TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu - Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu

Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
TASARRUF
MEVDUATI SİGORTA
FONU
2
0
1
1
NİSAN-HAZİRAN
FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Üç Aylık Faaliyet Raporu, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’nun
124’üncü maddesinin “Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri
ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendirir.”
hükmü gereğince hazırlanmaktadır.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU
BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE/İSTANBUL-TÜRKİYE
İLETİŞİM BİLGİLERİ: FİNANSMAN DAİRE BAŞKANLIĞI
TEL: (212) 340 22 00, FAKS: (212) 340 18 12
www.tmsf.org.tr
AĞUSTOS 2011
ISSN 1308-9455
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
İÇİNDEKİLER
1. 2011-2013 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI........................................................................... 4
2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ ....................................................................................... 6
2.1.
Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi ............................................ 6
2.2.
Sigorta Primi Gelirleri ............................................................................................................... 7
2.3.
Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler ......................................................................... 8
2.4.
Fonun Bütçe Harcamaları ......................................................................................................... 9
2.5.
Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi ................................................................................. 10
3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ ............................................................................................................... 11
3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar ...................................................................................................................12
3.2. Fona Devredilen Bankalar ................................................................................................................................14
3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri..................................................................................................................................14
3.4. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler ...................................................................15
3.5. Fonun Taraf Olduğu Davalar ...........................................................................................................................23
3.6. Hazine Müsteşarlığına Yapılan Ödemeler ..................................................................................................26
3.7. Kurum ve Kuruluşlara Yapılan Ödemeler ..................................................................................................27
4. DİĞER FAALİYETLER .............................................................................................................................. 28
4.1. Uluslararası Faaliyetler......................................................................................................................................28
4.2. Diğer Kurumlar ile İlişkiler ..............................................................................................................................28
1
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
TABLOLAR
Tablo 1: TMSF 2011 yılı Kurum Gelişim Planı 31.03.2011 tarihli Performans Çizelgesi ..................5
Tablo 2: TMSF 2011-2013 dönemi KGP Notlama Çizelgesi...........................................................................5
Tablo 3: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2011 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri ...................6
Tablo 4: Ocak 2011-Mart 2011 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri .................................................8
Tablo 5: 2011 yılında Fona devredilen zamanaşımına uğramış kıymetler ............................................9
Tablo 6: 2011 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı ....................................... 10
Tablo 7: Çözümleme faaliyetleri 2011 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri.................................... 11
Tablo 8: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar ........................................ 12
Tablo 9: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları
tarafından yapılan geri ödemeler .......................................................................................................................... 13
Tablo 10: İmar Bankası DİBS ödemeleri ............................................................................................................ 13
Tablo 11: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı ...................................................................................... 15
Tablo 12: Fonun takipli alacaklarından 2011 yılı Nisan-Haziran döneminde yapılan net
tahsilatlar ........................................................................................................................................................................ 16
Tablo 13: Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar ............................................................... 17
Tablo 14: Satışa sunulan ticari ve iktisadi bütünlüklerin 30.06.2011 tarihi itibarıyla durumu . 22
Tablo 15: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar ................................................................ 24
Tablo 16: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri ..................................................... 24
Tablo 17: Uluslararası dava ve takipler .............................................................................................................. 25
Tablo 18: Kredi dışı davalar .................................................................................................................................... 26
Tablo 19: Kredi dışı icra takipleri.......................................................................................................................... 26
Tablo 20: 2011 yılı Nisan-Haziran döneminde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödemeler ............ 27
ŞEKİLLER
Şekil 1: TMSF 2011-2013 dönemi Strateji Haritası .............................................................................................. 4
GRAFİKLER
Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları ....................................................................... 7
Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri ........................................................................................................ 7
Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı .....................................................................................14
Grafik 4: İştiraklerin 31.03.2011 itibarıyla durumu...........................................................................................23
2
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
KISALTMALAR
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu
TMSF-Fon
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu
BDDK
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası
TCMB
Egebank A.Ş.
Egebank
Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş.
Yurtbank
Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş.
Yaşarbank
Bank Kapital T.A.Ş.
Bank Kapital
Ulusalbank T.A.Ş.
Ulusalbank
İnterbank A.Ş.
İnterbank
Eskişehir Bankası T.A.Ş.
Esbank
İktisat Bankası T.A.Ş.
İktisat Bankası
Kentbank A.Ş.
Kentbank
Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş.
EGS Bank
Etibank A.Ş.
Etibank
Toprakbank A.Ş.
Toprakbank
Bank Ekspres A.Ş.
Bank Ekspres
Demirbank T.A.Ş.
Demirbank
Sümerbank A.Ş.
Sümerbank
Sitebank A.Ş.
Sitebank
Milli Aydın Bankası T.A.Ş.
Tarişbank
Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş.
Türkbank
Kıbrıs Kredi Bankası Ltd.
Kıbrıs Kredi Bankası
Türkiye İmar Bankası T.A.Ş.
İmar Bankası
Bayındırbank A.Ş.
Bayındırbank
Pamukbank T.A.Ş.
Pamukbank
Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş.
Müflis Marmara Bankası A.Ş.
TYT Bank
Marmara Bank
Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş.
Impexbank
Birleşik Fon Bankası A.Ş.
Birleşik Fon Bankası
Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği
IADI
Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu
EFDI
Devlet İç Borçlanma Senedi
DİBS
Devlet Borçlanma Senedi
DBS
Geri Ödeme Sözleşmesi
Protokol
Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi
FYYS
Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu
ABK
Ticari ve İktisadi Bütünlük
TİB
3
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
1.
2011-2013 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI
TMSF’nin planlama dönemleri üçer yıllık olup, 2011 yılının başlaması ile 2011-2013
planlama döneminde Kurumsal Gelişim Programı (KGP) adı verilen yeni bir kurumsal
performans yönetim modeline geçilmiştir. KGP, birer perspektif olarak konumlandırılmış olan üç
adet stratejik amaç etrafında yapılandırılmıştır. Bu amaçlar TMSF’nin Mevduat Sigortacılığı,
Banka Çözümleme ve Kurumsal Gelişim faaliyetlerinin etkinliğini artırmaktadır. Fonun stratejik
hedefleri ise bu üç stratejik amaç çerçevesinde belirlenmiş ve her bir stratejik hedef için Stratejik
Faaliyet ve Projeler tanımlanmıştır. Bu çerçevede 2011 yılı Kurum ve Birim Gelişim Planları da
hazırlanarak tüm Kurum bünyesinde gerekli proje çalışmaları başlatılmıştır.
Şekil 1: TMSF 2011-2013 dönemi Strateji Haritası
2011 yılının ikinci üç aylık döneminde Fonun stratejik planlama çalışmaları kapsamında;
 Kurum ve Birim Gelişim Planları’na yönelik uygulama, izleme ve raporlama süreçlerine
devam edilmiş,
 Kurum içerisinde stratejik yönetim anlayışının artırılması için stratejik paylaşım
bültenlerinin yayımlanması, kurum içi bilgilendirme toplantılarının düzenlenmesi, kurum
içi stratejik algılama seviyesinin ölçümlenmesi, kurum içi ortak paylaşım alanında ilgili
bilgi ve belgelerin paylaşılması gibi çeşitli çalışmalar yürütülmüş,
 İkinci altı aylık döneme ilişkin revizyon çalışması gerçekleştirilmiştir.
4
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Ayrıca, ikinci üç aylık dönemde, Fonun stratejik amaçlarına göre gruplanmış olan ve 2011
yılının birinci üç aylık dönemine ilişkin performans gerçekleşmelerini gösteren Kurum Gelişim
Performans Çizelgesi hazırlanmıştır. TMSF, 2011 yılının birinci çeyreğinde “A-Başarılı”
performans notu elde etmiştir. Kurum başarı ortalamasının altında kalan H.7 ve H.8 numaralı
stratejik hedeflerde ortalamanın altında gerçekleşme olmasının sebebi ise bazı performans
hedeflerine ilişkin çalışmaların, dönemsel iş yükü göz önünde bulundurularak daha sonraki
dönemlere ertelenmesi ve öngörülemeyen dışsal faktörlerin etkisidir.
Fonun 31.03.2011 tarihi itibarıyla performans gerçekleşmelerini gösteren Kurum Gelişim
Performans Çizelgesi ile KGP Notlama Çizelgesi sırasıyla Tablo 1 ve Tablo 2’de görülmektedir.
