfiye edilmiştir.
Mali Sorumluluk ve Şahsi İflas davalarına konu alacak tutarları ile ilgili olarak bir
kısmının Toprak Grubu hakim ortak protokolleri ile tahsilinin sağlanmış olması, bir kısmının ise
hakim ortak dışı imzalanan protokoller ve/veya yapılan tahsilatlar ile tasfiye edilmek suretiyle
dava konusu edilen tutarların üzerinde realize edilmiş olması nedenleriyle bir kısım davalılar
yönünden davanın konusu kalmadığı yönünde mahkemelere beyanda bulunulmuştur.
Gruptan, bankanın Fona devir tarihinden 30.06.2015 tarihine kadar sağlanan toplam
tahsilat tutarı 395,44 milyon USD’dir.
Bank Ekspres: Fonun Korkmaz Yiğit Gurubu kaynaklı borçlarının takip ve tahsil işlemlerine
devam edilmektedir. 2015 yılının ikinci üç aylık döneminde Grupla bağlantılı üçüncü şahıslardan
5,08 milyon USD tahsilat sağlanmış olup, 30.06.2015 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam
tahsilat tutarı 79 milyon USD’ye ulaşmıştır.
İktisat Bankası: Erol Aksoy Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam
edilmektedir. Gruptan 2015 yılının ikinci üç aylık döneminde yapılan 7,02 bin USD’lik tahsilatla
birlikte, 30.06.2015 tarihi itibarıyla toplam 226,78 milyon USD tahsilat sağlanmıştır.
İmar Bankası: Uzan Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam
edilmektedir. 30.06.2015 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan brüt tahsilat 7.533 milyon USD olup
söz konusu tutardan 5472 sayılı Bankacılık Kanununda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun ile
19
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
değişik 5411 sayılı Bankacılık Kanunu 134’üncü maddesinin 5’inci fıkrası ile geçici 24’üncü
maddesi hükümleri uyarınca toplam 6.556 milyon USD üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve
kuruluşlarına aktarılmıştır. Ayrıca tevzi hesaplarda izlenen 13,19 milyon USD’lik tahsilat muhtelif
itirazlara bağlı davaların sonuçlanmasını müteakip oluşturulacak sıra cetvelleri kapsamında
paylaştırılacaktır.
30.06.2015 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan net tahsilat tutarı toplam 963,55 milyon
USD’dir.
Egebank: Egebank hakim ortağı Demirel Grubunun Fona temlik edilen borçları ile ilgili olarak
gerek hakim ortak grubu gerek banka kaynağını edinen/edindiren gerçek ve tüzel kişiler
hakkında takip ve tahsilat süreçleri devam etmektedir.
Gruptan 2015 yılının Nisan-Haziran döneminde yapılan 345 bin USD tahsilat ile birlikte
30.06.2015 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 177,07 milyon USD’dir.
Türkbank: Türkbank iştiraki olan Tasfiye Halinde Ticaret Factoring Hizmetleri A.Ş.’den devir ve
temlik alınan borçların tahsil ve tasfiyesine yönelik işlemlere devam edilmektedir.
Gruptan 2015 yılının ikinci üç aylık döneminde 20,57 bin USD tahsilat sağlanmış olup, bu
döneme kadar tevzide bekleyen 81,26 bin USD’nin de kümülatif tahsilat tutarına ilave edilmesiyle
birlikte 30.06.2015 tarihi itibarıyla elde edilen toplam tahsilat tutarı 16,50 milyon USD’ye
ulaşmıştır.
3.4.2. Ticari ve İktisadi Bütünlükler
Fon, Bankacılık Kanunu hükümleri çerçevesinde ve 6183 sayılı Kanun hükümleri
uyarınca haczettiği gerçek ve tüzel kişilere ait mal, hak ve varlıkların tamamını veya bir kısmını
ticari ve iktisadi bütünlük oluşturmak suretiyle satabilmektedir. Böylece Fon, satışa konu olan
ticari işletmelerin faaliyetlerini devam ettirmesini ve yüksek değerle alıcı bulmasını
sağlamaktadır.
Diğer yandan Bankacılık Kanunu gereğince, borçlulara ait varlıkların ticari ve iktisadi
bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin
Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra
kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten
taksim edilerek ödenmektedir.
