ÇEVRESEL YATIRIMLARIN FİNANSMANINDA BANKALAR

ÇEVRESEL YATIRIMLARIN FİNANSMANINDA BANKALAR
COŞKUN KANBEROĞLU
07/06/2012
TSKB Hakkında
Ortaklık Yapısı
• 9.5 milyar TL aktif büyüklüğü
• 350 çalışan, 3 şube
• 1.7 milyar TL MCAP
• Halka açık kısmın %50’si yabancı
yatırımcılarda
TSKB Kredi Ratingi (Mayıs 2011)
Başlıca İştirakler
Yatırım Finansman MD
%96
TSKB GYO
İş Finansal Kiralama
TSKB Gayrimenkul
Değerleme
%64
%29
%100
TSKB
Türkiye
Fitch LTFC
BB +
BB+
Moody’s LTIR
Ba1
Ba2
Kısaca TSKB
2011
(mn TL)
Likit Aktifler
2.732
Krediler
6.395
Aktif Büyüklüğü
9.456
Kaynaklar
6.874
Özkaynak
1.366
Net Kar
255
 Türkiye’de özel sektöre ait ilk
kalkınma ve yatırım bankası olup
1950 yılında Dünya Bankası ve T.C.
Merkez
Bankası
desteğiyle
kurulmuştur.
 Kuruluş
Misyonu:
Türk
özel
sektörüne,
uluslararası
finans
kuruluşlarından sağlanan fonlar ile
orta ve uzun vadeli finansman
sağlamak.
Fon Sağlanan Kuruluşlar
Kaynak Bakiyeleri
mn USD
Dünya Bankası (IBRD)
Avrupa Yatırım Bankası(EIB)
Avrupa Konseyi Kalkınma Bankası (CEB)
Alman Sanayileşme Fonu (KfW)
Uzun Vadeli Kaynak Dağılımı
IBRD
%46
EIB
%31
CEB
%9
KFW
%6
AFD
IFC
EBRD
Fransız Kalkınma Ajansı (AFD)
Uluslararası Finans Kurumu(IFC)
%5
%2
%1
Avrupa Yapılandırma ve Kalkınma
Bankası (EBRD)
Sürdürülebilir Kaynak Yapısı
Uluslarüstü finans kuruluşları ile 2011’de imzalanan anlaşma tutarı;
660 mn USD
2009’dan itibaren imzalanan anlaşmalar toplamı;
1.820 mn USD
İmzalanan Kaynak Anlaşmaları
Dünya Bankası (IBRD)
 100 mn USD & 69 mn EUR Enerji ve Enerji Verimliliği
 180 mn USD & 88 mn EUR İhracat Finansmanı
Avrupa Yatırım Bankası(EIB)
 75 mn EUR KOBİ
Avrupa İmar ve Kalkınma Bankası (EBRD)
 50 mn EUR Türkiye Tarım İşletmeciliği
Türkiye Ekonomisine Katkı
Son 9 yılda toplam
Sektörlerine göre Krediler
3.319 MW
kurulu güce sahip toplam
93 adet
Hidroelektrik, Rüzgar, Jeotermal ve
Biyokütle projesi finanse edildi.
Bu projeler Türkiye’nin “Yenilenebilir
Enerji” kurulu gücünün
%17’sini
oluşturmaktadır.
Son 7 yılda doğrudan ve dolaylı kredilerle
yaratılan istihdam
30 bin kişi
Hedef Sektörler
2012 yılında öncelikli hedef sektörler olarak,
 Enerji Verimliliği,
 Altyapı,
 Lojistik,
 Turizm,
 Sağlık
Çevre
gibi alanlarda Türk sanayisine kesintisiz destek vermeye devam
edeceğiz...
Environmental Ranking of Energy Sources
•
Environmental Ranking of Energy Sources

Enerji Verimliliği yatırımları sayesinde tüketim miktarı azaltılacağı ve bu sayede yeni elektrik enerjisi üretim
yatırımları öteleneceği için çevresel açıdan en az olumsuz etkiye sahip yatırımlardır.