TMSF 2011 YILI KURUM GELİŞİM PLANI PERFORMANS ÇİZELGESİ
(31.03.2011 tarihi itibarıyla)
KURUM PERFORMANS NOTU
A
Performans
Stratejik Hedefler (H)
Notu
MEVDUAT SİGORTACILIĞI
H.1. Kamuoyunun Güvenini ve Farkındalığını Artırmak
A+
H.2. Dünya’daki En İyi Uygulayıcılar ve Yol Göstericiler Arasında Olmak
(*)
BANKA ÇÖZÜMLEME
H.3. Çözümlemeye Hazırlık ve Çözümleme Süreçlerini Geliştirmek
A+
H.4. Çözümleme Gelir ve Giderlerini Optimize Etmek
A
KURUMSAL GELİŞİM
H.5. Kurumsal Yönetim Sistemi Uygulamalarını Geliştirmek
A+
H.6. Finansal Yönetim Uygulamalarını Etkinleştirmek
A+
H.7. Çalışan Yetkinliklerini ve Motivasyonu Artırmak
B
H.8. Kurumiçi /Kurumdışı İletişim ve İşbirliğini Geliştirmek
B
Tablo 1: TMSF 2011 yılı Kurum Gelişim Planı 31.03.2011 tarihli Performans Çizelgesi
KGP NOTLAMA ÇİZELGESİ
Notlar
A+
Not Açıklaması
Çok Başarılı
Notlama Aralıkları
(95 ve üzeri)
A
Başarılı
(80-94)
B
Orta
(65-79)
C
Zayıf
(50-64)
D
Çok Zayıf
(50’nin altı)
(*)
Stratejik hedefe ilişkin ilk çeyrekte performans hedefi yer almamaktadır.
Tablo 2: TMSF 2011-2013 dönemi KGP Notlama Çizelgesi
5
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ
2010 yılı sonu itibarıyla 5.113 milyon USD olan ve 2011 yılı sonunda 5.824 milyon USD’ye
ulaşacağı öngörülen mevduat sigortacılığı rezerv tutarı 30.06.2011 itibarıyla 5.477 milyon USD
olarak gerçekleşmiştir.
Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri
2011 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD)1
2011 Yılı
Rezerv
(dönem başı)
Mevduat
Sigortacılığı
Faaliyet Gelirleri2
Finansal Gelirler
(Faiz vb.)3
Bütçe ve Diğer
Mevduat
Sigortacılığı
Faaliyet Giderleri
Çözümleme
Faaliyetlerine
Aktarılan
Evalüasyon ve
Değerleme Farkı4
Rezerv
(dönem sonu)3
Performans
Hedefi
31.12.2011
Nisan-Haziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı
Ocak-Haziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı
30.06.2011
İtibarıyla
Kümülatif
Gerçekleşme
5.113
5.380
%105,22
5.113
%100
-
531
182
%34,27
317
%59,70
8.057
320
108
%33,75
207
%64,69
3.649
-34
-8
%23,53
-16
%47,06
-307
-
-
-
-
-
-4.227
-106
-185
%174,53
-144
%135,85
-1.695
5.824
5.477
%94,04
5.477
%94,04
5.477
Tablo 3: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2011 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri
Tabloda yer alan tutarlar Fonun kuruluşundan itibaren nakit olarak ve Devlet Borçlanma Senetleri (DBS) ile
gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır.
1
Mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, idari para cezaları vb. kalemlerden
oluşmaktadır.
2
3 Mevduat
sigortacılığı rezervinin DBS’lerde değerlendirilen kısmı 3.717 milyon USD olup DBS’lere ilişkin faiz ve değerleme
farkı 127 milyon USD’dir. Bu tutar dahil edildiğinde dönem sonu rezervi 5.604 milyon USD’ye (9.136 milyon TL), döneme
ilişkin finansal gelirler ise 309 milyon USD’ye ulaşmaktadır.
4
Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir.
30.06.2011 tarihi itibarıyla sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu tutarı 157,94
milyar TL olup mevduat sigortacılığı rezervinin bu tutara oranı %5,67’dir. Fon, 2011 yılının ikinci
üç aylık döneminde 182 milyon USD tutarında faaliyet geliri ve 108 milyon USD tutarında
finansal gelir elde etmiştir. Fonun bütçe ve diğer mevduat sigortacılığı faaliyet giderleri ise ikinci
üç aylık dönemde 8 milyon USD olarak gerçekleşmiştir.
2.1.
Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi
Haziran 2011 itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 31 mevduat bankası ve 4
katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplamı 659 milyar TL’ye ulaşmış olup bu
tutarın %25’i sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Haziran
6
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
2010’a göre %11 oranında artarak 161 milyar TL seviyesine ulaşmıştır. Bankalar nezdinde
bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna ilişkin tutarlar Grafik 1’de
gösterilmektedir.
Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları
milyar TL
700
600
500
565
659
629
617
573
400
300
200
100
148
145
158
153
161
0
Haziran 2010
Eylül 2010
Aralık 2010
Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu
Mart 2011
Haziran 2011
Toplam Mevduat ve Katılım Fonu
Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları
Not: TL karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
2.2.
Sigorta Primi Gelirleri
Mevduat bankaları ve katılım bankalarından 2011 yılı ikinci üç aylık dönemi içerisinde
tahsil edilen Ocak 2011-Mart 2011 dönemi prim gelirleri, Ocak 2010-Mart 2010 dönemine göre
%15,3 oranında artış göstererek 211 milyon TL olmuştur. Bu tutarın %8’lik kısmı (17,3 milyon
TL) katılım bankalarından tahsil edilmiştir. Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim
gelirlerinin toplam TL ve USD karşılıkları Grafik 2’de yer almaktadır.
milyon TL*
250
Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri
200
150
100
183
189
120
120
198
201
milyon USD*
250
211
200
150
136
130
136
50
100
50
0
0
Mart 2010
Haziran 2010
Eylül 2010
Toplam TL Karşılığı
Aralık 2010
Mart 2011
Toplam USD Karşılığı
Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri
Not: TL ve USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
7
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
2011 yılı ikinci üç aylık dönemde Ocak 2011-Mart 2011 dönemine ilişkin sigorta
kapsamında bulunan 157,9 milyar TL tutarındaki mevduat ve katılım fonları üzerinden tahsil
edilen sigorta primleriyle ilgili detaylı bilgi Tablo 4’te yer almaktadır.
Banka Grubu
Döviz Cinsi
Prim Matrahı1
TL
Mevduat Bankaları
Katılım Bankaları
Toplam
Genel Toplam (TL karşılığı)2
Sigorta Primi Tutarı
116.007.598.902
153.440.592
USD
9.421.175.875
12.741.422
EUR
7.251.919.389
9.425.129
TL
8.986.501.378
13.479.752
USD
977.970.434
1.466.956
EUR
467.421.691
701.133
TL
124.994.100.280
166.920.344
USD
10.399.146.309
14.208.378
EUR
7.719.341.080
10.126.262
157.935.613.012
211.010.627
TL
Tablo 4: Ocak 2011-Mart 2011 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri
2.3.
1
Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır.
2
TL karşılıkların hesaplanmasında 31.03.2011 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler
Fonun sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanunu’nun 130’uncu maddesinde
belirtilen zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir
payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır.
2.3.1. Para Cezaları
Bankacılık Kanunu’nun 130’uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine
aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının %50’si ile verilecek idari para
cezalarının %90’ı Fona gelir kaydedilmektedir.
Nisan-Haziran döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam 1,26 milyon TL
tutarında idari para cezası tahsil edilmiştir. Ayrıca, tahsil edilen idari para cezalarından 113 bin
TL’lik kısım söz konusu dönem içerisinde ilgili mevzuat gereğince Maliye Bakanlığına
aktarılmıştır.
2.3.2. Hisse Devir Payları
Bankacılık Kanunu’nun 18’inci maddesi gereğince BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri
çerçevesinde bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin %1’i oranında devir payının
devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur.
8
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Bu kapsamda, 2011 yılı ikinci üç aylık döneminde Fon tarafından 32,18 milyon TL
tutarında hisse devir payı tahsil edilmiştir.
2.3.3. Zamanaşımına Uğrayan Kıymetler
01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Mevduat ve Katılım
Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve
Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmeliğin 8’inci maddesi gereğince, bankalar
nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin
listeler Şubat ayının başından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 3 ay müddetle
ilan edilmektedir. İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve
alacaklardan Mayıs ayının onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından
aranmayanlar bankalar tarafından Mayıs ayı sonuna kadar Fona devredilmekte olup söz konusu
tutarlar Fona gelir kaydedilmektedir.
Bu kapsamda, 2011 yılının ikinci üç aylık döneminde 42,6 milyon TL, Fona gelir
kaydedilmiştir. Fona devredilen zamanaşımına uğramış kıymetlerin para cinslerine göre dağılımı
Tablo 5’te yer almaktadır.
Fona Devredilen Zamanaşımına Uğramış Kıymetler
TL
29.270.251,50
NOK
34.416,67
USD
3.491.757,78
SEK
129.638,72
EUR
2.987.206,86
DKK
111.019,40
CHF
335.384,54
AUD
4.657,68
GBP
108.548,08
SAR
1.493,95
JPY
730,00
CAD
7.430,83
Tablo 5: 2011 yılında Fona devredilen zamanaşımına uğramış kıymetler
2.4.
Fonun Bütçe Harcamaları
TMSF Teşkilat Yönetmeliği ile Fon Kuruluna verilen yetkiler çerçevesinde, Fonun ana
stratejisi ile amaç ve hedeflerine uygun olarak hazırlanan 2011 yılı Gider Bütçesi, Fon Kurulu
Kararı ile uygulamaya konulmuştur.