Bu kapsamda, 2015 yılının Nisan-Haziran döneminde Ticari ve İktisadi Bütünlüklere
ilişkin kaydedilen önemli gelişmeler şu şekildedir:
 Fon Kurulunun 02.04.2015 tarih ve 2015/77 sayılı kararıyla Emzet Akaryakıt Ticari
ve İktisadi Bütünlüğü 7,6 milyon USD muhammen bedelle satışa sunulmuştur.
28.04.2015-30.04.2015
tarihlerinde
20
yapılan
açık
artırma/pazarlık
ihaleleri
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
neticesinde en yüksek teklif Seyhan Akaryakıt Taşımacılık İnşaat Turizm Sanayi
Ticaret Ltd. Şti. tarafından 5,7 milyon USD olarak verilmiş, ancak Fon Kurulunun
07.05.2015 tarih ve 2015/112 sayılı kararıyla ihale onaylanmamıştır.
 Fon Kurulunun 11.06.2015 tarih ve 2015/145 sayılı kararı ile Sifaş Makineleri Ticari
ve İktisadi Bütünlüğü 15 milyon TL muhammen bedelle yeniden satışa sunulmuş olup
son başvuru tarihi olan 29.06.2015 itibarıyla ihaleye herhangi bir başvuru
olmadığından 30.06.2015 tarihli ihale gerçekleştirilememiştir.
 Fon Kurulunun 11.06.2015 tarih ve 2015/146 sayılı kararı ile Polylen Makineleri
Ticari ve İktisadi Bütünlüğü oluşturulmuş ve Fon Kurulunun 15.06.2015 tarih ve
2015/153 sayılı kararı ile 9,38 milyon TL muhammen bedelle satışa sunulmuştur.
02.07.2015 tarihli ihaleye katılan olmadığından ihale gerçekleştirilememiştir.
 Fon Kurulunun 14.05.2015 tarih ve 2015/120 ve 121 sayılı kararı ile Olay Medya
Ticari ve İktisadi Bütünlüğü oluşturulmuş olup, yine Fon Kurulunun 14.05.2015 tarih
ve 2015/121 sayılı kararı ile 24 milyon TL muhammen bedelle satışa sunulmuştur.
İhale takvimi uzatma kararı gereğince ihale tarihi 15.09.2015, pazarlık tarihi ise
18.09.2015 olarak belirlenmiştir.
 Fon Kurulunun 21.05.2015 tarih ve 2015/122 sayılı Kararı ile Adabank Ticari ve
İktisadi Bütünlüğü ihale takvimi uzatılmış olup, uzatma kararı gereğince ihale tarihi
28.07.2015, ihalenin gerçekleşmesi halinde pazarlık tarihi 31.07.2015 olarak
belirlenmiş olup, ihaleye katılan olmadığından ihale gerçekleştirilememiştir.
3.4.3. Kurumsal ve Bireysel Alacaklar
2015 yılının Nisan-Haziran döneminde, Fon nezdinde takip edilen kurumsal kredi
alacakları ile ilgili olarak 565 bin USD, RCT Varlık Yönetim A.Ş.’ye İkinci Alacak Satış İhalesi
kapsamında fiziki devir, teslim ve alacak temlik işlemleri gerçekleştirilen alacak dosyaları ile ilgili
olarak ise 1,26 milyon USD olmak üzere toplam 1,82 milyon USD tutarında tahsilat
gerçekleştirilmiştir.
Söz konusu dönemde bireysel kredi alacaklarından sağlanan toplam tahsilat tutarı ise
197 bin USD olup, 633 dosyaya ilişkin alacağın sona ermesi ile birlikte tasfiye edilen dosya adedi
toplam 163.687’ye ulaşmıştır.
3.4.4. İştiraklere İlişkin Faaliyetler
Fona devredilen bankalardan ve Fona borçlu gruplardan 30.06.2015 tarihi itibarıyla
toplam 197 adet iştirak Fon portföyüne alınmıştır. Ayrıca Fonun, Bankacılık Kanunu’nun
21
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
143’üncü maddesinin verdiği yetki çerçevesinde RCT Varlık Yönetim A.Ş.’de % 100 oranında
hissesi bulunmaktadır.
Fon portföyünde 30.06.2015 tarihi itibarıyla 16 adet bağlı ortaklık ve 9 adet iştirak
bulunmakta olup, iştiraklerin durumu Grafik 4’te yer almaktadır.