Türkiye’nin Enerji Yoğunluğu
2007 Yılı- Kaynak -IEA
Sanayi ve Yapı Sektörlerinde Enerji Verimliliği Potansiyeli
Tasarruf Potansiyeli (%)
Elektrik
Yakıt
Demir Çelik
21
19
Çimento
25
29
Tekstil
57
30
Kağıt
22
21
Toplam Sanayi
25
Konut
29
46
Kamusal ve Ticari Yapı
29
20
Toplam Yapı
30
Toplam Sanayi + Yapı
27
Kaynak:Turkey- Tapping the Potential for Energy Savings –IBRD,2010
TSKB Enerji Verimliliği Kriterleri
 İlgili yatırımla yatırımın yapıldığı bölümde veya proje bazında en az % 20 oranında
enerji tüketiminin azaltımı veya % 20 oranında sera gazı emisyonu azaltımı,
 Söz konusu yatırımla sağlanacak marjinal faydanın en az % 50’sinin sağlanacak enerji
tasarrufundan oluşması,
 Komple yeni yatırım olmaması, karşılaştırma yapılabilmesi için mevcut bir tesis
üzerinde yapılacak her türlü iyileştirme, modernizasyon veya dolaylı kapasite artırımı,
 Projenin asgari % 8 iç karlılık oranı sağlaması,
 Firmanın mevcut faaliyetleri ve yatırım projesi için her türlü çevresel izinlerin (çevre
izni,işletme ruhsatı, ÇED, vs.)
TSKB’nin Finanse Ettiği Enerji
Verimliliği
Projeleri
Sürdürülebilir
Finansman-EV
TSKB EV Projelerin Sektörel Dağılımı
2009/6-2012/3
itibarıyla 21 proje
finanse edilmiştir
Demir-çelik
7
Otomotiv
3
Plastik
4
Çimento
2
Petro-kimya
2
Diğer (kojenerasyon, kağıt, vb.)
3
 Listede yer alan 21 proje tamamlandığında 801 bin ton CO2e emisyon azalımı sağlanacaktır.
 1.482.607.000 mega kalori enerji tasarrufu sağlanacaktır. Bu rakam yaklaşık 146.500 hanenin
bir yıllık ısı enerjisi ihtiyacına karşılık gelmektedir. Taahhüt edilen kredi tutarı 236 milyon
Dolardır
14
TSKB Tarafından Finanse Edilen Yenilenebilir Enerji Projeleri
Finanse Edilen Projeler
Toplam Kapasitesi 3.319 MW
olan 93 proje finanse edilmiştir
80 Hydroelectric
– Total
2957 MW
8 Wind
– Total
267 MW
2 Geothermal
– Total
58 MW
3 Others
– Total
37 MW
Bu projeler Türkiye’nin “Yenilenebilir Enerji” kurulu gücünün %17’sini oluşturmaktadır.
 TSKB bu dönemde 250 adet yenilenebilir enerji projesini incelemiştir.
 93 proje 59’u diğer bankalarla beraber finanse edilmiştir.
 Toplam yatırım tutarı 5,9 milyar dolar olan bu projeler için TSKB 1,7 milyar dolar
tahsis etmiştir. 2003 yılından bugüne enerjiüretim sektörüne 1.544 milyon USD kredi
kullandırımı yaptırılmıştır.
 TSKB’nin finanse ettiği yenilenebilir enerji projeleri sayesinde Türkiye’nin Sera Gazı
emisyonu yıllık yaklaşık 6 milyon ton azaltılmıştır.
Proje Değerlendirme
• TSKB, kuruluşundan bu yana, yatırım projelerini teknik,
iktisadi ve mali açıdan değerlendirmektedir.
• Proje değerlendirme, TSKB içinde bağımsız bir birim olan
Teknik Hizmetler personeli tarafından gerçekleştirilmektedir.
• Projelerde, çevresel etkilerin değerlendirilmesi, artan bir
yoğunlukla yapılmakta ve kredi sürecinde belirleyici koşullar
arasında yer almaktadır.