2011 yılı Gider Bütçesinde toplam 53,25 milyon TL ödenek öngörülmüş ve ikinci üç aylık
dönemde 10,46 milyon TL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tutar toplam bütçe
ödeneğinin %19,65’ine tekabül etmektedir. Harcamaların 6,55 milyon TL’sini personel giderleri,
3,2 milyon TL’sini mal ve hizmet alımları, 0,71 milyon TL’sini ise diğer harcamalar
9
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
oluşturmaktadır. 2011 yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Tablo 6’da yer
almaktadır.
2011 Yılı Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı (TL)
Nisan-Haziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı
33.000.000
6.552.532
%19,86
15.289.048
%46,33
Sosyal Güvenlik
Kurumlarına Devlet
Primi Giderleri
2.700.000
579.308
%21,46
1.183.337
%43,83
Mal ve Hizmet Alım
Giderleri
13.550.000
3.205.584
%23,66
5.696.997
%42,04
Cari Transferler
2.600.000
25.006
%0,96
260.768
%10,03
Sermaye Giderleri
1.400.000
99.595
%7,11
136.017
%9,72
53.250.000
10.462.025
%19,65
22.566.167
%42,38
Ödenek Türü
Personel Giderleri
Toplam
2011
Ödeneği
Ocak-Haziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı
Tablo 6: 2011 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı
2.5.
Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi
Fon, mevduat ve katılım fonlarının sigortalanmasından dolayı bulundurduğu rezervini
mevduat, katılım fonu ve Devlet Borçlanma Senetlerinde (DBS) değerlendirmektedir.
Bu kapsamda, 30.06.2011 tarihi itibarıyla 9.136 milyon TL (DBS’lere ilişkin faiz gelir
reeskont tutarı dahil olup açıklamalar Tablo 1’de yer almaktadır.) tutarındaki mevduat
sigortacılığı faaliyet rezervinin; 6.268 milyon TL’lik kısmı DBS olarak (%69), 2.868 milyon TL’lik
kısmı ise vadeli mevduat hesaplarında (%31) değerlendirilmektedir. Mevduat sigortacılığı
rezervinin TL, USD ve EUR dağılımı sırasıyla %71, %16 ve %13’tür.
10
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
3.
ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ
Bankacılık sisteminde 1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas
kararı verilen 5 banka ve temettü hariç ortaklık hakları Fona devredilen 20 banka ile ilgili olarak
Fon tarafından halen tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları yürütülmektedir.
Bu kapsamda yürütülen faaliyetler sonucunda, 2011 yılı ikinci üç aylık döneminde Fon
132 milyon USD tutarında çözümleme geliri, çözümleme faaliyetlerine ilişkin rezervin
değerlemesinden ise 9 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Aynı dönem içerisinde
Hazine Müsteşarlığına yapılan ödeme tutarı 51 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Çözümleme
faaliyetlerinin 2011 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmelerine ilişkin mevcut durum Tablo 7’dedir.
Çözümleme Faaliyetleri
2011 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD)1
2011 Yılı
Rezerv (dönem başı)
Çözümleme Gelirleri3
Borçlanma4
Mevduat Sigortacılığı
Gelirlerinden
Aktarılan
Finansal Gelirler
(Faiz vb.)
Çözümleme Giderleri
Hazine’ye Ödemeler
TCMB Avans
Ödemeleri
Diğer Kurum/Kuruluş
Ödemeleri
Evalüasyon ve
Değerleme Farkı5
Rezerv
(dönem sonu)6
Performans
Hedefi
31.12.20112
Nisan-Haziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı
Ocak-Haziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı
30.06.2011
İtibarıyla
Kümülatif
Gerçekleşme
1.032
905
%87,69
1.032
%100
-
795
132
%16,60
168
%21,13
18.979
-
-
-
-
-
27.206
-
-
-
-
-
4.227
43
9
%20,93
21
%48,84
868
-65
-14
%21,54
-29
%44,62
-30.417
-757
-51
%6,74
-208
%27,48
-10.332
-
-
-
-
-
-1.418
-131
-107
%81,68
-109
%83,21
-6.941
-
-23
-
-24
-
-1.321
917
851
%92,80
851
%92,80
851
Tablo 7: Çözümleme faaliyetleri 2011 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri
Tabloda yer alan tutarlar TMSF’nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve işlem tarihinde geçerli kurlar
esas alınarak hesaplanmıştır.
1
5787 sayılı Kanun kapsamında Hazine Müsteşarlığı tarafından belirlenen “TMSF’nin Nakit Fazlasının Hazine
Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar” gereğince; 3 ayda bir TMSF tarafından hazırlanan nakit
projeksiyon tutarları performans hedefi olarak esas alınmıştır.
2
Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler
tutarlardan düşülmemiştir.
3
4
Borçlanma tutarının 1.329 milyon USD’lik kısmı TCMB’den kullanılan avanstır.
5
Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir.
Söz konusu tutarın 686 milyon USD’lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri
devam eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır. Bakiye tutar ise “TMSF’nin Nakit Fazlasının Hazine
Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar” gereği çözümleme faaliyetlerinin gerçekleştirilebilmesini
teminen Fonda tutulan ihtiyati rezerv ve takip eden ayda Hazine’ye aktarılacak serbest rezerv tutarı olan 163 milyon
USD’den oluşmaktadır.
6
11
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar
Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar
verilen bankalara ilişkin mevcut durum Tablo 8’de yer almaktadır.
Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar
Banka Adı
Faaliyet İzninin
Kaldırıldığı Tarih
İflas Karar
Tarihi
Marmara Bank
20.04.1994
05.06.1995
TYT Bank
11.04.1994
02.02.1996
Impexbank
23.04.1994
22.10.1996
Kıbrıs Kredi
Bankası
27.09.2000
23.08.2004
İmar Bankası
03.07.2003
08.06.2005
Mevcut Durumu
İflas masasına 1.520 adet alacak kaydı yaptırılmış ve
16,8 milyon TL tutarındaki alacak kaydı kabul edilmiştir.
Kabul edilen alacağın 14,9 milyon TL'lik kısmı ile yasal
faizin 39,8 milyon TL’lik kısmı ödenmiştir.
İflas masasına 942 adet alacak kaydı yaptırılmış ve 23
milyon TL tutarındaki alacak kabul edilmiştir. Kabul
edilen alacağın 13 milyon TL'lik kısmı ödenmiştir.
İflas masasına 2.799 adet alacak kaydı yaptırılmış ve
40,5 milyon TL tutarındaki alacak kabul edilmiştir.
Kabul edilen alacağın 40,1 milyon TL’lik kısmı ile yasal
faizin 20,3 milyon TL’lik kısmı ödenmiştir.
İflas masasına 13 adet alacak kaydı yaptırılmış ve 384
bin TL tutarındaki alacak kabul edilmiştir. Kabul edilen
alacağın 253 bin TL’lik kısmı ödenmiştir.
İflas masasına 12.791 adet alacak kaydı yaptırılmış ve
21,1 milyar TL tutarında alacak kabul edilmiştir. Birinci
ve ikinci sıra cetvelinde toplam Fon alacağı1 13,1 milyar
TL, vergi dairelerinin alacağı 6,7 milyar TL2 ve Hazine
Müsteşarlığının alacağı 928 milyon TL olup muvakkat
pay cetvelinde birinci sırada 214 kişiye 1,3 milyon TL3
tutarında ödeme yapılmıştır.
Tablo 8: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar
Fon alacağı; Fon tarafından ödenen toplam mevduat, zamanaşımına uğrayan mevduat ve sigorta prim farkları ile iflas
tarihine kadar olan yasal faizler toplamından oluşmaktadır. Alacaklılar 1. ve 2. Sıra Cetvelinde kabul edilen Fon
alacağından ipotek ve ticari işletme rehinleri bedeli olarak 142,6 milyon TL mahsup edilmiştir.
1
T.C. Maliye Bakanlığı’nın (Vergi Daireleri) Alacaklılar 1. ve 2. Sıra Cetvelinde kabul edilen toplam alacağından 1,2
milyar TL mahsup edilmiştir.
2
3
Muvakkat pay cetveli kapsamında birinci sırada yapılan ödemelerden yasal kesintiler mahsup edilmiştir.
3.1.1. Fon Tarafından Yapılan Mevduat Ödemeleri
Müflis İmar Bankası T.A.Ş. nezdindeki mevduat sigortası kapsamındaki hesaplar için
06.05.2011 tarihinde 33. etap ödemesi kapsamında 7 mudiye ödenmek üzere toplam 74.190.-TL
(gelir vergisi dahil) kaynak aktarımı yapılmıştır.
4389 sayılı Kanunun Geçici 3’üncü maddesi kapsamında ise Müflis Marmarabank A.Ş. ile
ilgili olarak Fon tarafından 55.875.-TL tutarında ödeme yapılmıştır.
3.1.2. İflas Masaları Tarafından Fona Yapılan Ödemeler
Faaliyet izni kaldırılan bankalardaki sigortalı mevduat ile ilgili olarak Fon tarafından
yapılan ödemeler ile müflis banka iflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon
alacağı tutarları Tablo 9’da gösterilmektedir.