İştiraklerin 30.06.2015 İtibarıyla Durumu (adet)
25
6
13
15
139
Hisse devri gerçekleştirilen
Tasfiye halinde
Mevcut
Tasfiye edilen
Sicilden terkin edilen
Grafik 4: İştiraklerin 30.06.2015 itibarıyla durumu
3.4.5. Fonun Gayrimenkul ve Menkullerine İlişkin Faaliyetler
30.06.2015 tarihi itibarıyla Fon portföyüne alınan gayrimenkul sayısı toplam 5.975 adet
olup, 2015 yılının Nisan-Haziran dönemi içerisinde kayıtlı değerleri toplamı 465.652,93 TL olan 8
adet gayrimenkulün 6.918.288.-TL bedelle satışı yapılmış olup, kayıtlı değerleri toplamı
2.510.000.-TL olan 17 adet gayrimenkul ise, üzerlerinde Tasfiye Halinde Emlak Bankası A.Ş.
lehine bulunan ipotekler nedeniyle icra satışına konu olmuş ve Fon mülküyetinden çıkmıştır. Bu
kapsamda 30.06.2015 tarihi itibarıyla satılan/iade edilen gayrimenkul sayısı 5.713 adede
ulaşmıştır.
3.5.
Fonun Taraf Olduğu Davalar
TMSF’nin taraf olduğu dava ve takipler genel olarak 5 ana grupta izlenmektedir. Dava ve
takiplere ilişkin genel bilgiler ile 30.06.2015 tarihi itibarıyla dava ve takiplerin durumları şu
şekildedir;
3.5.1. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Dava ve Takipler
Fon tarafından, hisseleri Fona intikal eden bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri
aleyhine;
 Banka kaynaklarını bankanın emin şekilde çalışmasını tehlikeye düşürecek biçimde
doğrudan veya dolaylı olarak kendi lehlerine kullanmaları nedeniyle açılmış olan iade ve
tazmin davaları,
 Kanunun ve ana sözleşmenin kendilerine yüklediği görevleri yerine getirmeyerek,
gerçeğe aykırı bilanço, kar ve zarar cetveli düzenleyerek ve bankacılık ilke ve
22
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
teamüllerine aykırı davranışlarla usulsüz kredi kullandırarak bankayı zarara uğratmaları
nedeniyle açılan mali sorumluluk davaları,
 Kanuna aykırı karar ve işlemleri ile bankanın Fona devrolmasına neden olmaları
sebebiyle, bankaya verdikleri zararla sınırlı olarak açılmış bulunan şahsi iflas davaları,
 Hakim ortaklardan olan alacakların ve/veya hakim ortak dışı kurumsal kredi
alacaklarının takip ve tahsili talebi ile İcra ve İflas Kanunu uyarınca yürütülen takiplere
yapılan itirazların kaldırılması talebi ile açılan itirazın iptali davaları,
 Banka eski hakim ortakları ile yöneticileri aleyhine Türk Ceza Kanunu ve Bankacılık
Kanunu’nun ilgili hükümleri çerçevesinde yapılan suç duyuruları üzerine açılan ceza
davaları
takip edilmektedir. Ayrıca, Fonun tesis ettiği işlemlere karşı söz konusu bankaların eski hakim
ortak ve yöneticileri ile diğer ilgililer tarafından Fon aleyhine idari davalar açılmıştır.
Banka hakim ortak ve yöneticileri ile ilgili dava ve icra takiplerinin 30.06.2015 tarihi
itibarıyla durumu Tablo 12 ve Tablo 13’de yer almaktadır.
Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar
Dava Sayısı
Dava Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan Davalar
662
42.311.154.060
Fona Karşı Açılan Davalar
332
30.755.179
1.026
-
76
-
2.096
42.341.909.239
6183 Sayılı Kanun Çerçevesinde Açılan Davalar
Ceza Davaları
Toplam
Tablo 12: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar
1
Davaya konu tutarlar olup, fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL
karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2015 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri
Takip Sayısı
Takip Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri
33
675.830.123
Fona Karşı Açılan İcra Takipleri
Toplam
1
28.101
34
675.858.224
Tablo 13:Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri
1
Takibe konu tutarlar olup, fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL
karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2015 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
3.5.2. Uluslararası Dava ve Takipler
Fonun faaliyet alanı ile bağlantılı dava ve işlerle ilgili olarak uluslararası düzeyde de
dosya takibi yapılmakta, Fona borçlu hakim ortaklar ve diğer borçlular hakkında takip işlemleri
yürütülmektedir.
Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri
23
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
30.06.2015 tarihi itibarıyla TMSF tarafından takibi yapılan veya koordinasyonu sağlanan
uluslararası dava ve takiplere ilişkin bilgiler Tablo 14’de yer almaktadır.