Finansal Kurumlar için Çevre
Çevre Konusunu Düzenleyici Taraflar
New Regulators
Government







Employees
Suppliers
Customers
Local communities
Financiers
NGOs
Media
Sürdürülebilir Bankacılık
İlklerimiz;
 2006’da ISO 14001 Çevre Yönetim Sistemi
Sertifikası aldık...
 Karbon Ayak İzimizi 2009’dan beri siliyoruz...
 2008’den bu yana Financial Times ve IFC
tarafından 3 yıl üst üste “Yılın Sürdürülebilir Bankası”
seçildik...
 UNEP - FI ‘a üye ilk Türk kuruluşuyuz...
 2009’dan beri “Sürdürülebilirlik Raporu”
yayınlıyoruz...
Öncülüklerimiz;
 Kredi verdiğimiz yatırımların çevresel riskini
ölçüyoruz...
 Çevre yatırımlarını destekliyoruz...
 Sosyal sorumluluk projeleri ile çevreye
destek veriyoruz...
TSKB’de Projelerin Çevresel Değerlendirmesi
Proje değerlendirmelerinde “çevre” öncelikli konulardan biri olarak ele
alınmaktadır:
• Projenin ÇED Yönetmeliği kapsamındaki yerinin tespiti
• Firmanın üretim faaliyeti dikkate alınarak oluşmuş ve oluşacak çevresel etkilerinin
yerinde (tesis ziyareti yoluyla) irdelenmesi
* Prosesin incelenmesi
* Tesis içi veya tesis dışı bertaraf yollarının ve kapasitelerinin tespiti
* Firma yönetiminin çevresel duyarlılığı (arıtma ünitelerinin varlığı, çevre biriminin mevcudiyeti, ISO
14000 veya EMAS sertifikasyonu vb.)
• Çevresel Risk Değerlendirme Formu hazırlanması
* TSKB, sahip olduğu EMS (Environmental Management System) kapsamında ERET’i (EnvironmentalSocial Risk Evaluation Tool) geliştirmiştir ve 2005 yılından beri tüm projelere uygulamaktadır.
* Çevresel Risk Değerlendirme Formu’nu hazırlayan Türkiye’deki ilk bankadır.
• REL (Yenilenebilir Enerji) projelerinde (kurulu güce, baraj rezervuar alanı ve hacmine
bağlı olarak) detaylı çevre analizi yapılmaktadır
Çevresel ve Sosyal Riski Değerlendirme Modeli
2 bölümden ve toplam 36 sorudan oluşan nümerik bazlı sorgulama modelidir. Bölümlerden birincisinde yatırımı yapan
firmanın çevresel ve sosyal riski, ikincisinde ise yatırım projesinin oluşturabileceği çevresel ve sosyal riskler
değerlendirilir. Her bir soru için verilen notlar sonucunda, model, firmanın ve projenin çevresel riski ile ilgili olarak
A,B,C olmak üzere skorları üretir.
Yapılan sorgulamalardan bazıları:
• Yatırımın yeri - etrafındaki yerleşim durumu,
• Yatırımın enerji ve kaynak tüketimi (yenilenebilir, fosil, diğer)
• Flora ve fauna üzerine etkisi,
• Çıkan atıklar,
• Hava emisyonları,
• Yatırımla doğal kaynaklara olası zararlar,
The gap between the EIA Regulation and TSKB’s E&S approach
The Turkish EIA Regulation
TSKB
EIA Report Requirement
According to installed capacity
Focus on the impact,
Public Participation
Meeting Requirement
If EIA prepared
Hydro
install capacity with 25 MW and above
According to the ERET Result
Decides according to the ERET Result
Decides according to the ERET Result
Wind
-
Bio-mass
only for the install capacity 300 MW
above
Decides according to the ERET Result
Decides according to the ERET Result
Geothermal
-
EMP
-
√
Dam Safety
-
√
If EIA prepared
√
Monitoring
APEX Kredileri
• TSKB bu kredilerde aracı banka rolü oynamakta, krediyi ticari
bankalar
ve
finansal
kiralama
şirketleri
aracılığıyla
kullandırmaktadır.