12
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar
ve İflas Masaları Tarafından Yapılan Geri Ödemeler (30.06.2011 tarihi itibarıyla) (TL)
İflas Masaları
İflas Masaları
Fon Tarafından
Kalan Fon Alacağı
Banka Adı
Tarafından Fona
Tarafından Fona
Aktarılan Kaynak
(Anapara)
Ödenen Anapara
Ödenen Faiz
Marmara Bank
4.574.557
4.518.682
6.582.408
55.875
TYT Bank
9.132.534
1.490.717
1.117.482
7.641.817
18.743.273
18.743.273
16.954.521
-
118.555
118.555
133.825
-
İmar Bankası
8.627.745.8731
142.657.6432
-
8.485.088.230
Toplam
8.660.314.792
167.528.870
24.788.236
8.492.785.922
Impexbank
Kıbrıs Kredi Bankası
Tablo 9: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları tarafından yapılan
geri ödemeler
1
2
Söz konusu tutara ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını ifade etmektedir.
Söz konusu tutar, ipotek ve ticari işletme rehni bedellerinin Fon alacağına mahsup edilen kısmıdır.
3.1.3. İmar Bankası DİBS Ödemeleri
İmar Bankası bünyesinde karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada DİBS
satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun ve 2007/12398 sayılı
Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde, söz konusu tutarların hak sahiplerine ödenmesi
görevi Fona verilmiştir.
Banka nezdinde toplam 22.517 yatırımcının 22.095 hesapta toplam 26.140 adet işlemi
bulunmakta olup işlem tutarları toplamı ise 728 milyon TL’dir. Hak sahiplerinin tamamının
başvurması halinde 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 4’üncü maddesinin 6 numaralı
fıkrasına konu olabilecek işlem tutarı (anapara+faiz) maksimum 970 milyon TL olacaktır.
TMSF tarafından bu kapsamda yürütülen çalışmalar sonucunda hak sahiplerinin
başvuruları değerlendirilmiş ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak, İmar Bankası tarafından DİBS
satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine 08.10.2007 tarihinde başlanmıştır. Daha önce
yapılan 34 etap ödemeye ilave olarak, 2011 yılının ikinci üç aylık döneminde 2 etap ödeme daha
yapılmıştır. 30.06.2011 tarihi itibarıyla yapılan ödemelere ilişkin bilgiler Tablo 10’da yer
almaktadır.
31.03.2011 tarihi itibarıyla
İmar Bankası DİBS Ödemeleri
(30.06.2011 tarihi itibarıyla) (TL)
İşlem Tutarı
Net Faiz
Gelir Vergisi
721.233.177
203.164.173
35.852.492
Toplam Kaynak Çıkışı
960.249.842
35. etap (15.04.2011)
395.397
111.379
19.655
526.431
36. etap (03.06.2011)
430.711
121.327
21.411
573.449
722.059.285
203.396.879
35.893.558
961.349.722
Toplam
Tablo 10: İmar Bankası DİBS ödemeleri
13
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
3.2. Fona Devredilen Bankalar
Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan
Birleşik Fon Bankası A.Ş. ve Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. ile ilgili çözümleme
faaliyetlerine halen devam etmektedir.
Birleşik Fon Bankası
Fon Yönetim Kurulunun 23.01.2002 tarihli Kararı gereğince faaliyetlerini, diğer Fon
bankalarından kendisine intikal eden varlık ve yükümlülüklerin çözümlenmesi amacıyla Fon
bünyesinde küçülerek sürdürmektedir. Bankanın 30.06.2011 itibarıyla toplam aktifleri 803,6
milyon TL, likit değerleri 685 milyon TL, özkaynakları 596 milyon TL olup kârı ise 15,8 milyon TL
olarak gerçekleşmiştir.
Türkbank
Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni BDDK tarafından kaldırılan
bankanın fiilen 2003 yılında başlanan fiziki tasfiyesi, hukuki problemi olan hesaplar dışında
tamamlanmıştır. Bankanın 30.06.2011 tarihi itibarıyla toplam aktifleri 474 milyon TL, likit
değerleri 104 milyon TL ve özkaynakları ise 234 milyon TL olarak gerçekleşmiştir.
3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri
Bankacılık Kanunu’nun ve 6183 sayılı Kanun’un Fona tanımış olduğu yetkiler
çerçevesinde yapılan takipler sonucunda özellikle 2005 yılından itibaren kamu alacağının etkin
bir şekilde tahsilinde çok önemli mesafeler kaydedilmiştir. Fonun bankalara aktarmış olduğu
kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit
tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3’te gösterilmektedir.
8.000
7.000
6.000
5.000
4.000
3.000
2.000
1.000
0
6.975
4.305
1.821
147
47
2.334
563 1.001
653 674 342 797
Yıllık Tahsilat Tutarları
48
Kümülatif Tahsilat Tutarı
Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı
14
141
22.500
20.000
17.500
15.000
12.500
10.000
7.500
5.000
2.500
0
Kümülatif Tahsilat Tutarı
Yıllık tahsilat tutarları
Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD)
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Fonun 30.06.2011 tarihi itibarıyla çözümleme gelirlerinden sağladığı toplam tahsilat
tutarı 19,8 milyar USD’ye ulaşmıştır. 2011 yılının ikinci üç aylık döneminde finansal gelirler dahil
olmak üzere 141 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tahsilata ilişkin
bilgiler Tablo 11’de yer almaktadır.
Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (milyon USD)1
Çözümleme
Faaliyet Gelirleri
(Brüt)2
Takipli Alacaklardan
Yapılan Tahsilatlar
İştiraklerden Yapılan
Tahsilatlar
Gayrimenkul ve
Menkullerden
Yapılan Tahsilatlar
Fon Bünyesindeki
Bankalardan Yapılan
Tahsilatlar
Tasfiyedeki Banka ve
İştiraklerden Yapılan
Tahsilatlar
Finansal Gelirler
Toplam
30.06.2011
İtibarıyla
Kümülatif
Performans
Hedefi
31.12.2011
Nisan-Haziran
Gerçekleşme
Gerçekleşme
Oranı
795
132
%16,60
168
%21,13
18.979
783
129
%16,48
160
%20,43
15.229
1
-
-
-
-
685
9
3
%33,33
8
%88,89
799
2
-
-
-
-
2.122
-
-
-
-
-
144
43
9
%20,93
21
%48,84
868
838
141
%16,83
189
%22,55
19.847
Ocak-Haziran
Gercekleşme
Gerçekleşme
Oranı
Tablo 11: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı
1
2
Tabloda yer alan tutarlar TMSF’nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır.
Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat tutarları dikkate alınmış, tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler
tutarlardan düşülmemiştir. Nisan-Haziran 2011 döneminde takipli alacaklardan yapılan brüt tahsilat tutarlarından
iade, ödeme vb. işlemler düşüldükten sonra kalan net nakit tahsilat tutarı 117,07 milyon USD’dir.
3.4. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler
Fon, Bankacılık Kanunu’nun kendisine vermiş olduğu yetkiler çerçevesinde; faaliyet izni
kaldırılan veya temettü hariç ortaklık hakları kendisine devredilen bankaların kaynaklarının
istismar edilmesinden ve sigortaya tabi mevduatın eksik beyan edilmesinden doğan alacaklar ile
temlik almış olduğu alacaklar ve diğer alacaklar sebebiyle takip ve tahsil işlemleri yürütmektedir.
Fon alacaklarının takip ve tahsiline ilişkin usul ve esaslar 07.01.2007 tarih ve 26396 sayılı Resmi
Gazete’de yayımlanan “Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Alacaklarının Takip ve Tahsiline İlişkin
Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik” çerçevesinde düzenlenmiştir.
Fon, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında 30.06.2011 tarihi
itibarıyla toplam 207.952 adet ve 8,8 milyar TL tutarında alacak dosyası devir ve temlik almıştır.
2011 yılının ikinci üç aylık döneminde 2,98 bin TL bedelli 2 adet dosya devralınmıştır. Takipli
alacaklar ile ilgili olarak Nisan-Haziran dönemi içerisinde sağlanan net tahsilat tutarı 117,07
milyon USD’dir. Söz konusu tahsilat tutarına ilişkin detaylı bilgi Tablo 12’de yer almaktadır.
15
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Fonun Takipli Alacaklarından 2011 Yılı Nisan-Haziran Döneminde Yapılan Net Tahsilatlar(milyon USD)1
Nakdi Tahsilat
Ayni Tahsilat
90,51
-
90,51
Kurumsal Alacak Dosyalarından
6,31
-
6,31
Bireysel Alacak Dosyalarından
0,97
-
0,97
19,28
-
19,28
117,07
-
117,07
Banka Hakim Ortaklarından/İştiraklerinden
Diğer2
Toplam
Toplam
Tablo 12: Fonun takipli alacaklarından 2011 yılı Nisan-Haziran döneminde yapılan net tahsilatlar
Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında net tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade,
ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür.