Uluslararası Dava ve Takipler
Dava/Takip
Sayısı
8
Fon/Şirket/ T.C. Tarafından Açılan
Dava/Takip Tutarı (USD)1
73.900.000
Fon/Şirket/T.C. Aleyhine Açılan
17
-
Toplam
25
73.900.000
Tablo 14: Uluslararası dava ve takipler
1
Takibe konu tutarlar olup, fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların USD
karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2015 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
3.5.3. Kurumsal Kredilerle İlgili Dava ve Takipler
Genel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik
alınmış ticari kredilerden kaynaklanan ve 2004 sayılı Kanun kapsamında takibe konu
edilmiş/edilmemiş bütün dosyalar, 1’inci ve 2’nci Alacak Satış İhalesi kapsamında satılan
dosyaların alıcı firmalara devir ve temlik edilmesinden sonra Fon bünyesinde kalan dosyalar ile
6183 sayılı Kanun kapsamında takip edilen veya 2004 sayılı Kanun kapsamında takip edilirken
sarfınazar edilerek kaldığı yerden 6183 sayılı Kanun kapsamında takip edilmesine karar verilen
dosyalar bu kapsamda yer almaktadır.
Kurumsal krediler ile ilgili dava ve icra takiplerinin 30.06.2015 tarihi itibarıyla durumu
Tablo 15 ve Tablo 16’da yer almaktadır.
Kurumsal Krediler ile İlgili Davalar
Dava Sayısı
Dava Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan Davalar
95
234.133.373
Fona Karşı Açılan Davalar
98
73.976.150
193
308.109.523
Toplam
Tablo 15: Kurumsal krediler ile ilgili davalar
1
Davaya konu tutarlar olup, fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL
karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2015 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
Kurumsal Krediler ile İlgili İcra Takipleri
Takip Sayısı
Takip Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri
5
57.944.824
Fona Karşı Açılan İcra Takipleri
Toplam
2
569.624
7
58.514.448
Tablo 16: Kurumsal krediler ile ilgili icra takipleri
1
Takibe konu tutarlar olup, fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL
karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2015 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
24
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
3.5.4. Bireysel Kredilerle İlgili Dava ve Takipler
Bireysel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik
alınmış konut, zirai, oto, tüketici kredileri, kredili mevduat hesabı ve kredi kartları risklerinden
kaynaklanan davalar bu kapsamdadır.
Devir ve temlik alınan dosya sayısı 189.144 adet olup, yapılan takipler ve kampanyalar
neticesinde 30.06.2015 tarihi itibarıyla 25.457 adet dosya takip edilmektedir.
3.5.5. Kredi Dışı Davalar
Fona devredilen bankaların kredi işlemleri dışında kalan hususlarda Fon aleyhine açılmış
olan davalar ile yönetim ve denetimleri Fona intikal eden bankaların leh veya aleyhine açılan;
 Alacak davaları (Off-shore hesaplarından kaynaklanan mali sorumluluk ve rücu davaları,
gayrimenkul mülkiyetinden kaynaklanan kira, ecrimisil vb. alacaklar),
 İş davaları (Kıdem-ihbar tazminatı, izin alacağı, fazla mesai, işe iade, eğitim gideri, cezai
şart vb. alacaklar),
 Gayrimenkul davaları (Tapu iptali ve tescil, paydaşlığın giderilmesi, müdahalenin men’i,
tahliye, kira alacağı, tespit, MASAK tedbirlerinin kaldırılması vb.),
 İdari davalar (İdari işlemin iptali, ödeme emri, vergi ve harç iptali vb.),
 Ceza davaları (Personelin görevi kötüye kullanması, emniyeti suistimal, zimmet vb.
fiillerden kaynaklanan davalar, idari para cezası ve trafik cezalarının iptali vb.),
 Diğer davalar (Şikayet, itirazın iptali, menfi tespit, tasarrufun iptali, istirdat vb.)
bu kapsamda yer almaktadır.
Kredi dışı dava ve icra takiplerinin 30.06.2015 tarihi itibarıyla durumu Tablo 17 ve Tablo
18’de yer almaktadır.