• 2004 yılından itibaren kullandırılmaya başlanmıştır.
• Dünya Bankası EFIL-IV, AKKB Apex kapsamında kullandırılmaktadır.
• Başvuru aşamasında; kredi büyüklüğüne bakılmadan,
firmadan çevre koşullarına uyum raporu istenmektedir.
her
Çevre Bankacılığı
•TSKB, TÜV Rheinland Uluslararası Denetim Firma’sından tarafından yapılan
denetim sonunda, 2007 yılı başında ISO 14001 14001 ‘Çevre Yönetim
Standardı Belgesi’ almaya hak kazanan ilk ve tek Türk sermayeli banka
olmuştur. Böylece, TSKB’de 2005 yılında başlanılan Çevre Yönetim Sistemi
kurmaya yönelik çalışma başarıyla sonuçlandırılmıştır.
• TSKB’de TSKB, ISO 14001 kapsamında çevresel etkilerini iç ve dış çevresel
etkiler olmak üzere tanımlamıştır.
•TSKB’nin İç Çevresel Etkileri: (KPI: Key Performance Indicators)
Binalarındaki ofis faaliyetlerinde kullanılan elektrik, su, doğalgaz gibi
tükenebilir doğal kaynaklar, iş seyahatlerinden kaynaklanan CO2 emisyonu,
kağıt, plastik, metal, elektronik atıklar, pil vs.
•TSKB’nin Dış Çevresel Etkileri: Kredilendirme faaliyetlerimizden
kaynaklanan dolaylı çevresel riskler, kredi verilen firmanın çevre
konusundaki yasal gereklilikleri yerine getirmemesi, önlem almaması vb.
.
Çevre Bankacılığı
•TSKB’de iç etkilemizin boyutunu görmek ve sonrasında azaltabilmek için
2005 yılından itibaren elektrik, su, doğalgaz, yakıt, iş seyahatlerinden
oluşan CO2 emisyonları 6 aylık bazında ölçülmeye başlanmıştır. Banka içinde
kağıt tüketimini azaltmak için mümkün olduğunca elektronik iş akışları ve
raporlama sistemine geçilmiştir. Ayrıca, kağıt, plastik, metal, cam gibi
tekrar kullanılabilir değerli atıklar ayrı toplanmaya başlanmıştır. Elektronik
ve pil atıklarda ayrı ayrı toplanarak yetkili toplama noktalarına
gönderilmektedir. KPI sonuçları yakından takip edilerek iyileştirme
önlemleri sürekli alınmaktadır.
• Dış çevresel etkiler için ERET, Çevresel Risk Değerlendirme Modeli
geliştirilmiştir. 2005 yılından itibaren kredilendirilen projeler için bu model
uygulanmaktadır.
•Banka olarak, Çevre Yönetim Sistemimizi sürekli geliştirme bilincinde
uygulamaya devam ediyoruz, her yıl sonunda denetime tabi olmaktayız
TSKB ile Önceliğimiz Çevre
• Bugüne kadar hazırlanmış en geniş kapsamlı portal olması
hedeflenen www.cevreciyiz.com açıldı.
• www.cevreciyiz.com'da konuya ilgisi olan tüm profesyonellerin
araştırma, makale ve yazıları yer alıyor. Ayrıca, çevre dosyaları,
çevre mevzuatları, mevzuata uyum için yapılması gerekenler,
başarı hikâyeleri, ünlü doğa fotoğrafçılarının sanal fotograf
sergileri, Türkiye'nin ve dünyanın çevre ajandası, çevresel
yaklaşımları veya riskleri ölçen ve yapıcı öneriler getiren
yaklaşımlar da yer almaktadır.
•Enerji verimliliği ile ilgili her türlü bilgiye ulaşılabilmesini hedefleyen enerji verimliliği
portalı www.tskbenerjiverimliligi.com
Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş.
Meclisi Mebusan Cad. 161
Fındıklı 34427 İstanbul
Tel: +90 (212) 334 50 50
Faks: +90 (212) 243 29 75
[email protected]