1
6183 sayılı Kanun ve TİB kapsamında yapılan satışlar neticesinde ve diğer yollarla Fon hesaplarına yatırılan, ancak
hukuki süreçlerin kesinleşmesini müteakip ilgili gruplara aktarılması ve/veya diğer üçüncü şahıs, kamu kurum ve
alacaklılarına ödenmesi muhtemel tahsilatlardan oluşmaktadır. Söz konusu tahsilatın 7,52 milyon USD’lik kısmı
Kanlıca Gayrimenkulleri Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihale bedeli, 11,3 milyon USD’lik kısmı A-Tel Pazarlama ve Servis
Hizmetleri A.Ş. kar payı olup kalan kısmı ise muhtelif borçlulardan sağlanan tahsilat tutarıdır.
2
3.4.1. Banka Hakim Ortaklarına İlişkin Alacaklar
Fon, devralmış olduğu hâkim ortak alacakları ile hâkim ortaklardan banka kaynaklarının
istismar edilmesinden kaynaklanan alacakları 2004 ve 6183 sayılı Kanunlar çerçevesinde
takipler yapılması, söz konusu hakim ortaklar ile protokoller veya FYYS'ler imzalanması ve
bankacılık mevzuatının Fona vermiş olduğu diğer yetkilerin kullanılması gibi yollarla tahsil
etmektedir.
Fon, banka hakim ortakları ile borç tutarı ve geri ödeme şartları üzerinde anlaşmalar
yapmakta ve
kamu
alacağının
azami
düzeyde
tahsilini
teminen önemli
çalışmalar
gerçekleştirmektedir. Bu çerçevede Fonun alacak ilişkisi içerisinde bulunduğu banka hakim
ortakları ile imzalanan protokollerin bir kısmı ödenmek suretiyle kapanmaktadır. Hakim
ortakların yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde ise temerrüde ilişkin yasal yetkiler
kullanılmaktadır.
30.06.2011 tarihi itibarıyla banka hakim ortaklarından elde edilen net tahsilat tutarları
Tablo 13’te yer almaktadır.
16
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar
Banka Adı
Net Tahsilat Tutarı
(milyon USD)1
30.06.2011
Nisan-Haziran Dönemi
İtibarıyla Toplam
Hakim Ortak Grubu
Sitebank
Sürmeli Grubu
0,01
9,59
Yaşarbank
Yaşar Grubu
-
270,69
Kentbank
Süzer Grubu
-
188,16
Demirbank
Cıngıllı Grubu
-
103,43
Sümerbank
Garipoğlu Grubu
-
355,55
Pamukbank
Çukurova Grubu
-
2.210,79
Bank Kapital
Ceylan Grubu
1,16
59,86
EGS Bank
EGS Grubu
0,23
46,22
TYT
Bank2
Lapis Grubu
0,04
3,06
Yurtbank3
Balkaner Grubu
0,04
132,12
Etibank4
Medya Grubu
-
273,90
Esbank3
Zeytinoğlu Grubu
-
86,65
İnterbank3
Çağlar Grubu
60,34
576,18
Bayındırbank5
Bayındır Grubu
0,30
39,62
Toprakbank3-6
Toprak Grubu
0,03
271,96
Bank Ekspres
Korkmaz Yiğit Grubu
İktisat Bankası3
Erol Aksoy Grubu
İmar Bankası7
Uzan Grubu
Egebank
Demirel Grubu
Türkbank8
TTB Munzam Vakfı
Pamuk, Zeytin, Üzüm, İncir Tarım
Satış Kooperatifleri Birlikleri
Toplam
Tarişbank8
-
45,92
2,34
163,11
20,01
805,77
6,01
134,39
-
8,13
-
-
90,51
5.785,10
Tablo 13: Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar
Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler
tutarlardan düşülmüştür.
2 Lapis Grubundan sağlanan tahsilatın tabloda gösterilen tutar dışında kalan 0,75 milyon USD’lik kısmı iflas masası
paylaşımına göre dağıtılacağından tevzi edilecek hesaplarda tutulmaktadır.
3 Grup şirketlerine yasal yükümlülüklerinin yerine getirilmesi amacıyla Fon tarafından kullandırılan kaynak tutarları
toplam tahsilat rakamlarından düşülmüştür (Balkaner Grubu 15,02 milyon USD, Zeytinoğlu Grubu 9,59 milyon USD,
Çağlar Grubu 17,27 milyon USD, Toprak Grubu 67,10 milyon USD, Erol Aksoy Grubu 18,82 milyon USD ve Medya Grubu
4,24 milyon USD).
4 05.12.2007 tarihinde ihale edilen ATV-Sabah Ticari ve İktisadi Bütünlüğü’nün satış bedeli olan 1,1 milyar USD, sıra
cetveline itiraz davaları devam ettiğinden bloke hesaplarda izlenmektedir. Satış bedelinden Fona isabet edecek tutar
Grubun tahsilat tutarlarına dahil edilmemiştir.
1
Grup firmalarına ait varlıklardan oluşturulan ve 25.09.2007 tarihinde ihale edilen Sagra Ticari ve İktisadi
Bütünlüğü’nün satış bedeli olan 77,05 milyon USD, ihalenin feshi ve sıra cetveline itiraz davaları devam
ettiğinden bloke hesaplarda izlenmekte olup Gruptan sağlanan tahsilat tutarına dahil edilmemiştir.
6 Toprak Grubu ile ilgili olarak tahsil edilen ancak hukuki süreç ve sıra cetveli çalışmaları devam ettiğinden
Grubun borcundan henüz mahsup edilmeyen tutar 30.06.2011 itibarıyla 41,58 milyon USD’dir. Türkiye İş Bankası
A.Ş.'nin Toprak Grubu şirketlerinden olan alacakları, alacakların teminatını oluşturan gayrimenkullere ilişkin
satış işlemlerinin yapılabilmesini teminen 27.09.2007 tarihinde 161,8 milyon USD bedelle (anapara+faiz) Fon
tarafından temlik alınmıştır. Söz konusu temlik bedeli (anapara+faiz) Gruptan yapılan toplam tahsilat tutarından
mahsup edilmiştir.
7 Uzan Grubuna ilişkin olarak yürütülen takip ve satışlar neticesinde sağlanan brüt tahsilat tutarı 6,95 milyar
USD olup bu tutarın 6,17 milyar USD’lik kısmı üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve kuruluşlarına aktarılmış veya
aktarılacaktır. Tabloda bakiye tutara yer verilmiştir.
8 Türk Ticaret Bankası ve Tarişbank hakim ortaklarının Fon tarafından temlik alınmış herhangi bir nakit borcu
bulunmamaktadır. Tarişbank’ın gayrinakdi riskleri ile Türk Ticaret Bankası’nın iştiraklerinden kaynaklanan
alacakların takibi ise devam etmektedir.
5
17
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak mevcut durum ve 2011 yılı ikinci üç aylık
döneminde kaydedilen önemli gelişmeler aşağıda sıralanmıştır:
Sitebank: Sürmeli Grubu ile imzalanan protokoller ve peşin tahsilatlar çerçevesinde toplam 9,6
milyon USD tahsilat sağlanmış ve Gruptan olan Fon alacakları 2005 yılında tasfiye edilmiştir.
Öte yandan, Sitebank A.Ş. hakim ortakları ve yönetim kurulu üyeleri hakkında Fon
Kurulunun 03.03.2011 tarihli Kararı gereği başlatılan 6183 sayılı Kanun kapsamındaki takip
işlemleri ile ilgili olarak 5.951,31 USD tahsil edilmiştir.
Yaşarbank: Yaşar Grubunun protokole konu nakit borcu 2006 yılında nakden ve defaten tahsil
edilerek kapatılmıştır. Grubun gayri nakdi risklerinin izlenmesine devam edilmektedir.
Kentbank: Süzer Grubunun 01.03.2007 tarihinde imzalanan protokol kapsamındaki borcu 2007
yılında nakden ve defaten ödenmek suretiyle tasfiye edilmiştir.
Demirbank: Cıngıllı Grubunun Fona olan nakit borçları yapılan tahsilatlar neticesinde 2007
yılında tasfiye edilmiştir.
Sümerbank: Fonun Garipoğlu Grubundan olan alacaklarının 2010 yılı içerisinde imzalanan iki ek
protokol kapsamında tahsil edilmesini takiben protokol kapsamında yer alan diğer edimlerin
yerine getirilmesi çalışmalarına devam edilmiştir.
30.06.2011 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 355,55 milyon
USD’dir.
Pamukbank: Çukurova Grubu ile 31.01.2003 tarihinde imzalanan ana sözleşme kapsamındaki
nakit borçların tamamı 04.08.2004 tarihinde imzalanan ek sözleşme çerçevesinde revizyona tabi
tutularak ödeme planına bağlanmış ve tahsil edilmiştir.
Ana Sözleşmeye bağlı olarak; çözümü mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların Fona
ödenmesi ile diğer sorunların çözüme kavuşturulması hususlarını içeren ve 01.10.2007 tarihinde
imzalanan ek protokol ile İnterbank’ın Nergis Grubuna satışı sırasında Çukurova Grubu
firmalarına edindirilen 249 milyon USD tutarındaki banka kaynağının tahsili amacıyla Çukurova
Grubu ile 15.05.2009 tarihinde imzalanan protokol halen yürürlükte olup bu protokoller
kapsamındaki yükümlülükler zamanında yerine getirilmektedir.
30.06.2011 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 2,21 milyar USD’dir.