Kredi Dışı Davalar
Dava Sayısı
Fon Tarafından Açılan Davalar
Dava Tutarı (TL)1
990
1.237.395.009
Fona Karşı Açılan Davalar
3.260
1.141.103.528
Toplam
4.250
2.378.498.537
Tablo 17: Kredi dışı davalar
1
Davaya konu tutarlar olup, fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL
karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2015 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
25
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
Kredi Dışı İcra Takipleri
Takip Sayısı
Takip Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri
78
23.990.519
Fona Karşı Açılan İcra Takipleri
413
793.981
Toplam
491
24.784.500
Tablo 18: Kredi dışı icra takipleri
1
3.6.
Takibe konu tutarlar olup, fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL
karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2015 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
Hazine Müsteşarlığına Yapılan Ödemeler
23.07.2008 tarih ve 26945 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren
16.07.2008 tarih ve 5787 sayılı “Kamu Finansmanı ve Borç Yönetiminin Düzenlenmesi Hakkında
Kanunda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun” ile 4749 sayılı Kamu Finansmanı ve Borç
Yönetiminin Düzenlenmesi Hakkında Kanun’a eklenen Geçici 17’nci madde kapsamında, Hazine
Müsteşarlığı tarafından Fona 31.12.2007 tarihine kadar verilen özel tertip Devlet İç Borçlanma
Senetlerinden doğmuş ve/veya doğacak toplam 93.292.116.458,83 TL tutarındaki anapara, faiz,
masraf ve gecikme zammından oluşan Hazine alacakları 23.07.2008 tarihi itibarıyla terkin
edilmiştir.
Yine aynı Kanun maddesi gereğince, Fonun, faaliyet izni kaldırılan veya yönetimi ve
denetimi kendisine devredilen bankaların her türlü mal, hak ve alacaklarından elde ettiği veya
edeceği nakdi gelirlerinden, mevcut ve muhtemel çözümleme giderleri ve bu kapsamda diğer
kurumlara yapılması zorunlu ödemeler düşüldükten sonra kalan tutar, “TMSF’nin Nakit
Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usûl ve Esaslar” dahilinde
Hazine Müsteşarlığının ilgili hesaplarına aktarılmaktadır.
Bahsi geçen usul ve esaslar çerçevesinde Nisan-Haziran dönemi içerisinde Hazine
Müsteşarlığına toplam 972 bin USD karşılığı nakit ödeme yapılmıştır. Söz konusu ödemeler ile
birlikte Hazine Müsteşarlığına yapılan toplam ödeme tutarı 30.06.2015 tarihi itibarıyla 11,97
milyar USD’dir. 2015 yılı ikinci üç aylık döneminde yapılan ödemelere ilişkin bilgi Tablo 19’da yer
almaktadır.
2015 Yılı Nisan-Haziran Döneminde Fon Tarafından
Hazine Müsteşarlığına Yapılan Ödemeler
Ödeme Tarihi
Ödeme Tutarı (TL)
Ödemelerin USD Karşılığı1
Nisan
1.000.000
374.644
Mayıs
600.000
225.725
Haziran
1.000.000
371.595
Toplam
2.600.000
971.964
Tablo 19: 2015 yılı Nisan-Haziran döneminde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödemeler
1 Tutarların
USD karşılıklarının hesaplanmasında ödeme tarihindeki TCMB döviz satış kurları kullanılmıştır.
26
Üç Aylık Faaliyet Raporu
3.7.
Nisan-Haziran 2015
Kurum ve Kuruluşlara Yapılan Ödemeler
5472 sayılı Kanun ile değişik Bankacılık Kanunu’nun 134/8 maddesi gereğince; gerçek ve
tüzel kişilere ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra
yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan
borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve
kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenmektedir.
Bu hüküm çerçevesinde satışı Fon tarafından gerçekleştirilen varlıklar ile ilgili olarak
Nisan-Haziran dönemi içerisinde diğer kurum ve kuruluşlara yapılan ödemelerin USD karşılığı
7.475 bin USD’dir. 30.06.2015 tarihi itibarıyla Fon tarafından bu kapsamda yapılan ödemeler
toplamı 7.355 milyon USD’dir.
27
Üç Aylık Faaliyet Raporu
4.
Nisan-Haziran 2015
DİĞER FAALİYETLER
4.1. Uluslararası faaliyetler
4.1.1. Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği (IADI) ve Avrupa Mevduat Sigortacıları
Forumu (EFDI) ile İlgili Faaliyetler
 4-6 Mayıs 2015 tarihlerinde IADI Eğitim ve Konferansı Komitesi ve Kosova Mevduat
Sigorta Kuruluşu tarafından Kosova’nın Priştina kentinde düzenlenen “Etkin Mevduat
Sigorta Sistemleri için Yeni Temel Prensiplere Uyumun Değerlendirilmesi” konulu IADI 8.
Bölgesel Çalıştayı’na katılım sağlanmıştır.
 15 Mayıs 2015 tarihinde İtalya’nın Roma kentinde düzenlenen IADI Avrupa Bölgesel
Komitesi (ERC) Toplantısı’na ERC Üyesi olarak katılım sağlanmıştır.
 1-4 Haziran 2015 tarihlerinde IADI tarafından İsviçre’nin Basel şehrinde düzenlenen 45.
IADI İcra Kurulu (EXCO) Toplantısı’na Daimi Komite ve Alt Komite Toplantıları ile
“Mevduat Sigortacılarının Karşılaştığı Güncel Konular” konulu 3. IADI Araştırma
Konferansı’na IADI İcra Kurulu üyesi olarak katılım sağlanmıştır.
 15-18 Haziran 2015 tarihlerinde IADI ve Filipin Mevduat Sigorta Kuruluşu (PDIC)
tarafından Filipinler’in Manila şehrinde düzenlenen “Mevduat Sigorta Fonu Hedef Oranı
Alt Komitesi Uluslararası Çalıştayı”na katılım sağlanmıştır.
4.1.2. Diğer Uluslararası Faaliyetler
 7-8 Mayıs tarihlerinde Kazakistan Merkez Bankası’ndan bir heyet Fona bir çalışma
ziyareti gerçekleştirmiş olup, Fon tarafından Kazak heyetine banka tasfiye işlemleri,
çözümleme ve geri kazanım uygulamaları konusunda bilgi verilmiştir.
 19-20 Mayıs 2015 tarihlerinde İsveç Ulusal Borç Birimi (Swedish National Debt OfficeRiskgaelden)
tarafından
İsveç’in
Stockholm
şehrinde
düzenlenen
“Çözümleme
Planlamasında ve Kriz Yönetiminde Global En İyi Uygulamalara Doğru Nasıl İlerleneceği
Konusunda Tartışmalar” konulu 2015 Finansal Güvenlik Ağı Konferansı’na katılım
sağlanmıştır.
 28 Mayıs 2015 tarihinde Endonezya Mevduat Sigorta Kurumu temsilcilerinden oluşan bir
heyet ülkemizdeki mevduat sigortacıları ve çözümleme uygulamaları hakkında bilgi
edinmek üzere Fonu ziyaret etmiştir.
 08-26 Haziran 2015 tarihleri arasında Amerika Birleşik Devletleri’nde düzenlenen
“Examination Management School” seminerine katılım sağlanmıştır.
28
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran 2015
4.2. Diğer Kurumlar ile İlgili Faaliyetler
 Finansal İstikrar Kurulu (FSB) tarafından gerçekleştirilen Ülke Emsal Değerlendirme
(Country Peer Review) faaliyetleri kapsamında, ülkemiz özelinde detay inceleme konusu
olarak seçilen “ makro ihtiyati politika çerçevesi ve araçları” ile “banka çözümleme
çerçevesi” konularında Fonun görev alanıyla ilgili hususlarda BDDK başta olmak üzere
ilgili diğer kurum ve kuruluşlarla koordineli çalışmalar yürütülmüştür.
 FSB tarafından yürürlüğe konulan “Etkin Çözümleme Rejimleri için Temel Özellikler’in
uygulanması konusunda ikinci tematik emsal değerlendirme (Thematic peer review)
çalışmaları kapsamında gönderilen anket çalışmaları BDDK ile koordineli olarak
yapılmıştır.
 15 Mayıs 2015 tarihinde Zeytinburnu 100. Yıl Ticaret Meslek Lisesi- Borsa Finans
Öğrencileri’nden oluşan yaklaşık 35 kişilik bir öğrenci grubu öğretmenleri nezaretinde
TMSF’yi ziyaret etmiş olup, öğrencilere TMSF’nin işleyişi, görevleri ve faaliyetleri
hakkında sunumlar yapılmış ve öğrencilerden gelen sorular cevaplandırılmıştır.
 28 Mayıs 2015 tarihinde BDDK tarafından Ankara’da düzenlenen Finansal Sektör
Komisyonu toplantısına iştirak edilmiştir.
 Bankacılık Kanunu’nun 100. maddesi hükmü gereğince kurulan Eşgüdüm Komitesinin 30
Haziran 2015 tarihinde düzenlenen toplantısına katılım sağlanmıştır.
29