Bank Kapital: Ceylan Grubu ile TMSF ve alacaklı diğer kuruluşlar arasında 02.05.2003 tarihinde
imzalanan FYYS’nin yürürlüğü devam etmektedir. Grup ile ödeme planına yönelik Ek FYYS-9’un
imzalanmasına ilişkin çalışmalar devam etmektedir.
18
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Nisan-Haziran döneminde hakim ortak bağlantılı firmalardan 1,16 milyon USD nakit
tahsilat sağlanmış olup 30.06.2011 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 59,86 milyon USD’dir.
EGS Bank: Deniz A.Ş. ile Fon arasında 25.01.2008 tarihinde imzalanan protokol kapsamında
bugüne kadar 75 adet taahhütname düzenlenmiş olup söz konusu taahhütnameler ile EGS Bank
eski Yönetim Kurulu Üyeleri, kanuni temsilcileri ve bağlantılı firmalardan olan Fon alacaklarının
tahsil ve takibine yönelik işlemlere devam edilmektedir.
Diğer taraftan, Fon Kurulunun 14.04.2011 tarihli Kararına istinaden Grup ile Fon
arasında 08.06.2011 tarihinde protokol imzalanmıştır.
EGS Grubundan 2011 yılının ikinci üç aylık döneminde 234 bin USD tutarında tahsilat
sağlanarak 30.06.2011 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 46,22 milyon USD’ye ulaşmıştır.
TYT Bank: Fon ile TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu arasında Fon alacağının tahsiline
yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir. Nisan-Haziran
döneminde Gruptan 43 bin USD tahsilat sağlanmış olup 30.06.2011 tarihi itibarıyla TYT Bank
Grubu borçlularından sağlanan toplam tahsilat 3,06 milyon USD’dir.
Ayrıca, mali sorumlulukları bulunan TYT Bank eski yöneticileri hakkında yapılan
takiplerden 2011 yılı ikinci üç aylık döneminde tahsil edilen toplam 72,15 bin USD hukuki
süreçleri kesinleşinceye kadar geçici hesaplarda bloke edilmektedir.
Yurtbank: Balkaner Grubu ile 23.03.2010 tarihinde imzalanan protokolün revize edilmesi
hususunda Grupla görüşmelere devam edilmektedir.
Ayrıca, Fon Kurulunun 07.06.2011 tarihli Kararı doğrultusunda Tekmar Grubu ile
30.06.2011 tarihinde protokol imzalanmıştır.
Balkaner Grubundan olan alacaklara ilişkin olarak 2011 yılının ikinci üç aylık döneminde
34,78 bin USD tahsilat sağlanmış olup 30.06.2011 tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 132,12
milyon USD’dir.
Etibank: Fonun Medya Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam
etmektedir. Bankanın Fona devir tarihinden 30.06.2011 tarihine kadar Medya Grubundan ve
bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından toplam 273,90 milyon USD tahsilat sağlanmıştır.
Medya Grubunun sorumlu tutulduğu bazı borç kalemlerine ilişkin olarak daha önce tahsil
edilen 33,85 milyon USD’lik tahsilat kurumsal alacak tahsilatları içinde izlenmektedir.
Esbank: Zeytinoğlu Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesi amacıyla takip ve tahsil işlemlerine
devam edilmektedir. 30.06.2011 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 86,65 milyon
USD’dir.
19
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
İnterbank: Çağlar Grubu ile imzalanan 440,43 milyon USD tutarındaki protokol kapsamında
Gruptan son 3 aylık dönemde 60,34 milyon USD tahsilat sağlanmış olup 30.06.2011 tarihi
itibarıyla toplam tahsilat 576,18 milyon USD’dir.
Ayrıca bu dönemde, kamu bankalarının Çağlar Grubundan olan toplam 75 milyon TL
tutarındaki alacağı Fon tarafından temlik alınmıştır.
Bayındırbank: Bayındır Grubu ile Fon ve diğer alacaklı 16 banka ve finans kuruluşu arasında
25.10.2002 tarihinde düzenlenen FYYS sorunlu hale gelmiş olup Grup hakkında temerrüde ilişkin
hükümlerin uygulanmasına yönelik süreç devam etmektedir.
Nisan-Haziran döneminde
Grup borçlularından Cengiz İnşaat A.Ş.’den protokol
kapsamında 300 bin USD tahsil edilmiş olup 30.06.2011 tarihi itibarıyla, önemli bir kısmı ilişkili
firmalardan olmak üzere, Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 39,62 milyon USD’dir.
Toprakbank: Toprak Grubu ile imzalanan ek protokole ilişkin bazı edimlerin yerine
getirilmemesi sebebiyle temerrüt hali oluşmuş olup Gruba dahil gerçek ve tüzel kişiler hakkında
başlatılan takip işlemlerine devam edilmektedir.
Danıştay 13. Daire Başkanlığının 2009/2942-E. ve 2009/6309-E. sayılı dosyalarından
verilen yürütmeyi durdurma kararı üzerine yapılacak işlemler hususundaki 17.03.2011 tarihli
Fon Kurulu Kararına istinaden, 2009/18 sayılı Fon Kurulu Kararı üzerine yapılan işlemlerden
hukuki imkansızlık bulunanlar dışındaki tüm işlemlerin geri alındığı ve 2009/235 sayılı Fon
Kurulu Kararına istinaden yapılan işlemlerden hukuki imkansızlık bulunmayan satışlar ile
borçlulara gönderilen ödemeye çağrı mektubu ve ödeme emirlerinin kaldırıldığına dair yazılar
ilgililere tebliğ için gönderilmiştir.
Söz konusu ödemeye çağrı mektubunun ve dayanak kararlarının yürütmesinin
durdurulmasına ilişkin Danıştay kararlarına istinaden 03.03.2011 tarihi itibarıyla 6183 sayılı
Kanun kapsamında yapılan hesaplamada tespit edilen 485,55 milyon TL üzerinden yeni bir
ödemeye çağrı mektubu gönderilmiş ve ilgililerin mal varlıkları üzerine haciz şerhi işletilmiştir.
30.06.2011 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan tahsilat tutarı 271,96 milyon USD’dir.
Bank Ekspres: Korkmaz Yiğit Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine
devam edilmektedir. Bu kapsamda, Nisan-Haziran döneminde bir adet gayrimenkul 214 bin TL
bedelle üçüncü şahıslara ihale edilmiştir.
Ayrıca, Avcılar Firuzköy’de bulunan 1,52 milyon USD tutarındaki gayrimenkuller
borçlusuna iade edilmiştir.
Gruptan 30.06.2011 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 45,92 milyon USD’dir.
20
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
İktisat Bankası: Erol Aksoy Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam
edilmektedir. Bu kapsamda Nisan-Haziran döneminde 4 adet otomobil 53,8 bin TL bedelle ve 1
adet taşınmaz 26 bin TL bedelle üçüncü şahıslara ihale edilmiştir.
Gruptan 2011 yılının ikinci üç aylık döneminde 2,34 milyon USD tahsilat sağlanmış olup
30.06.2011 itibarıyla toplam tahsilat tutarı 163,11 milyon USD’ye ulaşmıştır.
İmar Bankası: Nisan-Haziran döneminde Uzan Grubu şirketlerinden olan Rumeli Telekom
A.Ş.’den rızaen yapılan tahsilat ve Uzan Grubu borçlusu olan gerçek ve tüzel kişilere yapılan
hacizler ve menkul satışları yoluyla 20,01 milyon USD tahsilat sağlanmıştır.
30.06.2011 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan net tahsilat tutarı toplam 805,77 milyon
USD’dir.
Egebank: Demirel Grubundan olan alacakların takip ve tahsil işlemlerine devam edilmekte olup
Egebank’ın kredi borçlularından Himak A.Ş. ile 15.04.2011 tarihinde ve eski Egebank Yönetim
Kurulu Üyesi Aydoğan Semizer’le 09.05.2011 tarihinde protokol imzalanmıştır.
Grubun Fona temlik edilen borçları ile ilgili olarak Nisan-Haziran döneminde 6 milyon
USD tahsilat sağlanmıştır. Öte yandan, yine bu dönemde tahsil edilen 7,5 milyon USD, dava
süreçlerinin devam etmesi sebebiyle Grubun kümülatif tahsilat tutarına dahil edilmemiş olup
bloke hesaplarda izlenmektedir.
30.06.2011 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 134,39 milyon
USD’dir.
Türkbank: Türkbank iştiraklerinden devir ve temlik alınan alacakların tahsiline ilişkin olarak
30.06.2011 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 8,13 milyon USD’dir.
3.4.2. Ticari ve İktisadi Bütünlükler
Fon, Bankacılık Kanunu çerçevesinde ve 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca haczettiği
gerçek ve tüzel kişilere ait mal, hak ve varlıkların tamamını veya bir kısmını ticari ve iktisadi
bütünlük oluşturmak suretiyle satabilmektedir. Böylece Fon, satışa konu olan ticari işletmelerin
faaliyetlerini devam ettirmesini ve yüksek değerle alıcı bulmasını sağlamaktadır.
Diğer yandan, Bankacılık Kanunu gereğince, borçlulara ait varlıkların ticari ve iktisadi
bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin
Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra
kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten
taksim edilerek ödenmektedir.
Satışa sunulan ticari iktisadi bütünlüklere ilişkin 30.06.2011 tarihi itibarıyla durum Tablo
14’te yer almaktadır.
21
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
Satışa Sunulan Ticari ve İktisadi Bütünlüklerin
30.06.2011 Tarihi İtibarıyla Durumu
Ticari ve İktisadi
Bütünlüğün Adı
Hakim
Ortak Grubu
Muhammen
Bedeli
Açıklama
24.05.2011 tarihli ihalede 12.000.000.-TL bedelle Çallı
Gıda Sanayi ve Ticaret A.Ş.’ye ihale edilmiş olup Fon
Kurulunun 26.05.2011 tarihli onayı ile ihale
kesinleşmiştir. İhale bedeli 30.05.2011 tarihinde
tahsil edilmiştir.
Kanlıca
Gayrimenkulleri
Demirel
Grubu
Denizli Alışveriş
Merkezi
EGS Grubu
50.000.000.-USD
03.05.2011 tarihli ihale, teklif veren olmadığından
gerçekleşmemiştir.
Emzet Akaryakıt
Zeytinoğlu
Grubu
9.000.000.-USD
31.05.2011 tarihli ihale, teklif veren olmadığından
gerçekleşmemiştir.
8.500.000.-TL
Show Radyo
Erol Aksoy
Grubu
11.000.000.-USD
18.04.2011 ve 22.04.2011 tarihlerinde yapılan açık
artırma ve pazarlık ihaleleri sonucunda 10.300.000.USD bedelle Arto Radyo yayıncılık Sanayi ve Ticaret
A.Ş.’ye ihale edilmiş olup ilgili üst kurulların onayı
beklenmektedir.
Adabank
Uzan Grubu
75.000.000.-USD
Satışa sunulmuş olup ihale tarihi 29.07.2011’dir.
Tablo 14: Satışa sunulan ticari ve iktisadi bütünlüklerin 30.06.2011 tarihi itibarıyla durumu
3.4.3. Kurumsal ve Bireysel Alacaklar
30.06.2011 tarihi itibarıyla Fon nezdinde kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak toplam
4,38 milyon USD tutarında 3 adet borç geri ödeme sözleşmesi takip edilmektedir.
Nisan-Haziran döneminde Fon nezdinde takip edilen kurumsal kredi alacakları ile ilgili
olarak 3,9 milyon USD, RCT Varlık Yönetim A.Ş.’ye İkinci Alacak Satış İhalesi kapsamında fiziki
devir, teslim ve alacak temlik işlemleri gerçekleştirilen alacak dosyaları ile ilgili olarak ise 2,4
milyon USD olmak üzere toplam 6,3 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir.
Söz konusu dönemde bireysel kredi alacaklarından sağlanan toplam tahsilat tutarı ise
974 bin USD’dir. Dönem içerisinde 653 adet dosyaya ilişkin alacağın sona ermesi ile birlikte
tasfiye edilen dosya adedi toplam 153.060’a ulaşmıştır.
3.4.4. İştiraklere İlişkin Faaliyetler
Fona devredilen bankalardan ve borçlu gruplardan 30.06.2011 tarihi itibarıyla toplam
193 iştirak Fon portföyüne alınmıştır.
Fon portföyünde 30.06.2011 tarihi itibarıyla 20 adet bağlı ortaklık ve 15 adet iştirak
bulunmaktadır. Fona devredilen iştiraklerin 30.06.2011 tarihi itibarıyla durumu Grafik 4’te yer
almaktadır.
22
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
İştiraklerin 30.06.2011 İtibarıyla Durumu (adet)
1
35
6
127
24
Hisse devri gerçekleştirilen
Sicilden terkin edilen
Mevcut
Tasfiye edilen/halinde
Hisse devir işlemi devam eden
Grafik 4: İştiraklerin 30.06.2011 itibarıyla durumu
Fon iştiraklerinden Hidrojen Peroksit Sanayi ve Ticaret A.Ş.’de Fonun sahip
olduğu 3.302.800.-TL nominal değerli ve 3.302.800 adet hisseden 3.302.798.-TL nominal değerli
hissenin devri daha önce gerçekleştirilmiş olup kalan 2.-TL nominal değerli hissenin devir süreci
devam etmektedir.
3.4.5. Fonun Gayrimenkul ve Menkullerine İlişkin Faaliyetler
30.06.2011 tarihi itibarıyla Fon portföyüne alınan gayrimenkul sayısı toplam 5.761
adettir. Nisan-Haziran dönemi içerisinde 5.316.190.-TL bedelle 15 adet gayrimenkulün satışı
yapılmış; ayrıca kayıtlı değerleri toplamı 46.641.511.-TL olan 342 adet gayrimenkul, ilgili grupla
yapılan protokol ve/veya mahkeme kararı doğrultusunda envanterden çıkarılmıştır. Böylece
30.06.2011 tarihi itibarıyla satılan/iade edilen gayrimenkul sayısı 5.425 adede ulaşmıştır.
Ayrıca, Nisan-Haziran dönemi içerisinde Fon portfoyünde bulunan menkullerden 3 adet
tablo 51.500.-TL bedelle satılmıştır.
3.5. Fonun Taraf Olduğu Davalar
TMSF'nin taraf olduğu dava ve takipler genel olarak 5 ana grupta takip edilmektedir.
Dava ve takiplere ilişkin genel bilgiler ile 30.06.2011 tarihi itibarıyla dava ve takiplerin durumları
aşağıda sıralanmıştır:
3.5.1. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Dava ve Takipler
Fon tarafından, hisseleri Fona intikal eden bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri
aleyhine;
 Banka kaynaklarını bankanın emin şekilde çalışmasını tehlikeye düşürecek biçimde
doğrudan veya dolaylı olarak kendi lehlerine kullanmaları nedeniyle açılmış olan iade ve
tazmin davaları,
23
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
 Kanunun ve ana sözleşmenin kendilerine yüklediği görevleri yerine getirmeyerek,
gerçeğe aykırı bilanço, kar ve zarar cetveli düzenleyerek ve bankacılık ilke ve
teamüllerine aykırı davranışlarla usulsüz kredi kullandırarak bankayı zarara uğratmaları
nedeniyle açılan mali sorumluluk davaları,
 Kanuna aykırı karar ve işlemleri ile bankanın Fona devrolmasına neden olmaları
sebebiyle, bankaya verdikleri zararla sınırlı olarak açılmış bulunan şahsi iflas davaları,
 Hakim ortaklardan olan alacakların ve/veya hakim ortak dışı kurumsal kredi
alacaklarının takip ve tahsili talebi ile İcra ve İflas Kanunu uyarınca yürütülen takiplere
yapılan itirazların kaldırılması talebi ile açılan itirazın iptali davaları,
 Banka eski hakim ortakları ile yöneticileri aleyhine Türk Ceza Kanunu ve Bankacılık
Kanunu’nun ilgili hükümleri çerçevesinde yapılan suç duyuruları üzerine açılan ceza
davaları
takip edilmektedir. Ayrıca, Fonun tesis ettiği işlemlere karşı söz konusu bankaların eski hakim
ortak ve yöneticileri ile diğer ilgililer tarafından Fon aleyhine idari davalar açılmıştır. Banka
hakim ortak ve yöneticileri ile ilgili dava ve icra takiplerinin 30.06.2011 tarihi itibarıyla durumu
Tablo 15 ve Tablo 16’da yer almaktadır.
Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar
Dava Sayısı
Dava Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan Davalar
648
20.968.810.792
Fona Karşı Açılan Davalar
767
74.888.000
6183 Sayılı Kanun Çerçevesinde Açılan Davalar
2.029
-
Ceza Davaları
140
-
İtirazın İptali Davaları
439
-
4.023
21.043.698.792
Toplam
Tablo 15: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar
Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların
TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2011 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
1
Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri
Takip Sayısı
Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri
Fona Karşı Açılan İcra Takipleri
Toplam
Takip Tutarı (TL)1
569
7.474.318.709
54
14.358.123
623
7.488.676.832
Tablo 16: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri
Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların
TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2011 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
1
24
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
3.5.2. Uluslararası Dava ve Takipler
Fonun faaliyet alanı ile bağlantılı dava ve işlerle ilgili olarak uluslararası düzeyde de
dosya takibi yapılmakta, Fona borçlu hakim ortaklar ve diğer borçlular hakkında takip işlemleri
yürütülmektedir. 30.06.2011 tarihi itibarıyla TMSF tarafından takibi yapılan veya koordinasyonu
sağlanan uluslararası dava ve takiplere ilişkin bilgiler Tablo 17’de yer almaktadır.
Uluslararası Dava ve Takipler
Dava/Takip
Sayısı
Fon/Yönetimi Devralınan Şirketler Tarafından Açılan
Fon/T.C. Aleyhine Açılan
Toplam
Dava/Takip Tutarı
(USD)1
11
396.764.827
5
755.975.382
16
1.152.740.209
Tablo 17: Uluslararası dava ve takipler
1 Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların USD
karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2011 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
3.5.3. Kurumsal Kredilerle İlgili Dava ve Takipler
Genel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik
alınmış ticari kredilerden kaynaklanan ve 2004 sayılı Kanun kapsamında takibe konu
edilmiş/edilmemiş bütün dosyalar bu kapsamda yer almaktadır.
1. ve 2. Alacak Satış İhalesi kapsamında satılan dosyaların alıcı firmalara devir ve temlik
edilmesinden sonra Fon bünyesinde kalan dosyalarla ilgili olarak 343 adet dava takip
edilmektedir.
3.5.4. Bireysel Kredilerle İlgili Dava ve Takipler
Bireysel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik
alınmış konut, zirai, oto, tüketici kredileri, kredili mevduat hesabı ve kredi kartları risklerinden
kaynaklanan davalar bu kapsamdadır.
Devir ve temlik alınan dosya sayısı 189.144 adet olup yapılan takipler ve kampanyalar
neticesinde 30.06.2011 tarihi itibarıyla halen 36.084 adet dosya takip edilmektedir.
3.5.5. Kredi Dışı Davalar
Fona devredilen bankaların kredi işlemleri dışında kalan hususlarda Fon aleyhine açılmış
olan davalar ile yönetim ve denetimleri Fona intikal eden bankaların leh veya aleyhine açılan
alacak davaları;
 Alacak davaları (off-shore hesaplarından kaynaklanan mali sorumluluk ve rücu davaları,
gayrimenkul mülkiyetinden kaynaklanan kira, ecrimisil vb. alacaklar),
25
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
 İş davaları (Kıdem-ihbar tazminatı, izin alacağı, fazla mesai, işe iade, eğitim gideri, cezai
şart vb. alacaklar),
 Gayrimenkul davaları (tapu iptali ve tescil, paydaşlığın giderilmesi, müdahalenin men’i,
tahliye, kira alacağı, tespit, MASAK tedbirlerinin kaldırılması vb.),
 İdari davalar (idari işlemin iptali, ödeme emri, vergi ve harç iptali vb.),
 Ceza davaları (personelin görevi kötüye kullanması, emniyeti suistimal, zimmet vb.
fiillerden kaynaklanan davalar, idari para cezası ve trafik cezalarının iptali vb.),
 Diğer davalar (şikayet, itirazın iptali, menfi tespit, tasarrufun iptali, istirdat vb.) bu
kapsamda yer almaktadır.
Kredi dışı dava ve icra takiplerinin 30.06.2011 tarihi itibarıyla durumu Tablo 18 ve Tablo
19’da yer almaktadır.
Kredi Dışı Davalar
Dava Sayısı
Dava Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan Davalar
1.047
946.637.474
Fona Karşı Açılan Davalar
8.812
3.063.182.368
Toplam
9.859
4.009.819.842
Tablo 18: Kredi dışı davalar
1 Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir.
Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2011 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları
kullanılmıştır.
Kredi Dışı İcra Takipleri
Takip Sayısı
Takip Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri
640
114.522.501
Fona Karşı Açılan İcra Takipleri
456
1.115.408
1.096
115.637.909
Toplam
Tablo 19: Kredi dışı icra takipleri
1 Takibe
konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir.
Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2011 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları
kullanılmıştır.
3.6. Hazine Müsteşarlığına Yapılan Ödemeler
23.07.2008 tarih ve 26945 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren
16.07.2008 tarih ve 5787 sayılı “Kamu Finansmanı ve Borç Yönetiminin Düzenlenmesi Hakkında
Kanunda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun” ile 4749 sayılı Kamu Finansmanı ve Borç
Yönetiminin Düzenlenmesi Hakkında Kanuna eklenen Geçici 17’nci madde kapsamında, Hazine
Müsteşarlığı tarafından Fona 31.12.2007 tarihine kadar verilen özel tertip Devlet İç Borçlanma
Senetlerinden doğmuş ve/veya doğacak toplam 93.292.116.458,83 TL tutarındaki anapara, faiz,
26
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
masraf ve gecikme zammından oluşan Hazine alacakları 23.07.2008 tarihi itibarıyla terkin
edilmiştir.
Yine aynı Kanun maddesi gereğince, Fonun, faaliyet izni kaldırılan veya yönetimi ve
denetimi kendisine devredilen bankaların her türlü mal, hak ve alacaklarından elde ettiği veya
edeceği nakdi gelirlerinden, mevcut ve muhtemel çözümleme giderleri ve bu kapsamda diğer
kurumlara yapılması zorunlu ödemeler düşüldükten sonra kalan tutar, “TMSF’nin Nakit
Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar” dahilinde
Hazine Müsteşarlığının ilgili hesaplarına aktarılmaktadır.
Bahsi geçen usul ve esaslar çerçevesinde Nisan-Haziran dönemi içerisinde Hazine
Müsteşarlığına toplam 51,47 milyon USD karşılığı nakit ödeme yapılmıştır. Söz konusu ödemeler
ile birlikte Hazine Müsteşarlığına yapılan toplam ödeme tutarı 30.06.2011 tarihi itibarıyla 10,33
milyar USD’dir. 2011 yılı ikinci üç aylık döneminde yapılan ödemelere ilişkin bilgi Tablo 20’de yer
almaktadır.
2011 Yılı Nisan-Haziran Döneminde Fon Tarafından
Hazine Müsteşarlığına Yapılan Ödemeler
Ödeme Tarihi
Ödemelerin USD Karşılığı1
Nisan
331.346,45
Mayıs
50.601.318,96
Haziran
536.147,79
Toplam
51.468.813,20
Tablo 20: 2011 yılı Nisan-Haziran döneminde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödemeler
Tutarların USD karşılıklarının hesaplanmasında ödeme tarihindeki TCMB döviz satış kurları
kullanılmıştır.
1
3.7. Kurum ve Kuruluşlara Yapılan Ödemeler
5472 sayılı Kanun ile değişik Bankacılık Kanunu’nun 134/8 maddesi gereğince; gerçek ve
tüzel kişilere ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra
yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan
borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve
kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenmektedir.
Bu hüküm çerçevesinde satışı Fon tarafından gerçekleştirilen varlıklar ile ilgili olarak
Nisan-Haziran dönemi içerisinde diğer kurum ve kuruluşlara yapılan ödemelerin USD karşılığı
107,3 milyon USD’dir. 30.06.2011 tarihi itibarıyla Fon tarafından bu kapsamda yapılan ödemeler
toplamı 6.941 milyon USD’dir.
27
Nisan-Haziran 2011
Üç Aylık Faaliyet Raporu
4.
DİĞER FAALİYETLER
4.1. Uluslararası Faaliyetler
4.1.1. Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği (IADI) ve Avrupa Mevduat Sigortacıları
Forumu (EFDI) ile İlgili Faaliyetler
 06-09 Haziran 2011 tarihleri arasında İsviçre’nin Basel kentinde düzenlenen IADI 33. İcra
Kurulu Toplantısı, Bölgesel ve Daimi Komite Toplantıları, Araştırma ve Rehberlik
Komitesi Alt Komite Toplantıları ile “Finansal Kriz: Mevduat Sigortacılığının Rolü” konulu
konferansa katılım sağlanmıştır.
 30-31 Mayıs 2011 tarihlerinde Sırbistan’ın başkenti Belgrad’da düzenlenen EFDI Yıllık
Toplantısı ile “Mevduat Sigorta Kuruluşları ve Yatırım Sigorta Kuruluşları Fonlaması:
Fonların Oluşturulması, Yönetimi ve Kullanımı” konulu konferansa katılım sağlanmış ve
“Satınalma ve Üstlenme: Türkiye Uygulamaları” başlıklı bir sunum gerçekleştirilmiştir.
4.1.2. Avrupa Birliği (AB) Katılım Süreci Çalışmaları İle İlgili Faaliyetler
 31 Mayıs 2011 tarihinde Avrupa Birliği Genel Sekreterliği tarafından düzenlenen 9. İç
Koordinasyon ve Uyum Komitesi Toplantısına katılım sağlanmıştır.
4.2. Diğer Kurumlar ile İlişkiler
 Bankacılık Kanunu’nun 100’üncü maddesi hükmü gereğince kurulan Eşgüdüm
Komitesi’nin 29 Nisan 2011 tarihinde İstanbul’da düzenlenen toplantısına katılım
sağlanmıştır.
 Bankacılık Kanunu’nun 99’uncu maddesi hükmü gereğince kurulan Finansal Sektör
Komisyonu’nun 27 Mayıs 2011 tarihinde Ankara’da düzenlenen toplantısına katılım
sağlanmıştır.
 Bankacılık Kanunu’nun 72’inci maddesi kapsamında Sistemik Risk Koordinasyon
Komitesi’nin 13 Mayıs 2011 ve 24 Haziran 2011 tarihlerinde gerçekleştirilen üçüncü ve
dördüncü olağan toplantılarına katılım sağlanmıştır.
 13 Haziran 2011 tarihinde Hazine Müsteşarlığı tarafından G-20 ve FSB (Financial Stability
Board/Finansal İstikrar Kurulu) konularında düzenlenen çalışma toplantısına katılım
sağlanmıştır.
28